Font size
WorksheetsRA1801 (Paket 1)
Total questions: 86
Worksheet time: 47mins
Selain melakukan pemeriksaan keaslian kartu identitas, Customer Service juga harus melakukan pemeriksaan kebenaran isi kartu identitas, antara lain
Ciri-ciri khusus yang dikeluarkan oleh instansi yang bersangkutan
Wajah pada foto identitas adalah wajah orang yang bersangkutan
Masa berlaku kartu identitas belum habis dan untuk KTP-el meskipun masa berlaku sudah habis tetap dapat diterima
Wajah pada foto identitas adalah wajah orang yang bersangkutan serta masa berlaku kartu identitas belum habis dan untuk KTP-el meskipun masa berlaku sudah habis tetap dapat diterima
Setiap orang yang memiliki dana, yang mengendalikan transaksi Nasabah, yang memberi kuasa atas terjadinya suatu transaksi, dan/atau yang melakukan pengendalian melalui badan hukum atau perjanjian adalah
Walk in Customer
Politically Exposed Person
High Risk Customer
Beneficial Owner
Untuk kondisi tertentu, cabang dapat menerbitkan Surat Referensi yang tidak sesuai dengan format yang dibakukan oleh Kantor Pusat, dengan ketentuan di dalam Surat Referensi tersebut harus tercantum hal-hal berikut ini
Pernyataan, setiap perubahan kondisi keuangan nasabah yang mungkin terjadi di kemudian hari dan dapat mempengaruhi kemampuan finansial nasabah adalah di luar tanggung jawab BCA
Adanya pengajuan tertulis dari nasabah kepada BCA untuk penerbitan Surat Referensi
Semua benar
Bahwa pernyataan BCA atas kesanggupan finansial nasabah untuk memperoleh visa, studi ke luar negeri, atau untuk keperluan tender adalah berdasarkan pengetahuan BCA pada saat itu
Risiko operasional dapat terjadi dimana-mana, berikut ini penyebab risiko operasional, kecuali
Kegagalan sistem
Perubahan kurs mata uang
Kesalahan manusia
Faktor eksternal
DTTOT adalah singkatan dari
Daftar terduga teroris dan organisasi teroris
Daftar terdakwa teroris dan organisasi teroris
Daftar terduga teroris dan orang teroris
Daftar terdakwa teroris dan orang teroris
Berikut adalah risiko mendaftarkan email BCA ke online shop, kecuali
Data email dapat dijual ke pihak lain
Email address tsb digunakan untuk menyerang perusahaan lain
Email BCA dapat dikirim spam oleh pihak lain
Tidak perlu repot membuat email address pribadi
Tahap pertama dalam pencucian uang adalah
Separation
Placement
Integration
Layering
Dalam setiap aktivitas bank, terdapat risiko yang melekat. Risiko tersebut tidak dapat dihilangkan, namun dapat dimitigasi. Risiko yang melekat dalam setiap aktivitas bank disebut
Initial Risk Score
Residual Risk Score
Internal Risk Score
Inherent Risk Score
Jika anak berumur 15 tahun ingin membuka tabungan simpanan pelajar, penandatangan di kartu ATM dilakukan oleh
Orang tua
Wali kelas
Pengampu
Anak yang bersangkutan
Berikut adalah jenis klasifikasi dokumen di BCA, kecuali
Eksternal BCA
Umum
Sangat rahasia
Rahasia
Suatu kejadian risiko operasional yang tergolong kejadian fraud harus diinput pada aplikasi ORMIS LED jika memiliki kerugian sebesar
Rp 400,000
Rp 3,000,000
Semua nominal
Rp 1,000,000
Mr. Diego berasal dari Negara Cuba, maka nasabah termasuk kategori berisiko
Nasabah Risiko Rendah
Nasabah Risiko Tinggi
Nasabah Risiko Sedang
Nasabah Reguler
Pada suatu hari datang Mr. Black ingin membuka rekening. Ybs adalah warga Negara Amerika Serikat dan datang membawa paspor. Data apa saja yang harus dimintakan juga ke calon nasabah tersebut?
