NEW
Font size
WorksheetsSelf Assesment APU PPT
Total questions: 20
Worksheet time: 20mins
Latar belakang penerapan ptogram APU-PPT oleh Bank adalah :
Karena Bank sangat rentan terhadap risiko pencucian uang
Untuk melindungi Bank digunakan sebagai sarana pencucian uang
Mendukung rezim anti pencucian uang di Indonesia
Semuanya benar
Apa yang dimaksud dengan program anti pencucian uang (anti money laundering) bagi Bank?
Upaya Bank utuk memerangi terjadinya fraud
Aktivitas Bank untuk mencegah aktifitas pencucian uang dengan : (1)Identifikasi nasabah dan customer profiling (2)Memantau transaksi nasabah (3)Melaporkan traksaksi diduga mencurigakan
Program pemberantasan korupsi didalam jaringan operasional Bank
Salah semua
Jika terdapat pembukaan rekening yang dilakukan oleh Pengacara, Notaris, Akuntan, Pejabat Pemerintahan yang tergolong Politically Esxposed Person (PEP) ataupun nasabah tergolong High Risk lainnya, maka pembukaan rekening selain ditandatangani oleh CSO wajib memperoleh persetujuan Kepala Cabang dengan membubuhkan tanda tangan pada APR (Aplikasi Pembukaan Rekening). Terkait hal tersebut apa yang WAJIB dilakukan CS sebelum meminta Kepala Cabang menandatangani APR ?
Menyampaikan dokumen APR kepada Verifikator untuk diverifikasi validitas informasi nasabah
Melakukan EDD (Enhanced Due Dilligence) terhadap seluruh data nasabah hasil CDD saat pengenalan nasabah
Mendokumentasikan nasabah dalam Daftar Berisiko Tinggi
Melaporkan kepada Compliance Group
Tindakan yang dapat dilakukan terhadap nasabah yang tergolong High Risk ?
Terhadap pembukaan rekening harus ditolak karena sangat beresiko terhadp Bank
Melakukan pemeriksaan terhadap seluruh persyaratan pembukaan rekening dan melakukan pembukaan rekening seperti nasabah pada umumnya.
Melakukan pemeriksaan terhadap seluruh persyaratan pembukaan rekening, wajib dilakukan EDD, dan pemantauan terhadap rekeningnya
Pembukaan rek. dditambahkan dgn surat referensi, proses CDD, dan lakukan pemantauan rekening.
Seorang Kepala Dinas suatu instansi pemerintahan hendak membuka rekening atas nama pribadi yang sumber dananya didasarkan pada APBN/APBD dengan alasan untuk mempermudah administrasi pembukuan. Hal yang akan anda lakukan adalah :
Menerima pembukaan rekening tersebut, karena hal itu adalah wajar terjadi
Menerima pembukaan rekening tersebut dengan persetujuan pejabat senior, memasukkan nasabah tersebut dalam daftar PEP dan melaporkan sebagai STR
Menolak pembukaan rekening tersebut dengan persetujuan pejabat senior dan melaporkannya sebagai STR
Menerima pembukaan rekening tersebut selayaknya Nasabah inti kerjasama Cabang mengingat besarnya dana yang akan disetorkan
Manakah yang menurut anda dapat dikategorikan sebagai Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan :
Seseorang pengusaha mencairkan cek Rp 750 juta yang digunakan untuk pembelian mesin pada Bank/PJK
Juru bayar PEMDA mencairkan cek Pemerintah sebesar Rp 1.000.000 dan dimasukkan ke rekening pribadi
Gubernur menarik tunai dari rekening pembayaran gajinya untuk pembayaran pinjaman
Seluruhnya dapat dikategorikan sebagai Transaksi Keuaangan Mencurigakan
Rima bekerja pada perusahaan oil & gas dan membuka rekening di Bank, diketahui suaminya adalah seorang anggota DPR, maka saat proses pembukaan rekening di Bank Rima di kategorikan sebagai Pollitically Esxposed Person (PEP), hal ini dikarenakan Rima :
Rima bekerja pada perusahaan oil & gas
Memiliki Suami seorang anggota DPR
