ĐÁNH GIÁ HIỂU BIẾT VỀ CÁC MỨC ĐỘ TUÂN THỦ

Tuân thủ chủ động là gì?

• Chỉ thực hiện khi có kiểm tra, giám sát

• Luôn làm đúng và cảnh báo sớm rủi ro dù không ai yêu cầu

• Làm theo hướng dẫn của cấp trên mà không đặt câu hỏi

• Tìm cách linh hoạt để đạt chỉ tiêu bất kể quy trình

Ví dụ nào thể hiện tuân thủ thụ động?

• Chủ động nhắc nhân viên sửa lỗi quy trình chưa đúng

• Ký phê duyệt mà không kiểm tra vì “hội sở đã duyệt rồi”

• Từ chối đề xuất nếu không đúng chính sách, dù có áp lực

• Phân tích trước các rủi ro từ đề xuất sản phẩm mới

Mục tiêu của xây dựng văn hóa tuân thủ?

• A. Tránh bị xử phạt khi thanh tra

• Làm cho nhân viên không dám làm sai

• Tạo hệ giá trị và thói quen hành vi đúng, bền vững

• Đảm bảo hồ sơ đẹp khi có yêu cầu

Trong mô hình 3 cấp độ tuân thủ, cấp độ cao nhất là gì?

• Tuân thủ hình thức

• Tuân thủ do bị kiểm tra

• Tuân thủ chủ động vì giá trị

• Tuân thủ để hoàn thành KPI

Điều nào KHÔNG thuộc trách nhiệm của lãnh đạo thúc đẩy tuân thủ?

• Làm gương trong hành vi tuân thủ

• Bỏ qua lỗi nhỏ để tạo ‘linh hoạt’

• Nhắc nhở nhân viên khi phát hiện vi phạm

• Tổ chức rà soát định kỳ quy trình vận hành

Câu nào thể hiện hiểu sai về tuân thủ?

• Tuân thủ giúp giảm thiểu rủi ro và xây dựng niềm tin

• Tuân thủ đôi khi cần linh hoạt để không mất khách

• Tuân thủ chỉ cần khi có kiểm tra từ hội sở hay NHNN

• Tuân thủ giúp đảm bảo hoạt động ngân hàng bền vững

Tuân thủ thụ động thường dẫn đến:

• Nhân viên hiểu rõ lý do của quy định

• Tăng tính tự giác và chủ động

• Nguy cơ tái phạm cao do thiếu nhận thức nội tại

• Cải thiện năng suất làm việc

Khi phát hiện gian lận nội bộ nhỏ, lãnh đạo nên:

• Nhắc riêng nhân viên, không báo cáo để giữ uy tín

• Cảnh báo miệng và theo dõi tiếp

• Báo cáo và xử lý tuân thủ công bằng theo quy định

• Bỏ qua vì không gây thiệt hại lớn

Tuân thủ chủ động khác tuân thủ thụ động như thế nào?

• Chủ động chỉ xuất hiện cấp Giám đốc trở lên

• Thụ động thường làm theo hướng dẫn, chủ động xuất phát từ nội tâm và hiểu biết

• Thụ động hiệu quả hơn vì ít tốn công sức

• Không có sự khác biệt rõ ràng

Hành vi thể hiện tuân thủ chủ động là:

• Nhân viên từ chối mở tài khoản khi thiếu giấy tờ

• Nhân viên chủ động báo cáo lỗ hổng quy trình và đề xuất cải tiến

• Nhân viên im lặng khi thấy sai sót để tránh mâu thuẫn

• Nhân viên thực hiện đúng vì lo bị kiểm tra