Cán bộ có quan hệ vay, mượn, tham gia cho vay nặng lãi đối với các cá nhân, tổ chức trong hoặc ngoài NHCT gây tranh chấp, khiếu kiện... và làm ảnh hưởng đến uy tín, thương hiệu của NHCT sẽ bị ghi nhận vi phạm lỗi KPI tuân thủ mức độ nào?

Không bị ghi nhận lỗi KPI tuân thủ

Cán bộ có hành vi vi phạm thuộc mức kỷ luật sa thải/cách chức theo NQLĐ từng thời kỳ (hiện nay là Điều 27, 28 NQLĐ) sẽ bị ghi nhận lỗi KPI tuân thủ mức độ nào?

Không bị ghi nhận lỗi KPI TT

Hành vi Cố ý hoặc cung cấp tin tức, tài liệu, số liệu sai sự thật liên quan đến thực hiện công việc và/hoặc hoạt động kinh doanh của NHCT hoặc gian dối để đạt chỉ tiêu sẽ bị ghi nhận lỗi KPI tuân thủ mức độ nào?

Không bị ghi nhận lỗi KPI TT

Nguyên tắc chung khi áp dụng đơn vị tính lỗi cho lỗi ghi nhận là gì?

Số lỗi tương ứng với từng lần kiểm tra/báo cáo vi phạm ghi nhận được

Đối với trường hợp phát sinh nhiều vi phạm về hồ sơ/tài khoản/giao dịch đồng thời thỏa mãn các điều kiện (i) trong 01 nghiệp vụ cụ thể; (ii) của cùng 01 khách hàng và (iii) tại 01 đợt kiểm tra, ghi nhận lỗi theo đơn vị tính lỗi "01 khách hàng" với mã lỗi có mức độ cao nhất tại nghiệp vụ đó. Nguyên tắc này không áp dụng đối với các lỗi mức độ 5

C. Ghi nhận theo đơn vị tính lỗi tương ứng với từng mã lỗi tại Danh mục lỗi KPI tuân thủ hiện hành

Theo Bộ tiêu chí đánh giá MTKS CN ban hành tại CV 7143/TGĐ-NHCT-QLRR2, phần giám sát lỗi KPI tuân thủ, nội dung nào được sử dụng để xây dựng tiêu chí đánh giá?

Số lỗi không tuân thủ tính trung bình trên 1 cán bộ của CN (so với trung bình toàn hàng và so với 4 quý liền trước của CN).

Kết quả khắc phục chỉnh sửa lỗi không tuân thủ mức độ 3,4 (tính theo tỷ lệ KPCS).

Tỷ lệ lỗi tự nhận diện trên tổng số lỗi KPI tuân thủ mức độ 3,4 của CN (so với trung bình toàn hàng và so với chính CN).

Theo quy định tại công văn số 7143/TGĐ-NHCT-QLRR2, trường hợp nào bị tính điểm trừ khi đánh giá MTKS CN?

CN không có đầy đủ các thành viên của Ban GĐCN tham gia chương trình truyền thông về quản lý RRHĐ định kỳ

CN có phát sinh sự kiện RRHĐ nhưng không báo cáo/ cập nhật trên hệ thống Risk Profile cấu phần LDC theo đúng quy định.

CN phát sinh lỗi mức độ 5

Lặp lại lỗi không tuân thủ (lặp lỗi mức độ 3, 4) cả 3 tháng trong quý.

Theo Phương pháp đánh giá xếp hạng RRHĐ PGD ban hành tại CV 7142/TGĐ-NHCT-QLRR2, trường hợp TSC phát hiện bằng chứng đánh giá PGD của chi nhánh không chính xác, không đầy đủ theo quy định sẽ thực hiện điều chỉnh như thế nào?

