QC 81

Theo quy chế 81, Lãnh đạo đơn vị phụ trách là

• là Giám đốc chi nhánh, chịu trách nhiệm về hoạt động của đơn vị
• là Phó Giám đốc phụ trách kinh doanh
• là Phó Giám đốc được giao trách nhiệm quản lý trực tiếp phòng/tổ/bộ phận có cán bộ vi phạm.
• là Phó Giám đốc phụ trách tác nghiêp/

Hành vi vi phạm về công tác an toàn bảo mật gồm

• Cán bộ cố tình thay đổi, sửa chữa đánh cắp các dữ liệu điện tử;
• CB không thay đổi mật khẩu định kỳ
• Cán bộ ăn cắp user, password và các thiết bị bảo mật đi kèm.
• A & C
• Tất cả

- Thực hiện, phê duyệt giao dịch hạch toán tiền mặt nhưng không thực hiện thu chi tiền thực tế (không bao gồm giao dịch bù trừ thu/chi tiền của khách hàng theo quy định), là hành vi vi phạm

• Hành vi vi phạm trong quản lý tiền mặt
• Hành vi vi phạm trong công tác hỗ trợ khách hàng
• Hành vi vi phạm quy định về giao dịch tài khoản
• Hành vi vi phạm trong việc chấp hành chế độ chứng từ, chế độ kế toán, sổ sách kế toán

Hành vi nào vi phạm quy định về giao dịch tài khoản

• Xác nhận số dư tài khoản tiền gửi khống
• - Lợi dụng sự tín nhiệm của khách hàng để đề nghị khách hàng ký trước chứng từ trắng chưa ghi thông tin, sau đó điền thông tin để thực hiện chuyển tiền nhưng trên thực tế không có đề nghị của khách hàng
• - Giả mạo chữ ký khách hàng khi thực hiện chuyển tiền đi;
• Thu tiền của khách hàng nhưng không nộp tiền vào ngân hàng, không hạch toán vào hệ thống.

Các hành vi vi phạm đạo đức nghê nghiệp được phân nhóm, không gồm:

• Hành vi vi phạm trong nghiệp vụ thẻ
• Hành vi vi phạm trong công tác hỗ trợ khách hàng
• Hành vi vi phạm về quản lý thông tin khách hàng
• Hành vi vi phạm trong nghiệp vụ HĐV

Có bao nhiêu nhóm hành vi vi phạm đạo đức nghề nghiệp

• 6
• 7
• 8
• 9

Các hành vi vi phạm trong nghiệp vụ tín dụng là

• - Cho khách hàng ký khống trước vào các biên bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay;
• - Đề xuất chia nhỏ khoản vay để việc vay vốn của khách hàng thuộc thẩm quyền phán quyết của cấp mình;
• Khoản vay đánh là là nợ nhóm 5
• A&B
• A&B&C

Hành vi: cho khách hàng ký khống trước vào các biên bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay, CB nào sẽ bị xử lý

• Cán bộ trực tiếp thực hiện và Lãnh đạo phòng nghiệp vụ tham gia trực tiếp
• Cán bộ trực tiếp thực hiện , Lãnh đạo phòng nghiệp vụ tham gia trực tiếp, Lãnh đạo đơn vị phụ trách
• Giám đốc/Hội đồng tín dụng, Lãnh đạo đơn vị phụ trách, Lãnh đạo phòng nghiệp vụ có liên quan,Lãnh đạo phòng nghiệp vụ tham gia trực tiếp, Cán bộ trực tiếp thực hiện
• Lãnh đạo đơn vị phụ trách, Lãnh đạo phòng nghiệp vụ có liên quan,Lãnh đạo phòng nghiệp vụ tham gia trực tiếp, Cán bộ trực tiếp thực hiện

Hành vi vi phạm đao đức nghề nghiệp trong hoạt động tín dụng là

• - Cho khách hàng ký trước vào các biên bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay trước khi giải ngân
• - Đề xuất với khách hàng giảm giá trị vốn vay phù hợp với tình hình trả nợ KH
• - Đề xuất chia nhỏ khoản vay để việc vay vốn của khách hàng theo TSĐB của KH
• - Tư vấn cho khách hàng thành lập nhiều pháp nhân khác nhau nhằm trốn tránh sự kiểm soát của ngân hàng về giới hạn cấp tín dụng cho một khách hàng, một nhóm khách hàng có liên quan để vay được nhiều vốn của ngân hàng.

Hành vi: cho khách hàng ký khống trước vào các biên bản kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay, thuộc khung xử lý nhóm?

• Nhóm 1
• Nhóm 3
• Nhóm 4
• Nhóm 5