TESORERIA - ACTIVIDAD N° 1

¿Qué es la tesorería?

• Área encargada de gestionar y controlar los flujos monetarios de la organización, asegurando disponibilidad de fondos.

• Un departamento que solo se encarga de los pagos.

• Una función que no tiene impacto en la salud financiera.

¿Cuál es la importancia de la tesorería en una organización?

• Garantía de Solvencia

• Optimización de Recursos

• Reducción de Riesgos

¿Qué se busca con el equilibrio financiero?

• Balancear ingresos y egresos para mantener operaciones fluidas.

• Aumentar los gastos sin control.

• Reducir la inversión en activos.

¿Qué implica la gestión de flujo de caja?

¿Qué es el principio de liquidez?

• Mantener recursos suficientes para obligaciones inmediatas.

• Invertir todos los recursos en activos de alto riesgo.

• No tener reservas de efectivo.

¿Qué habilidades debe tener un tesorero?

¿Cuáles son las normativas que regulan la gestión de tesorería?

• Leyes contables generales

• Regulaciones internacionales como IFRS y SOX

• Requisitos fiscales específicos de cada jurisdicción

¿Qué aspectos clave incluye la Ley de Instituciones de Crédito en México?

• Regulación bancaria y servicios financieros

• Requerimientos de capital y liquidez

• Prevención de movimientos financieros ilícitos

¿Cuáles son los retos en la gestión de tesorería?

• Volatilidad económica global

• Complejidad regulatoria creciente

• Amenazas cibernéticas a sistemas financieros

• Presión por eficiencia y reducción de costos

¿Qué oportunidades se presentan en la gestión de tesorería?

• Herramientas tecnológicas avanzadas

• Análisis de datos para decisiones estratégicas

• Nuevos instrumentos financieros

• Automatización de procesos repetitivos