LY HUYỀN

Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 có hiệu lực thi hành kể từ ngày nào (không bao gồm hiệu lực đối với Khoản 1 Điều 64)

• 01/01/2023
• 01/03/2023
• 01/6/2023
• 01/12/2023

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:

• Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.
• Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
• Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội
• Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sỉnh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "tài sản do phạm tội mà có" là:

• Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội; phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.
• Phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản các đối tượng phạm tội
• Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ tất cả các hoạt động của tội phạm tài chính.
• Tài sản và/hoặc thu nhập sinh ra từ hành vi phạm tội.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nội dung "Giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định" là khái niệm của loại giao dịch nào sau đây

• Giao dịch chuyển tiền điện tử
• Giao dịch có giá trị lớn
• Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
• Giao dịch bất thường phải báo cáo

"Chủ sở hữu hưởng lợi" được định nghĩa trong Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là

• Cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.
• Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này.
• Cá nhân có quyền sở hữu một tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; Cá nhân có quyền chi phối một thỏa thuận pháp lý.
• Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý

"Quan hệ ngân hàng đại lý" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:

• Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng khác.
• Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán cho một ngân hàng tại chính quốc gia, vùng lãnh thổ đó.
• Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
• Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khảo sát dịch vụ của một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách đen bao gồm:

• Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền.
• Danh sách tổ chức, cá nhân do Agribank lập trên cơ sở giám sát giao dịch của Agribank hoặc các ngân hàng khác phát hiện/ thông báo có các hành vi tội phạm, lừa đảo, gian dối.
• Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập và danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng chủ trì lập theo quy định của pháp luật.
• Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập.

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách cảnh báo được định nghĩa là:

• Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền
• Danh sách các giao dịch trên tài khoản có sự thay đổi đột biến trong doanh số
• Danh sách các giao dịch mua bán có nguồn tiền từ quỹ đầu tư được mở ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền
• Danh sách tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề tài chính có liên quan theo quy định pháp luật

Ngân hàng không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ mà tại đó ngân hàng phải được thành lập và cấp phép, đồng thời không có sự liên kết hoặc kiểm soát của bất kỳ định chế tài chính nào đã được quản lý và giám sát được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là loại hình ngân hàng nào?

• Ngân hàng nước ngoài
• Văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
• Ngân hàng vỏ bọc
• Ngân hàng đa quốc gia

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế là:

• Người khởi tạo
• Cá nhân có ảnh hưởng chính trị
• Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
• Chủ sở hữu hưởng lợi