Worksheets01-01 LFD del 4 - Information till kund
Total questions: 21
Worksheet time: 42mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende informationen till kunder?
a)
Informationen ska lämnas avgiftsfritt
b)
Informationen vara på skriven på det språk som kundens företrädare talar
c)
Informationen ska vara skriven på det det officiella majoritetsspråket i det land som försäkringsdistributionen sker
d)
Informationen måste vara fullständig och får inte utelämna någon detalj innan försäkringsavtalet tecknats
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende informationen till kunder?
a)
Informationen ska alltid lämnas på papper, såvida kunden inte uttryckligen begärt att få den på annat sätt
b)
Som standard gäller att informationen alltid ska lämnas elektroniskt, men att kunden alltid har rätt att begära pappersutskrift
c)
Försäkringsdistributören avgör från fall till fall i vilken form information ska lämnas till kunden
d)
Försäkringsdistributören måste lämna informationen på den webplats som kunden anvisar
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende marknadsföringsmaterial?
a)
Marknadsföringsmaterial ska vara tydligt identiferbart som marknadsföring
b)
Marknadsföringsmaterial får inte vara uppenbar lögn men får försköna sanningen
c)
Marknadsföringsmaterial behöver inte ta upp negativa aspekter av en tjänst eller produkt
d)
Annan information än rent marknadsföringsmaterial som lämnas till kund behöver inte vara rättvisande
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilken information som en försäkringsdistributör ska lämna en kund innan avtal ingås?
a)
Information om hur kundklagomål kan framföras
b)
Försäkringsvillkoren för de produkter som kan komma att tecknas
c)
Information om vilken kunskap distributören besitter, när den senast testades och om testet var godkänt
d)
Försäkringsavtalet för ansvarsförsäkringen
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilken information som en försäkringsdistributör ska lämna en kund innan avtal ingås?
a)
Register som förmedlarens finns i och hur registreringen kan kontrolleras
b)
Distributörens kompetens och antal år i yrket
c)
Att rådgivningen är partisk och opersonlig
d)
De finansiella instrument som distributören själv investerar i
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vilken information som en försäkringsdistributör ska lämna en kund innan avtal ingås?
a)
Huruvida en försäkringsförmedlare agerar för kundens eller försäkringsbolags räkning
b)
Huruvida rådgivningen är oberoende
c)
De samarbetspartners som förmedlaren har, såsom fondbolag
d)
Storleken på rådgivarens fasta månadslön och förra årets utfall avseende rörlig lön
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende avseende kvalificerat innehav?
a)
Med kvalificerat innehav avses om innehavet representerar mer än 10% av röster eller kapital, eller om det åtminstone möjliggör ett väsentligt inflytande
b)
Med kvalificerat innehav avses om ett försäkringsbolag äger en majoritetsandel i en försäkringsförmedlare
c)
Med kvalificerat innehav avses om en försäkringsförmedlare äger en majoritetsandel av ett försäkringsbolag
d)
Med kvalificerat innehav avses den andel som rådgivaren som möter kunden äger i det försäkringsförmedlingsbolag denne är anställd i
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende registreringar som en försäkringsförmedlare ska upplysa kunden om?
a)
De registreringar som avses återfinns i Finansinspektionens företagsregister och i Bolagsverkets näringslivsregister
b)
Försäkringsförmedlaren ska förse kunden med en papperskopia på Bolagsverkets och Finansinspektionens register
c)
Registreringen hos Finansinspektionen och Bolagsverket får inte vara äldre än 3 månader
d)
Registreringen hos Bolagsverket och Finansinspektionen får inte vara begränsad till enbart vissa försäkringsklasser
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information om klagomålshantering?
a)
Information om klagomålshantering ska lämnas på distributörens websida, i allmänna villkor och på distributörens kontor
b)
Informationen om klagomålshantering ska i första hand hänvisa till Allmänna Reklamationsnämnden (ARN)
c)
Försäkringsdistributören får inte ta mer än 500 kronor betalt för adminstrativa kostnader att behandla kundklagomålet
d)
Informationen ska ange att svaret på kundens klagomål kommer att vara personligt och muntligt
10.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende en försäkringsförmedlares förköpsinformation om tvistelösning?
