Worksheets03-03 Penningtvätt del 2
Total questions: 20
Worksheet time: 40mins
Name
Class
Date
1.
Vad stämmer bäst avseende kraven på kundkännedom?
a)
Verksamhetsutövaren ska veta tillräckligt mycket för att kunna stänga av en PEP från framtida affärsrelationer
b)
Verksamhetsutövaren ska identifiera kunden samt förstå syftet med relationen och var pengarna kommer ifrån
c)
Verksamhetsutövaren ska kontrollera id-handling med foto och signatur för personer med koppling till tredje land
d)
Verksamhetsutövaren ska dokumentera kundernas språkkunskaper och extrema religionsyttringar
2.
Vad stämmer bäst avseende kraven på identifiering av kunden?
a)
Identifikationen ska fastställas innan den första ekonomiska transaktionen genomförs
b)
Identifikationen ska upprepas vid varje fysiskt möte med kunden
c)
Det är inte möjligt att identifiera kunder på distans
d)
Även kunder som söker rådgivning om försäkring ska identifieras innan affärsrelationen inleds
3.
Vad stämmer bäst avseende identifiering av verklig huvudman för juridiska personer?
a)
Den som har högst ersättning, oavsett om det rör sig om lön, utdelning eller annan ersättning, från företaget ska identifieras
b)
Om det saknas verklig huvudman, ska den av verkställande direktör och styrelseordförande som har mest kontroll, identifieras
c)
Verksamhetsutövaren måste alltid göra en egen grundlig utredning av vem som är verklig huvudman och får inte titta i Bolagsverkets register förrän sådan fastställts i utredningen
d)
För juridiska personer ska alltid verkställande direktören identifieras som verklig huvudman
4.
Vad stämmer bäst avseende syftet med affärsrelationen?
a)
Syftet med affärsrelationen kan anges översiktligt, exempelvis "teckna försäkring" eller "rådgivning"
b)
Verksamhetsutövaren ska förstå syftet med affärsrelationen så att det är möjligt att bedöma vilka typer av kundtransaktioner som är normala och därmed inte behöver undersökas närmare
c)
Om syftet med affärsrelationen ändras med tiden, måste affärsrelationen sägas upp
d)
Verksamhetsutövaren ska förstå syftet med affärsrelationen men behöver inte dokumentera det
5.
Vad stämmer bäst avseende medlens ursprung?
a)
Verksamhetsutövaren ska kräva dokumentation som sträcker sig fem år bakåt i tiden om medlens ursprung
b)
Verksamhetsutövaren ska fastställa medlens ursprung på ett lämpligt sätt utifrån risken som den allmänna och särskilda riskbedömningen påvisat
c)
Verksamhetsutövaren får lita på kundens uppgifter om medlens ursprung och behöver inte kontrollera dem förutsatt att kunden har identifierat sig med id-handling med foto och signatur
d)
Verksamhetsutövaren ska bara fastställa medlens ursprung för PEP och de som finns med på sanktionslistorna
6.
Vad stämmer bäst avseende uppdatering av kundkännedomen?
a)
Kundkännedomen ska uppdateras regelbundet så länge affärsrelationen varar
b)
Kundkännedomen behöver inte uppdateras annat än när utseendet inte länge stämmer med fotot på ID-handlingen
c)
När kundkännedomen uppdateras får den tidigare kundkännedomen inte användas
d)
Uppdateringen av kundkännedomen ska anmälas till Finansinspektionen
7.
Vad stämmer bäst avseende skärpta åtgärder?
a)
Skärpta åtgärder ska vidtas när en person som vill ingå en affärsrelation finns upptagen på en sanktionslista
b)
Skärpta åtgärder ska vidtas när kunden inte vill medverka till kundkännedom
c)
Skärpta åtgärder ska vidtas när en distanskund identifierat sig via Bank-ID
d)
Skärpta åtgärder ska vidtas innan en kund visat fram en godkänd identifikationshandling
8.
