wayground logo

Free Printable Worksheets

Font size

S
M
L
XL
Worksheets

Hoan0509

Total questions: 172

Worksheet time: 1hrs 26mins

Name
Class
Date
1.
Nhận định: "Từng cán bộ cần không ngừng học hỏi, tìm tòi để mở rộng giới hạn tri thức, thu hẹp “vùng chưa biết” để giảm thiểu rủi ro. Trường hợp phải đối mặt với rủi ro nằm ngoài “vòng tròn hiểu biết” của bản thân/tập thể, cần hết sức cẩn trọng. Cần có tư duy “kiểm tra sức chịu đựng” với các kịch bản bất lợi để nhận diện rủi ro cho BIDV" thuộc giá trị cốt lõi VHKSRR BIDV nào?
a)
Thượng tôn pháp luật- Tuân thủ quy định
b)
Chủ động nhận diện- Làm chủ chính mình
c)
Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai
d)
Kiểm soát rủi ro- Bảo vệ thành quả
e)
Pluto
2.
Khách hàng A bị mất thẻ, Khách hàng quen biết Tư vấn viên B trực tổng đài, khách hàng đã gọi điện thoại trực tiếp vào số điện thoại cá nhân của Tư vấn viên B để đề xuất được hỗ trợ khóa thẻ. Tư vấn viên B đã thực hiện khóa thẻ cho khách hàng. Trong trường hợp này, Tư vấn viên đã vi phạm giá trị nào trong VHKSRR?
a)
Suy nghĩ tích cực- Hành động trách nhiệm
b)
Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định
c)
Kiểm soát rủi ro- Bảo vệ thành quả
d)
Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
3.
Nội dung: " Việc truyền thông, chỉ đạo, học tập và thực hành về VHKSRR cần thực hiện liên tục. Lãnh đạo các cấp cần thường xuyên chỉ đạo triển khai các biện pháp truyền thông, học tập và thực hành VHKSRR cụ thể tại từng đơn vị. Xây dựng lộ trình triển khai và tổng kết đánh giá kết quả trong từng thời kỳ" là nguyên tắc thực hành nào?
a)
Ghi nhận, tôn vinh
b)
Lan tỏa, thẩm thấu
c)
Toàn diện, đa chiều
d)
Liên tục, nhất quán
4.
Cán bộ A thuộc Chi nhánh X cho khách hàng cá nhân B vay tiền để kinh doanh vàng miếng. Trong tình huống này, cán bộ A đã vi phạm giá trị cốt lõi VHKSRR nào?
a)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định
b)
Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực
c)
Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
d)
Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai
5.
Theo Quy định 5516/BIDV-KHDNL Cho vay đầu tư tài sản cố định gián tiếp, thời hạn cho vay tối đa đối với xe ô tô vinfast là bao nhiêu tháng
a)
60 tháng
b)
65 tháng
c)
84 tháng
d)
85 tháng
6.
Trên chương trình SMLC, Trách nhiệm khai báo thông tin tài chính và Phân tích tình hình tài chính của khách hàng tổ chức được thực hiện bởi:
a)
Tất cả cán bộ QLKH của các Chi nhánh có phát sinh tín dụng với khách hàng
b)
Cán bộ QLKH được phân công quản lý KH và được gán quản lý khách hàng đó trên SMLC của các Chi nhánh có phát sinh tín dụng với khách hàng.
c)
Cán bộ QLKH được phân công quản lý KH và được gán quản lý khách hàng đó trên SMLC của Chi nhánh được phân giao là đơn vị đầu mối quản lý khách hàng đó.
d)
Cả B và C
7.
Trong tác nghiệp trên các chương trình thuộc dự án CROMS, đâu là trách nhiệm của bộ phận QTTD tại chi nhánh:
a)
Cập nhật danh mục tài liệu tín dụng trước khi hoàn tất bước LO (nếu CAS được phê duyệt)
b)
Quét, số hóa các hợp đồng, tài liệu bổ sung sau khi Tab “Danh mục tài liệu tín dụng” của CAS trên SMLC bị khóa
c)
Cập nhật trạng thái danh mục hồ sơ tín dụng: Hồ sơ pháp lý, Hồ sơ tín dụng, Hồ sơ TSBĐ
d)
Khởi tao, điều chỉnh, hủy bỏ Facility
8.
Thời gian thẩm định, xét duyệt tín dụng tại chi nhánh đối với khoản vay cấp tín dụng bán lẻ (có TSBĐ và qua QLRR) tối đa là bao nhiêu ngày?
a)
05 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
b)
07 ngày kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
c)
10 ngày kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
d)
03 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
9.
Theo quy định 5521 Phân cấp thẩm quyền trong hoạt động cấp tín dụng đối với các cấp điều hành, thẩm quyền (không qua bộ phận quản lý rủi ro) của Giám đốc về thời hạn cấp tín dụng đối với Khách hàng tổ chức?
a)
Đến 84 tháng
b)
Đến 60 tháng
c)
≤ 12 tháng (riêng khoản bảo lãnh không quá 84 tháng)
d)
≤ 12 (riêng khoản bảo lãnh ≤ 60 tháng)
10.
Cơ sở để xác định Hạn mức giao dịch Hợp đồng tương lai hàng hóa (giới hạn cung ứng giao dịch HĐTLHH) của Khách hàng Tổ chức Kinh tế là gì. Đáp án nào sau đây là đúng và đầy đủ nhất?
a)
Đánh giá giá khả năng tài chính của khách hàng (bao gồm việc đánh giá các chỉ tiêu tài chính theo quy dịnh của BIDV trong từng thời kỳ như về VCSH, Doanh thu thuần, Tổng Tài sản, Khả năng thanh toán hiện hành, Vòng quan VLĐ,…)
b)
Kinh nghiệm giao dịch HĐTLHH của Khách hàng
c)
Kinh nghiệm giao dịch hàng hóa thực, uy tín trong giao dịch với BIDV và nhu cầu phòng ngừa rủi ro biến động giá đối với hàng hóa thực của khách hàng
d)
Tất cả các đáp án
11.
Các biện pháp bảo đảm trong giao dịch phái sinh lãi suất với khách hàng như ký quỹ ban đầu, ký quỹ bổ sung và bù đắp chênh lệch giá trị thị trường; cầm cố; thế chấp và bảo lãnh được áp dụng trong các trường hợp nào sau đây?
a)
Khi giá trị thị trường của các giao dịch còn hiệu lực của khách hàng lớn hơn hạn mức giao dịch phái sinh lãi suất được cấp
b)
Khi BIDV phải thực hiện các biện pháp bảo đảm như ký quỹ ban đầu, ký quỹ bổ sung và bù đắp chênh lệch giá trị thị trường theo yêu cầu của ngân hàng đối tác phát sinh từ các giao dịch đối ứng
c)
A&B
d)
Khi BIDV đánh giá khách hàng suy giảm năng lực tài chính
12.
Theo Luật đấu thầu, Mua sắm trực tiếp được áp dụng trong trường hợp nào?
a)
Gói thầu mua sắm hàng hóa tương tự thuộc cùng một dự án, dự toán mua sắm
b)
Gói thầu mua sắm hàng hóa tương tự thuộc dự án, dự toán mua sắm khác
c)
Cả phương án A và B đều đúng
d)
Không có phương án nào đúng
13.
Các loại hợp đồng với nhà thầu được quy định trong luật đấu thầu
a)
Hợp đồng trọn gói Hợp đồng theo đơn giá cố định Hợp đồng theo đơn giá điều chỉnh Hợp đồng theo thời gian
b)
Hợp đồng trọn gói Hợp đồng theo đơn giá cố định Hợp đồng theo đơn giá điều chỉnh Hợp đồng theo tiến độ
c)
Hợp đồng trọn gói Hợp đồng theo đơn giá Hợp đồng hỗn hợp Hợp đồng theo thời gian
d)
Hợp đồng trọn gói Hợp đồng theo đơn giá cố định Hợp đồng theo đơn giá điều chỉnh Hợp đồng theo thời gian Hợp đồng hỗn hợp
14.
Trách nhiệm của NHNN trong việc thu nhận và tiêu hủy tiền giả
a)
NHNN tổ chức thu nhận tiền giả do các tổ chức, cá nhân giao nộp
b)
NHNN tổ chức tiêu hủy tiền giả theo quy định như đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
c)
Việc tiêu hủy tiền giả là tang vật của các vụ án hình sự thực hiện theo quy định của Bộ luật ố tụng hình sự
d)
Tất cả các đáp án trên
15.
Mức thu nhập tối thiểu để phát hành Thẻ tín dụng không có TSBĐ?
a)
05 triệu đồng/tháng
b)
08 triệu đồng/tháng
c)
06 triệu đồng/tháng
d)
09 triệu đồng/tháng
16.
Theo quy định của BIDV, đối tượng khách hàng nào được mua giấy tờ có giá là chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu do BIDV phát hành?
a)
Tổ chức Việt Nam (không bao gồm tổ chức tín dụng) và giấy tờ có giá ghi danh đối với tổ chức nước ngoài.
b)
Khách hàng là cá nhân Việt Nam
c)
giấy tờ có giá ghi danh đối với khách hàng là cá nhân nước ngoài.
d)
Tất cả các đáp án trên
17.
Theo Chế độ thu chi tài chính hiện hành của BIDV, Phát biểu nào sau đây đúng về nguyên tắc quản lý doanh thu của BIDV:
a)
- Doanh thu của Ngân hàng là toàn bộ tiền cung ứng hàng hóa, dịch vụ phát sinh trong kỳ dự kiến thu được từ khách hàng không phân biệt đã thu hay chưa thu được tiền.
b)
- Doanh thu của Ngân hàng là toàn bộ tiền cung ứng hàng hóa, dịch vụ phát sinh trong kỳ được khách hàng chấp thuận thanh toán không phân biệt đã thu hay chưa thu được tiền.
c)
- Doanh thu của Ngân hàng là toàn bộ tiền cung ứng hàng hóa, dịch vụ phát sinh trong kỳ được khách hàng chấp thuận thanh toán và đã thu được tiền.
d)
Không có đáp án đúng
18.
Theo Quy định 05/QyD-BIDV ngày 02/01/2019, Đơn vị mua sắm lấy báo giá của ít nhất 3 nhà cung cấp khác nhau ở cùng thời điểm đối với mua sắm HHDV có giá như thế nào
a)
Đến 100 triệu đồng
b)
Từ trên 50 triệu đồng đến 100tr đồng
c)
Dưới 50 triệu đồng
d)
Trên 100tr đồng
19.
Những kênh thông tin nào không phải là kênh thông tin liên hệ chính thức của BIDV khi người dùng gặp sự cố về ATTT?
a)
facebook.com/BIDVbankvietnam; Hotline 1900 9247
b)
bidv247@bidv.com.vn hoặc bidv@customer.bidv.com.vn
c)
Youtube BIDV, Twitter BIDV
d)
A và B
20.
Để kiểm soát rủi ro,thời gian cho nghỉ đột xuất đối với cán bộ giao dịch tối đa là bao nhiêu ngày làm việc trong 1 năm?
a)
Tối đa không quá 2 ngày
b)
Tối đa không quá 3 ngày
c)
Tối đa không quá 5 ngày
d)
Tối đa không quá 10 ngày
21.

