Mục đích chính của việc định giá TSBĐ là

Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm xử lý nợ

Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm cấp tín dụng, đồng thời đánh giá rủi ro pháp lý, thực trạng, khả mại TSBĐ

Xác định giá trị cấp tín dụng

Tất cả các phương án đều đúng

Nghiệp vụ phát hành thư tín dụng trả chậm có điều khoản thỏa thuận bên thụ hưởng được thanh toán trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng (UPAS LC) và nghiệp vụ hoàn trả thư tín dụng theo hình thức thỏa thuận với khách hàng thanh toán bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả kể từ ngày ngân hàng hoàn trả thanh toán cho bên thụ hưởng có phải thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng không?

Phải thực hiện phân loại nợ, không phải trích lập dự phòng

Phải thực hiện trích lập dự phòng, không phải phân loại nợ

Ngày 05/08/2023, KH dư nợ 5 tỷ thực hiện cơ cấu điều chỉnh kỳ hạn trả nợ lần đầu. Tại kỳ phân loại nợ 31/8/2023, KH bổ sung TSBĐ là bất động sản trị giá 6 tỷ. Câu nào sau đây là đúng?

KH trích lập dự phòng chung = 5 tỷ *0.75% do KH được phân loại nợ nhóm 2 tại 31/8/2023

KH không phải trích lập dự phòng cụ thể do KH được phân loại nợ nhóm 1 tại 31/8/2023

KH trích dự phòng cụ thể = (5 tỷ -6 tỷ *0.5)*5% do KH phân loại nợ nhóm 2

TCTD được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong các trường hợp nào sau đây?

Khách hàng là tổ chức bị giải thể, phá sản; cá nhân bị chết mất tích. Các khoản nợ được phân loại vào nhóm 5.

Khách hàng là tổ chức hoạt động khó khăn, có khả năng không trả được nợ cho Ngân hàng.

Các Khách hàng đã bị chuyển nhóm nợ xấu tại MB

Theo Thông tư 21/2024/TT-NHNN, thư tín dụng (L/C) được xem là một công cụ thanh toán quốc tế với điều kiện nào?

Một cam kết của ngân hàng phát hành thanh toán cho người thụ hưởng khi các chứng từ phù hợp với điều kiện quy định trong L/C được xuất trình đúng hạn.

Một hợp đồng vay vốn giữa hai ngân hàng có cam kết thanh toán ngay lập tức.

Một loại bảo hiểm xuất khẩu cho doanh nghiệp, bảo đảm thanh toán khi hàng hóa đến nơi an toàn.

Một dịch vụ chuyển tiền quốc tế giữa các ngân hàng, trong đó ngân hàng thụ hưởng chịu trách nhiệm thanh toán.

Theo thông tư 39, những nhu cầu nào sau đây không được cho vay

Để trả nợ lãi khoản vay thấu chi tại MB

Để trả nợ khoản vay nước ngoài trước hạn với khoản vay phục vụ kinh doanh, thời hạn cho vay ngắn hơn thời hạn còn lại của khoản vay cũ, và khoản vay đã điều chỉnh kéo dài kỳ hạn trả nợ của một kỳ trả nợ

Cho vay bổ sung vốn lưu động để kinh doanh trang sức

Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công mà chi phí lãi tiền vay đã tính trong dự toán xây dựng công trình, được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật

Tỷ lệ khấu trừ TSBĐ khi tính dự phòng rủi ro được coi bằng 0 khi nào?

Thời gian xử lý TSBĐ > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật

TSBĐ không tuân thủ qđ pháp luật về giao dịch bảo đảm và pháp luật khác có liên quan

TCTD không có quyền xử lý TSBĐ

Thời gian xử lý TSBĐ dự kiến > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật

Đối tượng nào sau đây KHÔNG phải trích lập dự phòng chung

Tiền gửi tại TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật và tiền gửi tài TCTD ở nước ngoài.

Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 5 tại MB

Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 1 đến nhóm 4 tại MB

Các tài sản có (gọi tắt là nợ) phát sinh từ các hoạt động Cho vay; mua nợ, cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng.

Đối với nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ, TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp hơn (kể cả nhóm 1) khi đáp ứng điều kiện nào?

