Quiz Ice Breaking Talkshow BNAT XIV

Mengapa peran “detektif keuangan” semakin penting di era digital?

• Karena semua orang ingin jadi detektif

• Karena kejahatan finansial semakin kompleks

• Karena AI menggantikan semua pekerjaan

• Karena pekerjaan di bidang keuangan menurun

Teknologi apa yang paling banyak digunakan untuk mendeteksi fraud di era digital?

• Kecerdasan Buatan (AI)

• Mesin Tik

• Fax

• Kalkulator

Transaksi yang mencurigakan biasanya ditandai dengan…

• Jumlah transaksi yang sama setiap hari

• Pola transaksi tiba-tiba berubah drastis

• Semua transaksi melalui bank resmi

• Transaksi kecil yang wajar

Seorang “detektif keuangan” dituntut untuk…

• Mengandalkan intuisi semata

• Berpikir kritis, analitis, dan memanfaatkan teknologi

• Menyerahkan semua analisis ke AI

• Menebak berdasarkan pengalaman pribadi

Jika AI mendeteksi potensi fraud, apa langkah terbaik detektif keuangan?

• Langsung memblokir akun tanpa bukti

• Mengabaikan hasil AI karena belum tentu benar

• Membuka data nasabah ke publik untuk verifikasi

• Menggunakan hasil AI sebagai bahan investigasi lanjutan

Apa risiko utama jika hanya mengandalkan AI dalam deteksi fraud?

• Investigasi jadi terlalu cepat

• Tidak ada data yang bisa dianalisis

• Potensi salah deteksi karena bias data

• Semua penipuan langsung hilang

Mengapa deteksi fraud di era digital semakin sulit?

• Karena transaksi digital lebih sedikit dibanding tunai

• Karena pelaku menggunakan teknologi canggih dan pola transaksi makin kompleks

• Karena semua data keuangan selalu aman

• Karena AI sudah menggantikan investigasi manusia

Jika ditemukan transaksi mencurigakan, detektif keuangan harus…

• Mengabaikannya jika nominalnya kecil

• Langsung menutup semua rekening nasabah

• Menyebarkan info ke media sosial

• Menelusuri pola transaksi lebih lanjut dengan analisis manual + AI

Apa bahaya terbesar jika seorang detektif keuangan tidak punya kemampuan berpikir kritis?

• Mudah terkecoh oleh pola penipuan baru

• Tetap bisa mengandalkan hafalan aturan

• Selalu bisa mengandalkan AI 100%

• Lebih cepat dalam mengambil keputusan

AI dalam mendeteksi fraud berfungsi sebagai…

• Pengganti penuh penyidik keuangan

• Sistem yang tidak pernah salah

• Alat pendukung analisis data dalam jumlah besar

• Robot yang bisa menangkap penipu langsung