WorksheetsQuizz Vie
Total questions: 11
Worksheet time: 15mins
Un client vous demande d’ajouter son enfant, né hier, sur son contrat santé. Vous le sensibilisez sur la préparation de l’avenir de son enfant (études, …). Il est intéressé pour ouvrir 2 contrats Winalto : un pour sa femme, un pour lui.
Il vous demande, compte tenu des sommes qui lui sont versées pour la naissance, s’il peut ouvrir un contrat au nom de l’enfant et dans quelles conditions.
Oui, avec la demande d'ouverture signée par les 2 parents.
Oui, avec la demande d'ouverture signée par le client.
Non, l’ouverture d’un contrat Winalto pour un enfant mineur est exclue.
Un client, ayant ouvert un contrat Winalto formule Vitalité 30 il y a 3 ans, vous demande s’il peut effectuer un retrait de son contrat.
Vous lui répondez que c'est possible :
Uniquement si le client a enregistré des plus-values sur son contrat
Après 4 ans de durée de contrat
Après 8 ans de durée de contrat
A tout moment
Un client souhaite ouvrir un contrat Winalto formule classique dans le but de mettre de l’argent de côté (sans but précis).
Il hésite entre faire des versements libres ou versements mensuels programmés.
Pourquoi doit-on lui conseiller les versements programmés ?
Parce que cela lui permet de bénéficier d'un tarif spécifique
Parce que cela lui permet de se constituer progressivement une épargne "sans y penser"
Parce que cela lui permet d'obtenir une réduction d'impôt
Lors de votre argumentation, vous expliquez à un client qu’il bénéficie de la garantie "doublement du capital en cas de décès".
Dans quelles conditions, la garantie est-t-elle versée ?
La cause du décès doit être accidentelle
Le décès fait suite à un accident ou maladie
L’épargne acquise est doublée dans la limite de 30 000 €
L’épargne acquise est doublée dans la limite de 50 000 €
Avec le contrat Winalto, donnez un exemple chiffré pour illustrer la garantie doublement du capital.
Imaginons qu’au moment du décès (garanti), l'épargne acquise se monte à 43 000€.
Le bénéficiaire, touchera donc 43 000 € d’épargne acquise plus :
7 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 50 000 € au total
30 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 73 000€ au total
43 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 86 000€ au total
50 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 93 000€ au total
Dans le contrat Winalto, donnez un exemple chiffré pour illustrer la garantie doublement du capital.
Imaginons qu’au moment du décès (garanti), l'épargne acquise se monte à 65 000€.
Le bénéficiaire touchera donc 65 000 € d’épargne acquise plus :
0 € avec la garantie doublement du capital, soit 65 000 € au total
30 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 95 000 € au total
50 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 115 000 € au total
65 000 € avec la garantie doublement du capital, soit 130 000 € au total
Vous présentez la garantie "plancher" à un client.
La garantie plancher est acquise avec :
Toutes les formules Winalto
Les formules avec supports Euro
Les formules avec supports boursiers
Vous présentez la garantie « plancher » à un client. Dans quelles conditions, la garantie est-t-elle versée ?
La garantie plancher est versée si, au moment du retrait, le client a enregistré plus de pertes que les sommes versées depuis la souscription du contrat.
La garantie plancher n'est versée qu' en cas de décès suite à accident.
La garantie plancher est versée en cas de décès quelle qu’en soit la cause.
MAAF Vie rachète les pertes enregistrées par le client depuis la souscription (hors retrait) et comble la différence à hauteur de 30 000 € (de pertes).
MAAF Vie rachète les pertes enregistrées par le client depuis la souscription (hors retrait) et comble la différence à hauteur de 100 000 € (de pertes).
Avec le contrat Winalto, donnez un exemple chiffré pour illustrer la garantie « plancher ».
Imaginons qu’au moment du décès (garanti), l'épargne acquise se monte à 43 000 €, alors que les versements à l'origine sont de 53 000 €.
Le bénéficiaire, touchera donc 43 000 € d’épargne acquise au moment du décès plus :
10 000 € au titre de la garantie « plancher », soit 53 000 € au total
30 000 € au titre de la garantie « plancher », soit 73 000 € au total
43 000 € au titre de la garantie « plancher », soit 86 000 € au total
50 000 € au titre de la garantie « plancher », soit 96 000 € au total
Un client vient de vendre son entreprise. Il souhaite placer une partie de la somme soit 800 000 €. Il souhaite que son placement soit sûr.
Il vous demande des conseils.
Que faites-vous ? Vous lui proposez
d'ouvrir un Winalto classique pour une partie der l'épargne
de rencontrer votre directeur d'agence
de rencontrer le conseiller Financier
Un client détient un contrat Winalto avec 10 000 € en fond Euros et 10 000 € en unités de compte.
Il a besoin d’argent et vous lui conseillez de faire une avance.
Quel sera le montant maximum de celle-ci ?
8 000 €
16 000 €
19 850 €
20 000 €
