NEW
Font size
WorksheetsAnti Fraud Non KP
Total questions: 20
Worksheet time: 10mins
Definisi dari Penyuapan adalah...
Penggunaan wewenang oleh oknum karyawan dalam mengambil keputusan dan/atau tindakan dalam pekerjaannya yang dilakukan melampaui wewenang, mencampuradukkan wewenang, dan/atau bertindak sewenang – wenang.
Tindakan Menawarkan, menjanjikan, memberikan, menerima atau meminta keuntungan yang tidak semestinya dari nilai apapun (uang atau barang), untuk mengubah sikap penerima suap sehingga melanggar SOP yang ada.
Suatu tindakan tidak jujur dengan menyembunyikan barang/harta orang lain oleh satu orang atau lebih tanpa sepengetahuan pemilik barang dengan tujuan untuk mengalih-milik, menguasai atau digunakan untuk tujuan lain.
Pemberian dalam arti luas yang meliputi pemberian uang tambahan (fee), hadiah uang, barang, rabat (diskon), komisi pinjaman tanpa bunga, tiket perjalanan, fasilitas penginapan, perjalanan wisata, pengobatan cuma-cuma dan fasilitas lainnya
Salah satu contoh tindakan fraud Kontrak & Dokumen Fiktif adalah...
Oknum Sales Force (SF) memanipulasi indentitas customer (NIK, No. Handphone, Emergency Call, Noka Nosin)
Approval kredit untuk kepentingan pribadi oknum Credit Analysis Coordinator
Oknum AO memanipulasi absensi Sales Force
Oknum CR Field mengisi hasil penagihan yang tidak sesuai dengan kondisi yang sebenarnya
Salah satu contoh pengendalian fraud dan strategi anti fraud di cabang, kecuali...
Melakukan analisa data anomali dan menelusurinya
Mengenal profil, latar belakang dan gaya hidup karyawan
Aktif melakukan sidak dan sampling ke lapangan
Melakukan penyelesaian kasus dugaan tindakan fraud secara mandiri
Dalam implementasi pengendalian fraud dan strategi anti fraud, berikut ini adalah hal-hal yang wajib dilakukan oleh karyawan, kecuali...
Credit Collateral Processor memastikan BPKB tersimpan dengan aman di brankas dalam ruang khasanah
Sales Force membagikan data potensial customer kepada pihak lain untuk membantu peningkatan booking cabang
Finance Coordinator dan kasir melakukan kontrol uang (cash count & cash opname) dengan rutin
Marketing Credit Executive menjaga data potensial customer yang ada di dalam FIFGROUP Mobile Sales dari competitor
Terdapat 3 faktor pendorong terjadinya fraud atau yang biasa disebut...
Fraud Three
Fraud Diamond
Three Factor
Fraud Triangle
Terdapat 3 klasifikasi untuk sebuah tindakan dapat dikategorikan sebagai tindakan fraud yaitu...
Tindakan penyimpangan SOP/pembiaran, Disengaja dan Memberi keuntungan/kerugian perseorangan/kelompok
Disengaja, Dilakukan oleh pihak internal dan Melanggar Peraturan Perusahaan
Disengaja, Dilakukan oleh pihak eksternal dan Melanggar Peraturan Perusahaan
Disengaja, Dilakukan oleh oknum tertentu saja dan Pembiaran pelanggaran
Channel pelaporan FIFTRUST adalah sebagai berikut, kecuali :
Instagram FIFCULTURE
WhatApps melalui 0811-1098-696
Email ke pengaduan@fiftrust.id
Google Form ke https://bit.ly/pengaduan-fiftrust
Tindakan fraud di klasifikasi menjadi 6 jenis, yaitu ...
Gratifikasi Ilegal, Penyuapan, Penyalahgunaan Jabatan atau Wewenang, Penipuan, Penyalahgunaan Aset dan Korupsi
Gratifikasi Ilegal, Penyuapan, Penyalahgunaan Jabatan/Wewenang, Penipuan, Kecurangan dan Korupsi
Gratifikasi Ilegal, Penyuapan, Penggelapan, Penyalahgunaan Jabatan atau Wewenang, Penipuan dan Kecurangan
Korupsi, Penyalahgunaan Aset, Manipulasi Laporan, Lapping, Gratifikasi, Penyuapan
Peraturan OJK yang mengatur tentang Pengendalian Fraud dan Strategi anti Fraud adalah ...
POJK No. 30/POJK.05/tahun 2018 Tentang Penyelenggaraan Usaha Perusahaan Pembiayaan
POJK No. 50/POJK.05/tahun 2018 Tentang Penyelenggaraan Usaha Perusahaan Pembiayaan
POJK No. 35/POJK.05/tahun 2018 Tentang Penyelenggaraan Usaha Perusahaan Pembiayaan
POJK No. 55/POJK.05/tahun 2018 Tentang Penyelenggaraan Usaha Perusahaan Pembiayaan
Salah satu contoh tindakan yang masuk dalam tindakan “Menerima uang suap” adalah...
