NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets2021 KU Liv 03-04 Penningtvätt del 1
Total questions: 20
Worksheet time: 40mins
Name
Class
Date
1.
Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?
a)
Smutsiga pengar kan aldrig bli rena, men blir svårare att upptäcka ju fler led de transfereras i
b)
Eftersom verksamheten inte hanterar kontant, finns det ingen risk för penningtvätt
c)
Om kunden själv, efter distributörens påpekande, rättar ett skatteundandragande får det inte anmälas till Finanspolisen
d)
Åtgärder mot penningtvätt och terrorism är detsamma som att vara statlig spion
2.
Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?
a)
Finanspolisen följer upp samtliga misstankar om penningtvätt och terrorism
b)
Oavsett om det är penningtvätt eller finansiering av terrorism är det samma risker i verksamheten
c)
Det är svårare att upptäcka penningtvätt än finansiering av terrorism
d)
Den stora skillnaden mellan penningtvätt och finansiering av terrorism är om det är medlens ursprung eller syftet med pengarna som är illegalt
3.
Vad stämmer bäst avseende penningtvätt?
a)
Penningtvätt kostar typiskt sett 5 procent för mindre belopp och upp till 50 procent för stora belopp
b)
Penningtvätt innebär att pengarna ska användas för illegala syften
c)
Penningtvätt innebär inget problem för laglydiga näringsidkare utan enbart för staten
d)
Penningtvätt är ett problem enbart för den som hanterar kontanter
4.
Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?
a)
Reglerna behövs i södra delarna av EU men inte i Sverige eftersom vi ligger bra till i Transparency Internationals korruptionsindex
b)
I Sverige tvättar kriminella årligen så stora belopp att det motsvarar kostnaderna för försvar, polis och rättsväsende, eller summan av alla jobbskatteavdrag, eller summan av statlig sjukförsäkring, barnbidrag och studiemedel
c)
Globalt sett är narkotikahandeln mer omfattande än både människohandel och illegal vapenhandel
d)
Sverige är oattraktivt för penningtvättare eftersom svenska finansiella institut har en hög vaksamhet mot penningtvätt
5.
Vad stämmer bäst avseende finansiering av terrorism?
a)
Finansiering av terrorism är ett litet problem i Sverige
b)
Det är svårt att upptäcka finansiering av terrorism eftersom medlen kan komma från lagliga källor
c)
I Sverige sker finansiering av terrorism främst genom narkotikahandel och beskyddarverksamhet
d)
Finansiering av terrorism innebär att pengarna kommer från illegala källor
6.
Vad stämmer bäst avseende områden som kan innebära ökad risk för penningtvätt?
a)
Betalning av många småbelopp från legala källor
b)
Bolag som enbart har företagskunder
c)
Betalningar från Sverige till krigshärjade områden
d)
Transaktioner och transaktionsmönster som inte är logiska
7.
Vad stämmer bäst avseende områden som kan innebära ökad risk för finansiering av terrorism?
a)
Utbetalningar från spelbolag
b)
Betalningar vid sidan om vanliga banker och betalningsförmedlare
c)
Kontantintensiv verksamhet, såsom restauranger och hantverkare
d)
Städbolag utan kollektivavtal
8.
Vad stämmer bäst avseende tillämpning av reglerna om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism?
a)
Sakförsäkringsbolag har ett eget ansvar för att vidta åtgärder
b)
Anknutna livförsäkringsförmedlare har ett eget ansvar för att vidta åtgärder
c)
Försäkringsförmedlare med tillstånd som fysiska personer har inte något eget ansvar för att vidta åtgärder
d)
Livförsäkringsförmedlare och livförsäkringsbolag har ett eget ansvar att vidta åtgärder, även om de inte hanterar kontanter utan enbart rådger respektive tar emot elekroniska överföringar
9.
Vad stämmer bäst avseende indelning av penningtvättsmetoder?
a)
Penningtvätt brukar delas in i förberedelse, utförande och åtnjutande
b)
Penningtvätt brukar delas in svarta, gråa och vita pengar
c)
Penningtvätt brukar delas in i kriminella samt advokater och revisorer som assisterar de kriminella
d)
Penningtvätt brukar delas in i placering, skiktning och integration
10.
Vad stämmer bäst avseende affärsförbindelse?
a)
En affärsförbindelse kan vara en kort engångsföreteelse, exempelvis att bli tillfrågad om vägen till banken
b)
En affärsförbindelse kan röra småbelopp förutsatt att det handlar om kontantbetalningar
c)
En affärsförbindelse kräver alltid att motparten betalar pengar, antingen kontant eller elektroniskt, exempelvis försäkringsförmedling som faktureras kunden men inte provisionsbaserad försäkringsförmedling
d)
En affärsförbindelse upprättas när en affärsrelation skapas som förväntas ha en viss varaktighet, exempelvis rådgivning om tjänstepension
11.