Tất cả các đáp án trên

Khách hàng đã trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại trong thời gian tối thiểu 03 (ba) tháng đối với nợ trung hạn, dài hạn, 01 (một) tháng đối với nợ ngắn hạn, kể từ ngày bắt đầu trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn được cơ cấu lại

Có tài liệu, hồ sơ chứng minh việc khách hàng đã trả nợ

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có đủ cơ sở thông tin, tài liệu để đánh giá khách hàng có khả năng trả đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn đã được cơ cấu lại.

CBNV B phát hiện CBNV D có dấu hiệu chiếm đoạt tiền giải ngân của KH. CBNV B cần phải:

Báo cáo thông tin tới Lãnh đạo đơn vị

Báo cáo Đơn vị có chức năng điều tra và P.QTRRHĐ&PCRT

Thuyết phục CBNV D không vi phạm nữa

CBNV X mở tài khoản cho KH tại địa phương, tuy nhiên KH phần lớn cao tuổi và không sử dụng thành thạo smartphone. CBNV X chỉ được ghi nhận KPI khi KH mở tài khoản và có kích hoạt APP. Hành vi nào sau đây của CBNV X là vi phạm:

CBNV X sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu

CBNV X thuê CTV đi phát triển KH, CTV sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu. CBNV X biết hành vi của CTV nhưng không báo cáo cấp quản lý.

CBNV X hướng dẫn cho KH sử dụng smartphone của KH để thực hiện kích hoạt APP

Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động Phòng chống rửa tiền là gì?

Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền .

Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả

Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân

Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền

Các khách hàng khi thiết lập quan hệ lần đầu, MB cần thu thập các thông tin nhận biết nào?

Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi

Thông tin về mục đích và bản chất của KH trong mối quan hệ với MB

Thông tin về tài sản hiện có của khách hàng

Các trường hợp nào sau đây là trường hợp giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ

Tài khoản KH phát sinh các giao dịch nhỏ lẻ với nội dung chửi bới nghi ngờ do lừa đảo qua FB, viber, Telegram, zalo…

Tài khoản KH phát sinh các chuỗi ký tự lạ không rõ nghĩa trong giao dịch như abcxyz123456 và số điện thoại KH đăng ký với ngân hàng không thể liên lạc được

Tài khoản KH đột nhiên phát sinh khoản tiền ghi có bất thường nhưng KH trao đổi đây là tiền KH vừa bán nhà

KH thực hiện TTQT với số tiền lớn ra nước ngoài để định cư

Giá trị thu hồi sẽ bao gồm:

Khoản bảo hiểm bồi thường

Giá trị tổn thất gộp là:

Là tổn thất tài chính phát sinh từ sự kiện RRHĐ được xác định tại thời điểm phát hiện sự kiện RRHĐ

Không có đáp án chính xác

Là giá trị tổn thất còn phải tiếp tục thu hồi tới thời điểm báo cáo

Là giá trị tổn thất đã thu hồi được tới thời điểm báo cáo

Hành vi KH làm giả GTTT, sử dụng GTTT giả gửi cho CBNV MB thực hiện mở thêm mã KH mới, qua đó có thêm hạn mức vay được xếp vào loại gian lận nào?

Gian lận nội bộ kết hợp với gian lận bên ngoài

Không có câu trả lời chính xác

KH A là người quen của CBNV B. KH A thông tin với CBNV rằng mình bị lừa và đã chuyển tiền vào STK của KH C - là KH của MB. KH A nhờ CBNV B thực hiện truy vấn thông tin nhân thân của KH C tại MB, sau đó chụp màn hình gửi KH A để KH A tố cáo KH C v/v lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.Trong TH này, CBNV B sẽ thực hiện:

Không thực hiện truy vấn thông tin KH C do vi phạm quy định về bảo mật thông tin KH

Truy vấn thông tin của KH C, chụp màn hình gửi cho KH A do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và đây cũng là hành động vì chính nghĩa nên CBNV B không vi phạm

Truy vấn thông tin của KH C, không chụp màn hình gửi cho KH A mà chỉ nói cho KH biết thông tin KH C do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và việc này cũng đảm bảo không tiết lộ hình ảnh giao dịch của KH ra bên ngoài

Loại rủi ro nào sau đây KHÔNG thuộc rủi ro hoạt động:

