WorksheetsQuiz z wiedzy o AML nr5
Total questions: 10
Worksheet time: 5mins
Jakie jest jedno ryzyko lub sygnał ostrzegawczy związany z walutami wirtualnymi (znanymi również jako kryptowaluty)?
Nie ma ryzyka związanego z kryptowalutą lub walutą wirtualną
Umożliwianie anonimowego finansowania i transferu środków
Zwiększone zagrożenie oszustwami związanymi z kartami kredytowymi
Są kontrolowane przez scentralizowany organ bankowy
Co nie jest prawdą na temat waluty wirtualnej?
Waluta wirtualna to cyfrowy odpowiednik waluty fiducjarnej
Waluta wirtualna może być użyta do ukrycia tożsamości beneficjenta rzeczywistego
Waluta wirtualna może być używana w Internecie
Administrowanie walutą wirtualną może być scentralizowane lub zdecentralizowane
Według raportu GIIF za 2021 rok największy udział wartości majątkowych zgromadzonych na rachunkach zablokowanych lub będących przedmiotem transakcji wstrzymanych miały:
oszustwa podatkowe
handel narkotykami
korupcja
działalność terrorystyczna
Instytucje obowiązane przekazują GIIF informacje o tzw. transakcjach ponadprogowych, tj. takich, których równowartość przekracza wartość:
15 000 PLN
15 000 EUR
20 000 EUR
30 000 PLN
Jak można wykorzystywać polisę ubezpieczeniową w procesie prania pieniędzy?
Nabywając polisę ubezpieczenia zdrowotnego
Wykorzystując termin odstąpienia od umowy ubezpieczenia
Nabywając rozbudowane polisy majątkowe i wypadkowe
Jakie są trzy możliwe działania następujące po dokonaniu oceny wstępnej procedury CDD wobec danego klienta?
Zaakceptować, odrzucić, opóźnić
Zaakceptować, odrzucić, poprosić o dalsze informacje
Zaakceptować, opóźnić, anulować
Zaakceptować, odrzucić, zignorować
Informacje z mediów społecznościowych powinny być:
Wykorzystane do potwierdzania tożsamości i zawodu
Zignorowane, ponieważ są stronnicze i nieweryfikowalne
Wykorzystane do zrozumienia reputacji klienta
Włączone jako część uzupełniająca zastosowane środki CDD, lecz nie traktowane jako konkretna prawda
Dlaczego ważne jest, aby znać obywatelstwo klienta?
Aby rozumieć aktywność na koncie, a także potencjalne implikacje w zakresie sprawozdawczości podatkowej
Aby poinformować organy regulacyjne i/lub rządowe
Aby zrozumieć dane demograficzne klientów
Aby śledzić obywateli i zgłaszać nielegalnych imigrantów
Dozwolone jest gromadzenie mniejszej ilości informacji na temat firmy, jeśli mamy bliskie relacje z osobami prowadzącymi jej działalność
Prawda
Fałsz
Która z poniższych osób jest najodpowiedniejsza do przeprowdzenia rozmowy z klientem?
Doradca klienta
Kierownik operacyjny
Pracownik ds. KYC
Inspektor ds. AML