Điều chỉnh lại điểm của tiêu chí đó trong kỳ có vi phạm và điều chỉnh giảm 1 hạng PGD so với hạng sau khi đã điều chỉnh các tiêu chí sai phạm trong việc cung cấp bằng chứng thực hiện

Điều chỉnh lại điểm của tiêu chí đó trong kỳ có vi phạm và ghi nhận kết quả xếp hạng PGD theo thực tế đạt được sau khi điều chỉnh

Điều chỉnh lại điểm của tiêu chí đó trong kỳ có vi phạm và điều chỉnh giảm 2 hạng PGD so với hạng sau khi đã điều chỉnh các tiêu chí sai phạm trong việc cung cấp bằng chứng thực hiện

Điêù chỉnh hạng của PGD đó về hạng Rất Yếu

Theo Phương pháp đánh giá xếp hạng RRHĐ PGD ban hành tại CV 7142/TGĐ-NHCT-QLRR2, cấu phần Bộ tiêu chí điều chỉnh, PGD có xu hướng lỗi không tuân thủ MĐ3,4 tăng so với kỳ trước nhưng không vượt quá Trung bình lỗi MĐ3,4 toàn hàng có bị trừ điểm hay không?

Có. Trừ điểm tương ứng với số lỗi tăng so với quý trước

Theo quy định quản lý sự kiện RRHĐ trong hệ thống NHCT số 1368/2019/QĐ-TGĐ-NHCT, đơn vị nào có trách nhiệm báo cáo sự kiện RRHĐ khi phát sinh/phát hiện?

Các công ty/ngân hàng con, công ty trực thuộc NHCT và chi nhánh và văn phòng đại diện NHCT ở nước ngoài.

Các chi nhánh, và đơn vị trụ sở chính, trong hệ thống NHCT, không bao gồm các công ty/ngân hàng con, công ty trực thuộc NN

Khi phát sinh sự kiện rủi ro hoạt động liên quan tới hoạt động thanh toán chuyển tiền ngoại tệ, chi nhánh báo cáo đơn vị TSC đầu mối nào sau đây?

Trung tâm TTTM - Khối vận hành

Trung tâm thanh toán - Khối vận hành

Phòng tiền tệ kho quỹ - Khối vận hành

Phòng Thị trường vốn - Khối Kinh doanh vốn và thị trường

Khi sự kiện rủi ro hoạt động xảy ra, yêu cầu chi nhánh báo cáo cho các đơn vị đầu mối trong thời gian bao lâu?

Trong vòng 24h ngày làm việc

Trong vòng 48h ngày làm việc

Trong vòng 1 tuần làm việc

Trong vòng 1 tháng kể từ khi phát hiện.

Giao dịch viên của chi nhánh X bằng một số thủ đoạn đã rút tiền trong tài khoản tiết kiệm của khách hàng sau đó bồi hoàn tiền đầy đủ trước khi sổ đáo hạn. Khách hàng không phát hiện ra hành vi này. Hành động này đã phát sinh rủi ro gian lận nội bộ hay chưa?

Đã phát sinh rủi ro gian lận nội bộ và vẫn bị xử lý kỷ luật nếu bị phát hiện.

Chưa xảy ra tổn thất cho khách hàng nên chưa phát sinh rủi ro gian lận nội bộ.

Đã phát sinh rủi ro gian lận nội bộ. Tuy nhiên cán bộ đã bồi hoàn kịp thời nên không bị xử lý kỷ luật khi bị phát hiện.

Rủi ro gian lận nội bộ là gì?

Là hành vi liên quan đến cá nhân NHCTVN

Là nguy cơ phát sinh tổn thất từ hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm chính sách của NHCTVN, liên quan đến cán bộ của NHCTVN trong đó cán bộ NHCTVN là người bị hại

Là nguy cơ phát sinh tổn thất từ hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến ít nhất một cá nhân của

Trong các hành vi sau đây, hành vi nào phát sinh rủi ro gian lận nội bộ?

