JUPP vegyes alapok

Válaszd ki az alábbiak közül mely fogalmak köthetők a befektetési alapokhoz!

• befektetési jegy, tőkevédelem, nettó eszközérték, OBA garancia

• árfolyam, sávos kamatozás, kezelési szabályzat, alapkezelő

• kockázati besorolás, névérték, BEVA garancia, eszközosztály

Miért érdemes befektetési alapba fektetnem?

• Mert egy befektetési alapon keresztül több eszközbe fektetek, ami csökkenti a kockázatokat

• Mivel kollektív befektetés, a befektetett összegtől függetlenül arányaiban ugyanakkora hozamot kapok

• Szakemberek kezelik, így nekem nem kell rá folyamatosan figyelnem

• Mindhárom fenti válasz igaz

Melyik válasz igaz a vegyes alapokra?

• A különböző eszközosztályok minden esetben kiegyenlítik egymás teljesítményét

• Széles körű portfóliót kapok, ami mindig inflációt meghaladó hozamot eredményez

• Az aktív kezelés következtében mindig védelmet élvez a megtakarításom

• Egyszerre több eszközosztály teljesítményéből részesedem

Melyik állítás hamis a kötvényeszközökkel kapcsolatban?

• a kötvények hozama általában alacsonyabb, mint az aktuálisan elérhető betéti kamatok.

• a kötvények árfolyamát befolyásolják az inflációs várakozások

• a rövid kötvények hozamára elsősorban a jegybanki alapkamat változása hat

Várhatóan melyik két K&H felelős alap árfolyammozgása tér el leginkább egymástól?

• K&H felelős kényelem és K&H felelős lendület 

• K&H felelős kényelem és K&H felelős iram

• K&H felelős lendület és K&H felelős iram 

A felelős alapokban különböző mértékben vannak hazai kötvények. A hosszú hozamok emelkedése milyen hatást gyakorol rövid távon a felelős alapok teljesítményére?

• A felelős alapok mögötti kötvények rontják az alap teljesítményét, mivel a hozamemelkedés a kötvény árfolyamok csökkenésével jár. 

• Ha emelkednek a hozamok, az pozitív hatást gyakorol az alap árfolyamára. 

• Nem gyakorol rá hatást, mivel a K&H felelős alapok hazai körvény kitettsége rövid állampapírokból áll.

Hogyan hat a forint árfolyam változása a felelős alapokra?

• Hosszú távon a forint gyengül a fontosabb devizákkal szemben, így ez csökkenti az alap teljesítményét

• Hosszú távon a forint gyengül a fontosabb devizákkal szemben, így ez növeli az alap teljesítményét

• A felelős alapokra nem hat a forint árfolyam változása

Tegyük fel, hogy a részvénypiacok egy hosszabb emelkedő periódus után 10% körüli korrekciót mutatnak, majd ismét felfelé indulnak, és egy hónapon belül visszatérnek a korrekció előtti szinthez. Hogyan reagálnak erre a felelős alapok? Válaszd ki a helyes megoldást!

• A K&H felelős alapok mindegyike kötelezően növeli a részvénykitettséget a portfóliókban, hogy mérsékeljék a negatív hatást

• A K&H felelős alapok az esésben részvény eszközöket adnak el, ez a rendkívüli, úgynevezett „vész” döntéseknek köszönhetően.

• Mivel a piacok visszaemelkedtek a kiinduló szintre, minden egyéb tényező változatlansága esetén a K&H felelős alapok árfolyama is visszatér a kiinduló szintre, közel hasonló idő alatt, csak az árfolyam ingadozásuk különböző.

K&H felelős alapok elszámolása T+_?

 

• 2

• 4

• 3

Adható-e rendszeres vételi megbízás a K&H felelős alapokra?

• nem

• igen

• csak a K&H felelős kényelem alapra

• igen, fiókvezetői hatáskörben