Oknum Field Verifier memanipulasi data hasil verifikasi
Oknum Customer memberikan uang suap kepada oknum Field Verifier agar manipulasi laporan verifikasi
Oknum MCE membuat kontrak fiktif/customer fiktif
Oknum CR Field memanipulasi LKP
Diantara berikut yang termasuk dalam 5 tindakan fraud yang sering terjadi di FIFGROUP adalah...
Penggelapan
Gratifikasi Ilegal
Penipuan
Manipulasi Performance
Di bawah ini adalah tindakan yang tidak boleh dilakukan oleh Processor & Kasir, kecuali...
Melakukan entry data dengan terburu-buru demi kecepatan proses approval kredit
Mengentry data atau dokumen sesuai dengan fakta yang ada dan tidak merubah data-data tersebut
Melakukan manipulasi data dan dokumen, dengan persetujuan customer
Menyimpan dan mengamankan uang angsuran customer di laci meja kerja kasir
Yang termasuk dalam 3 faktor pendorong terjadinya fraud yaitu...
Pressure/Motivation, Opportunity dan Rationalization
Pressure untuk memenuhi target, gaya hidup dan keluarga
Hutang yang menumpuk, gaya hidup dan keluarga
Pressure/Motivation, Opportunity dan Control
Hal – hal yang harus dipatuhi Processor dan Kasir adalah...
Menerima uang atau barang yang diberikan untuk mempermudah proses, dengan melanggar SOP namun meminta izin terlebih dahulu ke atasan
Melakukan entry data dengan terburu-buru demi kecepatan proses approval kredit
Mengentry data atau dokumen sesuai dengan fakta yang ada dan tidak merubah data-data tersebut
Melakukan manipulasi data atau dokumen, dengan persetujuan customer
Salah satu contoh tindakan fraud yang termasuk sebagai penyalahgunaan jabatan/wewenang adalah...
Oknum Customer memberikan uang suap kepada Field Verifier agar manipulasi proses verifikasi
Lapping angsuran oleh oknum CR Field
Lapping angsuran oleh oknum CR Field
Membuat paket unit UTJ oleh oknum AO UFI dengan harga tidak wajar untuk oknum dealer tertentu
Oknum vendor GS memberikan komisi kepada oknum GS Coordinator
Terdapat 3 kewajiban Perusahaan Pembiayaan berdasarkan POJK No.35/POJK.05/2018 yaitu...
Pengawasan aktif management, pengendalian dan pemantauan
Melakukan strategi Pencegahan, Pengawasan aktif
Pelaksanaan pengendalian fraud, Pembentukan strategi Anti Fraud dan Penyampaian laporan strategi anti fraud kepada Otoritas Jasa Keuangan
Melakukan strategi Pencegahan, Deteksi, Investigasi Pelaporan
Salah satu contoh tindakan fraud yang masuk dalam klasifikasi Penggelapan adalah...
Pencurian uang angsuran oleh oknum kasir
Menggadaikan BPKB Customer oleh oknum Credit Collateral Processor
Penggelapan unit tarikan oleh oknum Remedial
Oknum Remedial memakai unit pick up untuk liburan bersama teman
Apa yang harus dilakukan oleh Coordinator sebagai salah satu pencegahan tindakan fraud?
Berani melaporkan dugaan tindakan fraud ke atasan atau melalui channel pelaporan FIFTRUST
Menyimpan uang angsuran customer dalam deposit box/brankas sesuai dengan SOP
Melakukan manipulasi data atau dokumen
Menjaga uang angsuran dan tidak menggunakannya (tidak meminjam) untuk kepentingan pribadi
Contoh tindakan fraud yang termasuk klasifikasi Manipulasi Performance adalah...
Oknum Account Officer (AO) melakukan klaim entertain dealer atas biaya yang tidak pernah dilakukannya
Oknum CR Field menggunakan uang pribadi untuk membayar angsuran customer, agar bulan tersebut mencapai target
Oknum MCE membuat dokumen customer fiktif
Oknum CR Field mengisi hasil penagihan yang tidak sesuai dengan kondisi yang sebenarnya
Salah satu tindakan yang diklasifikasi sebagai tindakan yang tidak boleh dilakukan oleh Coordinator adalah...
Turut aktif melakukan sosialisasi dan mengajak bawahannya untuk bekerja dengan disiplin
Melakukan validasi data dan dokumen dengan benar, sesuai dengan SOP
Membangun kepercayaan sepenuhnya kepada bawahan sehingga kontrol dilakukan oleh masing-masing bawahan sesuai dengan tanggung jawabnya
Lalai atau tidak disiplin dalam melakukan stock opname uang penerimaan angsuran
