Cuestionario de LD/FT

¿Es la provisión o recolección de fondos con la intención de que se utilicen, o a sabiendas de que serán utilizados, para cometer cualquier acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves con el fin de intimidar a una población o presionar a un gobierno u organización internacional?

• Desobediencia civil
• Financiamiento del Terrorismo

• Activismo político
• Protesta pacífica

¿Es un conjunto de operaciones, realizadas por una persona natural o jurídica, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos?

• Fraude fiscal
• Evasión de impuestos
• Financiamiento del terrorismo
• Lavado de dinero u Otros Activos

¿Cuáles son los riesgos asociados al Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al terrorismo?

• Riesgo Reputacional

• Riesgo Legal

• Riesgo de Operativo

• Todas las anteriores

¿Esta etapa consiste en introducir dentro del sistema financiero grandes cantidades de dinero en efectivo proveniente de actividades ilícitas?

• Reinversión
• Colocación
• Lavado de dinero
• Integración

¿Etapa es el proceso mediante el cual se lleva a cabo el encubrimiento de la verdadera fuente del dinero y activos de procedencia ilícita?

• Financiamiento de terrorismo
• Tráfico de drogas
• Estratificación

• Evasión fiscal

.¿Etapa mediante la cual el dinero vuelve a circular en la economía de un país, puesto que da la impresión de que se obtuvo legalmente?

• Integración

• Ahorro nacional
• Inversión extranjera
• Gasto público

¿Es la clasificación y descripción de las técnicas y métodos utilizados por una persona u organización criminal para colocar, estratificar e integrar los recursos ilícitos en el sistema financiero, con la finalidad de darle apariencia de legalidad?

• Tráfico de drogas
• Fraude financiero
• Tipologías

• Extorsión

¿constituye unos de los pilares mas importantes en el sistema de prevención y una herramienta efectiva para que la cooperativa conozca en mayor detalle a sus asociados y detecte con exactitud que la procedencia de los recursos no provengan de actividades ilícitas?

• Política conozca a su asociado

• Política de Crédito y Cobranza
• Reglamento de Prevención de Lavado de Dinero
• Sistema de Auditoría Financiera

¿Es el proceso que la persona obligada debe seguir para identificar, verificar y actualizar periódicamente los datos generales de la información mínima de clientes habituales u ocasionales, la cual puede realizarse cuando estos presentan riesgos menores, y puede ser a través de documentos e información confiable o motores de búsqueda independientes

• Proceso de auditoría de clientes
• Evaluación de riesgos financieros
• Análisis de mercado de clientes
• Debida diligencia del clientes.

¿En que artículo de la Ley de Lavado de Dinero U Otros Activos, indica que Las personas obligadas deberán llevar un registro diario, en los formularios que para el efecto diseñe la Intendencia de Verificación Especial de todas las transacciones que lleven a cabo en efectivo, sean éstas ocasionales o habituales, en moneda nacional o extranjera y que superen el monto de diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en moneda nacional?

• Artículo 8
• Artículo 24 Obligación de registros diarios

• Artículo 12
• Artículo 5