Hạn mức Trái phiếu MB cấp cho ACB là 2000 tỷ đ theo giá trị chịu rủi ro. Kỳ hạn tối đa 4 năm. Hiện tại giá trị danh nghĩa của các trái phiếu ACB do MB đang nắm giữ là 1500 tỷ đ. Giá trị tối đa MB có thể đầu tư thêm trái phiếu ACB kỳ hạn 3 năm là bao nhiêu

Phụ thuộc vào giá trị chịu rủi ro của danh mục đang nắm giữ và gia trị chịu rủi ro của trái phiếu dự kiến đầu tư thêm

2000 tỷ đ - 1500 tỷ đ = 500 tỷ đ

Khung giới hạn cấp hạn mức giao dịch cho KH FI tại MB được xác định dựa trên yếu tố nào

Tùy thuộc vào loại hình cụ thể của KH FI

Kết quả xếp hạng tín dụng quốc tế

Kết quả xếp hạng tín dụng nội bộ

Đâu là đặc tính của sản phẩm phái sinh

Dựa trên giao dịch gốc (với phái sinh lãi suất/phái sinh hàng hóa) và nhu cầu thanh toán (với Phái sinh tiền tệ thực hiện với KHTC và KHCN)

Định giá theo giá trị thị trường

Tại thời điểm bắt đầu thực hiện, giá trị thị trường giao dịch = 0 với cả 2 bên (điều kiện thị trường hoàn hảo). Trong thời gian hiệu lực, giá thị thị trường có thể dương hoặc âm đối với cả 2 bên giam gia giao dịch tùy theo biến động của các yếu tố thị trường.

Biến động giá thị trường làm giá trị thị trường của giao dịch phái sinh có giá trị -5 tỷ với MB. Trong TH này, MB có rủi ro gì

Rủi ro tín dụng đối tác

Nếu MB chấp nhận thực hiện 1 giao dịch CCS có giá trị danh nghĩa 5 tỷ VND với Công ty A. Giao dịch này được công ty A thực hiện để phòng ngừa rủi ro cho Hợp đồng vay trị giá 1 tỷ. Trường hợp này MB đã phát sinh rủi ro gì?

Rủi ro tín dụng đối tác

Các nguyên nhân, yếu tố làm phát sinh rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng bao gồm:

Rủi ro chênh lệch kỳ tái định giá

Rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng được đo lường thông qua:

Đo lường thay đổi giá trị kinh tế của Vốn Chủ sở hữu - Delta EVE

Đo lường thay đổi thu nhập lãi thuần - Delta NII

Đo lường thay đổi giá trị tài sản

Đo lường thay đổi Nợ phải trả

Ngân hàng hiện có chênh lệch cộng dồn 12 tháng giữa Tài sản tài chính và Nợ phải trả tài chính ( GAP12M = RSA -RSL ) là 12,000 tỷ đồng. Ngân hàng sẽ gặp rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng làm giảm thu nhập lãi thuần (đo lường trong 12 tháng tiếp theo) khi:

Cả khi lãi suất tăng và giảm

Không có đáp án nào đúng

Phát hành bảo lãnh

B. Là một hình thức cấp tín dụng

A. Là một hình thức cấp dịch vụ ngân quỹ thông thường

D. Không đáp án nào đúng

Theo luật TCTD 2024. Bảo lãnh ngân hàng là hình thức cấp tín dụng cho Khách hàng thông qua

Việc TCTD cam kết với bên nhận bảo lãnh

Việc TCTD mua lại khoản nợ của Khách hàng

Việc Khách hàng cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chính

Việc Khách hàng trả nợ cho TCTD

Theo luật TCTD 2024. Cam thiệp sớm trong ngành ngân hàng là gì

Việc NHNN- áp dụng các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với TCTD

Quyết định cấp TD cho các TCTD

Thực hiện mua lại khoản nợ xấu

Giám sát hoạt động ngân hàng

Mức độ thanh khoản của một tài sản được xác định bởi

Chi phí thời gian để chuyển tài sản đó thành tiền mặt

Chi phí tài chính để chuyển tài sản đó thành tiền mặt

Khả năng tài sản đó được bán một cách dễ dàng với giá thị trường

Có người sẵn sàng trả một số tiền để mua tài sản đó

Biện pháp nào sau đây là biện pháp xử lý tài sản bảo đảm:

MB bán đấu giá TSBĐ thông qua Tổ chức đấu giá tài sản

MB nhận chính tài sản để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ của bên bảo đảm