Để VHKSRR thực sự định hình, duy trì và củng cố qua thời gian, thì các nguyên tắc sau đây cần được thực hành liên tục:

a)

1. Lãnh đạo nêu gương 2. Ghi nhận tôn vinh 3. Toàn diện đa chiều

b)

1. Lãnh đạo nêu gương 2. Liên tục nhất quán 3. Toàn diện đa chiều

c)

1. Lãnh đạo nêu gương 2. Lan tỏa thẩm thấu 3. Toàn diện đa chiều

d)

1. Lãnh đạo nêu gương 2. Liên tục nhất quán 3. Ghi nhận tôn vinh

22.

Theo VHKSRR, đâu là kênh thu nhận thông tin phản ánh rủi ro đa chiều?

a)

Hòm thư vật lý, email

b)

Workplace BIDV

c)

Báo cáo trực tiếp

d)

Cả A,B,C đều đúng

23.

Khái niệm "rủi ro" tại Nghị quyết số 534/NQ-BIDV ngày 06/7/2020 là?

a)

Là sự kiện xảy ra ngoài ý muốn của BIDV

b)

Là khả năng xảy ra tổn thất (tài chính/phi tài chính) làm giảm thu nhập, uy tín... của BIDV

c)

Là khả năng xảy ra sự kiện không có lợi cho BIDV

d)