Thiệt hại đối với các tài sản vật chất

Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng và quy trình cung cấp sản phẩm

Mục tiêu QLRR gian lận tại MB là gì

Ngăn ngừa, không để phát sinh các sự kiện rủi ro gian lận nội bộ

Hạn chế đến mức thấp nhất các sự kiện rủi ro gian lận bên ngoài có thể phát sinh, giảm thiểu tối đa thiệt hại về uy tín, tài chính

Đảm bảo Ngân hàng có môi trường hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả

Mục đích triển khai thu thập dữ liệu tổn thất rủi ro hoạt động (LDC):

Xác định các khu vực rủi ro chính trong MB một cách chính xác, nhất quán và kịp thời

Đưa ra các bài học kinh nghiệm thông qua dữ liệu ghi nhận về RRHĐ để cải thiện, từ đó hạn chế rủi ro trong tương lai

Đánh giá, phân tích, kiểm soát các rủi ro phát sinh trong quá trình hoạt động của MB

Chuẩn bị cơ sở dữ liệu tập trung để tính vốn rủi ro hoạt động theo quy định của cơ quan chức năng

Nguyên tắc giao tiếp với KH phát sinh giao dịch đáng ngờ là

Tiếp tục giữ cách thức giao tiếp với KH như bình thường, tuyệt đối không thể hiện thái độ khác lạ khi giao tiếp hoặc bày tỏ những hoài nghi về giao dịch

Không gợi ý cho KH về hướng giải quyết nhằm che đậy các nghi ngờ liên quan đến giao dịch KH vừa thực hiện

Tuyệt đối không tiết lộ cho KH về việc thông tin KH và giao dịch đã được gửi lên Khối QTRR và/hoặc Cơ quan thẩm quyền

Những ai có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định phòng chống rửa tiền của MB?

Bất kể nhân viên nào phát hiện ra

Chỉ UB/RM phụ trách khách hàng

Chỉ CBQL chi nhánh phụ trách KH

Nội dung nào sau đây thuộc chính sách không chấp nhận khách hàng tại MB?

Khách hàng không xuất trình được giấy tờ xác định danh tính hợp lệ, hợp pháp

Khách hàng có tên nằm trong Danh sách đen

Khách hàng có dính líu tới hoạt động phi pháp

Rủi ro hoạt động là rủi ro xảy ra do:

Do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người

Do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài

Do khách hàng không thực hiện hoặc không có khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với MB

Do biến động bất lợi của lãi suất trên thị trường đối với giá trị của giấy tờ có giá, công cụ tài chính có lãi suất, sản phẩm phái sinh lãi suất trên sổ kinh doanh của ngân hàng

Rửa tiền là gì?

Là hành vi của tổ chức/cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có

Là việc triển khai các biện pháp nhằm ngăn chặn hành vi “hợp pháp hóa” tài sản do phạm tội mà có

Là việc các đối tượng vì mục đích chính trị mà có hành vi tấn công, đe dọa gây thiệt hại nghiêm trọng đến tính mạng, tài sản của người dân

Là hành vi của các đối tượng, dưới bất kỳ hình thức nào, cố ý cung cấp tài sản để hỗ trợ kẻ khủng bố

Theo dõi, nhận diện hành vi gian lận là trách nhiệm của đơn vị nào?

Các CBNV, các đơn vị tại MB có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận

Chỉ có Khối QTRR có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận

Chỉ có Đơn vị điều tra có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận

Chỉ có đơn vị sở hữu nghiệp vụ có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận

Theo nguyên tắc phân định trách nhiệm, QLRRHĐ là trách nhiệm của:

Hội đồng quản trị và Ban điều hành

Theo nguyên tắc quản trị hiệu quả, công tác QLRRHĐ tại MB được triển khai với quy mô như thế nào?

Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống

Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở các Khối, Phòng ban Hội sở

Ở các đơn vị thường phát sinh RRHĐ

Ở các mảng nghiệp vụ tiềm ẩn nhiều rủi ro, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống

Theo nguyên tắc tuân thủ, các CBNV có hành vi không tuân thủ/ thực hiện công việc không hết trách nhiệm và/ hoặc làm phát sinh các sự kiện RRHĐ mà không có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sẽ:

Chịu chế tài xử lý nghiêm minh tương ứng với mức độ vi phạm và chịu trách trách nhiệm bồi hoàn đầy đủ tổn thất cho MB.

