Examen de Prevención de LD/FT/FPADM

¿El Lavado de Dinero consiste en ocultar el origen ilícito de los bienes y/o recursos obtenidos por medio de actividades ilegales?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero. El Lavado de Dinero implica ocultar el origen ilícito de bienes o recursos obtenidos a través de actividades ilegales, buscando darles una apariencia legítima.

¿El funcionamiento de lavado de dinero se basa solo en Depositar y Retirar?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Falso. El lavado de dinero implica un proceso más complejo que solo depositar y retirar. Incluye etapas como la colocación, estratificación e integración para ocultar el origen ilícito de los fondos.

¿La Integración es el objetivo final del lavado de dinero?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero. La integración es la etapa final del lavado de dinero, donde los fondos ilícitos se introducen en la economía legal, haciéndolos parecer legítimos.

¿Son delitos generadores de Lavado de Dinero los siguientes: secuestro, peculado, y evasión de impuestos?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero. El secuestro, el peculado y la evasión de impuestos son delitos que generan ganancias ilícitas, las cuales pueden ser objeto de lavado de dinero, por lo que se consideran delitos generadores de este tipo de actividad.

¿La falsificación de recetas médicas y la alteración de medicamentos, son delitos relativos a las drogas?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero. La falsificación de recetas médicas y la alteración de medicamentos son delitos que afectan la regulación de sustancias controladas, por lo que se consideran delitos relativos a las drogas.

¿Los delitos informáticos se consideran delitos relacionados al financiamiento al terrorismo?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero. Los delitos informáticos pueden ser utilizados para financiar actividades terroristas, ya que permiten el movimiento de fondos de manera anónima y rápida, facilitando así el financiamiento al terrorismo.

¿Los Riesgos Reputacional y Riesgos de Contagio son los únicos riesgos de lavado de dinero?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Falso. Existen múltiples riesgos asociados al lavado de dinero, como el riesgo operativo, el riesgo legal y el riesgo de cumplimiento, además de los riesgos reputacional y de contagio.

¿Un objetivo de la política conoce a tu socio participe es conocer sobre la actividad económica del Socio Partícipe o el giro de su negocio?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Verdadero, porque uno de los objetivos de la política de conocer a tu socio partícipe es entender su actividad económica y el giro de su negocio, lo cual es fundamental para establecer una relación comercial sólida.

¿La información que se encuentra en el expediente del Socio Partícipe debe conservarse hasta 5 años?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Falso. La información en el expediente del Socio Partícipe no necesariamente debe conservarse hasta 5 años, ya que los plazos de conservación pueden variar según la normativa aplicable.

¿Son ejemplos de PEPS los magistrados de la Corte de Cuentas y los Ministros de estado?

• Verdadero

• Falso

Answer explanation

Sí, los magistrados de la Corte de Cuentas y los Ministros de estado son considerados ejemplos de PEPS (Personas Expuestas Políticamente) debido a su posición y funciones en el gobierno.