bài thi nghiệp vụ 90 câu

Khách hàng tổ chức và khách hàng là người nước ngoài mở tài khoản có cần ký hợp đồng giấy không?

• Có
• Không

Khách hàng lưu ký chứng khoán cần chuẩn bị những hồ sơ nào?

• Sổ cổ đông hoặc Giấy chứng nhận sở hữu cổ phần (bản gốc)
• CMND/Hộ chiếu (bản phô tô và bản gốc để đối chiếu) nếu Quý khách hàng là cá nhân hoặc Giấy đăng ký kinh doanh (bản phô tô có công chứng) nếu Quý khách hàng là tổ chức.
• Phiếu gửi chứng khoán theo mẫu (do VNDIRECT cung cấp).
• Tất cả các đáp án trên

Quy trình nhân viên hỗ trợ khách hàng điều chỉnh giá vốn là:

• Nhân viên vào service desk nghiệp vụ, ghi đầy đủ thông tin khách hàng, mã chứng khoán, số lượng (toàn bộ số lượng của mã KH đang sở hữu), giá điều chỉnh Khách hàng mong muốn.
• Nhân viên môi giới gọi điện ghi âm với khách hàng, gởi mail xác nhận cho nghiệp vụ để thay đổi giá vốn.
• Khách hàng gởi mail cho support.vndirect.com.vn để đăng kí điều chỉnh giá vốn.

Nhận định nào sau đây sai bộ quy tắc ứng xử với khách hàng

• Tôn trọng và đối xử khách quan với mọi khách hàng, không phân biệt đối xử
• Cung cấp nhận định về giá chứng khoán để khuyến khích khách hàng giao dịch
• Bảo đảm lợi nhuận kỳ vọng khi khách hàng sử dụng sản phẩm Dbond, Dmoney Plus
• Chỉ được đầu tư chứng khoán thay cho khách hàng khi hàng ủy thác/ ủy quyền bằng văn bản

VNDIRECTORS không được làm điều nào sau đây

• Giao dịch thay cho khách hàng khi khách hàng gọi/nhắn tin nhờ.
• Chủ động tìm hiểu, tuân thủ luật pháp và trách nhiệm của người hành nghề chứng khoán
• Luôn bảo mật thông tin của khách hàng và tổ chức
• Khai báo về công ty khi có xung đột lợi ích xảy ra

Sau khi khách hàng nộp hồ sơ xác định tư cách nhà đầu tư chuyên nghiệp cho nghiệp vụ thì bao lâu khách hàng có thể giao dịch mua trái phiếu cho nhà đầu tư cá nhân?

• Sau khi nộp xong có thể thực hiện giao dịch ngay lập tức.
• Nếu hồ sơ hợp lệ khách hàng nộp trước 15h ngày T +1 khách hàng có thể giao dịch, nếu khách hàng nộp sau 15h thì tối đa ngày T + 2 ngày làm việc.
• Hồ sơ hợp lệ khách hàng hợp lệ sau 4 tiếng có thể thực hiện giao dịch.
• Tất cả hồ sơ hợp lệ đều có thể thực hiện giao dịch sau ngày T + 1.

Khách hàng yêu cầu hủy nhân viên chăm sóc hiện tại thì nhân viên tư vấn không nên:

• Tiếp nhận yêu cầu và hướng dẫn khách hàng quy trình.
• Lắng nghe và tìm hiểu lí do về yêu cầu của khách hàng, cố gắng giải quyết và thuyết phục khách hàng.
• Hướng dẫn khách hàng gọi lên tổng đài để giải quyết.

Lần đầu tiên gặp khách hàng, khách hàng đưa ra yêu cầu môi giới cam kết tỷ suất sinh lời trên 1 năm phải đạt tối thiểu 100%/ năm nếu không thì sẽ không mở tài khoản để giao dịch tại Vndirect, môi giới nên xử lý như thế nào là hợp lý nhất?

• Không chấp nhận yêu cầu và từ chối khách hàng vì cảm thấy tỉ suất sinh lời như vậy là rất khó
• Chấp nhận và cam kết yêu cầu của khách hàng
• Lắng nghe, tìm hiểu, trao đổi cụ thể về khẩu vị rủi ro của khách hàng nhiều hơn, phân tích và đưa ra lời tư vấn, giải pháp để khách hàng thay đổi yêu cầu về tỷ suất sinh lời thấp hơn, thực tế hơn và hợp lý hơn trong việc đầu tư dài hạn.

Khách hàng bán chứng khoán phát sinh từ sự kiện quyền cổ tức cổ phiếu, cổ phiếu thưởng sẽ chịu thuế thu nhập cá nhân với tỉ lệ bao nhiêu?

• 0.001
• 0.005
• 0.051
• 0.01

Khi khách hàng bán chứng khoán phát sinh từ sự kiện quyền cổ tức cổ phiếu, cổ phiếu thưởng sẽ chịu thêm 5% thuế thu nhập cá nhân tính trên giá nào? A. Giá 10.000 đồng, nếu giá bán lớn hơn mệnh giá. B. Giá 10.000 đồng, nếu giá bán nhỏ hơn mệnh giá. C. Giá thực bán, nếu giá bán lớn hơn mệnh giá. D. Giá thực bán, nếu giá bán nhỏ hơn mệnh giá.

• Cả A&C
• Cả A & D
• Cả B & C
• Cả B & D