SOP Rekening Dormant versi 2.0

Manakah jawaban yang paling tepat untuk dokumen pengaktifan rekening dormant bagi nasabah individu WNA

• Paspor dan kartu izin tinggal sesuai ketentuan keimigrasian yang berlaku dan bukti kepemilikan rekening

• Paspor/kartu izin tinggal sesuai ketentuan keimigrasian yang berlaku dan bukti kepemilikan rekening

• kartu izin tinggal sesuai ketentuan keimigrasian yang berlaku

• Paspor

Rekening dormant adalah

• Rekening nasabah jangka waktu 6 bulan tidak ada transaksi sama sekali kecuali bunga, pajak dan biaya administrasi

• Rekening nasabah yang dalam jangka waktu minimum 12 hari (atau sesuai ketentuan masing-masing produk oleh pihak otoritas) tidak ada transaksi sama sekali kecuali bunga, pajak dan biaya administrasi

• Rekening nasabah yang dalam jangka waktu minimum 12 bulan (atau sesuai ketentuan masing-masing produk oleh pihak otoritas) tidak ada transaksi sama sekali kecuali bunga, pajak dan biaya administrasi

• Rekening nasabah yang dalam jangka waktu minimum 24 bulan (atau sesuai ketentuan masing-masing produk oleh pihak otoritas) tidak ada transaksi sama sekali kecuali bunga, pajak dan biaya administrasi

Dalam hal pejabat yang menyetujui pengaktifan rekening dormant tidak berada dalam 1 (satu) kantor yang sama, bukti persetujuan berupa email dapat dicetak atau melakukan pembubuhan tanda tangan langsung pada formulir paling lambat berapa hari?

• 14 hari kalender sejak aktivasi rekening dormant

• 14 hari kerja sejak aktivasi rekening dormant

• 7 hari kerja sejak aktivasi rekening dormant

• 3 hari kerja sejak aktivasi rekening dormant

Nasabah korporasi (non individu) dapat melakukan pengaktifan rekening dormant melalui

• Seluruh kantor cabang

• Seluruh kantor cabang, internet banking dan Bank Sinarmas care

• Cabang pemelihara CIF atau pemelihara rekening

• Seluruh kantor cabang dan email resmi Customer Care

Persetujuan pengaktifan rekening dormant untuk saldo ≥Rp.100.000.000,- dan saldo < Rp. 100.000.000,- dilakukan oleh…

• BM/SBM dan HO

• HO dan SPV

• SPV dan HO

• HO dan BM/SBM

Pada akhir hari siapa yang wajib menginformasikan kepada SBM/BM atas pengaktifan rekening dormant yang dilakukan pada hari tersebut melalui email?

• Teller

• Supervisor

• Head of Operation

• Customer Service / BSO

Regional Operational Bank (ROM) berhak memberikan persetujuan pengaktifan rekening dormant atas dasar inisiatif/kepentingan, antara lain:

• Pendebetan Biaya Jaminan SDB

• Pendebetan kewajiban nasabah, seperti biaya-biaya fasilitas yang dimiliki baik kredit maupun lainnya

• Pemindah buku dalam CIF yang berbeda

• Semua Salah

Jika dalam pemeriksaan mutasi rekening dormant di atas Rp 50.000.000,- dlm 3 bulan terakhir diketahui ada transaksi kredit dgn nominal yg diluar profil Nasabah dan/atau pada saat melakukan konfirmasi ke Nasabah mengenai sumber dana diketahui terdapat indikasi transaksi mencurigakan, maka SPV/HO dapat menyampaikan indikasi transaksi keuangan mencurigakan kepada….

• Regional Operational Manager (ROM) serta ditembuskan kepada GH. Operations

• [e-mail]

• Branch Manager & Regional Operational Manager (ROM)

• Divisi APUPPT & PPPSPM dalam lembaga kerja TKM

Permohonan pengaktifan rekening dormant dapat melalui Bank Sinarmas CARE yaitu dengan

• Alamat email: [e-mail]

• Nomor telepon resmi dari Customer Care 15000153/[phone]

• Aplikasi SimobiPlus

• Semua Benar

Yang bukan termasuk proses penutupan secara bulk upload pada rekening dormant saldo 0 (dibawah Rp.1,-) adalah

• Supervisor wajib memastikan bahwa rekening yang ditutup tidak memiliki keterkaitan dengan rekening atau fasilitas lainnya

• Penutupan rekening dormant tersebut wajib disetujui oleh pimpinan cabang (SBM/BM) dan Regional Operational Manager (ROM)

• Proses penutupan dilakukan melalui T24 oleh Supervisor dan diotorisasi oleh Head of Operation

• Regional Operational Manager (ROM) tidak wajib melakukan monitoring atas progress penyelesaian penutupan rekening