Vad stämmer bäst avseende förenklade åtgärder?
a)
Förenklade åtgärder innebär att verksamhetsutövaren inte får efterfråga ID-handling eller syftet med affärsrelationen
b)
Förenklade åtgärder initieras på begäran från Finanspolisen i syfte att inte låta en person under utredning förstå att en utredning pågår
c)
Förenklade åtgärder får vidtas om affärsrelationen har tillkommit via en välkänd mellanhand som har bra egna rutiner mot penningtvätt
d)
Förenklade åtgärder måste vidtas vid affärsrelationer med stat, kommun eller landsting
9.
Vad stämmer bäst avseende dokumentation av kundkännedom?
a)
Verksamhetsutövaren får enligt dataskyddsförordningen inte spara en kopia av id-handling
b)
Verksamhetsutövaren behöver dokumentera den initiala kundkännedomen men inte följande uppdateringar
c)
Verksamhetsutövaren kan komplettera den skriftliga dokumentationen med egen kännedom om kunden utan att den behöver vara skriftlig
d)
Verksamhetsutövaren ska dokumentera kundkännedomen tillräckligt utförligt så att en oberoende granskare ska komma till samma slutsats om affärsrelationens riskklassificering och förväntade normaltransaktioner
10.
Vad stämmer bäst avseende granskningsskyldigheten?
a)
Om granskning inleds, ska Finansinspektionen skyndsamt underrättas
b)
Det är verkställande direktören som ska besluta om att inleda granskning
c)
Granskning ska inledas inom fem arbetsdagar efter begäran från Finanspolisen
d)
Avvikelser från det förväntade beteendet ska granskas och om misstankarna inte kan avfärdas ska anmälan till Finanspolisen ske
11.
Vad stämmer bäst avseende arkivering?
a)
Dataskyddsförordningen innebär att en kund kräva att information om kundkännedom och transaktioner ska raderas
b)
All information om kundkännedom och transaktioner ska lagras i fem år, vilket förlängs till tio år om en misstanke inte kunnat avfärdas eller en myndighet har begärt förlängd lagringstid
c)
All information om transaktioner måste sparas i tre år, medan kundkännedomsuppgifter ska raderas i samband med att affärsrelationen avslutas
d)
Dokumentationen får sparas elektroniskt men måste också arkiveras i pappersformat
12.
Vad stämmer bäst avseende meddelandeförbud?
a)
En verksamhetsutövare får inte meddela Finanspolisen sina misstankar om bevisen för penningtvätt är osäkra eftersom det orsakar onödig arbetsbelastning och kan utgöra förtal
b)
En verksamhetsutövare får inte meddela Finansinspektionen om brister i den egna verksamhetens åtgärder mot penningtvätt eftersom sådan information skulle kunna utnyttjas av kriminella som vill hitta verksamheter att utnyttja
c)
En verksamhetsutövare får inte meddela en affärsrelation att det finns misstankar om penningtvätt mot denne
d)
En verksamhetsutövare får inte meddela sina medarbetare om hur transaktionsöver-vakningssystemen fungerar så att inte informationen läcker till kriminella av misstag
13.
Vad stämmer bäst avseende utbildning?
a)
Samtliga personer, oavsett roll, som arbetar i verksamheten, även konsulter och tillfälligt anställda, ska få en rollanpassad utbildning om verksamhetsutövarens risker och åtgärder mot att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism
b)
Centralt funktionsansvarig samt de personer som arbetar med att utreda misstänkta transaktioner ska utbildas om risker och åtgärder mot att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism genom examen på ett ackrediterat utbildningsinstitut
c)
Utbildningen ska upprepas när misstanke om penningtvätt har anmälts till Finanspolisen så att medarbetarna återigen påminns om riskerna
d)
Utbildningen tillhandahålls av Finansinspektionen och ska ges ledningen, centralt funktionsansvarig samt den ansvarige för transaktionsmonitoreringen hos verksamhetsutövaren
14.
Vad stämmer bäst avseende skydd för medarbetare?
a)
Verksamhetsutövaren ska identifiera, analysera och förebygga hot mot medarbetare med anledning av dess åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
b)
Finanspolisen kan erbjuda skydd mot hot mot verksamhetsutövarens medarbetare
c)
Det bästa sättet att undvika hot är transparens, såsom att tydligt publicera vilka medarbetare som arbetar med transaktionsövervakning och utredning av misstankar om penningtvätt och finansiering av terrorism
d)
Varje medarbetare som arbetar med åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism har ett eget ansvar att skydda sig mot hot och repressalier, såsom att frekvent byta färdväg till arbetsplatsen och hålla dörrar och fönster låsta
15.
