Phòng chống rửa tiền

Điền vào chỗ trống bằng đáp án đúng nhất: " … là việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng và yêu cầu tổ chức tín dụng đó thực hiện phương án khắc phục dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước nhằm khắc phục tình trạng xếp hạng dưới mức trung bình theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước"

• Can thiệp sớm.
• Áp dụng biện pháp hạn chế.
• Giám sát.
• Tất cả các đáp án trên.

Theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, thế nào là tài khoản thanh toán?

• là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để sử dụng dịch vụ thanh toán do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung ứng.
• là tài khoản tiết kiệm do ngân hàng cấp cho khách hàng có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng.
• là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn tại ngân hàng, không sử dụng đồng Việt Nam.
• là tài khoản được ngân hàng cấp cho khách hàng khi mở thẻ tín dụng.

Theo quy định pháp luật, ngân hàng thương mại được phép thực hiện hoạt động nào sau đây với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

• Phát hành cổ phiếu ưu đãi để huy động vốn từ tổ chức tín dụng.
• Gửi tiền và nhận tiền gửi không kỳ hạn từ tổ chức tín dụng khác.
• Cho vay, vay, gửi tiền, nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá.
• Mua, bán giấy tờ có giá vô điều kiện với cá nhân nước ngoài.

Theo quy định pháp luật hiện hành, ngân hàng thương mại không được thực hiện hành vi nào sau đây?

• Mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và duy trì số dư dự trữ bắt buộc theo quy định.
• Mở tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng khác để thực hiện dịch vụ thanh toán.
• Mở tài khoản thanh toán ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối.
• Mở tài khoản thanh toán tại doanh nghiệp phi tài chính để thuận tiện trong việc chuyển tiền nội bộ.

Theo Luật các Tổ chức tín dụng, vốn pháp định là gì?

• là mức vốn tối thiểu phải có theo quy định của pháp luật để thành lập tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• là mức vốn tối đa phải có theo quy định của pháp luật để thành lập tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• là mức vốn tối thiểu cần có để duy trì hoạt động thường xuyên của tổ chức tín dụng.
• là số vốn tối đa mà tổ chức tín dụng được phép huy động trong năm tài chính đầu tiên.

Ngân hàng thương mại được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh cho khách hàng sau khi:

• Ngân hàng thương mại đã ký hợp đồng với khách hàng và thông báo cho Ngân hàng Nhà nước.
• Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản quyền cung cấp dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh.
• Ngân hàng thương mại tự quyết định cung cấp sản phẩm ngoại hối và phái sinh mà không cần sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước.
• Ngân hàng thương mại phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận từng lần để cung cấp các sản phẩm phái sinh cho khách hàng.

Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, quyền sử dụng:

• Là quyền khai thác công dụng, hưởng hoa lợi, lợi tức từ tài sản.
• Có thể được chuyển giao cho người khác theo thỏa thuận hoặc theo quy định của pháp luật.
• Cả 1 và 2 đều đúng.

Thời hiệu khởi kiện yêu cầu khách hàng thực hiện nghĩa vụ trả nợ gốc là bao nhiêu năm?

• 02 năm.
• 03 năm.
• 05 năm.
• Không áp dụng thời hiệu khởi kiện.

Hợp đồng chấm dứt trong các trường hợp nào sau đây?

• Một bên trong hợp đồng không có khả năng thực hiện nghĩa vụ.
• Cá nhân giao kết hợp đồng chết, pháp nhân giao kết hợp đồng chấm dứt tồn tại mà hợp đồng phải do chính cá nhân, pháp nhân đó thực hiện.
• Hợp đồng bị hủy bỏ, bị đơn phương chấm dứt thực hiện.
• 2 và 3 đều đúng.

Khi hợp đồng bị đơn phương chấm dứt thực hiện thì hợp đồng chấm dứt kể từ thời điểm nào?

• Bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia về việc chấm dứt hợp đồng.
• Bên kia nhận được thông báo chấm dứt hợp đồng của bên đơn phương chấm dứt hợp đồng.
• Sau 05 ngày làm việc kể từ ngày bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia.
• Sau 07 ngày kể từ ngày bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia.