Quiz 13/08

Theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, việc sắp xếp khách hàng theo cấp độ rủi ro rửa tiền thấp, trung bình, cao được dựa trên những yếu tố nào?

• Dựa vào khách hàng, sản phẩm/dịch vụ, vị trí địa lý và/hoặc các yếu tố khác

• Dựa vào kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền toàn ngân hàng

• Dựa vào tần suất cập nhật thông tin nhận biết khách hàng

• A&B

• A&B&C

BIDV nhận được một số L/C xuất khẩu phát hành bởi Ngân hàng General Equity là ngân hàng Áo có trụ sở ở New Zealand, tra cứu trên hệ thống Banker Almanacs và Internet không tìm thấy thông tin liên kết giữa GE và các định chế tài chính uy tín, theo Quyết định số 1083/QĐ-BIDV ngày 01/10/2024, BIDV phải làm gì?

• Thực hiện giao dịch bình thường vì không có dữ liệu mang tính nghi ngờ

• Báo cáo giao dịch của khách hàng lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và chờ chỉ đạo

• Yêu cầu khách hàng và General Equity cung cấp thông tin bổ sung để xác minh lại tính hợp pháp của họ

• 
  Áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng tăng cường và theo dõi sát sao mọi giao dịch của họ

• Ngay lập tức chấm dứt mối quan hệ kinh doanh và từ chối các giao dịch tiếp theo

Khách hàng Hyosung Corp. là tổ chức có cơ cấu sở hữu phức tạp. Để xác định chủ sở hữu hưởng lợi, theo Quy định số 8611/QyĐ-BIDV ngày 03/12/2024, BIDV làm gì nếu không xác định được cá nhân nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp 30% vốn điều lệ trở lên?

• Chỉ dựa vào thông tin của người điều hành cao nhất (Giám đốc/Tổng Giám đốc) của Hyosung Corp.

• Yêu cầu Hyosung Corp. cung cấp thông tin về toàn bộ cổ đông lớn nhất

• Xác định ít nhất một người đại diện theo pháp luật của Hyosung Corp.

• Xác định CSHHL là người có ảnh hưởng chính trị (PEP) của Hyosung Corp.

• Từ chối thiết lập quan hệ kinh doanh với Hyosung Corp.

Trường hợp BIDV phát hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn thiếu dữ liệu trong báo cáo đã gửi cho Cục PCRT, theo Quy định số 8611/QyĐ-BIDV ngày 03/12/2024, BIDV phải làm gì?

• Ngay khi phát hiện

• Trong 1 ngày làm việc

• Trong 3 ngày làm việc

• Trong 7 ngày làm việc

• Bổ sung dữ liệu trong kỳ báo cáo tiếp theo

Khách hàng yêu cầu thực hiện giao dịch thanh toán nhờ thu nhập khẩu và cán bộ phát hiện giao dịch tương tự có lịch sử bị Ngân hàng nước ngoài không đồng ý thực hiện giao dịch do liên quan tới rửa tiền. Theo Cẩm nang 7336/BIDV-QLRRHĐ ngày 02/4/2025, Chi nhánh cần làm gì?

• Từ chối giao dịch

• Cảnh báo rủi ro cho khách hàng và thực hiện tiếp giao dịch nếu khách hàng yêu cầu

• Cảnh báo rủi ro cho khách hàng và chuyển hồ sơ về Ban QLRRHĐ&TT xin ý kiến

• Thực hiện giao dịch bình thường vì lịch sử từ chối không phải là vi phạm hiện tại

• Thực hiện giao dịch sau khi có sự phê duyệt của Giám đốc Chi nhánh

Ban QLRRHĐ&TT được phân giao việc gì liên quan đến Ban Chỉ đạo phòng, chống khủng bố của BIDV theo Quy định số 7958/QyĐ-BIDV ngày 11/11/2024?