Vad stämmer bäst avseende verklig huvudman?
a)
En verklig huvudman är den, eller de som tillsammans, kontrollerar ett bolag
b)
Verklig huvudman antas utgöras av den person som ensam kontrollerar mer än 10% av rösterna i börsbolag
c)
Verklig huvudman kan utgöras av ett bolag
d)
Verklig huvudman avgörs av vem som erhåller utdelningen från ett bolag, inte rösträtten
12.
Vad stämmer bäst avseende verklig huvudman?
a)
Varje bolag kan ha endast en verklig huvudman
b)
Verklig huvudman för svenska bolag ska registreras hos Bolagsverket
c)
Statliga bolag måste registrera huvudman
d)
Börsbolag måste ha minst en verklig huvudman registrerad
13.
Vad stämmer bäst om vem som bestämmer om verklig huvudman?
a)
Det är varje bolags egen skyldighet att utreda och registrera verklig huvudman
b)
För en försäkringsdistributör räcker det att utreda vem som är verklig huvudman genom att fråga kunden om vem som är verklig huvudman
c)
För utländska bolag bestämmer Bolagsverket vem som är verklig huvudman
d)
Bolagsverket kontrollerar att alla registreringar är korrekta
14.
Vad stämmer bäst avseende vem som troligen utgör en PEP?
a)
En biskop i en kyrka som idkar välgörenhet i u-länder
b)
En person i ledningen för ett internationellt verkande bolag
c)
En make till dottern till den verkställande direktören för Samhall
d)
Den högsta domaren på en tingsrätt
15.
Vad stämmer bäst avseende verksamhetens riskbedömning att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism?
a)
Riskbedömningen ska åtminstone täcka risker relaterade till de olika produkter, kundtyper, distributionskanaler och ställen som verksamheten bedrivs på
b)
Riskbedömningen ska anmälas till tillsynsmyndigheten inom en månad efter att den upprättats
c)
Riskbedömningen får vara muntlig för små verksamheter utan medarbetare
d)
Riskbedömningen ska utformas likadant för varje bransch för att underlätta jämförbarheten mellan olika verksamhetsutövare
16.
Vad stämmer bäst avseende den allmänna riskbedömningen?
a)
Den allmänna riskbedömningen ska identifiera, bedöma och hantera de risker som finns att verksamheten ska utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism
b)
Den allmänna riskbedömningen ska inkludera samtliga risker i företaget, såsom risker relaterade till brand, inbrott, arbetsmiljö, produktansvar, skattebrott, datasäkerhet och diskriminering
c)
Den allmänna riskbedömningen ska godkännas av Finansinspektionen
d)
Verksamheter som inte hanterar kontanter behöver inte upprätta någon skriftlig riskbedömning
17.
Vad stämmer bäst avseende den särskilda riskbedömningen?
a)
Den särskilda riskbedömningen ska avse riskerna som affärsrelationer med PEP medför
b)
Syftet med den särskilda riskbedömningen är att kunna klassificera varje affärsrelation avseende risken att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism
c)
Den särskilda riskbedömningen behöver bara identifiera riskerna, till skillnad från den allmänna riskbedömningen som också behöver ange hur riskerna ska hanteras
d)
Den särskilda riskbedömningen ska vara utformas standardiserat och får inte anpassas till verksamheten
18.
Vad stämmer bäst avseende den särskilda riskbedömningen?
a)
Den särskilda riskbedömningen ska upprättas när det finns särskilt hög risk förknippad med affärsrelationen
b)
Den särskilda riskbedömningen används för att styra hur djupgående analyser som behöver genomföras för att uppnå tillräcklig kundkännedom, inklusive medlens ursprung
c)
Den särskilda riskbedömningen fokuserar på medlens ursprung genom att det ska noteras vilket land som gett ut betalningsmedlet och vilken valuta som används
d)
Efter att en särskild riskbedömning genomförts, sätts risken för penningtvätt och finansiering av terrorism till "normal"
19.
Vad stämmer bäst avseende möjligheterna att använda livförsäkring för penningtvätt?
a)
En livförsäkring kan användas för skiktning genom att betala premien för en dödsfallsförsäkring med illegala medel
b)
En livförsäkring kan användas för placering genom att medel från illegala källor betalas in till en pensionsförsäkring för att omedelbart tas ut igen
c)
En livförsäkring kan användas för placering genom att en utbetalning från en återköpt kapitalförsäkring riktas till en terrororganisation i ett krigshärjat land
d)
En livförsäkring kan användas för integration genom att spara medel från illegala källor för att åtnjuta framtida pensionsutbetalningar från en tjänstepensionsförsäkring
20.
Vad stämmer bäst avseende möjligheterna att använda livförsäkring för finansiering av terrorism?
a)
Via en pensionsförsäkring som möjliggör tidiga uttag på grund av krigsskador
b)
Via en dödsfallsförsäkring som försörjer efterlevande
c)
Via en "kapitalförsäkring med minsta risk" som innebär att de bankernas transaktions-monitoreringssystem inte reagerar på överföringar till utlandet
d)
Via inbetalningar av vinster från narkotikaförsäljning till en pensionsförsäkring
Reset
