Kursus Pengurusan Intervensi

Jenayah kewangan yang manakah di bawah bidang kuasa Bank Negara Malaysia (BNM)?

• Urusniaga matawang asing melalui bukan institusi kewangan yang dibenarkan

• Berkenaan pelaburan yang tidak wujud

• Berkenaan penipuan pembelian atas talian

• Berkenaan aduan berkaitan bil utiliti

Keldai akaun adalah?

• Individu yang membenarkan nombor telefon mereka digunakan oleh orang lain 

• Individu yang membenarkan akaun bank mereka digunakan oleh orang lain untuk transaksi kewangan yang tidak sah atau menyalahi undang-undang 

• Individu yang menganggotai sesuatu sindiket dalam melakukan kegiatan penipuan 

• Individu yang membuat bayaran kepada suspek

Berikut merupakan ciri-ciri pengambilan deposit secara haram, kecuali?

• Penerimaan wang atau logam berharga seperti emas

• Dengan terma deposit akan dibayar balik secara penuh dengan atau tanpa faedah dalam tempoh yang dipersetujui

• Pembayaran deposit di bawah kontrak jualan (seperti bayaran tempahan kereta)

• Tanpa kebenaran Bank Negara Malaysia

Apa yang perlu dielakkan agar tidak menjadi pemilik akaun keldai? 

          i.    Memberi kad ATM beserta PIN kepada orang lain 

         ii.    Menyewakan akaun bank dan kad ATM kepada orang lain 

        iii.    Menyerahkan kad ATM beserta PIN kepada pemberi pinjaman wang (money lender) 

iv. Memberi khidmat ‘transit akaun’ untuk perniagaan atas talian (online) 

• Semua di atas

• i, ii dan iii

• i, iii dan iv

• ii, iii dan iv

Yang manakah di antara tawaran-tawaran berikut yang agak selamat untuk dilanggan?

• Tawaran pinjaman peribadi di media sosial 

• Tawaran perkhidmatan cuci rumah di media sosial

• Tawaran kerja sambilan berkomisyen  

• Tawaran diskaun untuk memperbaharui insurans kereta di laman web rasmi syarikat insurans

Sekiranya anda telah menjadi mangsa penipuan kewangan, berikut adalah tindakan yang sewajarnya diambil

          i.    Laporkan kepada pihak berkuasa

         ii.    Serahkan maklumat dan dokumen berkaitan kepada pihak berkuasa

        iii.    Jangan kongsikan perkara ini kepada sesiapapun walaupun bank

        iv.    Kongsikan semua rekod insiden untuk membantu tindakan penguatkuasaan 

• i dan ii

• ii, iii dan iv

• i, ii dan iv

• Semua di atas

Sindiket menyamar sebagai Pegawai Bank/ Polis/ Mahkamah/ SPRM dan lain-lain lagi”.  Penyataan di atas merujuk kepada penipuan

• African Scam

• Pinjaman Tidak Wujud

• Keldai Akaun

• Phone Scam

Pilih bidang kuasa agensi penguatkuasaan yang betul?

          i.    Bank Negara Malaysia – Pengambilan deposit tanpa lesen dan tawaran saham

         ii.    Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Kos Sara Hidup - Skim Piramid, Gores dan menang, e-dagang

        iii.    Polis Diraja Malaysia – Pelbagai jenis jenayah penipuan

        iv.    Suruhanjaya Syarikat Malaysia – Skim Kutu

• i, ii dan iii

• ii, iii dan iv

• i, iii dan iv

• Semua di atas

Berikut merupakan implikasi menjadi seorang pemegang akaun keldai

          i.    Tidak boleh membuka bank akaun

         ii.    Boleh didakwa atas kesalahan membantu menyembunyikan atau memindahkan harta orang lain

        iii.    Akan disekat perjalanan ke luar negara

        iv.    Bank akaun sedia ada akan disekat

• i dan ii

• ii, iii dan iv

• i, ii dan iv

• Semua di atas

Sekiranya anda menerima e-mel berkenaan transaksi tidak sah melalui kad kredit dan diarahkan untuk klik pautan yang diberi untuk membatalkan transaksi. Apakah tindakan yang sewajar diambil? 

• Merujuk laman sesawang rasmi institusi kewangan dan hubungi perkhidmatan pelanggan untuk mendapat pengesahan

• Segera klik pautan yang diberi untuk membatalkan transaksi tersebut

• Balas e-mel dengan memberi butiran kad kredit untuk membuat pengesahan

• Mengikut arahan seperti dinyatakan dalam e-mel