Không có đáp án nào đúng

24.
Tình huống sau, Giám sát viên đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “ Tư vấn viên tại Tổng đài tiếp nhận cuộc gọi của khách hàng yêu cầu hủy dịch vụ Báo tin nhắn tự động (BSMS). Khách hàng có 2 số điện thoại và chỉ yêu cầu hủy 1 số, tuy nhiên, sau khi xác minh đủ thông tin và lưu rõ nội dung số điện thoại khách hàng yêu cầu hủy trên Phiếu yêu cầu, Tư vấn viên tác nghiệp sai dẫn tới hủy nhầm số điện thoại nhận tin nhắn. Trong bước duyệt hủy dịch vụ, Giám sát viên không xác nhận lại thông tin từ Phiếu yêu cầu nên đã duyệt hủy dịch vụ ngay. Một tuần sau, khách hàng không nhận được tin nhắn tới số điện thoại đăng ký nên đã liên hệ lại và yêu cầu khiếu nại Tư vấn viên cuộc gọi trước.”
a)
A.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
b)
B.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
c)
C.    Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
d)
D.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
25.
Tình huống sau đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Công ty A đề nghị mở POS, cam kết doanh số tối thiểu 100 triệu mỗi tháng, cán bộ do biết khách hàng từ trước, biết doanh nghiệp có nhà xưởng và doanh số thật khoảng 300-500 triệu/tháng nên tất cả thông tin đều hợp lý. Nhưng trong lúc nói chuyện khách hàng có đề cập doanh số một tháng có thể lên đến 3 tỷ. Với doanh số đột biến như trên, khi tìm hiểu rõ hơn thì do cá nhân người nhà của chủ doanh nghiệp đang làm đáo hạn thẻ tín dụng để thu phí nên chi nhánh đã từ chối lắp đặt POS cho đơn vị A.”
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
d)
D.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
26.
Tình huống sau, PGD đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “PGD nhận được đề nghị tra soát từ Techcombank V/v KH A thực hiện 02 giao dịch rút tiền tại ATM của PGD với số tiền 6 triệu đồng (mỗi lần rút 3 triệu đồng), tuy nhiên chưa nhận được tiền và tài khoản vẫn bị trừ tiền đối với số tiền rút. Sau khi nhận được đề nghị tra soát, PGD lập tức thực hiện quy trình tiếp tiền máy ATM - kiểm quỹ theo quy định. Qua đối chiếu thông tin tại các báo cáo từ hệ thống và từ ATM, tra soát hình ảnh thực tế camera ATM, PGD nhận thấy KH đã thực hiện 2 giao dịch trong đó 1 lần rút 3 triệu thành công, 1 lần lỗi không rút được 3 triệu. PGD đã trả lời tra soát từ Techcombank và phối hợp hoàn trả số tiền 3 triệu đồng cho KH và từ chối hoàn trả giao dịch còn lại theo yêu cầu của KH (theo quan sát từ camera và báo cáo ATM, kiểm quỹ, KH A đã nhận được tiền sau khi hoàn thành 1 giao dịch)”.
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
c)
C.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
d)
D.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
27.
Tình huống sau, Giám sát viên đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “GDV A thực hiện tất toán sổ Tiết kiệm đến hạn của khách hàng cho vào tài khoản theo yêu cầu của khách hàng số tiền ba gồm cả gốc và lãi là 1,074 tr đồng, nhưng khi tất toán vào TK chỉ tất toán tài khoản số tiền 1,047 triệu đồng số còn lại tất toán bằng tiền mặt, sau đó thực hiện chiếm đoạt 27 tr đồng. Cán bộ trong phòng đã nghi ngờ GDV A thừa tiền mặt tại quỹ đã thực hiện báo cáo LĐ phòng, LĐ phòng đã thực hiện kiểm tra lại chứng từ và Camera và truy vấn GDV sau đó đã gọi điện cho khách hàng về sự nhầm lẫn trong hạnh toán và hạch toán bổ sung số tiền vào tài khoản cho khách hàng”
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
d)
D.    Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
28.
Cán bộ các cấp cần nhận diện, quản lý rủi ro một cách chủ động và sử dụng tối ưu hạn mức rủi ro được phân giao. Không bị động hoặc hành động đối phó trong kiểm soát rủi ro là nội dung của Giá trị cốt lõi nào?
a)
A.Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
b)
B.Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
c)
C.Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
d)
D.Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả.
29.
  Chi nhanh X nhận được hồ sơ chuyển tiền của Cty A đề nghị chuyển tiền nhập khẩu nội tạng gà từ bên bán là cty B Ấn Độ, người hưởng là cty C Hồng Kông và mở TK tại Anh. Hành động nào của CN X phù hợp với giá trị cốt lõi” Chủ động nhận diện- àm chủ rủi ro”
a)
A.Tìm hiểu mối quan hệ của cty B và Cty C, hướng dẫn khách hàng xuất trình chứng từ chưng minh mqh
b)
B.Tìm hiểu ngành nghề kinh doanh của các bên, đánh giá ự phò hợp của các ngành nghê kinh doanh và mặt hàng nhập khẩu
c)
C.Cảnh báo cho KH về RR khi TT cho bên thứ 3 có địa chỉ ở quốc gia khác với quốc gia của ngân hàng hưởng
d)
D.A,B và C
30.
Giá trị cốt lõi” chủ động nhận diện- Làm chủ rủi ro” nhằm 2 mục tiêu nào?
a)