Kitas + surat keterangan bekerja
Surat keterangan bekerja
Kitas dan pengisian form pertukaran informasi perpajakan serta meminta form W9
Kitas
Untuk memitigasi kejadian uang palsu, berikut ini adalah sarana/alat yang dapat digunakan, kecuali
Mesin deteksi uang palsu
Lampu ultra violet
Training keterampilan teller
Pemasangan CCTV
Berikut adalah cara membuat password yang susah ditebak, kecuali
Menambah panjang password
Menggunakan passphare
Menggunakan tanggal lahir
Menggunakan kombinasi huruf besar, kecil, angka, tanda baca
Jika menjumpai email phising, apa yang tidak boleh dilakukan?
Mengikuti instruksi yang terdapat pada email tersebut
Delete email tersebut
Mengirimkan email tersebut ke SMC
Mengkonfirmasikan email ke pengirim melalui telepon
Pendekatan berdasarkan risiko yang wajib dilakukan Bank dalam berhubungan usaha dengan Nasabah/WIC/BO disebut
Risk Basis Approach
Risk Based Approach
Risk Based Advise
Risk Based Application
Batasan transaksi tarikan antar cabang sebagai berikut, kecuali
Tarikan dalam mata uang rupiah atau valas non tunai dari rekening valas dapat dilakukan di KCU tempat nasabah membuka rekening dan KCP-KCP dibawahnya
Tarikan dari rekening Tahapan/Tahapan Gold, Tapres dan Giro Rupiah dapat dilakukan di semua cabang sesuai dengan limit dan ketentuan otorisasi yang berlaku
Tarikan dalam banknotes USD dari rekening Giro Valas dan BCA Dollar USD dapat dilakukan di KCU atau KCP lain yang ditunjuk
Tarikan dalam mata uang Rupiah atau valas non tunai dari rekening valas dapat dilakukan di semua cabang BCA
Peraturan OJK terkait APU PPT yang berlaku No.
32/POJK.03/2017
16/POJK.05/2017
38/POJK.06/2017
12/POJK.01/2017
Segala sesuatu yang berhubungan dengan keterangan mengenai Nasabah Penyimpan dan Simpanannya adalah
Nasabah Penyimpan
Rahasia bank
APU PPT
Simpanan
Pengguna jasa Bank yang tidak memiliki rekening pada Bank tersebut, tidak termasuk pihak yang mendapatkan perintah atau penugasan dari Nasabah untuk melakukan transaksi atas kepentingan Nasabah tersebut adalah pengertian dari
Enhanced Due Dilligence
Customer Due Dilligence
Walk in Customer
Existing Customer
Dibawah ini adalah kriteria Tabunganku, kecuali:
Rekening dalam mata uang rupiah
Semua benar
Rekening TabunganKu dapat dipergunakan sebagai rekening payroll
Hanya dapat dibuka oleh nasabah perorangan WNI dan tidak diperkenankan joint account
Berikut adalah pernyataan yang berkaitan dengan ketentuan pemberi limit supervisor, kecuali:
Limit berjenjang untuk masing-masing supervisor harus dianalisa terlebih dahulu berdasarkan riwayat terjadinya transaksi dalam jumlah besar yang biasa ditangani
Mempertimbangkan ratio ideal antara jumlah User ID Supervisor dan Operator sesuai ketentuan yang diatur melalui memorandum dari Sub Divisi Pembinaan Operasi dan Layanan
Besar limit transaksi yang diberikan mengacu pada Pedoman Standarisasi Wewenang Kantor Cabang dan Kantor Wilayah
Banyaknya jenjang limit supervisor yang diberikan diserahkan pada kebijakan Pimpinan Cabang/Kanwil/SLA/unit kerja KP
Yang harus diperhatikan oleh Teller saat melayani transaksi penyetoran rekening dengan sumber dana dari bilyet giro adalah
Keaslian warkat
Semua benar
Tanggal jatuh tempo pada warkat
Specimen tanda tangan
DPPSP adalah singkatan dari
Daftar Pengumpulan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal
Daftar Pendanaan Profesi Senjata Pemusnah Massal
Daftar Pengumpulan Proliferasi Senjata Pembunuh Massal
Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal
Ibu X Bupati Kabupaten Cantik tertangkap tangan oleh KPK, ybs punya rekening di cabang maka cabang X harus?