Khách hàng/Chủ TSBĐ nộp tiền, MB giải chấp TSBĐ

MB bán khoản nợ có TSBĐ cho bên thứ ba

Miễn giảm lãi tiền vay là việc

MB không thu toàn bộ/một phần số tiền lãi vay mà Khách hàng còn phải trả MB tính đến thời điểm xem xét miễn lãi

MB không thu toàn bộ số tiền lãi vay mà Khách hàng còn phải trả MB tính đến thời điểm xem xét miễn lãi

MB không thu một phần số tiền lãi vay mà Khách hàng còn phải trả MB tính đến thời điểm xem xét miễn lãi

MB không thu toàn bộ/một phần số tiền lãi vay mà Khách hàng đã trả MB tính đến thời điểm xem xét miễn lãi

Khách hàng được MB miễn giảm lãi khi đáp ứng các tiêu chí nào?

Chỉ áp dụng với khách hàng có nợ xấu tại MB

Khách hàng thỏa mãn một trong các điều kiện sau: - Khách hàng pháp nhân đã giải thể, phá sản hoặc đang làm thủ tục giải thể, phá sản; - Khách hàng pháp nhân ngừng hoạt động, không có năng lực tài chính trả nợ lãi; - Khách hàng pháp nhân đang hoạt động nhưng gặp khó khăn về sản xuất, kinh doanh khó có khả năng phục hồi, mất khả năng thanh toán tạm thời; - Khách hàng định chế tài chính thuộc trường hợp kiểm soát đặc biệt phù hợp quy định pháp luật; - Khách hàng và bên thứ ba có liên quan khác (nếu có) là cá nhân chết, mất tích, thi hành án phạt tù, mắc bệnh hiểm nghèo, thu nhập giảm sút; - Khách hàng có tài sản bảo đảm của khoản nợ thuộc trường hợp Nhà nước thu hồi như giải tỏa/trưng dụng/phá dỡ nhưng không được bồi thường hoặc giá đền bù chỉ đủ thanh toán một phần nợ gốc, lãi; - Các khoản nợ đã hết thời hiệu khởi kiện đòi nợ lãi

Thực hiện xem xét miễn, giảm lãi đối với các khách hàng thỏa mãn một trong các điều kiện sau: - MB có các tài liệu/hồ sơ chứng minh khách hàng thuộc trường hợp xem xét miễn, giảm lãi - Số tiền thu được từ việc xử lý các biện pháp bảo đảm được MB đánh giá không đủ thanh toán toàn bộ nợ gốc, lãi của khách hàng tại MB

Chỉ áp dụng với khách hàng đã được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro

Thực hiện xem xét miễn, giảm lãi đối với các khách hàng thỏa mãn một trong các điều kiện sau: - MB có các tài liệu/hồ sơ chứng minh khách hàng thuộc trường hợp xem xét miễn, giảm lãi - Số tiền thu được từ việc xử lý các biện pháp bảo đảm không đủ thanh toán toàn bộ nợ gốc, lãi của khách hàng tại MB

Là việc chuyển nhượng khoản nợ, theo đó, bên bán nợ (MB) chuyển giao quyền chủ nợ của khoản nợ cho bên mua nợ và nhận thanh toán từ bên mua nợ

Là việc MB thay vì thu hồi tiền nợ đã cho vay đối với Khách hàng, MB sẽ sử dụng giá trị khoản nợ phải thu này để “mua” chính cổ phần/phần vốn góp của doanh nghiệp

Là việc MB nhận chính các tài sản bảo đảm khách hàng đã thế chấp để vay vốn thay cho một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ của khách hàng đó với MB.

Khách hàng Nguyễn Văn A ký hợp đồng tín dụng với MB ngày 01/07/2018, thế chấp phương tiện vận tải thuộc sở hữu của bà Hoàng Thị B là mẹ của khách hàng. Khoản nợ của khách hàng chuyển nợ xấu thời điểm 31/12/2021. Các nhận định nào dưới đây là đúng?