Cán bộ ngân hàng hướng dẫn khách hàng ký khống chứng từ

Cán bộ ngân hàng yêu cầu khách hàng kiểm tra kỹ thông tin trên chứng từ giải ngân tại quầy

Cán bộ ngân hàng yêu cầu khách hàng xuất trình giấy tờ tùy thân bổ sung để thực hiện cập nhật thông tin khách hàng tăng cường khi có dấu hiệu đáng ngờ

Cán bộ không khai hộ thông tin giúp khách hàng khi được khách hàng yêu cầu

Khi khách hàng báo ngân hàng về việc mình không giao dịch nhưng bị mất tiền trong tài khoản do tiền bị chuyển khoản qua iPay tới tài khoản khác, cán bộ ngân hàng nên làm gì?

Đề nghị khách hàng kiểm tra lại các dịch vụ ngân hàng trực tuyến, đổi mật khẩu iPay.

Thu thập các thông tin từ khách hàng như có cung cấp mật khẩu cho người khác, cho mượn thiết bị cá nhân... để có cơ sở hướng dẫn, giải thích cho khách hàng.

Khi khách hàng báo ngân hàng về việc mình không giao dịch nhưng bị mất tiền trong tài khoản do tiền bị chuyển khoản qua iPay tới tài khoản khác, cán bộ ngân hàng nên làm gì?

Thu thập các thông tin từ khách hàng như có cung cấp mật khẩu cho người khác, cho mượn thiết bị cá nhân... để có cơ sở hướng dẫn, giải thích cho khách hàng. Tư vấn khách hàng cách thức bảo mật.

Đề nghị khách hàng báo cơ quan công an để ngân hàng thụ hưởng có thể nhanh chóng phong tỏa tài khoản nhận tiền.

Đề nghị khách hàng kiểm tra lại các dịch vụ ngân hàng trực tuyến, đổi mật khẩu iPay.

Thông tin về các chương trình cấm vận theo quốc gia được tìm thấy tại đâu?

Cổng thông tin cấm vận trong trang web của Phòng QLTT

Trên trang web của Khối QLRR

Trên trang web của Khối vận hành

Biểu mẫu FATCA và các hướng dẫn có liên quan được tìm thấy tại đâu?

Cổng thông tin cấm vận trong trang web của Phòng QLTT

Trên trang web của Khối QLRR

Trên trang web của Khối vận hành

GDV thực hiện lệnh chuyển tiền theo yêu cầu của khách hàng cho công ty tại Bắc Triều Tiên tiềm ẩn loại rủi ro gì?

Rủi ro văn bản chính sách

NHCT không mở tài khoản, thực hiện giao dịch cho các đối tượng nào sau đây?

Cá nhân, tổ chức có tên trong danh sách cấm vận

Cá nhân, tổ chức sử dụng tên giả, giấy tờ giả mạo

Khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị (PEPs)

Liên quan đến các hành vi giao dịch với các nước trong danh sách cấm vận, Chi nhánh cần liên hệ Phòng/Ban/Đơn vị nào để được phối hợp hỗ trợ

Quản lý rủi ro tín dụng

Quản lý rủi ro thị trường

Theo quy định hiện hành, chủ sở hữu hưởng lợi của tổ chức được xác định như thế nào?

C. Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 25% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân cuối cùng có quyền chi phối đối với khách hàng là tổ chức

A. Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 15% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân cuối cùng có quyền chi phối đối với khách hàng là tổ chức

B. Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 20% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân cuối cùng có quyền chi phối đối với khách hàng là tổ chức

D. Cá nhân thực tế nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 35% vốn điều lệ trở lên của tổ chức đó hoặc cá nhân cuối cùng có quyền chi phối đối với khách hàng là tổ chức

Khi khách hàng giao dịch tại quầy, GDV phát hiện CCCD của khách hàng có dấu hiệu bất thường, GDV cần làm gì?

A. Thực hiện cập nhật thông tin khách hàng tăng cường

B. Không cần làm gì, việc xác minh giấy tờ tùy thân không ph

Khi khách hàng giao dịch tại quầy, GDV phát hiện CCCD của khách hàng có dấu hiệu bất thường, GDV cần làm gì?

