NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets01-01 LFD del 6 - Kontroll, ersättningar, intressekonflikter
Total questions: 14
Worksheet time: 28mins
Name
Class
Date
1.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende kontroller av försäkringsdistributörer?
a)
Finansinspektionen har tillgång till de register som krävs för att kontrollera en distributörs uppgifter
b)
Bolagsverket tillhandahåller register för att kontrollera ekonomisk skötsamhet
c)
I det registerutrdrag från Belastningsregistret som krävs för försäkringsdistributörer framgår alla brott som en person gjorts sig skyldig till
d)
Skatteverkets folkbokförinsregister ger information om personer som har näringsförbud eller är satta i konkurs
2.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende vem som kontrollerar försäkringsdistributörer?
a)
Försäkringsföretags anställda ska kontrolleras av sin arbetsgivare
b)
Sidoverksamma försäkringsförmedlares anställda kontrolleras av Finansinspektionen
c)
Anknutna försäkringsförmedlare kontrolleras av den försäkringsförmedlare de är anknutna till
d)
Försäkringsförmedlingsbolag kontrolleras av de försäkringsbolag som skriver samarbetsavtal med dem
3.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende krav på medarbetare?
a)
Ansvaret för att kontrollera att anställda försäkringsdistributörer inte förekommer i belastningsregistret för ekonomisk brottslighet åligger arbetsgivaren
b)
En ledande person hos en försäkringsförmedlare får inte ha fått sitt tillstånd återkallat tidigare, inte ens på egen begäran
c)
En person som ska bli försäkringsdistributör får inte förekomma i Kronofogdens register över fordringar som ska mätas ut
d)
En försäkringsdistributörs medarbetare som under sin anställning hamnar i utmätning hos Kronofogden för skulder som överstiger 100.000 kronor måste genast sägas upp
4.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende kontroller av en juridisk person som ska bli försäkringsdistributör?
a)
Ledningspersonerna ska uppfylla krav på insikt och erfarenhet, förutom minst en person som också ska ha kunskap och kompetens
b)
En anknuten förmedlares behörighet att bli försäkringsdistributör kontrolleras av Finansinspektionen
c)
Kravet på att inte vara satt i konkurs ska uppfyllas av ledningspersonerna i en juridisk person, inte av företaget
d)
Uppgifterna som ligger till grund för kontrollen av ledningspersonerna får inte vara äldre än 2 år
5.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende medarbetare hos ett försäkringsbolag?
a)
Kraven på försäkringsbolags medarbetare är snarlika de som ställs på försäkringsförmedlares medarbetare
b)
Försäkringsföretags medarbetare behöver inte uppvisa kunskap och kompetens
c)
Försäkringsföretags medarbetare behöver ha kunskap, kompetens, insikt och erfarenhet
d)
Försäkringsbolags medarbetare behöver inte visa ekonomisk skötsamhet eftersom försäkringsbolaget har ett större eget kapital än försäkringsförmedlare
6.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende dokumentation av de kontroller som görs av medarbetare?
a)
Det ska dokumenteras att kontrollen av belastningsregistret skett, men själva registerutdraget ska återlämnas till personen det berör utan att kopia sparas
b)
Om registerutdraget från belastningsregistret innehöll besvärande information får personen ändå anställas om det är mer än ett år sedan åtal för brottet väcktes
c)
Dokumentationen från kontrollerna får sparas i högst ett år
d)
Kontrollerna ska utgöras av självanmälan på heder och samvete av den anställde eftersom arbetsgivaren inte har tillgång till de register som krävs för att kontrollera informationen
7.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende anmälning om förändringar till Finansinspektionen?
a)
Bland de förändringar som ska anmälas ingår ändring av klagomålsansvarig, filialverksamhet eller ledande personer
b)
Anmälning om förändringar ska ske senast året efter att de skedde
c)
Anmälningar ska skickas via registrerad post för att säkerställa att informationen når Finansinspektionen
d)
Bland de förändringar som ska anmälas ingår ändring av den person som utsetts att ansvara för kunskap och kompetens, bonussystemets utformning eller de produkter som distribueras
8.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende en försäkringsdistributörs ersättningssystem till anställda?