Lapor sebagai STR
Lapor sebagai CTR
Lapor ke Halo BCA
Lapor ke bagian hukum
Transaksi antar cabang harus dilakukan oleh nasabah sendiri dengan cara sebagai berikut
Harus melakukan verifikasi PIN
Semua benar
Kartu identitas tidak perlu diminta/difotokopi selama DIN sudah lengkap
Bila dibutuhkan dapat dilakukan verifikasi tambahan dengan verifikasi kelengkapan DIN
Risk and Control Self Assesment (RCSA), Key Risk Indicator (KRI) dan Loss Event Database (LED) merupakan modul untuk pengelolaan
Risiko kredit
Risiko pasar
Semua benar
Risiko operasional
Apakah yang dimaksud dengan uang kertas asli yang nilai nominalnya dalam angka dan huruf sengaja diubah, atau uang kertas asli yang terbukti dengan sengaja telah digunakan sebagai alat pemalsuan dengan cara memindahkan gambar dan warnanya?
Uang rupiah yang diduga palsu
Uang kertas asing
Uang rupiah palsu
Uang rupiah yang dimanipulasikan
Threshold nominal di atas ekuivalen berapakah, nasabah wajib menyerahkan dokumen pendukung transaksi transfer valuta asing (Outgoing Transfer) ?
USD 100,000 per transaksi
USD 25,000 per bulan
USD 100,000 per bulan
USD 25,000 per transaksi
Nasabah BCA Prioritas/Solitare mendapatkan potongan harga dalam menyewa SDB di BCA, dengan ketentuan kecuali
Potongan harga berlaku untuk semua SDB yang dimiliki nasabah BCA Prioritas/Solitare, dicabang asal maupun cabang lain
Nama penyewa, rekening pendebetan dan specimen harus atas nama nasabah yang bersangkutan
Khusus nasabah BCA Solitare, mendapat pembebasan biaya sewa untuk maksimal 5 SDB
Bagi nasabah BCA Prioritas/Solitare baru yang sewa SDB-nya sedang berjalan, maka potongan harga akan diberikan pada saat perpanjangan
Transaksi tunai yang wajib dilaporkan pada PPATK adalah transaksi tunai dengan jumlah akumulasi per hari sebesar
Rp 500 juta ke atas
Rp 1 milyar ke atas
Rp 2,5 miliyar ke atas
Rp 100 juta ke atas
Berikut kontrol / pengamanan yang diterapkan pada Safe Deposit Box, kecuali
Menerapkan Restricted Area
Adanya kamera CCTV di pintu masuk ruangan SDB
Adanya Log Book/register untuk setiap orang yang masuk ke area brankas SDB
Dilakukan system checking, seperti Intrusion Prevention System
Jenis rekening yang dapat digunakan sebagai rekening sumber dana Tahapan Berjangka adalah sebagai berikut, kecuali
Tahapan Xpresi
TabunganKu
Tapres
Tahapan Gold
Untuk penyalahgunaan User ID dan password, seorang karyawan dapat dikenakan sanksi berikut, kecuali
Surat Peringatan (SP)
PHK
Teguran Lisan
Demosi
Sehubungan dengan penyalahgunaan User ID dan password, salah satu pelanggaran dibawah ini dapat dikenakan sanksi
Tidak mengganti password ketika pertama kali sign on dengan user ID baru
Petugas meninggalkan komputer dalam keadaan sign on diluar jangkauan pengawasannya
Menggunakan User ID restricted atas ijin pejabat yang berwenang
Mengganti password UID cadangan jika penyimpan tidak berada di tempat
Berikut adalah jenis pelanggaran yang dikenakan sanksi sehubungan dengan penggunaan user ID dan password
Digunakan diluar kepentingan operasional BCA
Semua benar
Untuk memberikan informasi data nsabah kepada pihak lain tanpa didukung dengan perintah/permintaan nasabah yang bersangkutan atau tanpa surat perintah pengadilan
Semua salah