• Phê duyệt các phương án bảo vệ do các đơn vị khác xây dựng

• Là đơn vị thường trực, giúp việc cho Ban Chỉ đạo

• Chịu trách nhiệm trực tiếp xử lý các vụ việc khủng bố xảy ra tại Trụ sở chính

• Giữ vai trò là Trưởng Ban Chỉ đạo

• Có nhiệm vụ cung cấp thông tin khi có yêu cầu

TFC nhận được yêu cầu từ Ngân hàng nước ngoài đề nghị cung cấp thông tin liên quan đến tuân thủ FATCA. Theo Quy định số 3166/QyĐ-BIDV ngày 21/6/2021, TFC phải làm gì?

• Cung cấp thông tin trực tiếp cho đối tác nếu thông tin đó không chứa dữ liệu nhạy cảm

• Từ chối yêu cầu và yêu cầu đối tác gửi yêu cầu trực tiếp đến Ban KT&GSTT

• Báo cáo cho Đầu mối nhận thông tin FATCA và chờ chỉ đạo

• Xin ý kiến của Giám đốc Trung tâm và chờ chỉ đạo

• Chuyển yêu cầu về Ban KT&GSTT để phối hợp xử lý

Khách hàng doanh nghiệp đã có CIF với trạng thái 'Đang xác định'. Sau 90 ngày, khách hàng vẫn không cung cấp đầy đủ hồ sơ FATCA theo yêu cầu, theo Cẩm nang số 4162/BIDV-QLRRHĐ ngày 21/3/2024, bộ phận tiếp nhận hồ sơ cần làm gì?

• Đề nghị Bộ phận đầu mối cập nhật thông tin khai báo lại trạng thái 'Đã xác định' và phân loại phù hợp (ví dụ: 'E-Có dấu hiệu Mỹ-Bất hợp tác' nếu có dấu hiệu Mỹ)

• Phối hợp với các bộ phận liên quan để đóng tài khoản của khách hàng và không cần khai báo lại trạng thái trên hệ thống

• Chỉ thực hiện đóng tài khoản nếu khách hàng có giao dịch phát sinh liên quan đến Mỹ

• Báo cáo cho Ban QLRRHĐ&TT để Ban này liên hệ với khách hàng yêu cầu bổ sung hồ sơ

• Không cho nợ hồ sơ FATCA trong mọi trường hợp

Khách hàng doanh nghiệp đã bị đóng tài khoản do có liên quan đến hành vi gian lận. Sau đó, cá nhân là người đại diện pháp luật cũ của Khách hàng này muốn mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng. Theo Cẩm nang số 11999/BIDV-QLRRHĐ ngày 22/5/2025, Chi nhánh xử lý như thế nào?

• Từ chối mở tài khoản cá nhân của người này vì có liên quan đến KHTC đã bị đóng tài khoản do gian lận

• Chỉ mở tài khoản nếu có văn bản xác nhận từ cơ quan pháp luật rằng người này không liên quan đến hành vi gian lận

• Mở tài khoản nhưng áp dụng các biện pháp giám sát đặc biệt và báo cáo Ban QLRRHĐ&TT

• Mở tài khoản nhưng áp dụng các biện pháp giám sát đặc biệt và báo cáo NHNN

• Vẫn thực hiện mở tài khoản cá nhân nếu hồ sơ đầy đủ và không có dấu hiệu gian lận nào khác

Khách hàng nhập khẩu lô hàng từ một công ty ở một quốc gia bị cấm vận mục tiêu. Tuy nhiên, trên vận đơn lại ghi tên một cảng biển tại một quốc gia không bị cấm vận. Đây là dấu hiệu của hình thức né tránh CSCV nào theo TLHD tuân thủ CSCV?

• Sử dụng bên trung gian không hợp lý

• Thay đổi thông tin nhận dạng (tên, địa chỉ) trên giao dịch

• Chia nhỏ giao dịch

• Sửa đổi thông tin trên hồ sơ

• Giao dịch lòng vòng qua nhiều quốc gia