a)
Kunden bör i första hand vända sig till försäkringsförmedlaren för att nå en frivillig överenskommelse
b)
Kunden bör i första hand vända sig till Allmänna Reklamationsnämnden för att låta en oberoende part pröva tvisten
c)
Kunden bör i första hand vända sig till Konsumenternas Försäkringsbyrå för att låta en expertpanel pröva tvisten
d)
Kunden bör i första hand vända sig till ansvarsförsäkringsbolaget för att låta den part som kommer att betala skadeståndet pröva tvisten
11.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende en försäkringsförmedlares förköpsinformation om tillsynsmyndighet?
a)
Finansinspektionen och Konsumentverket har ett delat ansvar för tillsynen av försäkringsdistributörer
b)
Finansinspektionen är ansvarig för all tillsyn över försäkringsbolag och försäkringsförmedlare medan Konsumentverket är ansvarigt för tillsynen av anknutna försäkringsförmedlare
c)
Kunden ska få kostnadsfri information om vilka tillsynsmyndigheter som utövar tillsyn, men bara efter särskild förfrågan
d)
En sidoverksam försäkringsförmedlare ska upplysa kunden om att Finansinspektionen utövar tillsyn över den sidoverksamma förmedlarens hela verksamhet
12.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende en försäkringsförmedlares förköpsinformation om ansvarsförsäkringen?
a)
Förmedlaren ska informera kunden om att kunden kan rikta direktkrav mot ansvarsförsäkringsbolaget
b)
Förmedlaren får inte avslöja ansvarsförsäkringsbolaget adress eller kontaktuppgifter för att inte riskera okynnesanmälningar från kunder
c)
Förmedlaren ska upplysa om att ansvarsförsäkringen finns men inte om dess försäkringsbelopp eftersom det kan uppfattas som en falsk utfästelse om skadestånd
d)
Förmedlaren ska informera kunden om att denne i första hand ska vända sig till försäkringsförmedlaren istället för att lämna in krav på skadestånd
13.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information om obligatorisk tjänstepensionsförsäkring?
a)
Den försäkrade ska erhålla information från försäkringsbolaget om försäkringen som tecknats av arbetsgivaren
b)
Försäkringsdistributören ska informera den försäkrade i samband med ett rådgivningstillfälle om vad tjänstepensionsförsäkringen täcker
c)
Det är arbetsgivaren som har ansvaret att informera sina anställda om detaljerna i det försäkringsavtal som denne tecknat
d)
Den försäkrade får själv uppsöka försäkringsbolaget som tecknat försäkringen
14.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information om försäkringsbaserade investeringsprodukter?
a)
Informationen om den försäkringsbaserade investeringsproduktens totala kostnader ska ges kunden innan produkten tecknas
b)
Informationen om den försäkringsbaserade investeringsprodukten ska redovisa de olika kostnaderna på detaljnivå så att kunden själv kan räkna samman dem till en total kostnad
c)
Informationen om den försäkringsbaserade investeringsproduktens kostnaders kumulativa effekt på avkastningen ska ges först i samband med att kunden betalar in de medel som krävs för att genomföra investeringen
d)
I de totala kostnaderna för en försäkringsbaserad investeringsprodukt ska inte ersättningen till distributören ingå eftersom det skulle leda till dubbelräkning av samma kostnad
15.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information om försäkringsbaserade investeringsprodukter?
a)
Om rådgivning avseende försäkringsbaserade investeringsprodukter ges, ska kunden erhålla mer information än om rådgivning inte tillhandahålls
b)
Om rådgivning inte tillhandahålls, ska kunden erhålla information om hur urvalet av de tillgängliga produkterna gått till
c)
Om rådgivning inte tillhandahålls, behöver försäkringsdistributören inte upplysa om de risker som är förknippade med investeringar och placeringsstrategier
d)
Om rådgivning tillhandahålls, behöver försäkringsdistributören inte upplysa om försäkringsproduktens villkor
16.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende försäkringsdistributörers förköpsinformation om ersättningar?