A. (1) Tối đa lợi nhuận điều chỉnh rủi ro và (2) phát triển bền vững
b)
B. (1) Tối đa lợi nhuận điều chỉnh rủi ro và (2) đổi mới sang tạo
c)
C. (1) Phăt triển bền vững và (2) hướng đến khách hàng
d)
D.(1) Đổi mới sang tạo và(2) trách nhiệm xã hội
31.
KH đến chuyển tiền có nhưng biểu hiện bất thường như: hoang mang lo sợ, thường xuyên gọi điện thoại trong khi giao dịch, thúc giục GDV xử lý GD nhanh không chú ý đến lời nói của GDV… Trong tình huống trên đây, để phù hợp vơi VHKSRR của BIDV, GDV Cần áo dụng giá trị cốt lõi và xử lý ra sao?
a)
A.Giá trị cốt lõi” Thượng tôn pháp luật- tuân thủ quy định” GDV thục hiện nhanh chóng giao dịch chuyển tiền đẻ đáp ứng kịp thời nhu cầu của KH
b)
B.Giá trị cốt lõi”Suy nghĩ tích cực- hành động trách nhiệm” GDV trấn an Kh và trì hoãn GD đẻ tư vấn cho KH
c)
C.Giá trị cốt lõi” Chủ động nhận diện- làm chủ rủi ro” GDV tư vấn khách hàng báo công an nếu bị các đối tượng đe dọa
d)
D.B và C
32.
Khi găp tình huống sau, GDV cần áp dụng GTCL nàm và nên xử lý ra sao PGD Q phục vụ 1 Kh đến chuyển tiền, KH yêu cầu thực hiện chuyển số tiền 70 triệu đồng để đặt cọc mua xe máy SH do nhận được khuyến mãi. GDV tiếp nhận thông tin từ khách hàng, tuy nhiên khách hàng liên tục thúc giục, yêu cầu GDV thực hiện xử ký GD nhanh với tâm lý bồn chồn. KH kể đã nhận được tin nhắn, yêu cầu Kh chuyển tiền đặt cọc ngay trong ngày để được khuyến mãi mua 1 xe máy SH tặng 1 xe máy SH
a)
a- Giá trị cốt lõi: Thượng tôn pháp luật- tuân thủ quy định. GDV từ chối GD vì sợ có rủi ro liên quan
b)
b- Giá trị cốt lõi: Chủ dộng nhận diện- làm chủ RR. GDV chủ động trì hoãn GD và khéo léo cảnh báo KH biết các hành vi lừa đảo
c)
c- Giá trị cốt lõi: Kiểm soát RR bảo vệ thành quả. GDV thục hiện chuyển tiền theo yc của KH
d)
d- Không có đáp án nào đúng
33.
Trong các nội dung sau đây, nội dung nào là định hướng thực hiện đối với Giá trị cốt lõi Chủ động nhận diện – làm chủ rủi ro
a)
a. Chủ động nhận diện rủi ro: đánh giá tổn thất, mức độ ảnh hưởng và triển khai biện pháp xử lý, khắc phục giảm thiểu rủi ro trong tất cả sản phẩm, hoạt động kinh doanh, quy trình nghiệp vụ, hệ thống công nghệ thông tin và các hệ thống quản lý khác của BIDV
b)
b. Xác định rủi ro trong yếu và ưu tiên bố trí các nguồn lực quản lý
c)
c. Tuân thủ hạn mức, sử dụng tối ưu các hạn mức được phân giao
34.
Tình huống sau GDV A đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “GDV A trong quá trình kiểm quỹ cuối ngày phát hiện thiếu quỹ so với sổ sách, báo cáo. Qua quá trình kiểm tra lại các chứng từ giao dịch trong ngày, xem lại nhật ký quỹ, cơ cấu các loại tiền thu chi trong ngày, bảng kê thu chi của khách hàng …vẫn chưa tìm ra nguyên nhân. GDV đã báo cáo với lãnh đạo phòng tình hình hiện tại và đề nghị được xem lại camera để tìm nguyên nhân. Sau khi được sự đồng ý của cấp có thẩm quyền, phòng ban có liên quan, GDV, lãnh đạo phòng và một số cán bộ đã xem camera và tìm ra được nguyên nhân là GDV A đã thao tác nhập nhầm số lượng tờ của mệnh giá trên bảng kê thu tiền so với thực tế kiểm đếm tại giao dịch nộp tiền vào tài khoản BIDV của khách hàng X, đồng thời bản thân khách hàng cũng không nhớ chính xác chi tiết số tiền khi mang ra ngân hàng nộp vì khách hàng X nộp vào nhiều tài khoản cùng một lúc và tại thời điểm đó khá đông khách nên GDV A cũng rất muốn thao tác nhanh để giải quyết các khách hàng tiếp theo, do đó dẫn đến xảy ra tình huống này. GDV đã liên hệ khách hàng nhờ kiểm tra lại và đã thu hồi số tiền bị thiếu so với thực tế hạch toán .”
a)
A.    Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định
b)
B.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
c)
C.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
d)
D.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
35.
Tình huống sau Chi nhánh A đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Tại chi nhánh A, nhận thức được việc đào tạo, bồi dưỡng và chuẩn bị cán bộ nguồn là một việc hết sức quan trọng, Giám đốc chi nhánh đã chỉ đạo P.QLNB rà soát, đề xuất, kiện toàn đầy đủ bộ máy lãnh đạo, đảm bảo ổn định hoạt động tại các phòng nghiệp vụ; bên cạnh đó việc quy hoạch, đào tạo các lớp lãnh đạo từ vị trí Phó Trưởng phòng cho đến vị trí Giám đốc chi nhánh làm nguồn nhân sự sẵn sàng kế nhiệm luôn được chú trọng. Công tác bổ nhiệm, quy hoạch cán bộ đều được chi nhánh bàn bạc, thống nhất cao trong Cấp ủy, Ban Giám đốc chi nhánh, thực hiện theo đúng quy trình quy định. Việc quy hoạch, bổ nhiệm luôn đảm bảo công khai, minh bạch do đó tạo được niềm tin và sự ủng hộ lớn của cán bộ nhân viên chi nhánh. - Vào năm 2019, theo yêu cầu của hệ thống, chi nhánh A được giao là đầu mối hỗ trợ nhân sự cho việc thành lập một Chi nhánh mới trên cùng địa bàn. Do chi nhánh A đã thường xuyên đào tạo, bồi dưỡng, xây dựng nguồn cán bộ quy hoạch có trình độ, kinh nghiệm tốt, vì vậy chi nhánh A đã không bị động trong công tác nhân sự khi cử cán bộ tham gia các vị trí chủ chốt tại chi nhánh mới được thành lập, đảm bảo chi nhánh mới đi vào hoạt động ổn định ngay từ đầu, hoàn thành tốt nhiệm vụ của hệ thống giao.”
