CAU HOI PCRT

1. Rửa tiền là gì?

• A.   Rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
• B.   Rửa tiền là hành vi của tổ chức tìm cách chuyển đổi tài sản hoặc lợi nhuận có được từ hành vi phạm tội nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
• C.   Rửa tiền là hành vi của cá nhân tìm cách chuyển đổi tài sản hoặc lợi nhuận có được từ hành vi phạm tội nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.
• D. Rửa tiền là hành vi của ngân hàng tìm cách chuyển đổi tài sản hoặc lợi nhuận có được từ hành vi phạm tội nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

2. Khách hàng có quốc tịch Myanmar đến mở tài khoản VNĐ để nhận lương từ công ty trong nước. Chi nhánh thực hiện:

• A.   Từ chối do Myanmar thuộc danh sách đen của FATF
• B.   Hỏi ý kiến Phòng PCRT để được hướng dẫn
• C. Thực hiện tra cứu khách hàng trên chương trình Siron KYC. Trường hợp khách hàng trùng khớp danh sách PEP, tiếp tục tra cứu chủ thể có mối quan hệ liên quan để quyết định
• D. Không có đáp án đúng

3. Thông tin nhận biết khách hàng bao gồm những thông tin gì?

• A.   Thông tin nhận dạng khách hàng
• B.   Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi
• C.   Mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với VCB
• D. Tất cả các thông tin trên

4. Trường hợp nào sau đây VCB cần tiến hành nhận biết thông tin khách hàng?

• A.   Khi khách hàng lần đầu mở tài khoản/thiết lập mối quan hệ với VCB nhằm sử dụng sản phẩm, dịch vụ do VCB cung cấp
• B.   Khi khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn
• C. Khi thực hiện chuyển tiền điện tử nhưng thiếu thông tin về tên, địa chỉ hoặc số tài khoản của người khởi tạo
• D. Tất cả các trường hợp trên

5. Trường hợp nào sau đây VCB cần áp dụng việc cấm thiết lập hoặc chấm dứt quan hệ khách hàng?

• A.   Cá nhân thuộc Danh sách đen
• B.   Cá nhân thuộc Danh sách UN
• C.   Cá nhân sử dụng giấy tờ định danh giả mạo
• D. Tất cả các trường hợp trên

6. VCB được phép chủ động phong tỏa tài khoản thanh toán của khách hàng trong trường hợp nào sau đây?

• A.   Người chuyển tiền nhầm vào tài khoản của khách hàng yêu cầu phong tỏa.
• B.   VCB phát hiện có sai lệch hoặc có dấu hiệu bất thường trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng.
• C. VCB có cơ sở nghi ngờ tài khoản thanh toán của khách hàng có gian lận, vi phạm pháp luật và đã có thỏa thuận trước với khách hàng.
• D. Không có đáp án nào đúng

7. Khi tra cứu SironKYC, để xem thông tin chi tiết về Nội dung cảnh báo của chủ thể trong danh sách cảnh báo, giao dịch viên bấm vào mục:

• A.   External sources
• B.   Relation
• C.   Further information
• D. Các đáp án A, B, C đều sai

8. Các quốc gia cấm vận toàn phần là:

• A. Triều Tiên, Cuba, Iran, Syria, Crimea, Các vùng Ukraine bị chiếm đóng
• B. Triều Tiên, Cuba, Iran, Syria, Sudan, Các vùng Ukraine bị chiếm đóng
• C. Triều Tiên, Cuba, Iran, Sudan, Các vùng Ukraine bị chiếm đóng
• D. Triều Tiên, Iran, Syria, Sudan, Các vùng Ukraine bị chiếm đóng

9. Các quốc gia cấm vận một phần là:

• A. Nga, Myanmar, Belarus, Venezuela, Somalia
• B. Nga, Bangladesh,Belarus
• C. Myanmar, Campuchia, Nga
• D. Nga, Angola, Belarus.

10. Khách hàng có quốc tịch Triều Tiên được miễn trừ ngoại giao đến mở tài khoản VND, CN thực hiện:

• A. Tra cứu KYC, nếu không có cảnh báo thì thực hiện bình thường
• B. Hỏi ý kiến phòng PCRT
• C. Không thực hiện giao dịch
• D. Không có đáp án nào đúng