需要是指必要性的生活開銷，即日常生活食衣住行之費用。

懂得理財規劃的人的理財記帳公式是：收入-支出＝儲蓄

理財規劃的第一步是記帳。

投資要考量的第一件事是獲利。

金融機構提供的理財工具中，屬於儲蓄性商品的有支票存款、活期存款、定期存款。

獲利愈高，風險愈高。反之風險愈高，獲利也愈高。

銀髮族因有退休金當後盾，所以風險承擔的能力較高。

ATM轉帳交易有「轉出」與「轉入」的功能。

最容易被詐騙的是老年人。

標（合）會的都是認識的人，所以最安全。

銀行存款利息雖然低，但相對較安全。

期貨選擇權獲利最高，是投資理財的第一首選。

投保人壽健康保險年齡越小越早保費也越便宜。

信用卡、現金卡與金融卡都一樣，都是提款工具。