Faktoring

Czym jest faktoring?

• to usługa polegająca na udzielaniu przedsiębiorcom pożyczek pod zastaw nieruchomości.

• to wykupienie przez firmę faktoringową nieprzeterminowanych wierzytelności przedsiębiorcy.

• to proces sprzedaży towarów bezpośrednio kontrahentom przez firmę faktoringową.

Rodzaje faktoringu

• pełny, niepełny, mieszany, jawny, cichy

• odwrotny, towarowy, osobisty, na żądanie

• kredytowy, gotówkowy, sezonowy

Jak działa faktoring?

• działa tylko na podstawie umów ustnych,polega na tym, że faktorant samodzielnie egzekwuje należności od swoich kontrahentów,jest usługą wyłącznie dla dużych korporacji

• polega na sprzedaży towarów przez firmę faktoringową kontrahentom,wymaga, aby faktorant zwracał wszystkie środki po zrealizowaniu płatności przez kontrahenta,to program, w którym firmy faktoringowe dają gwarancje na kredyty dla przedsiębiorców

• Sprzedaż produktu lub ustugi i wydanie fakury-->Przedsiębiorca przekazuje fakturę faktorowi-->Faktor przeprowadza procedurę weryfikującą nawet w ciągu kilku godzin-->Faktor wplaca na konto przedsiębiorcy do 90% wartości faktury--->Kontrahent opłaca fakturę bezpośrednio na konto faktora

zalety faktoringu

• minimum formalności,ochrona przed zatorami płatniczymi,prosty sposób przekazywania faktur

• Zapewnia całkowitą pewność płatności, Eliminuje wszelkie ryzyko kredytowe, Jest darmowy i bez kosztów

• Stosuje się tylko do dużych wierzytelności, Gwarantuje natychmiastowy wzrost przychodów, Poprawia zdolność kredytową automatycznie

Wady faktoringu

• zawsze prowadzi do zadłużenia przedsiębiorstwa,Firmy faktoringowe zajmują się tylko dużymi firmami, Faktoring jest skomplikowanym procesem, wymagającym długiego czasu na realizację

• Konieczność poinformowania kontrahentów o korzystaniu z niego w przypadku wybrania faktoringu jawnego, Negatywne opinie na temat usługi mogące pogorszyć relacje z kontrahentami, Konieczność poniesienia dodatkowych kosztów

• Faktoring powoduje, że klienci tracą zaufanie do przedsiębiorstwa

Koszty faktoringu

• prowizja przygotowawcza, prowizja faktora, odsetki

• Jedynym kosztem jest opłata za usługę, która zawsze wynosi 1%

• Faktoring nie wiąże się z żadnymi opłatami

prowizja faktoringowa

• to stała opłata, niezależna od kwoty faktury, wynosząca zawsze 5% wartości brutto.

• Prowizja faktora wynosi od 0,2% do 3% miesięcznie i może być naliczana dziennie, co pozwala płacić tylko za rzeczywisty czas korzystania z finansowania.

• Prowizja jest płatna jedynie raz w roku, niezależnie od korzystania z finansowania przez faktoranta

Faktoring a inne formy finansowania

• Faktoring jest dokładnie tym samym co tradycyjny kredyt bankowy, ponieważ obie formy wymagają zabezpieczenia w postaci nieruchomości i mają wysokie oprocentowanie.

• Faktoring to alternatywa dla kredytu bankowego, nie wpływająca na zdolność kredytową firmy ani nie ograniczająca przyszłych inwestycji. Dla firmy faktoringowej zdolność kredytowa przedsiębiorstwa nie ma znaczenia.

Które z poniższych przedsiębiorstw mogą korzystać z faktoringu krajowego w Polsce?

• Przedsiębiorstwa zarejestrowane za granicą

• Przedsiębiorstwa nastawione na lepszą płynność finansową

• Tylko nowe przedsiębiorstwa

• Przedsiębiorstwa współpracujące z kontrahentami zagranicznymi

Faktoring międzynarodowy dotyczy tylko eksportu towarów za granicę, a nie obejmuje importu.

• Prawda

• Fałsz