Apabila pada saat CSO diminta melakukan pengkinian data berdasarkan laporan R KYC 09 dan ternyata nasabah tidak bisa dihubungi karena sedang pergi ke luar negeri dan baru kembali minggu depan menurut informasi orang dirumahnya, maka apa yang harus dilakukan CSO
Menghubungi kembali nasabah minggu depan
Mencatat hasil usaha yang telah dilakukan CSO dan didokumentasikan di kartu pemantauan usaha, dan mencoba menghubungi kembali minggu depan
CSO melaporkan secara lisan ke atasan apabila nasabah tidak bisa dikunjungi
Mengirim surat ke nasabah untuk melakukan pengkinian data
Ketika teller sedang melakukan transaksi tiba-tiba aplikasi BDS-IDS offline, setelah online kembali, hal yang harus dilakukan teller adalah
Lakukan inquiry screen transaksi global, jika sudah terposting maka teller akan posting kembali
Lakukan inquiry screen transaksi global, jika belum terposting maka teller akan posting kembali
Menekan tombol esc kemudian posting ulang
Menekan tombol esc kemudian tidak melakukan posting ulang
Bank wajib menolak untuk membuka rekening calon Nasabah dan atau menolak melaksanakan transaksi dengan nasabah/Walk in Customer (termasuk Beneficial Owner), dalam hal calon Nasabah/Nasabah/Walk in Customer, kecuali
Tidak memenuhi kelengkapan informasi, bukti-bukti identitas dan dokumen-dokumen pendukung lainnya
Memberikan informasi yang diragukan kebenarannya
Memiliki sumber dana transaksi yang diketahui dan/atau patut diduga berasal dari hasil tindak pidana
Memiliki sumber dana transaksi yang diketahui berasal dari perdagangan emas dan batu permata
Teller salah input transaksi setoran, seharusnya Rp 500,000 tetapi diinput Rp 5,000,000. Teller baru menyadari dan berhasil melakukan reversal setelah melewati beberapa transaksi. Apakah kasus tersebut perlu diinput ORMIS?
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED dengan kerugian potensial Rp 4,500,000
Tidak perlu diinput ke dalam aplikasi ORMIS
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED dengan kerugian potensial Rp 5,000,000
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED dengan kerugian potensial Rp 500,000
Kewajiban Bank untuk menjaga kerahasian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang pernah atau sedang disusun dikenal dengan istilah
Anti Tipping Off
Rahasia Bank
Bank Secrecy Law
Anti Fraud
Untuk memitigasi penyalahgunaan secara internal atas kartu flazz yang dilaporkan rusak oleh nasabah, kontrol yang harus dilakukan adalah
CS menerima formulir dan verifikasi kebenaran pengisian formulir dari nasabah terkait pengakhiran kartu flazz
Kabag memastikan bahwa chip kartu flazz sudah digunting oleh CS didepan nasabah
Pejabat melakukan persetujuan atas formulir dan kartu flazz dari CS
Kartu flazz yang sudah tidak terpakai cukup disimpan ditempat yang terkunci
Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku
Structuring
Layering
Integration
Smurfing
Laporan Transaksi Keuangan Tunai Rp 500 juta atau lebih, jangka waktu pelaporan dari Bank ke PPATK adalah
14 hari kerja terhitung dari tanggal transaksi
14 hari kerja setelah tanggal transaksi
3 hari kerja terhitung dari tanggal transaksi
3 hari kerja setelah tanggal transaksi
Siapakah pejabat yang berwenang memberikan persetujuan atas pengajuan penggunaan surat kuasa (khusus atau sekali pakai)?