a)
A.    Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định.
b)
B.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
c)
C.    Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
d)
D.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
36.
Tình huống sau Cán bộ đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Công ty CP M có mở tài khoản giao dịch tại Chi nhánh Ngân hàng B, Minh là chủ doanh nghiệp đã cấu kết với các cán bộ tại Ngân hàng B hợp thức chứng từ khống nộp, rút tiền…làm giả 180 chứng từ nộp tiền, rút tiền, ủy nhiệm chi với số tiền 360 tỷ đồng thể hiện sự góp vốn của các cổ đông và doanh số kinh doanh của Công ty M. Sau đó Minh tiếp tục chỉ đạo nhân viên làm giả báo cáo tài chính, hồ sơ hoạt động kinh doanh, liên hệ với các công ty kiểm toán để hoàn thiện hồ sơ nhằm lừa dối các cơ quan chứng năng trong việc đăng ký thành công ty đại chúng, niêm yết cổ phiếu Công ty M trên thị trường chứng khoán, tạo cung cầu ảo mua bán cổ phiếu M nhằm chiếm đoạt tài sản. Việc làm của Minh và các đồng phạm đã gây thiệt hại cho các nhà đầu tư 120 tỷ đồng, chiếm đoạt 100 tỷ đồng từ việc trục lợi niêm yết cổ phiếu M. Các đối tượng lừa đảo, trong đó có cán bộ của Ngân hàng B đã bị cơ quan điều tra khởi tố, bắt giam và xét xử tội “thao túng giá chứng khoán”.
a)
A. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B. Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
c)
C. Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
d)
D. Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
37.
Tình huống sau Cán bộ đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Cán bộ H là một nhân viên của Ngân hàng A. Lợi dụng danh nghĩa làm việc tại ngân hàng A, H đã gặp gỡ M là người có nhu cầu xin việc, H tự nhận mình quen biết với Lãnh đạo cấp cao của Ngân hàng A và có thể lo chạy việc cho M vào làm với một số tiền có giá trị lớn. Sau khi M gặp gỡ H và được H tạo niềm tin, M đã đồng ý chuyển trước cho H một phần tiền để lo chạy việc, số còn lại sẽ thanh toán hết khi được nhận vào làm tại Ngân hàng A. Sau khi chuyển tiền đặt trước, M nhiều lần hỏi H về thỏa thuận đã trao đổi nhưng H luôn hứa hẹn, kéo dài thời gian và sau đó đưa ra thông báo của Ngân hàng A về việc tuyển dụng M (giả mạo chữ ký Lãnh đạo ngân hàng). Cảm nhận có điều không ổn, M đã trực tiếp tìm đến bộ phận Tổ chức nhân sự của Ngân hàng A để hỏi về cán bộ H và thông báo tuyển dụng của ngân hàng. Sau khi gặp gỡ và được biết mình đã bị H lừa gạt, M đã viết đơn kiện H ra cơ quan công an và lấy lại được số tiền đã chuyển cho H. Với hành vi vi phạm về đạo đức làm ảnh hưởng đến uy tín, hình ảnh của ngân hàng, Ngân hàng A đã sa thải H ra khỏi hệ thống. “
a)
A. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
c)
C.    Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững.
d)
D.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
38.
Tình huống sau Cán bộ đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Mùng 10 Tết, trên mạng xã hội xuất hiện hình ảnh cán bộ tại một ngân hàng B đánh bài ăn tiền trong giờ hành chính (trong clip có xuất hiện hình ảnh đồng hồ treo tường chỉ 10 giờ). Hình ảnh này được phát tán mạnh mẽ và thu hút nhiều bình luận (comment) tiêu cực, đặc biệt trong bối cảnh Thủ tướng Chính phủ vừa có chỉ đạo các cán bộ cơ quan Nhà nước, các công sở phải tập trung vào làm việc, tránh tâm lý Tháng giêng là tháng ăn chơi. Sau khi hình ảnh này xuất hiện, dựa trên đồng phục, rất rõ nhận ra đây là các cán bộ của một đơn vị trong hệ thống. Hình ảnh được chính cán bộ tại Chi nhánh ghi hình và đăng tải lên mạng xã hội với ý nghĩ chia sẻ cho vui. Mặc dù ngay khi clip có dấu hiệu bị chia sẻ với bình luận tiêu cực, cán bộ đã xóa clip. Tuy nhiên, nhiều tài khoản đã lưu lại vì vậy clip vẫn tiếp tục bị phát tán mạnh. Đặc biệt, hành vi đánh bài ăn tiền là hành vi vi phạm pháp luật.”
a)
A. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
d)
D.    Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
39.