Rima membuka rekening di Bank
Jawaban salah semua
Transaksi dibawah ini yang tidak termasuk dalam transaksi tunai adalah
Pencairan cek nominal Rp 600 juta kemudian seluruh dananya disetorkan ke rekening lain
Pencairan cek nominal Rp 600 juta kemudian dananya dibawa pulang
Pencairan cek nominal Rp 600 juta kemudian Rp 100 juta disetorkan ke rekening lainnya dan sisanya dibawa pulang
Tidak ada yang benar
Beneficial Owner adalah :
Pengendali akhir dari suatu transaksi
Yang menjalankan transaksi sendiri
Petugas teller
Petugas Customer Service
Kelompok nasabah yang paling berisiko memicu timbulnya pencucian uang disebut dengan istilah :
High Risk Country
High Risk Bussiness
High Risk Customer
High Risk Product
Pegawai di Cabang yang dapat ditunjuk sebagai PIC APU PPT adalah
Kepala Cabang
CSR
CRR
Teller Kriya
Tujuan dilakukannya penerapan Know Your Customer Employee adalah :
Memperhatikan perilaku pegawai untuk mendeteksi adanya penyimpangan perilaku kearah yang dapat menimbulkan risiko bagi Bank
Memperhatikan dan menilai perilaku serta kompetensi pegawai
Menetapkan pegawai yang kompeten untuk menjadi kader pimpinan
Semua jawaban benar
Apabila di Cabang Prioritas terdapat transaksi nasabah yang menunjukkan adanya ciri-ciri mencurigakan maka harus dilaporkan ke :
Jakarta Network Group
PPATK
Compliance Group
Wealth Management Group
Lembaga yang menangani pelaporan atas transaksi keuangan mencurigakan sesuai dengan UU No. 8 Tahun 2010 adalah :
PPAT
OJK
PPATK
KPK
Pada tahapan Layering proses money laundering dilakukan dengan menggunakan beberapa metode, salah satunya adalah :
Multiple transfer
Menyelundupkan uang fisik
Jawaban a dan b benar semua
Jawaban a dan b tidak ada yang benar
Salah satu profil nasabah yang termasuk kategori Politically Esxposed Person (PEP) adalah
Karyawan di kantor Notaris
Pedagang emas
anak dari seorang Anggota DPR
akuntan publik
Manakah dibawah ini yang termasuk redflag (indikasi transaksi mencurigakan) berikut :
Transaksi yang dilakukan dalam jumlah yang relative kecil namun dalam frekuensi tinggi
Transaksi yang dilakukan dengan menggunakan beberapa rekening atas nama individu yang berbeda beda untuk kepentingan satu orang tertentu
Jawaban salah semua
Jawaban benar semua
Dari 4 transaksi yang dilakukan nasabah dibawah ini, manakah yang bukan merupakan redflag/indicator dari transaksi yang mencurigakan :
Penukaran uang tunai dengan menggunakan mata uang asing dalam frekuensi yang tinggi
Penyetoran tunai dengan menggunkaan beberapa slip setoran dalam jumlah kecil sehingga total penyetoran tunai tersebut mempunyai jumlah sangat besar
Permohonan kredit dengan jaminan deposito Cabang setempat
Pemeliharaan beberapa rekening atas nama pihak lain yang tidak sesuai dengan jenis kegiatan usaha nasabah
Petugas bank sejak awal saat nasabah akan membuka rekening sudah meragukan kebenaran identitas dan dokumen yang disampaikan, apa yang harus dilakukan?
Pembukaan rekening tetap dilanjutkan agar target dana terpenuhi
Sistem Data Nasabah (SDN) diisi lengkap, walapupun form APR masih kosong
Menolak nasabah secara baik
Pembukaan rekening tetap dilakukan dan dilaporkan sebagai Transaksi Mencurigakan
Transaksi dibawah ini adalah bertujuan untuk menghindari dari pelaporan dengan cara memecah mecah transaksi, seperti contoh :
Penarikan tunai 1 kali transaksi
Setoran tunai 1 kali
Setoran dan penarikan tunai
Pencairan cek kemudian disetorkan kembali ke beberapa rekening lainnya