Vad stämmer bäst avseende lämplighetsprövning?
a)
Det finns inga krav på lämplighet hos medarbetare avseende arbete för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism
b)
Styrelse och ledningspersoner ska lämplighetsprövas av Finansinspektionen avseende kunskaper och kompetens om penningtvätt och finansiering av terrorism
c)
Verksamhetsutövaren ska ha dokumenterade rutiner för hur medarbetares kunskap och kompetens ska säkerställas så att varje medarbetare är lämplig för sin roll i åtgärderna mot penningtvätt och finansiering av terrorism
d)
Verksamhetsutövaren ska årligen göra bakgrundskontroller på de medarbetare som utför transaktionsövervakningen
16.
Vad stämmer bäst avseende centralt funktionsansvarig?
a)
Det ska alltid finnas en centralt funktionsansvarig utsedd
b)
Den centralt funktionsansvarige är ansvarig för att utreda misstanke om penningtvätt
c)
Den centralt funktionsansvarige kan utgöras av en medarbetare på en advokat- eller revisionsbyrå
d)
Den centralt funktionsansvarige får inte utse andra medarbetare att hjälpa till med arbetsuppgifterna utan måste sköta dem själv
17.
Vad stämmer bäst avseende särskilt utsedd befattningshavare?
a)
Den särskilt utsedda befattningshavaren är den som kan få fängelsestraff om verksamhetsutövarens åtgärder mot att inte utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism är otillräckliga
b)
Verksamhetsutövaren kan behöva utse en särskilt utsedd befattningshavare om det är lämpligt med hänsyn till verksamhetens storlek och art, exempelvis många anställda, verksamhet i utsatta länder, eller produkter som är utsatta för penningtvättsrisker
c)
Den särskilt utsedda befattningshavaren ska vara styrelseledamot
d)
Verksamhetsutövarens verkställande direktör kan inte vara särskilt utsedd befattningshavare
18.
Vad stämmer bäst avseende oberoende granskningsfunktion?
a)
Det ska alltid finnas en oberoende granskningsfunktion tillsatt, även i små verksamheter utan medarbetare
b)
Den oberoende granskningsfunktion bör organisatoriskt ingå i arbetsgruppen för transaktionsövervakningen för att säkerställa god insyn och direktkontakt med de medarbetare som är mest initierade avseende verksamhetsutövarens åtgärder
c)
Den oberoende granskningsfunktionen ska rapportera direkt till styrelsen, inte till den verkställande direktören
d)
Den oberoende granskningsfunktionens uppgift är att avgöra om misstanke om penningtvätt ska anmälas till Finanspolisen eller ej
19.
Vad stämmer bäst avseende konsekvenserna av att inte följa reglerna om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism?
a)
Verksamhetsutövaren kan drabbas av sanktionsavgifter på som högst 50 mkr
b)
Det är möjligt att teckna försäkring mot sanktionsavgifter som utdöms till följd av bristande åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
c)
Den medarbetare som av misstag brutit mot meddelandeförbudet kan drabbas av personliga sanktioner på 50 mkr
d)
För den verksamhetsutövare som allvarligt brister i åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism kan påföljden bli både fängelse i upp till ett år, sanktionsavgifter på upp till det högsta av 10% av omsättningen och 50 mkr samt yrkesförbud i upp till tio år
20.
Vad stämmer bäst avseende rapportering till Finansinspektionen?
a)
Misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism ska rapporteras till Finansinspektionen om misstanken inte kan avfärdas
b)
Företag under tillsyn ska årligen rapportera om sina åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive hur många misstankar som anmälts till Finanspolisen
c)
Medarbetare som brutit mot meddelandeförbudet ska omedelbart rapporteras till Finansinspektionen
d)
Medarbetare som är olämpliga för sin roll i transaktionsövervakningen ska rapporteras till Finansinspektionen för att säkerställa att de inte får motsvarande roll i ett annat finansiellt bolag
100 %