KCU : Minimum Kepala Layanan, KCP : Minimum Kepala KCP
KCU : Minimum Kepala KCU, KCP : Minimum Kepala KCP
KCU : Minimum Kepala Operasi Cabang, KCP : Minimum Kepala KCP
KCU : Minimum Kepala Layanan, KCP : Minimum Wakil Kepala KCP
Salah satu risiko yang terdapat pada aktivitas customer service adalah
Pembocoran data rahasia nasabah
Salah input data nasabah
Salah input tanggal jatuh tempo warkat titipan
Pembocoran data rahasia nasabah dan salah input tanggal jatuh tempo warkat titipan
Kegiatan identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan bank disebut
EDD
KYE
KYC
CDD
Pengampu dapat menutup/mencairkan rekening nasabah yang tidak cakap hukum (yang dimaksud dengan nasabah tidak cakap hukum di sini adalah nasabah yang pada awal pembukaan rekening dalam kondisi sehat mental, tetapi pada perkembangan selanjutnya nasabah tersebut mengalami gangguan mental, misalnya hilang ingatan), setelah ia dapat membuktikan dirinya sebagai pengampu dengan melengkapi dokumen sebagai berikut
Semua benar
Kartu identitas asli dari pengampu dan tanda bukti simpanan
Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri dan Berita Acara pengangkatan sumpah Pengampu di Balai Harta Peninggalan
Surat keterangan yang menyatakan nasabah tidak cakap hukum (misalnya Surat Keterangan yang menyatakan nasabah hilang ingatan dari dokter/psikiater)
KCP X menerima pembukaan rekening atas nama Bp. Eko yang bekerja di Departemen Keuangan KPP Jakarta Barat. Maka berdasarkan RBA Bp. Eko … dan penegasan persetujuan oleh ...
Risiko Tinggi, penegasan persetujuan ke Kepala KCU
Risiko Tinggi, persetujuan penegasan Kepala KCP
Risiko Tinggi, penegasan persetujuan ke Kepala Operasi Cabang (KOC)
Risiko Sedang, penegasan persetujuan Kabag CSO
Informasi yang wajib diminta dari WIC perorangan yang bertransaksi kurang dari Rp 100 juta antara lain
Copy identitas
Tujuan transaksi
Nomor identitas
Copy identitas dan tujuan transaksi
Suatu hari, datang Ibu Sri Murni ingin membuka rekening deposito. Ternyata wajah beliau tidak asing karena terpampang di Koran Mentari yang terbit hari ini. Beliau merupakan seorang pejabat yang baru diangkat oleh Presiden. Prosedur apa yang harus dilakukan sewaktu menerima nasabah tersebut?
Tidak perlu prosedur apapun
Perekrutan sebagai nasabah prioritas
Customer Due Dilligence yang sederhana karena beliau adalah public figur
Enhanced Due Dilligence karena ybs adalah Politically Exposed Person
Nilai suatu risiko setelah diterapkannya kontrol disebut
Residual Risk Score
Inherent Risk Score
Internal Risk Score
Initial Risk Score
Risiko yang dapat timbul dari penyimpanan dokumen di safe deposit box adalah
Pencurian isi SDB nasabah
Penyalahgunaan User ID
Transaksi fiktif
Salah input data
Upaya memecah-mecah transaksi kedalam jumlah dibawah threshold dikenal dengan istilah
U turn
Structuring
Smurfing
Mingling
Berikut adalah contoh software yang bukan standar BCA
7Zip
Em Client
Youtube Downloader
Smadav
Berikut adalah kontrol yang dapat dilakukan untuk memitigasi risiko fraud uang tunai yang mungkin terjadi di teller
Balancing akhir hari
Semua benar
Melakukan stock opname
Penyimpanan di laci yang terkunci
Siapakah pejabat yang berwenang memberikan kurs khusus untuk transaksi banknotes dan bagaimana bentuk persetujuan tersebut ?