MB phải hoàn thiện việc thu giữ TSBĐ của khách hàng A theo Điều 7 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng và bán TSBĐ đã thu giữ trước ngày 31/12/2023

MB phải hoàn thiện việc thu giữ TSBĐ của khách hàng A theo Điều 7 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng và bán TSBĐ đã thu giữ trước ngày 15/08/2022

Nếu MB đã thực hiện thu giữ TSBĐ theo Điều 7 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng trước ngày 31/12/2023, MB có thể bán TSBĐ trước ngày 30/06/2024

Nếu MB đã thực hiện thu giữ TSBĐ theo Điều 7 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng trước ngày 31/12/2023, MB có thể bán TSBĐ từ ngày 01/01/2024 cho đến khi xử lý xong

Không nhận định nào trong các nhận định trên đúng

Nghĩa vụ của khách hàng nợ xấu Đào Văn B thời điểm 31/12/2023 tại MB như sau: Gốc 1 tỷ đồng; Lãi 500 triệu đồng; khoản vay có TSBĐ là Phương tiện vận tải của chính khách hàng, giá trị định giá lại còn hiệu lực là 800 triệu đồng. Trường hợp MB bán khoản nợ xấu của khách hàng B, mức giá tối thiểu bắt buộc là bao nhiêu?

Quy định pháp luật không quy định mức giá bán nợ tối thiểu

Tối thiểu là 1.5 tỷ đồng

Tối thiểu là 1 tỷ đồng

Tối thiểu là 800 triệu đồng

Tối thiểu là 700 triệu đồng

Ngân hàng TMCP A có quyền sửa đổi, bổ sung Điều lệ của Công ty X. Công ty X được gọi là gì?

Công ty con của Ngân hàng A

Công ty kiểm soát của Ngân hàng A

Công ty liên kết của Ngân hàng A

Cả 3 đáp án trên đều sai

Khi thực hiện thủ tục đăng ký, thay đổi quyền sở hữu, quyền sử dụng TSBĐ của khoản nợ xấu, Bên nhận bảo đảm, bên nhận chuyển nhượng phải nộp thay bên bảo đảm từ số tiền chuyển nhượng tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu các khoản tiền nào?

Án phí của bản án, quyết định của Tòa án liên quan đến việc xử lý tài sản bảo đảm

Nghiệp vụ phát hành thư tín dụng trả chậm có điều khoản thỏa thuận bên thụ hưởng được thanh toán trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng (UPAS LC) và nghiệp vụ hoàn trả thư tín dụng theo hình thức thỏa thuận với khách hàng thanh toán bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả kể từ ngày ngân hàng hoàn trả thanh toán cho bên thụ hưởng có phải thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng không?

Phải thực hiện phân loại nợ, không phải trích lập dự phòng

Phải thực hiện trích lập dự phòng, không phải phân loại nợ

Đâu là mục tiêu của quản lý rủi ro hoạt động

Kiểm soát RRHĐ trong ngưỡng RRHĐ được Ban lãnh đạo NH phê duyệt

Nhận diện sớm các RRHĐ trong ngân hàng, từ đó đưa ra các biện pháp kiểm soát, phù hợp, hiệu quả , giúp phòng ngừa rủi ro phát sinh

Phát hiện kịp thời các RRHĐ phát sinh, triển khai nhanh, hiệu quả các biện pháp xử lý, kế hoạch hành động nhằm hạn chế tối đa tổn thất tài chính, phi tài chính cho ngân hàng

Theo nguyên tắc tuân thủ, các CBNV có hành vi không tuân thủ/ thực hiện công việc không hết trách nhiệm và/ hoặc làm phát sinh các sự kiện RRHĐ mà không có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sẽ:

Chịu chế tài xử lý nghiêm minh tương ứng với mức độ vi phạm và chịu trách trách nhiệm bồi hoàn đầy đủ tổn thất cho MB.

Bồi hoàn một phần tổn thất cho MB

Khiển trách nội bộ chi nhánh

Có thể bị khiển trách hoặc không tùy vào sự việc

Mục tiêu QLRR gian lận tại MB là gì

Ngăn ngừa, không để phát sinh các sự kiện rủi ro gian lận nội bộ

Hạn chế đến mức thấp nhất các sự kiện rủi ro gian lận bên ngoài có thể phát sinh, giảm thiểu tối đa thiệt hại về uy tín, tài chính

Đảm bảo Ngân hàng có môi trường hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả

Đâu là một trong các nguyên nhân thường gặp dẫn tới phát sinh hành vi gian lận

Không tuân thủ quy trình, quy định

Lợi ích cá nhân về tài chính, chỉ tiêu…

Rửa tiền là gì?

Là hành vi của tổ chức/cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có

Là việc triển khai các biện pháp nhằm ngăn chặn hành vi “hợp pháp hóa” tài sản do phạm tội mà có

Là việc các đối tượng vì mục đích chính trị mà có hành vi tấn công, đe dọa gây thiệt hại nghiêm trọng đến tính mạng, tài sản của người dân

Là hành vi của các đối tượng, dưới bất kỳ hình thức nào, cố ý cung cấp tài sản để hỗ trợ kẻ khủng bố

Trường hợp nào sau đây MB cần áp dụng chính sách thận trọng khi thiết lập quan hệ?

KH Thuộc danh sách cảnh báo của NHNN

KH xuất xứ/đặt trụ sở hoặc có người đại diện pháp luật có xuất xứ/quốc tịch tại các nước bị Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ/Châu âu cấm vận

KH phát sinh giao dịch có yếu tố liên quan quốc gia bị cấm vận bởi Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ

Thuộc danh sách các cá nhân/tổ chức bị nghi ngờ liên quan đến phạm tội do NHNN cảnh báo

KH A là người quen của CBNV B. KH A thông tin với CBNV rằng mình bị lừa và đã chuyển tiền vào STK của KH C - là KH của MB. KH A nhờ CBNV B thực hiện truy vấn thông tin nhân thân của KH C tại MB, sau đó chụp màn hình gửi KH A để KH A tố cáo KH C v/v lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.Trong TH này, CBNV B sẽ thực hiện:

Không thực hiện truy vấn thông tin KH C do vi phạm quy định về bảo mật thông tin KH

Truy vấn thông tin của KH C, chụp màn hình gửi cho KH A do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và đây cũng là hành động vì chính nghĩa nên CBNV B không vi phạm

Truy vấn thông tin của KH C, không chụp màn hình gửi cho KH A mà chỉ nói cho KH biết thông tin KH C do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và việc này cũng đảm bảo không tiết lộ hình ảnh giao dịch của KH ra bên ngoài

CBNV X mở tài khoản cho KH tại địa phương, tuy nhiên KH phần lớn cao tuổi và không sử dụng thành thạo smartphone. CBNV X chỉ được ghi nhận KPI khi KH mở tài khoản và có kích hoạt APP. Hành vi nào sau đây của CBNV X là vi phạm:

CBNV X sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu

CBNV X thuê CTV đi phát triển KH, CTV sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu. CBNV X biết hành vi của CTV nhưng không báo cáo cấp quản lý.

CBNV X hướng dẫn cho KH sử dụng smartphone của KH để thực hiện kích hoạt APP

CBNV B phát hiện CBNV D có dấu hiệu chiếm đoạt tiền giải ngân của KH. CBNV B cần phải:

Báo cáo thông tin tới Lãnh đạo đơn vị

Báo cáo Đơn vị có chức năng điều tra và P.QTRRHĐ&PCRT

Thuyết phục CBNV D không vi phạm nữa

Rủi ro trọng yếu của MB hiện tại gồm

1. Rủi ro tín dụng 2. Rủi ro hoạt động 3. Rủi ro thanh khoản 4. Rủi ro thị trường 5. Rủi ro lãi suất trên sổ Ngân hàng 6. Rủi ro tập trung

1. Rủi ro tín dụng 2. Rủi ro hoạt động 3. Rủi ro thanh khoản 4. Rủi ro thị trường 5. Rủi ro lãi suất trên sổ Ngân hàng 6. Rủi ro tập đoàn

1. Rủi ro tín dụng 2. Rủi ro hoạt động 3. Rủi ro thị trường 4. Rủi ro danh tiếng 5. Rủi ro tuân thủ

1. Rủi ro tín dụng 2. Rủi ro hoạt động 3. Rủi ro thanh khoản 4. Rủi ro thị trường 5. Rủi ro lãi suất trên sổ Ngân hàng

Theo chính sách quản lý rủi ro, nguyên tắc quản trị rủi ro của MB bao gồm

1. Nguyên tắc tuân thủ 2. Nguyên tắc minh bạch, khách quan 3. Nguyên tắc quản trị hiệu quả 4. Nguyên tắc phân định trách nhiệm 5. Nguyên tắc quản trị tiên tiến

1. Nguyên tắc tuân thủ 2. Nguyên tắc độc lập, khách quan 3. Nguyên tắc quản trị hiệu quả 4. Nguyên tắc phân định trách nhiệm

1. Nguyên tắc độc lập, khách quan 2. Nguyên tắc quản trị hiệu quả 3. Nguyên tắc phân địch trách nhiệm

1. Nguyên tắc tuân thủ 2. Nguyên tắc minh bạch, khách quan 3. Nguyên tắc quản trị hiệu quả 4. Nguyên tắc cân bằng giữa thu nhập và rủi ro 5. Nguyên tắc quản trị vượt trội

Ủy quyền nội bộ có đặc điểm?

