HÀNH TRÌNH KH- BCG PLAYBOOK

KH A đến chi nhánh và có nhu cầu mở thẻ tín dụng, RBO/SRBO sau khi đã hoàn tất thủ tục phát hành TTD cho KH. Sau đó RBO thực hiện khơi gợi nhu cầu bảo hiểm theo chương trình Banca card cho KH tuy nhiên KH đã từ chối và kết thúc giao dịch. Trường hợp này, anh chị quản lý sẽ hướng dẫn RBO/SRBO như thế nào để có thể khơi gợi nhu cầu tiếp theo cho KH? 

• A. Chủ động tương tác, trao đổi với khách hàng để khai thác thêm thông tin & xác định những nhu cầu tiềm năng khác

• B. Nắm kĩ các SP KH đang sử dụng để có thể tư vấn quyền lợi, ưu đãi nếu KH đủ điều kiện

• C. Giới thiệu đầy đủ toàn bộ các chính sách ưu đãi đang có cho KH

• D. Cả 3 đáp án A,B,C

Đối với chân dung KH Mass trẻ đã kết hôn và có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?

• A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe

• B. Nhu cầu hoạch định di sản

• C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản

• D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con

Đối với chân dung KH Mass trẻ độc thân và có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?

• A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe

• B. Nhu cầu hoạch định di sản

• C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản

• D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con

Đối với chân dung KH Mas Aff trung niên, có gia đình, có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?

• A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe

• B. Nhu cầu hoạch định di sản

• C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản

• D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con

• E. Nhu cầu hưu trí

Đối với chân dung KH Aff trung niên, có gia đình, chủ doanh nghiệp, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?

• A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe

• B. Nhu cầu hoạch định di sản

• C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản

• D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con

• E. Nhu cầu hưu trí

KH A hiện đang là KH Priority tại TCB, PRM nắm được thông tin KH là chủ doanh nghiệp nhưng Doanh nghiệp không giao dịch tại TCB. PRM nhận diện tiềm năng KHDN và mời KH trả lương cho CBNV qua TCB  tuy nhiên KH từ chối với lí do đang giao dịch thuận tiện tại Ngân hàng khác. Trường hợp này, anh chị quản lý nên hướng dẫn như thế nào cho PRM để có thể khơi gợi thành công nhu cầu tiếp theo của KH?

• A. Chủ động tương tác, trao đổi với khách hàng để khai thác thêm thông tin & xác định những nhu cầu tiềm năng khác

• B. Nắm kĩ thông tin các SP KH đang sử dụng, chương trình ưu đãi KH đủ điều kiện

• C. Phối hợp RM BBC để tìm hiểu thêm thông tin DN của khách hàng và gợi mở giải pháp phù hợp với nhu cầu của DN.

• D. Giới thiệu KH cho RM BBC tự chủ động liên hệ đặt lịch gặp KH

KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?

• A. Để chăm sóc sức khỏe, anh chị và gia đình có tập gym hay bộ môn thể thao nào không? 

• B. Đặt câu hỏi về các mối quan ngại sức khỏe của KH và gia đình (vd:  nhân viên văn phòng có thể phải đối mặt với căng thẳng/rủi ro sức khỏe, con cái có thường xuyên ốm không, KH có phải nghỉ làm, mất thu nhập trong trường hợp đó không?)

• C. Đặt câu hỏi  về việc KH có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro sức khỏe không?

• D. Cả 3 đáp án A,B,C

KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?

• A. Anh chị có dự định mua nhà, mua xe trong thời gian tới không?

• B. Anh chị có đang đầu tư không, và quan tâm đến các kênh đầu tư nào?

• C. Anh chị có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro đầu tư không?

• D. Chế độ bảo hiểm tại công ty anh chị có đảm bảo được nhu cầu chăm sóc sức khỏe của anh chị và gia đình không?

KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?

• A. Anh chị cho bé học trường công hay tư? Bé có học thêm các môn chính và năng khiếu không? Chi phí giáo dục hàng tháng có làm anh chị lo lắng không?

• B. Bên cạnh việc tập trung tích lũy để đảm bảo đủ tài chính cho kế hoạch học vấn của con cái, anh chị có một kế hoạch dự phòng đảm bảo trong mọi tình huống kế hoạch học vấn đó vẫn thực hiện được không?

• C. Anh chị có đang đầu tư không, và quan tâm đến các kênh đầu tư nào?

• D. Chế độ bảo hiểm tại công ty anh chị có đảm bảo được nhu cầu chăm sóc sức khỏe của anh chị và gia đình không?

KH A thuộc phân khúc Mas Aff, trung niên,có gia đình, tự doanh. Để kết nối từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn PRM thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?

• A. Để chăm sóc sức khỏe, anh chị và gia đình có tập gym hay bộ môn thể thao nào không? 

• B. Anh chị kinh doanh tự do thì có tham gia đóng các khoản bảo hiểm xã hội, y tế ở công ty hay tổ chức nào không?

• C. Đặt câu hỏi  về việc KH có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro sức khỏe không?

• D. Cả 3 đáp án A,B,C