Bồi hoàn một phần tổn thất cho MB

Khiển trách nội bộ chi nhánh

Có thể bị khiển trách hoặc không tùy vào sự việc

Trường hợp nào sau đây MB cần áp dụng chính sách thận trọng khi thiết lập quan hệ?

KH Thuộc danh sách cảnh báo của NHNN

KH xuất xứ/đặt trụ sở hoặc có người đại diện pháp luật có xuất xứ/quốc tịch tại các nước bị Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ/Châu âu cấm vận

KH phát sinh giao dịch có yếu tố liên quan quốc gia bị cấm vận bởi Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ

Thuộc danh sách các cá nhân/tổ chức bị nghi ngờ liên quan đến phạm tội do NHNN cảnh báo

Về Quản trị rủi ro gian lận, CBNV của MB bị nghiêm cấm:

Thực hiện hành vi gian lận

Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận

Thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính và phi tài chính cho MB

Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính cho MB

Đâu là một trong các nguyên nhân thường gặp dẫn tới phát sinh hành vi gian lận

Không tuân thủ quy trình, quy định

Lợi ích cá nhân về tài chính, chỉ tiêu…

Đâu là mục tiêu của quản lý rủi ro hoạt động

Kiểm soát RRHĐ trong ngưỡng RRHĐ được Ban lãnh đạo NH phê duyệt

Nhận diện sớm các RRHĐ trong ngân hàng, từ đó đưa ra các biện pháp kiểm soát, phù hợp, hiệu quả , giúp phòng ngừa rủi ro phát sinh

Phát hiện kịp thời các RRHĐ phát sinh, triển khai nhanh, hiệu quả các biện pháp xử lý, kế hoạch hành động nhằm hạn chế tối đa tổn thất tài chính, phi tài chính cho ngân hàng

Bước đầu tiên mà tổ chức nên thực hiện khi nhận ra rằng mật khẩu của một trong những hệ thống quan trọng của mình đã bị xâm phạm?

Thay đổi mật khẩu ngay lập tức

Thông báo sự cố ra bên ngoài

Thay đổi tên đăng nhập ngay lập tức

Xóa tài khoản ngay lập tức

RRTD-RRTH-RRCN-RRHD

Authored by Thy Su

Professional Development

Used 2+ times

AI Actions

Add similar questions

Adjust reading levels

Convert to real-world scenario

Translate activity

More...

Content View
Student View

85 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Cấp phê duyệt xuất toán khoản nợ ra khỏi ngoại bảng là

Phó Giám đốc Khối QTRR

Tổng Giám Đốc

Chủ tịch HĐQT

Đại hội đồng cổ đông

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

KH A nhận Quyền tài sản từ hợp đồng thuê đất, giá trị 100 tỷ. LTV với loại tài sản này là 60%. Trường hợp nào là đúng với tổng giá trị được cấp tín dụng với phương án bảo đảm bằng tài sản này

60 tỷ

70 tỷ (trường hợp khách hàng tốt nên chi nhánh trình phê duyệt ngoại lệ)

50 tỷ (trường hợp phương án có nhiều rủi ro nên GĐPD giảm tỷ lệ LTV)

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Microsoft

or continue with

Facebook

Apple

Others

By signing up, you agree to our Terms of Service & Privacy Policy

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

80 questions

kiến thức chung

Quiz

•

Professional Development

83 questions

Quiz Về Quản Trị Dữ Liệu

Quiz

•

Professional Development

Popular Resources on Wayground

21 questions

Continents and Oceans

Quiz

•

6th Grade

20 questions

Parts of Speech

Quiz

•

5th Grade

16 questions

Subject & Predicate

Quiz

•

5th Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

12 questions

Map Skills

Quiz

•

3rd Grade

22 questions

Continents and Oceans

Quiz

•

5th Grade

15 questions

Rounding Decimals

Quiz

•

5th Grade

20 questions

Brand Labels

Quiz

•

5th - 12th Grade

Discover more resources for Professional Development

10 questions

How to Email your Teacher

Quiz

•

Professional Development

10 questions

How to Email your Teacher

Quiz

•

Professional Development