KCU : Minimum Kepala Pendukung Cabang/Kepala Prioritas Cabang, KCK : Minimum Kepala Layanan Cabang Korporasi KCK. Persetujuan harus secara tertulis dengan membubuhkan paraf pada formulir Permohonan Pembelian/Penjualan Uang Kertas Asing/Cek Perjalanan
KCU : Minimum Kepala Operasi Cabang/Kepala Pengembangan Bisnis Cabang, KCK : Minimum Kepala Operasi Cabang Korporasi KCK. Persetujuan harus secara tertulis dengan membubuhkan paraf pada formulir Permohonan Pembelian/Penjualan Uang Kertas Asing/Cek Perjalanan
KCU : Minimum Kepala Layanan Cabang/Kepala KCP, KCK : Minimum Kepala Pendukung Operasi Korporasi KCK. Persetujuan bisa secara lisan tanpa membubuhkan paraf pada formulir Permohonan Pembelian/Penjualan Uang Kertas Asing/Cek Perjalanan
KCU : Minimum Kepala Cabang Utama, KCK : Minimum Kepala Operasi Cabang Korporasi KCK. Persetujuan harus secara tertulis dengan membubuhkan paraf pada formulir Permohonan Pembelian/Penjualan Uang Kertas Asing/Cek Perjalanan
Berikut adalah hal-hal yang harus diperhatikan jika anda akan mengganti password, kecuali
Sama dengan user ID
Bukan pengulangan huruf atau angka
Minimal 6 karakter
Bukan berupa urutan huruf atau angka
Apabila WIC bawa uang tunai Rp 200 juta untuk disetorkan ke rekening nasabah BCA harus kita mintakan
Form data pelaku transaksi
Form pengkinian data
Form data pelaku transaksi + KTP
Form pembukaan rekening
Jenis nasabah yang dapat mengajukan pembukaan rekening Giro adalah
Nasabah perorangan dewasa (WNI/WNA berusia 17 tahun ke atas atau telah menikah dan cakap hukum) dan badan, dengan syarat kelengkapan dokumen sesuai dengan ketentuan yang berlaku
Nasabah perorangan dewasa (WNI berusia 18 tahun ke atas atau telah menikah dan cakap hukum) dan badan, dengan syarat kelengkapan dokumen sesuai dengan ketentuan yang berlaku
Nasabah perorangan dewasa (WNI/WNA berusia 18 tahun ke atas atau telah menikah dan cakap hukum) dan badan, dengan syarat kelengkapan dokumen sesuai dengan ketentuan yang berlaku
Nasabah perorangan dewasa (WNI berusia 17 tahun ke atas atau telah menikah dan cakap hukum) dan badan, dengan syarat kelengkapan dokumen sesuai dengan ketentuan yang berlaku
Mengapa harus merapihkan dokumen penting saat meninggalkan meja kerja
Karena dokumen tersebut dapat dilihat/diambil oleh orang yang tidak berkepentingan
Agar meja terlihat rapih
Semua salah
Agar tidak ada uang yang tercecer
Mengapa menggunakan wifi gratis berbahaya?