Tình huống sau Cán bộ đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Tháng 5/2013, kỹ thuật viên ATM Chi nhánh A đã thực hiện cắt niêm phong hộp tiền trong ATM tại trụ sở Chi nhánh và lấy đi 500 triệu đồng do cán bộ thủ quỹ ATM và kiểm soát viên ATM để lộ mật khẩu, để lại chìa khóa cho cán bộ kỹ thuật với lý do tin tưởng và đi xử lý việc khác. Sau đó, cán bộ kỹ thuật đã báo Phó phòng Quản lý và Dịch vụ kho quỹ chi nhánh về việc “mượn tiền”. Mặc dù biết cán bộ kỹ thuật đã vi phạm nghiêm trọng quy định của đơn vị và sự việc này cần phải được báo cáo lên các lãnh đạo để kịp thời xử lý nghiêm minh. Tuy nhiên, do cán bộ kỹ thuật là đồng nghiệp thân thiết lâu năm nên Phó phòng Quản lý và Dịch vụ kho quỹ không thực hiện báo cáo BGĐ Chi nhánh mà yêu cầu cán bộ kỹ thuật mang tiền đến đền bù. Trong thời gian đó, cán bộ kỹ thuật lại tiếp tục thực hiện hành vi lấy tiền tương tự tại cây ATM khác của Phòng giao dịch để đền bù phần tiền “mượn” trước đó. Vụ việc chỉ được phát hiện sau khi có khách hàng phàn nàn không rút được tiền 500.000 đồng.”
a)
A. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
d)
D.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
40.
Tình huống sau Cán bộ đã không thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Ngày 18 – 19/9/2020, trên một số diễn đàn lớn như otofun, beat.vn... lan truyền hình ảnh màn hình chụp lại giao dịch của khách hàng. Dựa trên những dữ liệu trong ảnh cho thấy đây là dữ liệu từ cán bộ BIDV chia sẻ. Do giao dịch này có liên quan đến vụ việc đang được dư luận xã hội quan tâm gần đây nên thu hút rất nhiều lượt bình luận, trong đó có bình luận yêu cầu kiện, điều tra BIDV vì đã để lộ thông tin khách hàng”.
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
c)
C.    Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
d)
D.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
41.
Tình huống sau lãnh đạo đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Năm 2013, BIDV triển khai Thẻ đồng thương hiệu BIDV – MU hợp tác cùng đội bóng hàng đầu thế giới là Manchester United. BIDV sẽ tổ chức sự kiện ra mắt với sự xuất hiện của một ngôi sao lớn của CLB MU. Đây là lần đầu tiên BIDV tổ chức sự kiện lớn với sự tham dự của ngôi sao tầm cỡ thế giới, vì vậy, công tác chuẩn bị cho sự kiện được BIDV đặc biệt lưu ý để thực hiện chuyên nghiệp, chu đáo. Khi các phương án được báo cáo lên lãnh đạo phụ trách, lãnh đạo đã yêu cầu tổ chức cuộc họp với tất cả các bên liên quan. Tại cuộc họp, lãnh đạo đặt nhiều tình huống và giả thiết về rủi ro có thể xảy ra trong quá trình bảo vệ VIP di chuyển, ăn nghỉ, khi tham gia sự kiện mà Tổ công tác chưa tính đến.... Trên cơ sở này, các thành viên đã cùng nhau trao đổi, bàn bạc để tìm ra các phương án thực hiện tối ưu nhất.”
a)
A. Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
b)
B. Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
d)
D.    Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
42.
Tình huống sau Chi nhánh cần áp dụng giá trị cốt lõi nào? “Cán bộ Y gần đây có nhiều biểu hiện thiếu tập trung trong công việc, hay vắng mặt không rõ lý do. Bên cạnh đó có một số người lạ mặt lên văn phòng tìm và cán bộ Y thường tìm cách không gặp mặt. Nhận thấy biểu hiện bất thường của đồng nghiệp và cũng được một số đồng nghiệp trong đơn vị tâm sự, nhờ hỏi thăm tình hình Y, B biết được đồng nghiệp của mình hiện đang vay nợ khá nhiều người để tiêu dùng cá nhân. Đặc biệt, Y lợi dụng quan hệ nội bộ, vay mượn cả những đồng nghiệp tại các bộ phận khác. Sau vài lần tâm sự, khuyên bảo Y không được, B đã gặp lãnh đạo phụ trách và báo cáo những thông tin mình biết cho lãnh đạo.”
a)
A. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B. Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C. Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
d)
D. Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
43.
Tình huống sau, Chi nhánh V và Trung tâm thẻ đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào? “Trong tháng 06/2019, trong quá trình tiếp quỹ ATM, cán bộ Chi nhánh ngân hàng V đã tiến hành kiểm tra, rà soát tình trạng an toàn của máy và phát hiện có điểm bất thường ở máy ATM. Ngay lập tức, cán bộ đã báo cáo lãnh đạo phòng để báo cáo lãnh đạo Chi nhánh. Sau khi kiểm tra lại cùng với sự hỗ trợ của Trung tâm CNTT, Trung tâm Thẻ, Chi nhánh đã phát hiện ra máy ATM bị lắp đặt Skimming. Chi nhánh V và Trung tâm thẻ đã phối hợp, rà soát lại camera, các khách hàng có giao dịch trong thời gian gần đây và thực hiện cấp đổi thẻ, cấp đổi mật khẩu cho khách hàng để đảm bảo an toàn thông tin. Nhờ sự cảnh giác và nhanh nhạy, Chi nhánh V đã phối hợp với các ngân hàng trên địa bàn cung cấp thông tin cho Cơ quan điều tra, các đối tượng xấu đã bị cơ quan điều tra bắt giữ. Chi nhánh V đã xử lý kịp thời, không để trường hợp khách hàng nào bị tổn thất.”
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro.
b)
B.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.
c)
C.    Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực.
d)
D.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều.
44.

