Worksheetsמגדל COLLEGE - פיננסים
Total questions: 1
Worksheet time: 2mins
Name
Class
Date
1.
למבוטח יש ביטוח מנהלים " עדיף הון" שנפתחה ב 2.2000 ונצבר בה 420 אלף ש"ח , הוא מתעניין לגבי ניוד לקופ"ג או פנסיה בהן דמי הניהול משמעותית נמוכים. מה עמדתכם המקצועית
a)
בטח לנייד, מאחר ומדובר בתוכנית הונית (או קצבה שאינה משלמת) ועל כן סוגיית "מקדם תוחלת החיים המובטח" אינו רלוונטי, ואכן דמי הניהול יקרים רצח.
b)
חס וחלילה חס ושלום, מדובר בתוכנית ותיקה בעלת תשואה מובטחת בגובה4% מעל המדד
c)
א לנייד בשום פנים ואופן אמנם תוכנית נפתחה כ"הונית" אך ב 2008 נוספו לה מקדמים והם מובטחים.
d)
בהחלט לנייד, התוכנית נפתחה בשנת 2000 , בשנה זו גיל הפרישה היה עדיין 65 ומאחר ומדובר בחוזה שאינו ניתן לשינוי (ביטוח מנהלים) יהא על המבוטח לקבל קצבאות פרישה בגיל 65 לא לפני לא אחרי
100 %