Hacker dapat memantau setiap aktivitas pengguna
Semua salah
Data-data pribadi dapat dicuri hacker
Hacker dapat memantau setiap aktivitas pengguna dan data-data pribadi dapat dicuri hacker
Berikut adalah risiko operasional yang terdapat pada unit kerja Teller
Salah registrasi fasilitas KlikBCA
Salah input pemesanan buku cek/BG
Salah posting nominal transaksi pencairan cek BCA
Salah input nomor telepon pada data rekening nasabah
Teller salah input transaksi setoran, seharusnya Rp 500,000 tetapi diinput Rp 5,000,000. Teller baru menyadari dan berhasil melakukan reversal setelah melewati beberapa transaksi. Nilai recovery untuk kejadian tersebut adalah
Rp 5,000,000
Rp 4,500,000
Rp 500,000
Tidak ada
Manakah di antara daftar berikut yang merupakan PEP asing
Pegawai PBB, UNESCO, UNDP, UNICEF
Duta Besar dari Negara lain
Pegawai Kedutaan Besar Indonesia
Pegawai UNHCR, sopir diplomat
UU yang mengatur tentang Tindak Pidana Pencucian Uang adalah
9 Tahun 2010
9 Tahun 2013
8 Tahun 2010
8 Tahun 2012
Teller A melakukan kesalahan posting sehingga pada akhir hari ybs mengalami selisih lebih kas. Maka kejadian operasional ini
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED jika lebih dari Rp 450,000
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED untuk semua nominal
Tidak perlu di input ke dalam aplikasi ORMIS
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS-LED karena adanya selisih
Berikut adalah laporan yang harus dilaporkan ke PPATK, kecuali
Suspicious Transaction Report (STR)
Laporan Transaksi Valas (LTV)
Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)
International Funds Transfer Instructions (IFTI)
Dimana terdapat daftar list software standar yang boleh digunakan di BCA?
mc2
Kantor cabang
Laporan bulanan
myBCA
Suatu kejadian risiko operasional Non Fraud Non Litigasi harus diinput pada aplikasi ORMIS LED jika memiliki nominal kerugian minimal
Rp 1,000,000
Rp 3,000,000
Rp 400,000
Semua nominal
Berikut adalah yang harus diperhatikan oleh petugas Teller saat melayani transaksi penyetoran rekening dengan sumber dana bilyet giro, kecuali
Spesimen tanda tangan nasabah
Tanda tangan supervisor
Tanda-tanda kerusakan fisik warkat
Keaslian warkat
Berikut ini adalah tindak lanjut terhadap bukti kepemilikan rekening dan kartu Paspor BCA terkait transasksi penutupan rekening. Tahapan/Tahapan Gold/Tahapan Xpresi/TabunganKu/Tapres/BCA Dollar/Giro, kecuali
Bubuhkan stempel “REKENING DITUTUP” pada halaman depan buku
Buku yang telah digunting dan kartu dimusnahkan pada akhir bulan dengan dibuatkan Berita Acara
Kembalikan buku yang telah digunting dan kartu ke nasabah
Gunting buku Tahapan/Tahapan Gold/TabunganKu pada bagian ujung kiri bawah
Bapak Budi membawa tunai 600 juta ke KCP Mangga untuk kiriman uang ke rekening ybs di Bank OCC di Singapura yang akan digunakan untuk biaya sekolah anaknya disana. Langkah apa yang harus dilakukan oleh KCP Mangga terkait kewajiban pelaporan transaksi tunai?
Melaporkan transaksi tunai ke SKK melalui aplikasi STIM karena Bp. Budi membawa uang tunai diatas Rp 500 juta dan belum terlapor sistem
Melaporkan transaksi transfer dana ke SKK melalui aplikasi STIM karena Bp. Budi membawa uang tunai diatas Rp 500 juta dan belum terlapor sistem
Tidak perlu melaporkan apa-apa karena masuk rekening ybs sendiri
Melaporkannya sebagai laporan transaksi mencurigakan ke SKK lewat aplikasi STIM
Transaksi OR dimana dana yang ditransfer akan diterima secara utuh oleh penerima (biaya bank koresponden ditanggung oleh pengirim) disebut
Transaksi OR value today dan full amount
Transaksi OR 1:1
Transaksi OR full amount
Transaksi OR Value today
Apa saja wewenang yang dimiliki oleh petugas penyimpan user ID cadangan?
