FinGO soutěž pro zkušené poradce

Co je Sharpe ratio a jaký má význam pro investora?

• Měří vztah mezi výnosem a inflací

• Měří výnosnost investice ve vztahu k jejímu riziku

• Měří výnosnost investice po zohlednění poplatků

• Měří volatilitu portfolia

Který z následujících dluhopisů má nejvyšší kreditní riziko?

• Státní dluhopis Německa

• Korporátní dluhopis s ratingem AAA

• Korporátní dluhopis s ratingem BBB

• High-yield bond (junk bond)

Co je termín „yield curve inversion“ (inverzní výnosová křivka) a proč je důležitý pro investory?

• Je to situace, kdy jsou krátkodobé úrokové sazby nižší než dlouhodobé

• Je to situace, kdy jsou krátkodobé úrokové sazby vyšší než dlouhodobé, což může signalizovat ekonomickou recesi

• Je to stav, kdy jsou výnosy z dluhopisů všech splatností stejné

• Tento termín neexistuje

Jaký je vztah mezi cenou dluhopisu a úrokovými sazbami?

• Když úrokové sazby rostou, cena dluhopisu roste

• Když úrokové sazby rostou, cena dluhopisu klesá

• Cena dluhopisu není ovlivněna změnami úrokových sazeb

• Když úrokové sazby klesají, cena dluhopisu klesá

Pokud má dluhopis modifikovanou duraci 4 %, o kolik procent se zhruba změní jeho cena při změně úrokových sazeb o 50 b. p. (bazických bodů)?

(Uvažujte, že jde o běžný pevně úročený státní dluhopis)

• Nemá na to vliv

• 4 %

• 0,5 %

• 2 %

Co označuje ALFA koeficient u investičního fondu?

• Volatilitu fondu v porovnání s trhem

• Likviditu fondu

• Obrátkovost portfolia fondu

• Nadvýnos dosažený manažerem fondu

Co je to alikvotní úrokový výnos (AÚV)?

• Celkový roční výnos, který investor získá z dluhopisu, pokud ho drží až do splatnosti

• Poměr mezi kuponem a jmenovitou hodnotou dluhopisu

• Poměrná část kuponového výnosu, kterou kupující dluhopisu platí prodávajícímu za období od poslední výplaty kuponu

• Celkový roční výnos, který investor získá z akcie (zisk z prodeje + dividenda)

Klient prodal akcie po dvou letech od jejich nákupu v hodnotě 90 000 Kč, kde realizoval zisk 20 000 Kč. Ve stejném roce prodal podílové listy, které držel 1 rok v hodnotě 15 000 Kč, kde ale realizoval ztrátu 5 000 Kč. Bude zisk zdaněn?

• Zisk je osvobozen od daně z příjmu, protože splnil dvouletý časový test

• Zisk nebude zdaněn, protože nedosáhl 100 000 Kč

• Zisk bude zdaněn, protože časový test 3 let nebyl splněn a příjem z prodeje cenných papírů překročil 100 000 Kč

• Zisk nebude zdaněn, protože se započítává ztráta z podílových listů

Kolik IPO (Initial Public Offerings) proběhlo V USA v roce 2024?

• 154

• 551

• 225

• 3509