Quiz về Phòng Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố

Khi nào cần nhận biết khách hàng?

• Khi khách hàng đã giao dịch trên 6 tháng

• Khi khách hàng mở tài khoản lần đầu

• Khi khách hàng yêu cầu rút tiền

• Khi khách hàng có tài khoản nhưng không sử dụng

Thông tin nào không cần thiết để nhận dạng khách hàng cá nhân?

• Tên giao dịch đầy đủ

• Số tài khoản ngân hàng

• Địa chỉ trụ sở chính

• Số điện thoại liên lạc

Chủ sở hữu hưởng lợi là gì?

• Người thực hiện giao dịch

• Người có quyền sở hữu tài sản, quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này.

• Kế toán trưởng

• Người mở tài khoản

Giao dịch nào được coi là giao dịch đáng ngờ?

• Giao dịch có giá trị lớn bất thường

• Giao dịch không có giấy tờ

• Giao dịch nhỏ nhưng thường xuyên

• Giao dịch theo yêu cầu của khách hàng

Thời hạn lưu trữ thông tin nhận biết khách hàng là bao lâu?

• 10 năm

• 7 năm

• 5 năm

• 3 năm

Khi nào cần báo cáo giao dịch đáng ngờ?

• Khi khách hàng từ chối cung cấp thông tin

• Khi giao dịch dưới 400 triệu đồng

• Khi khách hàng có tài khoản lâu năm

• Khi giao dịch không có dấu hiệu bất thường

Ai có trách nhiệm xác minh thông tin nhận biết khách hàng?

• Kế toán

• Tổng Giám Đốc

• Khách hàng

• Nhân viên phòng chống rửa tiền

Biện pháp nào không phải là biện pháp phòng chống rửa tiền?

• Giám sát giao dịch

• Tăng lãi suất

• Báo cáo giao dịch đáng ngờ

• Đào tạo nhân viên về PCRT

Giao dịch nào cần báo cáo NHNN Việt Nam?

• Giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên

• Giao dịch dưới 400 triệu đồng

• Giao dịch không có giấy tờ

• Giao dịch thường xuyên

Dấu hiệu nào không phải là dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng?

• Tài khoản nhận tiền lớn bất thường

• Khách hàng đổi tiền nhỏ sang lớn

• Khách hàng có tài khoản lâu năm

• Giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài