NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheetsmodel o-i
Total questions: 16
Worksheet time: 16mins
Name
Class
Date
1.
Na jakim etapie rozmowy w trakcie spotkania z Klientem zapytasz, czy środki o których będziesz rozmawiać są już w GNB?
a)
Ustalam to po przedstawieniu planu spotkania
b)
W trakcie analizy potrzeb
c)
Zaraz po powitaniu Klienta
d)
Nie ma takiego etapu
2.
W jakiej sytuacji, zgodnie z modelem, należy wydrukować zestawienie lokat dla Klienta?
a)
Drukuję zestawienie tylko na wyraźne życzenie Klienta
b)
Zawsze drukuję zestawienie lokat, ponieważ od tego zaczynam spotkanie
c)
Nie ma potrzeby drukowania informacji o depozytach, jeśli chcę sprzedać tylko inwestycje
d)
Klient może sam sprawdzić stan depozytów w BI/BM – zaczynam spotkanie od przekazania Klientowi tej informacji
3.
W jakiej sytuacji, zgodnie z modelem, możesz obsługiwać Klienta, który chce ulokować środki powyżej 200 tys. złotych?
a)
Zawsze należy obsługiwać takiego Klienta, jeśli tylko czeka w kolejce
b)
Mogę obsługiwać takiego Klienta tylko wtedy, gdy nie jestem Pracownikiem objętym procesem „pracy pod nadzorem”
c)
Obsługuję takiego Klienta tylko wtedy, gdy DKN jest zajęty obsługą innego Klienta
d)
Nigdy nie mogę obsługiwać takiego Klienta, Klient zawsze powinien poczekać na spotkanie z DKN
4.
Zgodnie z modelem mogę dopytać o cel, na jaki Klient chce oszczędzać. Kiedy to pytanie jest obowiązkowe?
a)
Zawsze pytam Klienta o cel, bo to pytanie z Karty Rozmowy
b)
Mogę dopytać o cel, jako dodatkową informację o potrzebach Klienta, jest to jedno z 3 dodatkowych pytań dla Klienta, jakie mogę (nie muszę) zadać
c)
Mogę o to dopytać dopiero na etapie prezentacji oferty, jako pytanie aktywizujące Klienta
d)
Nie ma potrzeby pytać o cel, Klienci nigdy nie mówią prawdy
5.
Jak należy postąpić w sytuacji, gdy Klient nie dopłaca nowych środków, a chce odnowić lokatę?
a)
Mówię Klientowi o standardowej ofercie i czekam na jego decyzję
b)
Zawsze daje Klientowi możliwość wyboru – proponuję dopłatę środków lub założenie KO na Nowe Środki na inną osobę
c)
Wyjaśniam Klientowi, jakie są warunki promocji, proponuję poznanie pełnej oferty Banku (inwestycje, pozostała oferta depozytowa)
d)
Zawsze należy zaproponować lokatę progresywną
6.
Na jakim etapie proponujemy podjęcie decyzji odnośnie przedstawionej oferty inwestycji?
a)
Zawsze pytam o decyzję dopiero po przedstawieniu wszystkich ofert
b)
Zawsze mówię o podjęciu decyzji zaraz po etapie analizy potrzeb
c)
Pytam o decyzję po przedstawieniu oferty inwestycji, a następnie na koniec rozmowy podsumowuję produkty, które Klient wybrał
d)
Przy oferowaniu inwestycji nigdy nie pytam o decyzję, to Klient sam musi zdecydować czy chce produkt
7.
Zgodnie z modelem oszczędnościowo-inwestycyjnym po wypełnieniu ankiety MiFID należy:
a)
Od razu przejść do przedstawienia wybranego produktu np. UFK CEE
b)
Skupić się tylko na produktach adekwatnych i od razu zaproponować omówienie wszystkich
c)
Wskazać produkty adekwatne i nieadekwatne, sprawdzić w systemie czy Klient jest w rynku docelowym
d)
Tylko wydrukować pakiet dokumentów MiFID i przekazać go Klientowi
8.
Kiedy należy poprosić Klienta o dowód osobisty zgodnie z wytycznymi modelu oszczędnościowo-inwestycyjnego?
a)
Zawsze na początku rozmowy proszę Klienta o dowód osobisty, nawet jeśli nie ma jeszcze oszczędności w GNB
b)
Proszę Klienta o dowód dopiero jak jest zdecydowany np. na przedłużenie lokaty
c)
Pytam Klienta czy środki o których będziemy rozmawiać są ulokowane w GNB, jeśli tak proszę o dowód osobisty
d)
Prośba o dowód niezależnie od sprawy z jaką przyszedł Klient powinna być zaraz na początku spotkania
9.
Zgodnie z modelem oszczędnościowo-inwestycyjnym mówienie, że "inni Klienci wybrali to rozwiązanie i są zadowoleni" jest:
a)
Dozwolone, to ułatwia podjęcie decyzji przez Klienta
b)
Zabronione
c)
Formą doradztwa i jest dozwolone
d)
Prawda, jak najbardziej można tak mówić Klientowi
10.
Kiedy Konto Oszczędnościowe może być rachunkiem do obsługi produktów inwestycyjnych?
a)
Jeśli Klient nie chce ROR można otworzyć KO
b)
Jeśli Klient ma konto techniczne nie ma takiej potrzeby
c)
Nie ma takiej możliwości
d)
Zawsze proponuje najpierw Konto Oszczędnościowe do obsługi inwestycji
11.
Czy certyfikaty inwestycyjne emitowane przez Fundusze Inwestycyjne Zamknięte to instrumenty finansowe cechujące się dużą płynnością?
a)
tak
b)
nie
12.
Czy bony i obligacje skarbowe cechują się mniejszym ryzykiem inwestycyjnym niż fundusze inwestycyjne mieszane?
a)
tak
b)
nie
13.
Konstrukcja tego rodzaju papierów dłużnych pozwala na odroczenie lub nawet wstrzymanie wypłat odsetek oraz wykupu obligacji, a także w przypadku likwidacji lub upadłości emitenta – roszczenia obligatariuszy są realizowane na samym końcu, na równi z właścicielami podmiotu. Jaki to rodzaj obligacji?
a)
obligacje podporządkowane
b)
obligacje niepodporządkowane
14.
Subfundusz Noble, który inwestuje minimum 40% aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego. Nie więcej niż 50% stanowią akcje i inne papiery udziałowe. Subfundusz może nie być odpowiedni dla Inwestorów, którzy planują wycofać swoje środki w ciągu 3 lat. Klasa ryzyka: 4. Jaki to subfundusz ?
a)
subfundusz Timingowy
b)
subfundusz Stabilnego Wzrostu Plus
c)
subfundusz Pieniężny
d)
subfundusz Akcji
15.
Ile wynosi minimalna pierwsza wpłata do subfunduszu Noble ?
a)
100
b)
500
c)
2000
d)
5000
16.
Jak nazywa się agent transferowy Noble Funds ?
a)
Tomasz Manowiec
b)
Mikołaj Raczyński
c)
ProService
Reset
