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財富管理

Total questions: 35

Worksheet time: 7hrs 7mins

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1.

財富管理包括哪些專業領域:

a)

退休金、遺產

b)

不動產買賣

c)

租金、利息

d)

債券、股票

e)

以上皆是

2.

為了避免戰爭時期金融秩序大亂,我們可以如何「避險」?

a)

把錢存在跨國商銀,投資多國籍股票&債券型基金

b)

購買本國土地

c)

錢存在本國銀行

d)

以上皆非

3.

為了對抗通貨膨脹,我們可以如何進行財務規劃?(單選)

a)

舉低利貸款購買土地

b)

舉債期間可以拉長

c)

以上皆是

d)

以上皆非

4.

以下哪一項是被動收入的作法

a)

從年輕時期,盡快規劃買房、買車。

b)

年輕時期就要先存款、存股、購買基金等。買房、買車應該不是最急迫的理財方式。

c)

以上皆是

d)

以上皆非

5.

如果想要過著富足的生活,累積高額財富,則應該有哪一項正確思維(單選):

a)

學會股市分析,買對股票就能快速致富

b)

需要有紀律的從發薪水時,就立刻扣款儲蓄、存股,定期定額購買低風險基金,需要「長期」的耐心規劃,財富就能在數年後,開始快速成長累積。

c)

太保守決不可能累積財富,一定要勇於冒險!

d)

以上皆是

6.

債券到期值就等於

a)

市價

b)

面額

c)

票面金額*票面利率

d)

每期支出的利息折現

7.

債券每期支付的利息等於

a)

票面金額*市場利率

b)

票面金額*票面利率

c)

票面金額*市場利率的現值

d)

票面金額*票面利率的現值

8.

期初發行面額200,000兩年期「零息」債券,市場利率3.8%。以下敘述何者正確?

a)

發行價格185,624元

b)

隱含利息14,376元

c)

以上皆是

d)

以上皆非

9.

發行五年期債券,面額2,000,票面利率3%,市場利率2.5%,每期要支付的利息:

a)

30元

b)

25元

c)

60元

d)

120元

10.

發行五年期債券,面額2,000,票面利率3%,市場利率2.5%,以下敘述何者正確?

年金現值表PVIFA(5, 2.5%)=4.6458;複利現值表PVIF(5, 2.5%)=0.88385

a)

債券發行價格為2,046.46元

b)

債券利息為60元

c)

當其收益率為2.93%

d)

以上皆是

11.

債券面額100萬,票面利率6%,市場利率7%,五年到期,請問每期要支付多少利息?

a)

6萬

b)

7萬

12.

債券面額100萬,票面利率6%,市場利率7%,五年到期,則債券價格等於

a)

100萬*6%*年金現值表PVIFA(5,6%)+100萬*複利現值表PVIF(5,6%)

b)

100萬*6%*年金現值表PVIFA(5,7%)+100萬*複利現值表PVIF(5,7%)

c)

100萬*6%*年金現值表PVIF(5,6%)+100萬*複利現值表PVIFA(5,6%)

d)

100萬*6%*年金現值表PVIF(5,7%)+100萬*複利現值表PVIFA(5,7%)

13.

股票第0期價格是100元,第1期價格是80元,股利是2元,請問資本利得率為多少?

a)

180%

b)

20%

c)

-20%

d)

以上皆非

14.

股票第0期價格是100元,第1期價格是120元,股利是2元,請問股利率為多少?

a)

20%

b)

120%

c)

2%

d)

122%

15.

股票第0期價格是100元,第1期價格是80元,股利是2元,請問總報酬率為多少?

a)

182%

b)

-22%

c)

-18%

d)

以上皆非

16.

陽明海運每股盈餘如圖所示,假設目前「合理」本益比(P/E ratio)為20倍,則合理股價是多少?

a)

74.9元

b)

38.1元

c)

246.4元

d)

以上皆非

17.

陽明海運粉紅色圈圈內的技術圖形「不包括」何種缺口?

a)

普通缺口

b)

逃逸缺口

c)

突破缺口

d)

竭盡缺口

e)

以上皆是

18.

五月1日買進美金1000USD,匯率 1USD=30NTD;五月24日賣出1000USD,匯率 1USD=29NTD,請問以下何者正確?(忽略手續費)

a)

買進花了30,000 NTD

b)

賣出得到美金29,000 NTD

c)

損失1,000 NTD

d)

以上皆是

19.

