Construcción de portafolio de inversiones

Usted quiere ayudar a un amigo a construir su portafolio de inversiones, de acuerdo con el conocimiento adquirido en las presentaciones del curso de finanzas personales y aprovechando que se encuentra convencido(a) que la diversificación es una herramienta muy poderosa. El perfil de su amigo es ________________ Y el plazo de inversión es a ______ meses.

• El perfil de su amigo es conservador y el plazo de inversión es a 12 meses.

• El perfil de su amigo es arriesgado y el plazo de inversión es a 24 meses.

• El perfil de su amigo es moderado y el plazo de inversión es a 24 meses.

• El perfil de su amigo es arriesgado y el plazo de inversión es a 60 meses.

Si usted cuenta con los siguientes instrumentos:               

1.     CDT

2.     BONOS

3.     ACCIONES

4.     INV INMOBILIARIA

5.     ETF

6.     FIC

7.     FONDOS VOLUNTARIOS DE PENSIONES

8.     CRIPTOMONEDAS

9.     INV ALTERNATIVAS

10.  INV SOSTENIBLES

                                                                                                         

Distribuya según el perfil de su amigo, el portafolio en las siguientes proporciones (En la diversificación debe haber participación de inversiones en el producto que usted explicó)                                                                          

40%     _______________                                        

15%     _______________                                        

35%     _______________                                        

7%        _______________                                       

3%       _______________     

Selecciona el sistema de inversión que definitivamente crees que puedes utilizar porque tienes claridad sobre su funcionamiento, seguridad y rentabilidad.

1. 1. CDT

2.     BONOS

3.     ACCIONES

4.     INV INMOBILIARIA

5.     ETF

6.     FIC

7.     FONDOS VOLUNTARIOS DE PENSIONES

8.     CRIPTOMONEDAS

9.     INV ALTERNATIVAS

Selecciona el sistema de inversión que NO puedes utilizar aún porque te falta claridad sobre su funcionamiento, seguridad o rentabilidad.

1. CDT

2.     BONOS

3.     ACCIONES

4.     INV INMOBILIARIA

5.     ETF

6.     FIC

7.     FONDOS VOLUNTARIOS DE PENSIONES

8.     CRIPTOMONEDAS

9.     INV ALTERNATIVAS

Selecciona la razón principal por la que una presentación puede tener más oportunidades de mejora.

1. CDT

2.     BONOS

3.     ACCIONES

4.     INV INMOBILIARIA

5.     ETF

6.     FIC

7.     FONDOS VOLUNTARIOS DE PENSIONES

8.     CRIPTOMONEDAS

9.     INV ALTERNATIVAS

¿Qué puede hacer una persona si tiene un CDT y necesita liquidez antes de la fecha de vencimiento?

Si a su amigo le están vendiendo un Bono Basura, ¿lo están tumbando?

¿Un amigo con acciones preferenciales puede asistir a la Asamblea de Davivienda para pedir dividendos y votar por los miembros de la junta?

¿Es cierto, si o no y porqué una inversión inmobiliaria nunca pierde porque está representada en un activo tangible?

Su amigo lo llama muy emocionado porque vio en Tiktok que puede Invertir en un ETF de S&P500 que que disque replica el índice sin tener que poner el dinero para comprar las 500 acciones. ¿Es correcto esa afirmación o no y por qué?