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WorksheetsPREVENCION DE LAVADO 3
Total questions: 10
Worksheet time: 10mins
Como empleado de la cooperativa detectas una posible operación, actividad, conducta o comportamiento sospechoso que pudiera estar vinculado con recursos de procedencia ilícita, ¿cuál es tu obligación?
Ninguna, la detección de inusualidades es responsabilidad exclusiva del Oficial de Cumplimiento.
Enviar un reporte interno al Oficial de Cumplimiento, a través del medio establecido para dicho fin. (INCIDENCIAS PALD).
Enviar un correo electrónico a la Dirección General para informarle del caso.
Un cliente de recién ingreso declaro que sus ingresos ascendían a la cantidad de $8,000 mensuales y que estaría depositando mensualmente $4000.00, en el mes de mayo realizo 10 depósitos por la cantidad de 100,000.00 en efectivo, y sin causa justificada acumulo $1,000,000.00, esta operación seria:
Operación relevante
Operación de 24 horas
Operación interna preocupante
Operación inusual
En el tramite de un crédito en la sucursal de Huehuetla durante la entrevista un cliente declaró que su actividad laboral actual era en el ayuntamiento municipal con el puesto de regidor, esta persona seria:
Persona Políticamente expuesta y de riesgo bajo
Persona Políticamente expuesta y de riesgo alto
Persona sospechosa y de riesgo medio
En la actualización de su expediente una clienta declaro que era ama de casa y que dependía de su esposo, además una parte de esos recursos que depositaba a su cuenta eran de su hijo que trabaja en los Estados Unidos y cuando volviera le regresaría sus recursos a su hijo, ¿Qué figuras debió identificar el ejecutivo de cuenta?
Proveedor de recursos y beneficiario
Proveedor de recursos y propietario real
Proveedor de recursos
Propietario real
En el expediente del cliente el ejecutivo debe de integrar las validaciones de los siguientes documentos:
CURP, RFC, INE
CURP, FIEL, RFC
ACTA, INE, FIEL
Un cliente realiza un depósito por $310,000.00 en efectivo en una sola exhibición, que comprueba con copia del contrato de venta de un lote, indica el tipo de reporte y lo que debe realizar el cajero para la recepción de este depósito.
Relevante, pedir autorización al oficial de cumplimiento
Relevante, Solo contar bien el efectivo
Relevante, Pedir autorización a responsable de sucursal
Inusual, Pedir autorización a responsable de sucursal
Un cliente se da de baja que se debe hacer con su expediente
Depurarlo o romperlo
Archivarlo como baja y conservarlo durante 10 años
Devolverle sus documentos a la persona.
Un cliente cuenta con un crédito vigente y su nombre aparece en la lista de personas bloqueadas, si se confirma que efectivamente se trata de la misma persona ¿que se debe realizar?
Es suficiente con actualizar su expediente y reclasificarlo como cliente de alto riesgo.
Suspender operaciones, notificar al cliente de dicha situación y enviar un reporte en 24 horas a la UIF, a través de la CNBV.
No es necesario hacer algo, solo Notificar al cliente.
Durante la gestión de un crédito un cliente pregunto que debe hacer para poder realizar varios depósitos en un mes sin que le pidan información adicional sobre el origen de sus recursos. En este caso el gestor que debió contestar.
Los depósitos no deben ser por montos altos para evitar inusualidades en la cuenta
Existe probabilidad de reporte
Los depósitos no deben superar los 80,0000
Ninguna de las anteriores
Indique las personas que están sujetas a la confidencialidad en materia de PLD/FT
Consejo de Administración, Empleados
Oficial de Cumplimiento, Comite de Comunicación y Control
Directivos, apoderados legales
Todos los anteriores