a)
En försäkringsförmedlare ska redovisa bland annat vilken typ av ersättning som denne kommer att erhålla och vem som kommer att betala den
b)
Sidoverksamma försäkringsförmedlare ska ge samma upplysningar om ersättningar som försäkringsförmedlare
c)
Alla typer av försäkringsdistributörer ska upplysa kunden om storleken på den ersättning som rådgivaren kommer att erhålla som ett resultat av om produkten tecknas av kunden
d)
En anställd hos ett försäkringsbolag ska redovisa sin fasta och rörliga lön för kunden
17.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende försäkringsdistributörers förköpsinformation om ersättningar?
a)
En försäkringsförmedlare som erhåller ersättningar direkt från fondbolag ska redovisa dessa i samband med att ersättningarna från försäkringsbolag redovisas
b)
En försäkringsförmedlare ska upplysa om principerna för ersättning från försäkrings- och fondbolag men behöver inte uppge annat än procentsatsen i provision
c)
En försäkringsförmedlare ska upplysa kunden om den ersättning som försäkringsförmedlaren kommer att betala tillbaka till kunden om denne annullerar sitt försäkringsavtal
d)
En försäkringsförmedlare ska upplysa kunden om vilka intressekonflikter kunden kan få genom att försäkringsförmedlaren tar emot ersättning
18.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende opartisk och personlig analys?
a)
En opartisk och personlig analys kräver att ett tillräckligt stort antal försäkringsprodukter analyserats och rådgivaren rekommenderar den som bäst uppfyller kundens behov
b)
En analys kan vara opartisk och personlig under förutsättning att den jämför tillräckligt många fondförsäkringar åt kunden
c)
En analys kan vara opartisk och personlig under förutsättning att den jämför tillräckligt många typer av försäkringsprodukter från samma försäkringsbolag
d)
En opartisk och personlig analys kräver att ett tillräckligt stort antal försäkringsprodukter från den egna företagsgruppen ingått i urvalet
19.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende förköpsinformation om förpliktelse att distribuera för ett eller flera försäkringsföretags räkning?
a)
Syftet med informationen är att kunden ska kunna besluta sig för att använda en annan försäkringsdistributör om urvalet av produkter är för begränsat
b)
Även försäkringsbolag ska informera om de begränsat distributionen till enbart sina egna produkter
c)
Eftersom det är olämpligt att begränsa distributionen till ett fåtal försäkringsbolags produkter, ska kunden varnas för att utbudet är litet
d)
Kunden bör i samband med upplysningen om att det finns förpliktelse att distribuera produkter enbart från utvalda försäkringsbolag också uppmanas att söka sig till en annan försäkringsdistributör
20.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information till kund i samband med förnyelse eller ändring av ett försäkringsavtal?
a)
Informationen som ges innan försäkringsavtalet tecknas, ska lämnas till kunden även vid förnyelse eller ändring av försäkringsavtalet, om det behövs
b)
Kunden ska erhålla en analys av andra avtal som bättre fyller kundens behov
c)
Kunden behöver ingen information vid förnyelsen eftersom det är samma villkor som gäller som då avtalet ursprungligen tecknades
d)
Informationen ska innehålla information om försäkringsförmedlarens kontaktuppgifter, ansvarsförsäkring och innehållet i förmedlarens löpande kunskapsuppdatering under året
21.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende information som ska lämnas till kunden efter att ett avtal om försäkringsbaserade investeringsprodukter ingåtts?
a)
Information om totala kostnader, dessas påverkan på avkastningen och den ersättning som distributören erhållit ska ges varje år i efterskott
b)
En analys av alternativa investeringsmöjligheters avkastning och utveckling sedan investeringstillfället
c)
Hur risken i de valda finansiella instrumenten förändras, minst på månadsbasis
d)
En månatlig sammanställning av de ersättningar som distributören tar emot från tredje part
100 %
