WorksheetsLey 8204 Banking coach JYD
Total questions: 10
Worksheet time: 3mins
Esta ley es muy relevante para los bancos por el siguiente motivo:
Ayuda aumentar las ganancias de los clientes
Permite identificar ladrones
Previene el lavado de capital
Disminuye el uso de drogas
Un RAS es un:
Reporte de actividad simple
Razón de antecedentes bancarios
Reporte de actividad sospechosa
Ninguna de las anteriores
Si un cliente hace un deposito con $8000 en efectivo y $4000 en cheques, se debe aplicar un ROE?
Sí
No
Solo si mi jefe lo solicita
Ninguna de las anteriores
El significado de ROE es:
Reporte de operación en efectivo
Reporte de operación sospechosa
Reporte de operación y economía
Ninguna de las anteriores
¿Cuál es el reporte que genera el sistema cuando un cliente hace depósitos en diferentes sucursales, que superan su perfil transaccional?
RON
ROE
RAS
ROM
Ley FATCA, se refiere a:
Un formulario de hacienda
Un formulario de ciudadanos norteamericanos
un formulario para todos los extranjeros
Un impuesto de hacienda
¿Cuál es la pena de cárcel mínima a un funcionario bancario que se involucre en lavado de activos?
Prisión preventiva
Un año de cárcel
Tres años de Cárcel
Un funcionario no va a la cárcel por este tema
Método de lavado de activos:
Compra y venta de bienes
Empresas falsas
Pagos por servicios muy elevados
Todas las anteriores
Yo como funcionario bancario, debo desconfiar de las personas que tienen la siguiente actividad económica:
Mecánicos
Ingenieros
Albañiles
Todas las profesiones
Si un cliente trae $10000 en efectivo y nos indica que se debe a la venta de un auto, debe presentar como respaldo:
El cliente que le compro el vehículo
Una fotografía del vehículo y la placa
El documento de traspaso emitido por un abogado
El marchamo y RTV