Thực hiện cập nhật thông tin khách hàng tăng cường

Không cần làm gì, việc xác minh giấy tờ tùy thân không phải nghiệp vụ của ngân hàng

Khẳng định với KH đấy là giấy tờ giả và từ chối giao dịch

Đối tượng khách hàng nào sau đây phải thực hiện nhận biết tăng cường?

Khách hàng xếp hạng rủi ro cao

Khách hàng không có tài khoản thực hiện giao dịch nộp tiền với số tiền là 400.000.000 đồng

Khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ

Đối với phạm vi phát ngôn và cung cấp thông tin cho báo chí, đơn vị tham khảo và tuân thủ:

Cả hai quy định nêu trên.

Quy chế phát ngôn và cung cấp thông tin cho báo chí của Vietinbank. Hiện là QĐ số 57/CS-HĐQT-NHCT-VPHĐQT2.

Quy tắc ứng xử của cán bộ, người lao động Vietinbank trên mạng xã hội. Hiện là QĐ số 46/CS-HĐQT-NHCT- VPHĐQT2.

Các nguồn lực tối thiểu để phục hồi các hoạt động quan trọng bao gồm:

Nhân sự; Cơ sở dự phòng, phương tiện làm việc;

Hạ tầng, hệ thống CNTT; Các nhà cung cấp dịch vụ, đơn vị thuê ngoài;

Nhận định nào sau đây là Đúng:

B. Sau khi thử nghiệm, Chi nhánh báo cáo cấp có thẩm quyền thực trạng triển khai và các vấn đề tồn tại của kế hoạch UP&DT HĐLT. Từ đó xác định mức độ hiệu quả và đề xuất điều chỉnh kế hoạch (nếu cần) nhằm phù hợp với tình hình thực tế, rồi trình cấp thẩm quyền phê duyệt.

A. Sau khi thử nghiệm, Chi nhánh chỉ cần báo cáo cấp có thẩm quyền thực trạng triển khai.

Trong năm 2024, CN phải bổ sung tập trung bổ sung Kế hoạch Ứng phó & duy trì kinh doanh liên tục đối với 2 loại sự kiện nào?

D. Sự kiện liên quan đến mất điện, sự kiện liên quan mất kết nội mạng nội bộ

A. Sự kiện liên quan đến sức khỏe, sự kiện liên quan đến mất an ninh an toàn

B. Sự kiện liên quan đến bão lũ, sự kiện liên quan đến cướp

C. Sự kiện liên quan đến mất điện, sự kiện liên quan đến sức khỏe

Các sự kiện trong bản Kế hoạch Ứng phó & duy trì kinh doanh liên tục tại chi nhánh được chia làm những cấp độ nào

A. Rất thấp, Thấp, Trung Bình, Cao

B. Thấp, Trung Bình, Cao, rất cao

Để đánh giá mức độ ảnh hưởng của sự kiện CN đã căn cứ vào các tiêu chí cơ bản nào trong bản Kế hoạch Ứng phó & duy trì kinh doanh liên tục?

Nhân Sự, phạm vi hoạt động

Mục tiêu và Nguồn lực phục hồi hoạt động kinh doanh được CN xây dựng theo tiêu chí nào sau đây?

Thứ tự ưu tiên phục hồi cho từng hoạt động của đơn vị

Cơ sở để xác định thứ tự ưu tiên đối với các hoạt động của đơn vị

Mục tiêu mức độ phục hồi hoạt động

Nội dung kế hoạch ứng phó sự kiện gián đoạn hoạt động liên tục được CN xây dựng dựa theo các tiêu chí quan trọng nào sau đây:

Thông tin liên hệ đầu mối tại CN xử lý khi xảy ra sự kiện gián đoạn hoạt động

Danh sách hành động, công việc nhằm ứng phó, khắc phục các ảnh hưởng do sự kiện gây ra

Phương tiện phục vụ công tác ứng phó

Mục tiêu của việc Quản lý hoạt động liên tục nói chung và Bản kế hoạch ứng phó & duy trì HĐLT tại CN nói riêng để đảm bảo đơn vị ứng phó kịp thời khai xảy ra sự kiện gián đoạn HĐLT và giảm thiểu rủi ro dẫn đến hậu quả nào?

