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WorksheetsICD5 relation client en banque – gestion de patrimoine
Total questions: 10
Worksheet time: 3mins
Le Compte d’Instruments Financiers ou TITRES
ne peut être investi qu'en actions
n'a ni minimum ni plafond en terme de montant d'investissement
a une durée minimale
ne peut-être joint
Le marché monétaire c'est
un lieu d'échange des actions et obligations
un lieu d'échange des besoins et des excédents en trésorerie des états, des entreprises et des particuliers
un lieu d'échange des monnaies et devises
les 2 indices de référence sont l'EURINIA et l'EOBOR
Parmi ces agences de notation, laquelle n'existe pas ?
Standard and Poors
Fitch Rating
Risk Value Pool
Moodys
Qu'est ce que le rating
la mesure d'un risque de signature
permet à l'investisseur de connaître le risque lié à sa banque
Plus le risque présenté par l'émetteur est élevé et plus le rating est fort
le risque de défaut des agences de notation
Quel document n'est pas obligatoire envers notre client dans le cadre de la réglementation MiFID II lors de la souscription d'un CIF ou PEA ?
La convention de conseil
La déclaration d'adéquation
DICI
La certification AMF
La loi de finances 2018 a modifié la fiscalité des revenus de capital mobilier et des plus values mobilières en les assujetissant à
un Prélèvement Forfaitaire Unique de 17,20% d'IR + 12,80% de PS
un Prélèvement Forfaitaire Libératoire au taux d'IR forfaitaire de 12,80% + 17,20% de PS
un Prélèvement Forfaitaire Unique au taux d'IR forfaitaire de 12,80% + 17,20% de PS
un Prélèvement Forfaitaire Libératoire de 12,80% d'IR + 17,20% de PS
Quels sont les revenus d'ACTIONS ?
les dividendes
les coupons
les intérêts
les plus-values
Les plus ou moins-values sur valeurs mobilières sont calculées par la différence entre:
le prix de cession (+ frais de cession) et le prix d'achat (-les frais d'achat)
le prix de cession (augmenté des frais d'achat) et le prix d'achat (déduction faite des frais de cession)
le prix d'achat et le prix de cession
le prix de cession (déduction faite des frais de cession) et le prix d'achat (augmenté des frais d'achat).
Les titres acquis avant le 01/01/2018 bénéficient d'un abattement
Entre 0 et 2 ans de 50%
Entre 2 et 8 ans de 50%
Entre 5 et 8 ans de 50%
Plus de 8 ans de 70%
Dans les PEA, on peut loger
Des actions de l'Union Européenne + Norvège + Islande + Liechtenstein
Des OPCVM qui ont au moins 60% d'actions sus-mentionnées
des titres jusqu'à 100 000 €
Des actions de l'Union Européenne + Royaume-Uni + Norvège + Liechtenstein