Cán bộ A của chi nhánh A1 có nhờ cán bộ B của chi nhánh B1 đóng tài khoản khách hàng mà khách hàng không đến quầy thực hiện. Cán bộ A vốn dĩ có tình cảm với cán bộ B nên cũng đã thực hiện. Số tiền còn lại trong tài khoản khách hàng là 100trđ. Số tiền này  A dự kiến đưa cho cán bộ B để đưa cho khách hàng và ký hoàn thiện chứng từ sau. Tuy nhiên khi đưa qua KSV để phê duyệt, vì số tiền còn lại khá lớn nên KSV nghi ngờ và đã yêu cầu phải có mặt của chủ tài khoản để thực hiện giao dịch. KSV đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào trong VHKSRR?

a)

Chủ động nhận diện – kiểm soát rủi ro

b)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

c)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

d)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

45.

Trong tình huống dưới đây, chi nhánh cần áp dụng giá trị cốt lõi nào và xử lý ra sao?

Khách hàng A đến cùng với KH B để yêu cầu ủy quyền sổ tiết kiệm vì A đã mua nhà của B và thanh toán bằng sổ tiết kiệm. Trong lúc chờ đợi sang tên căn nhà cho A, thì A muốn duy trì sổ tiết kiệm để không mất hết lãi và tặng luôn số lãi của sổ tiết kiệm A đang có cho B.

a)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

Chi nhánh tư vấn cho khách hàng qua hình thức chuyển nhượng A qua B

b)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

Chi nhánh thực hiện theo yêu cầu của KH

c)

Suy nghĩ tích cực - hành động trách nhiệm

Chi nhánh thực hiện theo yêu cầu của khách hàng

d)

Kiểm soát rủi ro - bảo vệ thành quả

Chi nhánh từ chối yêu cẩu của khách hàng

46.

3. Bà A đến điểm giao dịch của BIDV xuất trình CMND của Khách hàng Trẩn Văn X và trình bày đây là anh ruột của bà, đang có tiền gửi tiết kiệm tại BIDV và đang hấp hối. Bà A đề nghị Ngân hàng hỗ trợ cung cấp thông tin cụ thể về tài khoản của Khách hàng để gia đình làm thủ tục thừa kế tài sản. GDV đã từ chối thực hiện. GDV đã áp dụng giá trị cốt lõi nào?

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

b)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

c)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

d)

Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả

47.

Theo Anh/Chị Giá trị cốt lõi nào đã được áp dụng trong tình huống sau:

Kh M gửi tiết kiệm tại BIDV đã lâu và rất thân với GDV A. Tiền gửi của bà M luôn lãi nhập gốc và tiếp tục quay vòng kỳ hạn 6 tháng. Do khách hàng tin tưởng nên đến hạn kh ko ra ngân hàng, GDV lợi dụng điểm này để rút khống tiền từng phần của khách hàng, sau đó giả chữ ký khách hàng để che giấu sự việc cho đến khi khách hàng ra ngân hàng yêu cầu xác nhận toàn bộ số dư tiết kiệm thì bị phát hiện. GDV đã chiếm đoạt của khách hàng hơn 300 triệu đồng tiền tiết kiệm. A sau đó đã đền bù, cho nghỉ việc. BIDV cũng đã các quy định không được rút từng phần của STK. .

a)

Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai

b)

Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả

c)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

d)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

48.

Kh A đến ngân hàng yêu cầu nộp tiền mặt vào tài khoản thanh toán của khách hàng B, C, D với nội dung cty X thanh toán lương. Gdv đã ghi nhớ khách hàng này. 5 tháng sau đó kh đều định kỳ đến nộp tiền với thủ đoạn tương tự, sau đó kh in sao kê 6 tháng gần nhất và liên hệ CBQHKH để làm hồ sơ vay tín chấp, phát hành thẻ tín dụng. Do nhận biết được rủi ro hiện hữu, 4 kh A,B, C,D thực chất là ba mẹ và 2 con trong gia đình, kh cố tình làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng, GDV đã cảnh báo CBQHKH. GDV đã áp dụng Giá trị cốt lõi nào

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

b)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

c)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

d)

Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai

49.