Gây ảnh hưởng sức khỏe/tính mạng CBNH và KH

Giảm uy tín của NH và khiếu kiện từ KH, đối tác do vi phạm các cam kết đã ký

Vi phạm quy định của NHNN và pháp luật

Phát sinh tổn thất và gây ảnh hưởng đến lợi ích NH

Quản lý rủi ro hoạt động

Authored by Gau Xinh

Other

Vocational training

Used 3+ times

AI Actions

Add similar questions

Adjust reading levels

Convert to real-world scenario

Translate activity

More...

Content View

Student View

76 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

1 min • 1 pt

Rủi ro gián đoạn hoạt động kinh doanh là gì?

Là nguy cơ phát sinh tổn thất từ hoạt động kinh doanh thông thường của NHCT. Sự gián đoạn có thể được gây ra bởi: Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; Hệ thống CNTT bị sự cố; các sự kiện bất khả kháng.

Là sự gián đoạn có thể được gây ra bởi: Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; Hệ thống CNTT bị sự cố; các sự kiện bất khả kháng.

Là nguy cơ phát sinh tổn thất từ việc gián đoạn hoạt động kinh doanh thông thường của NHCT. Sự gián đoạn có thể được gây ra bởi: Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; Hệ thống CNTT bị sự cố; các sự kiện bất khả kháng.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

1 min • 1 pt

Tính lỗi KPI tuân thủ theo quy định hiện hành

Chịu trách nhiệm bồi thường tổn thất và xử lý theo nội quy lao động

Trường hợp nghiêm trọng, phải chịu trách nhiệm trước pháp luật và bị xem xét XLKL theo quy định

Tất cả các đáp án trên đều đúng

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Popular Resources on Wayground

10 questions

5.P.1.3 Distance/Time Graphs

Quiz

•

5th Grade

10 questions

Fire Drill

Quiz

•

2nd - 5th Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

22 questions

School Wide Vocab Group 1 Master

Quiz

•

6th - 8th Grade

20 questions

Main Idea and Details

Quiz

•

5th Grade

20 questions

Context Clues

Quiz

•

6th Grade

20 questions

Inferences

Quiz

•

4th Grade

12 questions

What makes Nebraska's government unique?

Quiz

•

4th - 5th Grade

Quản lý rủi ro hoạt động

Rủi ro gián đoạn hoạt động kinh doanh là gì?

Rủi ro thuê ngoài là gì?

Email chứa thông tin khách hàng của NHCT gửi ra bên ngoài hệ thống NHCT để phục vụ công việc phải tuân thủ quy định nào sau đây?

Một cán bộ khai thác thông tin khách hàng trên hệ thống để phục vụ việc đẩy bán, sau đó bán các thông tin này cho bên ngoài để kiếm lời, hành vi này phát sinh rủi ro gì?

Cán bộ A gửi hồ sơ có chứa thông tin khách hàng (không có thông tin nội bộ) vào gmail cá nhân để về nhà làm nhằm phục vụ cho việc đẩy bán, bạn hãy đánh giá hành vi này?

Cán bộ chi nhánh chụp ảnh màn hình lịch sử giao dịch khách hàng để cung cấp cho người quen, hành động này phát sinh rủi ro gì?

Trường hợp Cán bộ lợi dụng user/mật khẩu của CB khác để thực hiện các hành vi trục lợi cá nhân sẽ bị xử lý như thế nào theo quy định của NHCT?

Cán bộ có được gửi hồ sơ, tài liệu về khoản vay về email cá nhân ngoài VietinBank để làm việc tại nhà không?

Lỗi Quyết định/phê duyệt cấp tín dụng vượt thẩm quyền thuộc mức độ lỗi nào?

Access all questions and much more by creating a free account

Popular Resources on Wayground