請問圖中粉紅色圈圈內為何種現象?

a)

移動平均線黃金交叉

b)

MACD黃金交叉

c)

KD黃金交叉

d)

以上皆是

20.

途中是技術分析的何種現象?

a)

KD 黃金交叉

b)

MACD 死亡交叉

c)

移動平均線黃金交叉

d)

資訊不足,無法判讀

21.

若一投資人起始資產為 200 萬元,其可忍受的最大損失為 30%,假設風險係數為4,則該投資人可投 資股票金額之上限為何?

a)

200 萬元

b)

240 萬元

c)

280 萬元

d)

320 萬元

22.

A 君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票,其占投資組合比重分別為30%、25%及45%,假設甲、 乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為 20%、16%及 18%,請問 A 君的整體投資組合報酬率約為何?

a)

12%

b)

14%

c)

16%

d)

18%

23.

丙君投資組合有股票及債券,金額分別為股票 250 萬元及債券 450 萬元,預估今年股票投資報酬率為 10%、債券為 2.5%,請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少?

a)

5%

b)

6%

c)

7%

d)

8%

24.

李大同把今年的年終獎金 40 萬元拿去投資基金,若年平均報酬率為 10%,4 年以後李大同可累積的金 額為多少?(複利終值FVIF(4,10%)=1.464,答案取最接近金額)

a)

48萬元

b)

54 萬元

c)

59萬元

d)

64 萬元

25.

小儀計畫以勞工首次購屋貸款貸 250 萬元,年利率 6%,信用貸款 100 萬元,年利率 12%及標會 150 萬 元,年利率 16%共計 500 萬元購屋,在其他條件相同情形下,請問其平均借款利率為何?

a)

10.2%

b)

8.50%

c)

11.67%

d)

12.00%

26.

翁君現年 40 歲,年收入為 120 萬元,年生活費為 40 萬元,退休後生活費調整率為 60%,通貨膨脹率為 3%,請問 60 歲退休後首年度生活費為多少元?(複利終值FVIF=(20 ,3%)=1.806,答案取最接近值)

a)

41.3 萬元

b)

43.34萬元

c)

39.65萬元

d)

38.5 萬元

27.

無風險利率 Rf= 20%,市場報酬率 E(Rm)= 30%,甲股票的β值為 1.6,甲股票的需要報酬率為何?

a)

34%

b)

36%

c)

38%

d)

40%

28.

保險公司在保險事故發生時,實際支付之理賠金額:

a)

價值準備金

b)

保險費

c)

保險金

d)

以上皆是

29.

就壽險而言理論上,保險公司每年會隨著死亡率調高保險費,這種收費制度叫「自然保費」。但這樣逐年調漲的結果,保費最後會貴得讓人繳不起,因此實務上保險公司會透過精算技術使每年保費都一樣,也就是讓保戶在年輕時多繳一點,以減輕年老後保費的負擔,即為「平準保費」。而保戶在年輕時多繳存的保費就是:

a)

增額保費

b)

保單價值準備金

c)

保險金

d)

以上皆非

30.

保險公司收取保險費,負擔給付各項保險金的責任,所以保險公司必須按照主管機關規定,計算出各種責任準備金,以備將來發生保險事故時,能夠完全履行給付保險金。

a)

保單價值準備金

b)

責任準備金

c)

履約價值

d)

以上皆非

31.

要保人終止保險契約時,保險公司依據保單價值準備金計算並償付要保人的金額:

a)

解約金

b)

價值準備金

c)

豁免保險金

d)

以上皆非

32.

要保人負有繳付保險費之義務,當要保人發生約定保險事故時,得免繳續期保險費,而契約仍持續有效:

a)

續期現金價值

b)

保險理賠金

c)

豁免條款

d)

以上皆非

33.

以下關於「有效年利率(EAR)」的敘述何者正確?

a)

名目年利率相同,每天滾利息,要比每月滾利息高。

b)

名目利率相同,每年複利次數越多,EAR越高。

c)

以上皆是

d)

以上皆非

34.

風險有限,獲利無限的選擇權投資:

a)

買一個買權

b)

買一個賣權

c)

以上皆是

d)

以上皆非

35.

獲利有限,風險無限,不鼓勵投資的標的:

a)

賣一個「買權」

b)

賣一個「賣權」

c)

以上皆是

d)

以上皆非