TEST KIẾN THỨC CHUNG

Khách hàng người Việt Nam cư trú là những ai?

• Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng; hoặc - Đi du lịch, học tập, chữa bệnh và thăm viếng ở nước ngoài.
• Công dân Việt Nam cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng
• Công dân Việt Nam Cư trú tại Việt Nam
• Công dân Việt Nam: - Cư trú tại Việt Nam; hoặc - Cư trú/ làm việc tại nước ngoài dưới 12 tháng

Khách hàng người nước ngoài cư trú là những ai

• Người nước ngoài được cấp thẻ tạm trú tại Việt Nam
• Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).
• Người nước ngoài đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao
• Người nước ngoài được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn dưới 12 tháng (Ngoại trừ đi du lịch, học tập, chữa bệnh, làm việc cho cơ quan ngoại giao).

Người Việt Nam cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích hợp pháp nào?

• Du học, chữa bệnh, chuyển thu nhập hợp pháp ra nước ngoài
• Du học, chữa bệnh, công tác, thăm viếng, trả phí dịch vụ cho nước ngoài
• Định cư
• Chuyển thu nhập từ casino

Người nước ngoài và người VN không cư trú được phép chuyển tiền ra nước ngoài từ nguồn tiền nào?

• Từ lương, thưởng, phụ cấp hoặc bán tài sản hợp pháp
• Đầu tư gián tiếp và vốn đầu tư ban đầu còn lại
• Tham gia trò chơi điện tử, casino
• Tất cả các phương án trên đều đúng

Hạn mức chuyển tiền sinh hoạt phí/ trợ cấp thân nhân tối đa 1 năm là bao nhiêu

• 50,000/năm
• 20,000/người/năm
• Tối đa bằng mức GDP của quốc gia mà người nhận sinh sống
• 20,000/năm

Thông tin người thụ hưởng cần cung cấp để chuyển tiền đi Canada bằng đồng CAD là gì

• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, SWIFT code và số transit
• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng, địa chỉ ngân hàng hưởng, IBAN
• Tên người thụ hưởng, số tài khoản, ngân hàng hưởng
• SWIFT code và số transit

Khách hàng tham khảo tỷ giá ở những nguồn nào?

• TCB's website
• Giao dịch viên cung cấp (giá từ VFX hoặc với GTS sales)
• Email thông báo của TCB
• Đáp án 1 và 2

Tình huống 1: An là người VN cư trú, em gái của An đang theo học trường Havard ở Mỹ từ 12/2020. Ngày 01/04/2022, An đến quầy giao dịch TCB Hải Phòng để chuyển tiền học phí học kỳ 2/2022 (8,000 USD) và sinh hoạt phí 3 tháng tới. Lần gần nhất, 03/01/2022, An đã chuyển cho em gái tiền sinh hoạt phí là USD 5,000. Hiện tại An chỉ có tài khoản thanh toán VND tại TCB. Hỏi: Hồ sơ An cần cung cấp là những gì?

• Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học của em gái
• Visa, passport, thông báo học phí, giấy khai sinh & thông báo nhập học của em gái.
• Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân: khai sinh của An và em gái, hoặc hộ khẩu có tên An và em gái Giấy tờ của em gái An: Visa, passport, thông báo học phí, thông báo nhập học.
• Giấy tờ tùy thân của An: CMND/CCCD

Tình huống: Claire là người nước ngoài không cư trú, hiện đang làm việc ở VN và nhận lương chuyển khoản bằng VND ở ngân hàng khác, hàng tháng Claire chuyển tiền VND qua TCB để mở tiền gửi có kỳ hạn VND (TGCKH) kỳ hạn 1 tháng. Tổng cộng số dư TGCKH của Claire ở TCB là 400 triệu VND. Tháng sau, Claire muốn rút tài khoản này chuyển về Mỹ nhưng vì đang đi công tác nên Claire muốn ủy quyền cho thư ký để thực hiện giao dịch. Claire gọi điện thoại cho GDV và hỏi: Claire cần cung cấp những hồ sơ gì để chuyển khoản tiền này sang Mỹ?

• Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực Giấy tờ tùy thân của thư ký: CMND/CCCD
• Giấy tờ ủy quyền của Claire và thư ký, có xác nhận của TCB hoặc cơ quan có thẩm quyền Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động Xác nhận liệt kê giao dịch nhận lương của KH tại NH khác
• Giấy tờ tùy thân của Claire: Passport và thẻ tạm trú còn hiệu lực Giấy tờ chứng minh thu nhập: hợp đồng lao động
• Đáp án 1 và 2

PRM tư vấn thành công KH A mua 1 triệu USD chuyển tiền định cư sang Mỹ. Giao dịch được hạch toán trên hệ thống VFX. Tỷ giá Mua/Bán niêm yết của TCB thời điểm đó là 23200/23500. Tỷ giá bán cho KH là 23400. Giá FX của GD lưu trên hệ thống VFX là 23300. TOI đối với giao dịch này là bao nhiêu?

• A. (23,500-23,300)*1,000,000= 200,000,000 VND
• B. (23,500-23,200)*1,000,000= 300,000,000 VND
• C. (23,300-23,200)*1,000,000=100,000,000 VND
• D. (23,400-23,300)*1,000,000=100,000,000 VND