KUIS APU PPT BANK TEGAL

APU PPT dan PPPSPM adalah

• Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencucian Uang, Penggelapan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencucian Uang, Pencegahan Penyebaran Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

• Anti Pencurian Uang, Penggelapan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

Apa yang dimaksud dengan Customer Due Diligence (CDD) dalam POJK No. 8 Tahun 2023?

• Proses identifikasi dan verifikasi identitas nasabah serta pemantauan transaksi untuk memastikan kesesuaian dengan profil nasabah.

• Proses penilaian risiko internal oleh Penyedia Jasa Keuangan

• Proses pelaporan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK

• Proses pemblokiran rekening nasabah yang terindikasi melakukan tindak pidana

Pihak yang menggunakan jasa Bank namun tidak memiliki rekening pada bank tersebut, tidak termasuk pihak yang mendapatkan perintah atau penugasan dari Nasabah untuk melakukan transaksi atas kepentingan Nasabah.

• Politically Exposed Person (PEP)

• Walk in Customer (WIC)

• Beneficial Owner (BO)

• Customer  Identifikation File (CIF).

Manakah berikut ini yang bukan merupakan fungsi CDD/KYC untuk nasabah perorangan?

• Mencegah pendanaan teroris, pencucian uang

• Untuk memenuhi persyaratan peraturan APU PPT

• Untuk mengetahui data profil nasabah perusahan

• Semua benar

Tahapan 3 (tiga) proses  dalam tindakan pencucian uang adalah

• transfer atau layering - placement atau penempatan -  integrasi atau menggunakan harta kekayaan

• Placement atau penempatan- transfer atau layering- integrasi atau menggunakan harta kekayaan

• Integrasi atau menggunakan harta kekayaan- transfer atau layering- placement atau penempatan.,

• Placement atau penempatan- integrasi atau menggunakan harta kekayaan - transfer atau layering

Seorang pelaku Tindak Pidana pencucian uang Memecah transaksi kedalam jumlah yang lebih kecil, hal ini merupakan salah satu modus TPPU yang disebut sebagai?

• Placement

• Replacement

• Integration

• Layering

Manakah yang menurut anda dapat dikategorikan sebagai laporan transaksi keuangan mencurigakan ?

• Seorang Tentara menempatkan dananya 1 M diluar profil nasabah

• Gubernur Manarik dana tunai dari penampungan Pembayaran Tunai

• Juru bayar pemda mencairkan cek Pemerintah Sebesar 300 juta dimasukan ke rekening Pribadi

• Seluruhnya dikategorikan sebagai transaksi keuangan mencurigakan

Dalam POJK No. 8 Tahun 2023, siapa yang termasuk dalam kategori Politically Exposed Person (PEP)?

• Nasabah yang memiliki hubungan keluarga dengan pejabat publik

• Nasabah yang memiliki riwayat kredit macet

• Nasabah yang berasal dari negara dengan risiko tinggi

• Nasabah yang menggunakan identitas palsu

Apa tujuan utama dari penerapan program PPPSPM menurut POJK No. 8 Tahun 2023?

• Meningkatkan keuntungan Penyedia Jasa Keuangan

• Mencegah dan memberantas pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal

• Memperluas jaringan bisnis internasional

• Mengurangi biaya operasional bank

Apa yang dimaksud dengan Individual Risk Assessment (IRA) dalam konteks POJK No. 8 Tahun 2023?

• Penilaian risiko individu terhadap produk dan layanan keuangan

• Penilaian risiko yang dilakukan oleh nasabah terhadap bank

• Penilaian risiko yang dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan terhadap nasabah, produk, layanan, dan wilayah operasionalnya

• Penilaian risiko yang dilakukan oleh pemerintah terhadap sektor keuangan