a)
Ersättningssystemet ska omfatta båda anställda som är direkt sysselsatta med distributionen, och de som leder arbetet
b)
Ersättningssystemet ska omfatta de chefer som ansvarar för distributionen, typiskt sett den högste ansvarige för försäljning och för marknadsföring
c)
Ersättningsystemet ska omfatta de som har rörlig lön
d)
Ersättningssystemet ska omfatta de som har fast lön
9.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende ersättningsystemets utformning?
a)
Ersättningssystemet ska identifiera vilka som omfattas och vilka kriterier som gäller för fast och rörlig ersättning
b)
Den som är ansvarig för kraven på anställdas kunskap och kompetens ska fastställa ersättningssystemets utformning minst en gång om året
c)
Ersättningsystemet får inte uppdateras oftare än en gång per år eftersom det skulle kunna leda till regelmissbruk genom justering av de fasta lönerna så att de i praktiken utgör rörlig ersättning
d)
Syftet med att dokumenterat ersättningssystem är att minska löneinflationen hos försäkringsdistributören och på det sättet öka den ekonomiska stabiliteten
10.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende ersättningsystemets utformning?
a)
Om en försäkringsdistributör betalar rörlig ersättning till sina medarbetare, ska det finnas en balans mellan fast och rörlig ersättning så att kundens bästa intresse fortfarande tillvaratas
b)
Rörlig ersättning får inte ta hänsyn till antalet distribuerade försäkringar, förvaltat kapital eller premiernas storlek
c)
Rörlig ersättning får inte ta hänsyn till kvaliteten på de tjänster som tillhandahålls kunden
d)
Om en försäkringsdistributör betalar rörlig ersättning till sina medarbetare, ska kundens regelefterlevnad beaktas i de kvalitativa kriterierna
11.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende hantering av intressekonflikter knutna till ersättningar?
a)
Det bästa sättet att hantera intressekonflikter knutna till ersättningar är att rådgivningen betalas via fakturering av kunden
b)
Eftersom kundens intressen alltid ska prioriteras framför rådgivarens intressen, uppstår inga intressekonflikter relaterade till ersättningar
c)
Det uppstår inga intressekonflikter om rådgivarens lön är fast och all tredjepartsersättning tillfaller arbetsgivaren istället
d)
Intressekonflikter avseende ersättningar ska i första hand hanteras genom att informera kunden om hur stora ersättning rådgivaren får vid avtalstecknande
12.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende behandling av kundens tillgångar?
a)
Om förmedlaren tagit emot tredjepartsersättning vid rådgivning som grundas på opartisk och personlig analys, ska ersättningen snarast tillgodogöras kundens bankkonto eller försäkringsavtal
b)
En försäkringsförmedlare kan hålla ett klientmedelskonto för att använda för att betala ersättningar till medarbetare som utför rådgivning
c)
Klientmedelskontot tillhandahålls av Riksbanken
d)
Om ett klientmedelskonto används, ska registret över vem medlen tillhör förvaras hos banken av penningtvättsskäl och för att säkerställa banksekretessen
13.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende rådgivning som grundas på opartisk och personlig analys?
a)
Förmedlaren får ta emot mindre icke-monetära förmåner, såsom ett gratis seminarium om förändringar i försäkringsprodukter, om kunden informeras om dessa
b)
Förmedlaren får ta emot tredjepartsersättningar om de höjer kvaliteten på de tjänster som rådgivaren tillhandahåller kunden
c)
Förmedlaren får ta emot tredjepartsersättningar om kunden informeras om detta i förväg
d)
Om en tredjepartsersättning erhålls, måste kunden snarast föra över den till förmedlaren
14.
Vilket alternativ stämmer bäst avseende kopplingsförbehåll och korsförsäljning?
a)
Om försäkringsprodukter erbjuds med kopplingsförbehåll ska distributören genomföra en krav- och behovsanalys för respektive försäkringsprodukt i paketet
b)
Kopplingsförbehåll är inte tillåtna
c)
Om ett avtal ingås i strid med kopplingsförbehållet är avtalet automatiskt ogiltigt
d)
För att säkerställa att kopplingsförbehållet är giltigt ska distributören erbjuda kunden att köpa båda produkterna tillsammans
Reset
