ORMIS

1. Teller A salah input tarikan pemindahbukuan Nasabah B seharusnya Rp 60.000.000 tetapi terinput Rp. 61.000.000, dan sudah terkreditkan sebesar Rp 60.000.000.

   Mereversal transaksi kredit Rp 60.000.000, mereversal transaksi debet Rp 61.000.000, dan menginput kembali transaksi debet dan kredit yang benar yaitu sebesar Rp 60.000.000

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

2. Setoran nasabah A yang seharusnya Rp 70.000.000 terinput Rp 50.000.000 sehingga terjadi selisih lebih.Teller kemudian dilakukan reversal transaksi tersebut dan teller melakukan penginputan setoran dengan nominal yang benar

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Teller melakukan setoran tunai an Nasabah A ke rekening giro an Nasabah B ac 987654321 sebesar Rp 70.000.000,- namun ternyata salah input rekening kembali lagi ke sumber dana an Nasabah A. Teller melakukan reversal transaksi tersebut dan teller melakukan penginputan setoran kembali dengan nomor rekening yang benar.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Transaksi setoran tunai diinput oleh Teller setoran pemindahan dengan nominal Rp 100.000.000 dan sudah melewati 1 transaksi. Saat akan dilakukan koreksi dg kode transaksi 1335 (reversal setoran) Rp100.000.000, ternyata dana tidak mencukupi, sehingga dilakukan input setoran tunai Rp100.000.000, kemudian baru melakukan reversal 1335.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Hari ini 1/8/2024 teller memposting warkat yang seharusnya tgl jatuh tempo 4/8/2024 dan sudah terkreditkan sebesar Rp 70.000.000. Transaksi diketahui kabag pada pemeriksaan akhir hari, kabag segera memberitahukan pada teller untuk mengoreksi transaksi tersebut.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Teller A salah input tarikan pemindahbukuan Nasabah B seharusnya Rp 60.000.000, tetapi mendebet Rp61.000.000, dan sudah terkreditkan sebesar Rp60.000.000. Mereversal transaksi debet Rp61.000.000 dan di input kembali tarikan sebesar Rp60.000.000.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Teller A mengalami selisih fisik tunai uang sebesar Rp 80.000.000,- setelah ditelusuri diketahui bahwa sudah terjadi double input setoran sebesar Rp 80.000.000,- ke rek an Tono ac 1234567890.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

8. Teller A input setoran pemindahan sebesar Rp100.000.000. Ternyata no. rekening & nama beda (pada slip tertulis rek.123456789 an. "ABC" tetapi pada validasi yang muncul tertulis nama "CBD" dan berbeda CIS). Teller melakukan reversal disisi kredit dan menginput nomor rekening yang seharusnya. Reversal dilakukan setelah melewati 1 transaksi.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

Salah nominal pendebetan Kliring, seharusnya didebet sebesar Rp200.000.000,- tetapi terinput oleh teller sebesar Rp20.000.000,-. Kesalahan ditemukan saat Kliring belum efektif.

• Perlu Input Ormis

• Tidak Perlu Input Ormis

1.         Menimbulkan kerugian bagi BCA sebesar Rp. 50.000.000 (baik kerugian potensial maupun kerugian aktual) ,

2.         Reversal dilakukan setelah lewat 1 transaksi lain,

3.         Kesalahan dilakukan oleh internal BCA

4.         Menimbulkan kerugian bagi BCA sebesar Rp. 10.000.000 (baik kerugian potensial maupun kerugian aktual) ,

Syarat dilakukan penginputan ormis adalah :

• a.         1, 2, dan 3

• b.         2, 3, dan 4

• c.         1, dan 2 saja

• d.         2, dan 3 saja