- Bên ủy quyền là 1 cấp thẩm quyền trong nội bộ MB - Bên được ủy quyền nhân danh Bên ủy quyền

- Áp dụng trong nội bộ - Bên được phân cấp nhân danh chính mình thực hiện công việc được phân cấp.

- Bên ủy quyền là MB/người đại diện theo pháp luật của MB - Bên được ủy quyền nhân danh MB - Có hiệu lực pháp lý đối với nội bộ MB và bên thứ ba

CBQL

Quiz

•

Computers

•

Professional Development

•

Practice Problem

•

Easy

Chinh Nguyễn

Used 4+ times

FREE Resource

61 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Phát triển và nâng cao đạo đức nghề nghiệp nội bộ tổ chức có tác dụng lớn nhất đến:

Xác định khẩu vị rủi ro

Xây dựng văn hóa rủi ro

Tăng cường quản lý rủi ro

Nâng ngưỡng chịu đựng rủi ro

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Một tổ chức thuê ngoài một phần việc quan trọng của bộ phận CNTT và đơn vị cung cấp dịch vụ đặt máy chủ tại nước ngoài. Đâu là vấn đề an toàn bảo mật trọng yếu nhất cần cân nhắc?

Cảnh báo về xâm phạm bảo mật có thể bị chậm trễ do khác biệt về thời gian

Các công cụ phát hiện xâm phạm cài đặt thêm có thể phát sinh phụ phí

Tổ chức có khả năng không thể giám sát tuân thủ theo chính sách nội bộ của tổ chức đối với hệ thống đặt tại nhà cung cấp dịch vụ

Luật và các quy định tại nước sở tại của tổ chức thuê ngoài không thể áp dụng cho quốc gia nơi đơn vị cung cấp dịch vụ thuê ngoài đặt máy chủ

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Chính sách an toàn thông tin tập đoàn được phát triển chủ yếu dựa trên:

Các điểm yếu, lỗ hổng

Các mối đe dọa

Tài sản của tổ chức

Sự ảnh hưởng

MULTIPLE SELECT QUESTION

30 sec • 1 pt

Các chỉ số rủi ro thanh khoản theo quy định của NHNN tại Thông tư 22/2019/TT-NHNN và các văn bản sửa đổi, bổ sung gồm?

Tỷ lệ dự trữ thanh khoản

Tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày

Tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn

Tỷ lệ các khách hàng có số dư tiền gửi lớn so với tổng tiền gửi

Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Tại thời điểm 30/06/2024, Ngân hàng X có Tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn đạt 29.5%. Ngân hàng X vi phạm quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của NHNN. Đúng hay sai?

Đúng

Sai

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Ngân hàng Y có Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi (LDR) đạt 87%, trong đó quy mô dư nợ cho vay đạt 500 nghìn tỷ. Để đảm bảo tuân thủ giới hạn an toàn theo quy định của NHNN đối với tỷ lệ LDR, giả sử quy mô dư nợ cho vay giữ nguyên, thì ngân hàng Y phải huy động thêm tối thiểu bao nhiêu?

20 nghìn tỷ

18 nghìn tỷ

14 nghìn tỷ

10 nghìn tỷ

MULTIPLE SELECT QUESTION

30 sec • 1 pt

Các yếu tố nào sau đây được sử dụng để phân loại tài sản vào Sổ kinh doanh

Có thời gian nắm giữ tối đa 12 tháng

Có thể định giá được theo giá thị trường hoặc mô hình

Không bị giới hạn điều kiện giao dịch chuyển đổi

Có tính thanh khoản (có thể mua bán với các đối tác trên thị trường bất cứ thời điểm nào)

Được mua/bán nhằm mục đích thu lợi từ biến động giá kỳ vọng hoặc phòng vệ rủi ro cho các tài sản tài chính khác trên sổ kinh doanh

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

57 questions

HKI TIN

Quiz

•

Professional Development

59 questions

Tin Học

Quiz

•

Professional Development

Popular Resources on Wayground

8 questions

2 Step Word Problems

Quiz

•

KG - University

20 questions

Comparing Fractions

Quiz

•

4th Grade

15 questions

Fractions on a Number Line

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

10 questions

Latin Bases claus(clois,clos, clud, clus) and ped

Quiz

•

6th - 8th Grade

$fractions$

22 questions

fractions

Quiz

•

3rd Grade

7 questions

The Story of Books

Quiz

•

6th - 8th Grade

Discover more resources for Computers

10 questions

How to Email your Teacher

Quiz

•

Professional Development

20 questions

Block Buster Movies

Quiz

•

10th Grade - Professi...

15 questions

State Capitals

Quiz

•

Professional Development