Menyimpan password user ID cadangan
Menggunakan user ID cadangan
Me-non aktif password user ID cadangan
Menyetujui pemakaian user ID cadangan
Untuk memitigasi risiko, maka seorang Risk Owner harus membuat action plan. Action plan yang berlaku saat ini adalah
Dibuat jika Residual Risk Score berwarna merah, jingga, atau kuning
Hanya diperlukan jika kontrol masih lemah
Hanya diperlukan di unit kerja operasional
Dibuat jika Inherent Risk Score berwarna merah, jingga, atau kuning
Walk In Customer (WIC) membawa cek nasabah BCA untuk dicairkan dan diambil tunai sebesar Rp 700 juta. Apakah transaksi tersebut perlu dilaporkan sebagai transaksi keuangan tunai?
Perlu dilaporkan karena WIC yang melakukan transaksi
Tidak perlu dilaporkan mengingat transaksi terkait rekening nasabah sehingga sudah terlapor secara system, cabang hanya perlu menindaklanjuti R-5354 yang muncul
Tidak perlu asalkan data penyetor sudah diisi, laporan R-5354 sudah ditindaklanjuti cabang
Perlu, karena transaksi tunai diatas Rp 500 juta belum terlapor secara sistem
Pilih salah satu contoh password yang paling kuat
Password
Sb45dGz
1234876!
layarkaca
Apa nama software open source yang digunakan BCA sebagai alternatif dari Microsoft Office?
Lotus domino
Kingsoft office
Open office
Libre office
Suatu kondisi yang menunjukkan tingkat keefektifan dari suatu kontrol disebut
Likelihood
Level of control
Salah semua
Impact
Di bawah ini adalah persyaratan user ID supervisor yang salah
Override untuk transaksi overdraft harus sudah mendapatkan persetujuan dari pejabat yang berwenang
Digunakan untuk melakukan override transaksi finansial maupun non-finansial yang telah diinput oleh user lainnya
Hanya digunakan untuk sementara (tidak permanen) dan dalam keadaan darurat saja
User ID supervisor boleh diberikan fungsi proses awal dan/atau akhir hari dan inquiry
ORMIS adalah aplikasi berbasis web untuk membantu mengelola dan mengadministrasikan risiko operasional. Singkatan dari ORMIS adalah
Operational Risk Measurement Information System
Salah semua
Operational Risk Management Indicator System
Operational Risk Management Information System
Teller salah input transaksi setoran, seharusnya Rp 500,000 tetapi diinput Rp 5,000,000. Teller baru menyadari dan berhasil melakukan reversal setelah melewati beberapa transaksi. Tipe kasus untuk kejadian tersebut adalah
Fraud Non Litigasi
Fraud Litigasi
Non Fraud Litigasi
Non Fraud Non Litigasi
Penutupan rekening nasabah DHN dilakukan oleh Customer Service berdasarkan instruksi dari pejabat dengan memperhatikan hal-hal berikut ini, kecuali
Telah dilakukan pemberitahuan kepada nasabah melalui Surat Pemberitahuan Penutupan Rekening (SPPR) mengenai penutupan rekening Giro nasabah karena sanksi penarikan cek dan/atau BG kosong setelah berstatus DHN
Penutupan rekening dapat dilakukan sepihak oleh cabang setelah 7 hari kerja sampai dengan maksimal 14 hari kerja sejak tanggal registrasi Surat Peringatan (SP) yang menyebabkan perpanjangan DHN, nasabah tidak datang ke cabang untuk melakukan penutupan rekening
Penutupan rekening dapat dilakukan sepihak oleh cabang maksimal 7 hari kerja sejak tanggal registrasi Surat Peringatan (SP) yang menyebabkan perpanjangan DHN, nasabah tidak datang ke cabang untuk melakukan penutupan rekening
Tunggakan kewajiban nasabah yang belum diselesaikan telah didebet dari rekening Giro yang akan ditutup
Sebutkan 2 jenis alamat email yang digunakan oleh karyawan BCA
@intra.bca.co.id dan @bca.co.id
@intra.bca dan @klikbca.com
@intra.bca dan @bca.co.id
@intra.bca.co.id dan @klikbca.com
