WorksheetsConocimientos PLD/FT
Total questions: 16
Worksheet time: 13mins
¿Cuáles son las penas aplicables al lavado de dinero en México?
15 a 40 años de prisión y multa de 400 a 1,200 días de multa.
5 a 10 años de prisión y multa de 1,000 a 5,000 días de multa.
5 a 15 años de prisión y multa de 1,000 a 5,000 días de multa.
Ninguna de las anteriores.
¿Cuales son los datos normativos (obligatorios) de un Expediente?
Ninguno.
Nacionalidad, correo electrónico, CURP, teléfono.
INE, Comprobante de domicilio, CURP, Acta de Nacimiento.
Nombre, CURP, Nacionalidad, Ocupación.
Juanito Ramírez solicita un Credi-Auto por 300,000 pesos y Juanito cuenta con los siguientes ingresos: Pensión $5,000 pesos, empleado de estacionamiento $4,000 pesos y un ingreso mensual de $20,000 pesos mensual que tiene como proveedor de recursos a su sobrino Héctor Ramírez, En tu opinión, ¿Consideras la existencia de un Propietario Real? Si tomas en cuenta que Juanito paga el crédito de forma anticipada y la carta de compra-venta esta a nombre de Héctor Ramírez.
Falso
Verdadero
¿Que medidas deben realizarse si un socio es clasificado de Alto Riesgo?
Visita domiciliaria.
Cuestionario de información Adicional.
Aprobación de un directivo.
Actualización de Expediente (una vez al año al menos).
Todas las anteriores
¿En que manual esta documentado los requisitos y procedimientos para integrar un expediente de identificación del socio?
Manual de Crédito.
Manual de Organización.
Manual de Auditoria.
Manual de Cumplimiento PLD/FT y de Captación.
¿Cuanto es la multa por no integrar un expediente completo?
Multa de 5,000 a 15,000 UMAS.
Multa de 10,000 a 100,000 UMAS.
Multa de 100,000 a 150,000 UMAS.
Ninguna de las Anteriores.
¿Cuanto tiempo debe conservarse el expediente de identificación de socio una vez terminada la relación?
10 años.
5 años.
3 años.
15 años.
Tratándose de personas físicas, la obligación de clasificar a los socios dentro de las leyes es de:
Bajo, Medio y Alto.
Bajo y Medio.
Bajo y Alto.
Ninguna.
Existen las operaciones RELEVANTES ( equivalentes a 7,500 dolares ) y uno de nuestros socios acude a depositar a cajas $250,000 pesos en EFECTIVO y les pide FRACCIONAR en varias fichas para evitar detectar una operación relevante, ¿Como seria reportada a la autoridad?
Se reporta como RELEVANTE y como INUSUAL al mismo tiempo.
No se reporta, el socio es libre de elegir la forma en como depositar su dinero, y el cajero debe simplemente hacer lo que le indique, y el oficial de cumplimiento no deberá reportar.
Se reporta únicamente como operación RELEVANTE a la autoridad.
Se identifica que "Evadió" una OPERACION RELEVANTE al fraccionar una operación en efectivo, por lo tanto, el cajero realiza las fichas y en las alertas de CAJAS mencionan que el socio fracciono en varias operaciones los 250,000 pesos para que pueda ser analizada en el Comité de Comunicación y Control.
¿Cuáles son los artículos de la LRASCAP que se refiere de Lavado de Dinero?
400 y 400 bis
139 y 148
71 y 72
Un socio declara ingresos por $15,000 pesos como empleado privado de una empresa, sin embargo es ABOGADO y estos ingresos no los ha declarado en el sistema informático, el asesor de servicios detecta que los últimos meses el socio ha realizado operaciones de $100,000 pesos cada mes, y en la declaración de la ALERTA de Cajas menciona que es uno de los juicios que realiza con los clientes, ¿Que procede como Asesor?
El asesor detecta que CAMBIO el perfil transaccional del socio y procede a realizar una entrevista de mayor alcance para determinar si puede declarar el socio un ingreso, ademas declarar por parte del socio cuanto dinero de los nuevos ingresos moverá en sus cuentas para poder tener un perfil transaccional mas adecuado a sus actividades.
El Asesor se limita a llenar la alerta y solicitar al socio la declaración de estos recursos en CAJAS en su cuestionario de Alertas, el Asesor no es responsable de preguntar mas respecto a esta actividad detectada.
No se actualiza nada en ningún modulo del sistema, el socio declaro desde el principio que ganaba 15,000 pesos y con eso seria suficiente.
El socio es LIBRE de dar o no a conocer si obtiene mas ingresos y que no quiere declarar, y el empleado debe quedarse con esa información y no pedir nada de este nuevo ingreso.
¿En tu opinión, El RIESGO que representa un socio que se dedica al negocio de bares y Cantinas, que vive en un domicilio donde se tienen indicadores de delincuencia organizada mas detectados, y que a la caja le declara ingresos superiores a 200,000 pesos mensuales, y que estos serán depositados en efectivo podría ser considerado como ALTO RIESGO?
Verdadero
Falso
Es la pena aplicable al Financiamiento al Terrorismo establecida por el articulo 139 Quater de CPF:
15 a 40 años de prisión o de 400 a 1,200 días de multa
15 a 40 años de prisión y de 400 a 1,200 días de multa
5 a 15 años de prisión y de 1,000 a 5,000 días de multa
5 a 15 años de prisión de 1,000 a 5,000 días de multa
El ejecutivo de una entidad financiera llevara acabo el ingreso de un nuevo cliente, que datos debe recabar para la debida identificación del beneficiario:
Identificación Oficial y Nombre completo.
Nombre Completo, Fecha de Nacimiento y domicilio completo.
Nombre completo sin abreviaturas y Fecha de Nacimiento.
Nombre completo, Identificación y Comprobante de domicilio.
El empleado de una institución financiera (A) en su tiempo libre se dedica a la compraventa de facturas de una empresa fantasma, las cuales le generan una ganancia de $ 7,500 pesos mensuales; ¿Que tipo de reporte se debería de generar el Oficial de Cumplimiento quien también forma parte de la Institución Financiera (A)?
Reporte de Operación Relevante.
Reporte de Operación Inusual.
Reporte de Operación Interna Preocupante.
Reporte de Operación Relevante e Interna Preocupante.
Es la operación, actividad, conducta o comportamiento del cliente que no concuerde con la información proporcionada en la entrevista o cuando existen cambios significativos en el perfil transaccional inicial o habitual del cliente:
Inusual
Interna Preocupante.
Relevante
Inusual de 24 hrs.
