Sharing Selasa Cermat

Berdasarkan investigasi Bank dan Regulator, kelemahan apa yang ditemukan dalam pelaksanaan due diligence oleh Bank Mandiri?

• Kurangnya pengawasan terhadap transaksi nasabah

• Tidak adanya ketentuan Standar Prosedur Operasional (SPO) yang jelas

• Kedisiplinan pendokumentasian data dan informasi nasabah yang tidak konsisten

• Proses identifikasi nasabah tidak sesuai dengan profil resiko yang telah ditetapkan

Mengacu pada KYC dan penerapan program APU dan PPT, bagaimana Bank Mandiri diinstruksikan untuk mengelola nasabah dengan profil transaksi mencurigakan?

• Meningkatkan batasan transaksi tunai nasabah

• Melakukan Enhanced Due Diligence (EDD) dan pemantauan intensif

• Mengganti nasabah yang tidak kooperatif

• Menolak permintaan nasabah untuk membuka rekening baru

Salah satu indikator transaksi mencurigakan pada nasabah yayasan adalah:

• Dana disalurkan kepada penerima manfaat yayasan yang jelas

• Aliran dana kepada Pembina, Pengurus, atau Pengawas Yayasan yang tidak sesuai dengan kewajaran

• Yayasan melakukan investasi di luar negeri dengan tujuan sosial

• Yayasan menerima donasi dalam jumlah besar secara mendadak

Berdasarkan teks, apa tindakan yang harus dilakukan Bank Mandiri jika nasabah terindikasi berisiko tinggi karena melibatkan Politically Exposed Persons (PEPs)?

• Menghentikan seluruh transaksi nasabah

• Memastikan dokumen nasabah telah lengkap sebelum melakukan transaksi

• Melakukan investigasi internal tanpa melibatkan otoritas eksternal

• Melaksanakan Enhanced Due Diligence (EDD) dengan metode interview dan penelusuran informasi lainnya

Apa konsekuensi utama yang akan dihadapi Bank jika lalai dalam penerapan KYC sesuai dengan program APU, PPT, dan PPPSPM?

• Kehilangan reputasi di pasar internasional

• Pengenaan sanksi finansial atau non-finansial dari Regulator

• Diberikan peringatan tertulis oleh lembaga perbankan internasional

• Penurunan jumlah nasabah prioritas dan utama