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Worksheets財富管理
Total questions: 35
Worksheet time: 7hrs 7mins
財富管理包括哪些專業領域:
退休金、遺產
不動產買賣
租金、利息
債券、股票
以上皆是
為了避免戰爭時期金融秩序大亂,我們可以如何「避險」?
把錢存在跨國商銀,投資多國籍股票&債券型基金
購買本國土地
錢存在本國銀行
以上皆非
為了對抗通貨膨脹,我們可以如何進行財務規劃?(單選)
舉低利貸款購買土地
舉債期間可以拉長
以上皆是
以上皆非
以下哪一項是被動收入的作法
從年輕時期,盡快規劃買房、買車。
年輕時期就要先存款、存股、購買基金等。買房、買車應該不是最急迫的理財方式。
以上皆是
以上皆非
如果想要過著富足的生活,累積高額財富,則應該有哪一項正確思維(單選):
學會股市分析,買對股票就能快速致富
需要有紀律的從發薪水時,就立刻扣款儲蓄、存股,定期定額購買低風險基金,需要「長期」的耐心規劃,財富就能在數年後,開始快速成長累積。
太保守決不可能累積財富,一定要勇於冒險!
以上皆是
債券到期值就等於
市價
面額
票面金額*票面利率
每期支出的利息折現
債券每期支付的利息等於
票面金額*市場利率
票面金額*票面利率
票面金額*市場利率的現值
票面金額*票面利率的現值
期初發行面額200,000兩年期「零息」債券,市場利率3.8%。以下敘述何者正確?
發行價格185,624元
隱含利息14,376元
以上皆是
以上皆非
發行五年期債券,面額2,000,票面利率3%,市場利率2.5%,每期要支付的利息:
30元
25元
60元
120元
發行五年期債券,面額2,000,票面利率3%,市場利率2.5%,以下敘述何者正確?
年金現值表PVIFA(5, 2.5%)=4.6458;複利現值表PVIF(5, 2.5%)=0.88385
債券發行價格為2,046.46元
債券利息為60元
當其收益率為2.93%
以上皆是
債券面額100萬,票面利率6%,市場利率7%,五年到期,請問每期要支付多少利息?
6萬
7萬
債券面額100萬,票面利率6%,市場利率7%,五年到期,則債券價格等於
100萬*6%*年金現值表PVIFA(5,6%)+100萬*複利現值表PVIF(5,6%)
100萬*6%*年金現值表PVIFA(5,7%)+100萬*複利現值表PVIF(5,7%)
100萬*6%*年金現值表PVIF(5,6%)+100萬*複利現值表PVIFA(5,6%)
100萬*6%*年金現值表PVIF(5,7%)+100萬*複利現值表PVIFA(5,7%)
股票第0期價格是100元,第1期價格是80元,股利是2元,請問資本利得率為多少?
180%
20%
-20%
以上皆非
股票第0期價格是100元,第1期價格是120元,股利是2元,請問股利率為多少?
20%
120%
2%
122%
股票第0期價格是100元,第1期價格是80元,股利是2元,請問總報酬率為多少?
182%
-22%
-18%
以上皆非
陽明海運每股盈餘如圖所示,假設目前「合理」本益比(P/E ratio)為20倍,則合理股價是多少?
74.9元
38.1元
246.4元
以上皆非
陽明海運粉紅色圈圈內的技術圖形「不包括」何種缺口?
普通缺口
逃逸缺口
突破缺口
竭盡缺口
以上皆是
五月1日買進美金1000USD,匯率 1USD=30NTD;五月24日賣出1000USD,匯率 1USD=29NTD,請問以下何者正確?(忽略手續費)
買進花了30,000 NTD
賣出得到美金29,000 NTD
損失1,000 NTD
以上皆是
請問圖中粉紅色圈圈內為何種現象?
移動平均線黃金交叉
MACD黃金交叉
KD黃金交叉
以上皆是
途中是技術分析的何種現象?
KD 黃金交叉
MACD 死亡交叉
移動平均線黃金交叉
資訊不足,無法判讀
若一投資人起始資產為 200 萬元,其可忍受的最大損失為 30%,假設風險係數為4,則該投資人可投 資股票金額之上限為何?
200 萬元
240 萬元
280 萬元
320 萬元
A 君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票,其占投資組合比重分別為30%、25%及45%,假設甲、 乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為 20%、16%及 18%,請問 A 君的整體投資組合報酬率約為何?
12%
14%
16%
18%
丙君投資組合有股票及債券,金額分別為股票 250 萬元及債券 450 萬元,預估今年股票投資報酬率為 10%、債券為 2.5%,請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少?
5%
6%
7%
8%
李大同把今年的年終獎金 40 萬元拿去投資基金,若年平均報酬率為 10%,4 年以後李大同可累積的金 額為多少?(複利終值FVIF(4,10%)=1.464,答案取最接近金額)
48萬元
54 萬元
59萬元
64 萬元
小儀計畫以勞工首次購屋貸款貸 250 萬元,年利率 6%,信用貸款 100 萬元,年利率 12%及標會 150 萬 元,年利率 16%共計 500 萬元購屋,在其他條件相同情形下,請問其平均借款利率為何?
10.2%
8.50%
11.67%
12.00%
翁君現年 40 歲,年收入為 120 萬元,年生活費為 40 萬元,退休後生活費調整率為 60%,通貨膨脹率為 3%,請問 60 歲退休後首年度生活費為多少元?(複利終值FVIF=(20 ,3%)=1.806,答案取最接近值)
41.3 萬元
43.34萬元
39.65萬元
38.5 萬元
無風險利率 Rf= 20%,市場報酬率 E(Rm)= 30%,甲股票的β值為 1.6,甲股票的需要報酬率為何?
34%
36%
38%
40%
保險公司在保險事故發生時,實際支付之理賠金額:
價值準備金
保險費
保險金
以上皆是
就壽險而言理論上,保險公司每年會隨著死亡率調高保險費,這種收費制度叫「自然保費」。但這樣逐年調漲的結果,保費最後會貴得讓人繳不起,因此實務上保險公司會透過精算技術使每年保費都一樣,也就是讓保戶在年輕時多繳一點,以減輕年老後保費的負擔,即為「平準保費」。而保戶在年輕時多繳存的保費就是:
增額保費
保單價值準備金
保險金
以上皆非
保險公司收取保險費,負擔給付各項保險金的責任,所以保險公司必須按照主管機關規定,計算出各種責任準備金,以備將來發生保險事故時,能夠完全履行給付保險金。
保單價值準備金
責任準備金
履約價值
以上皆非
要保人終止保險契約時,保險公司依據保單價值準備金計算並償付要保人的金額:
解約金
價值準備金
豁免保險金
以上皆非
要保人負有繳付保險費之義務,當要保人發生約定保險事故時,得免繳續期保險費,而契約仍持續有效:
續期現金價值
保險理賠金
豁免條款
以上皆非
以下關於「有效年利率(EAR)」的敘述何者正確?
名目年利率相同,每天滾利息,要比每月滾利息高。
名目利率相同,每年複利次數越多,EAR越高。
以上皆是
以上皆非
風險有限,獲利無限的選擇權投資:
買一個買權
買一個賣權
以上皆是
以上皆非
獲利有限,風險無限,不鼓勵投資的標的:
賣一個「買權」
賣一個「賣權」
以上皆是
以上皆非