GDV A thực hiện tất toán sổ Tiết kiệm đến hạn của khách hàng bằng nghiệp vụ ghi Có vào tài khoản theo yêu cầu của khách hàng. Tổng số tiền gồm cả gốc và lãi là 1,074 triệu đồng, nhưng khi tất toán sổ tiết kiệm chỉ ghi Có vào tài khoản số tiền 1,047 triệu đồng, số tiền còn lại thực hiện chi bằng tiền mặt, GDV A đã có hành vi chiếm đoạt 27 triệu đồng. GDV B trong phòng đã nghi ngờ GDV A thừa tiền mặt tại quỹ nên đã báo cáo Lãnh đạo phòng. Lãnh đạo phòng đã thực hiện kiểm tra lại chứng từ, Camera và truy vấn GDV A. Sau đó Lãnh đạo phòng đã gọi điện cho khách hàng xin lỗi về sự nhầm lẫn trong hạnh toán và hạch toán ghi Có bổ sung số tiền 27 triệu đồng vào tài khoản của khách hàng. GDV B đã áp dụng giá trị nào?

a)

Kiểm soát toàn diện - Giám sát đa chiều

b)

Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả

c)

Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực

d)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

50.

Hành động nào sau đây của cán bộ A chưa phù hợp với giá trị cốt lõi nào

Nhân viên công ty A đã mang 3.000 USD đến để bán cho ngân hàng và nộp vào tài khoản thanh toán công ty. Lúc này tỷ giá là 23.000 VND/USD. Tương ứng là 69.000.000 VND. Tuy nhiên GDV A đã nộp khống số tiền 69.000.000 VND vào TK công ty và dự tính đem 3.000 USD để mang ra tiệm vàng bán với tỷ giá 23.900 VND/USD, chênh lệch là 2.700.000 VND.

Tuy nhiên, GDV B nhìn thấy cũng đã báo cáo trưởng phòng.  Trưởng phòng lúc đó cũng có mặt và yêu cầu GDV thực hiện đúng bút toán mua lại USD của khách hàng

a)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

b)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

c)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

d)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

51.

Chi nhánh đã thực hành văn hóa KSRR theo nguyên tắc nào qua tình huống sau: Chi nhánh đã vinh danh cho GDV A khi kịp thời báo cáo và ngăn chặn giao dịch mở tài khoản thanh toán và đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử mà số điện thoại không phải chủ tài khoản mà số điện thoại là của người đi cùng, tránh thất thoát cho chính chủ tài khoản.

a)

Lãnh đạo nêu gương

b)

lan tỏa thẩm thấu

c)

Toàn diện đa chiều

d)

Ghi nhận tôn vinh

52.

GDV A tiếp nhận nhu cầu của KH B như sau: chồng của bà là ông C là người nước ngoài đang có Hợp đồng tiền gửi tại PGD này và bà B cũng là cá nhân có quốc tịch nước ngoài đề nghị được tất toán Hợp đồng tiền gửi của chồng. Do tình hình dịch bệnh nên KH C không thể về Việt Nam để làm thủ tục tất toán, KH B yêu cầu được thực hiện giao dịch. Vì sợ có rủi ro vợ lấy tiền chồng, chồng không có mặt tại Việt Nam nên GDV đã từ chối yêu cầu. GDV A đã chưa làm tốt giá trị cốt lõi nào?

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

b)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

c)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

d)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

53.

Thường xuyên tổ chức trao đổi kinh nghiệm ứng xử với rủi ro của các đối tượng giả mạo khách hàng để thực hiện mở tài khoản thanh toán tại BIDV là đang thực hành nguyên tắc VHKSRR nào?

a)

Liên tục, nhất quán

b)

Lãnh đạo nêu gương

c)

Ghi nhận, tôn vinh

d)

Toàn diện, đa chiều

54.

Tổ chức các cuộc thi có thưởng về VHKSRR các tình huống trong nghiệp vụ tiền gửi là đang thực hiện nguyên tắc thực hành VHKSRR nào?

a)

Lan toả, thẩm thấu

b)

Lãnh đạo nêu gương

c)

Toàn diện, đa chiều

d)

Liên tục, nhất quán

55.

Q. 

Hành động nào sau đây của cán bộ B phù hợp với giá trị cốt lõi nào

Nhân viên công ty A đã mang 3.000 USD đến để bán cho ngân hàng và nộp vào tài khoản thanh toán công ty. Lúc này tỷ giá là 23.000 VND/USD. Tương ứng là 69.000.000 VND. Tuy nhiên GDV A đã nộp khống số tiền 69.000.000 VND vào TK công ty và dự tính đem 3.000 USD để mang ra tiệm vàng bán với tỷ giá 23.900 VND/USD, chênh lệch là 2.700.000 VND.

Tuy nhiên, GDV B nhìn thấy cũng đã báo cáo trưởng phòng.  Trưởng phòng lúc đó cũng có mặt và yêu cầu GDV thực hiện đúng bút toán mua lại USD của khách hàng

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

b)

Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro

c)

Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực

d)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

56.

Để đảm bảo hoàn thành chỉ tiêu quy mô huy động vốn và dư nợ cuối kỳ, PGD A đã cho khách hàng gửi khống sổ tiết kiệm và vay cầm cố đúng bằng số tiền gửi nêu trên trong cùng 01 ngày. Bộ phận kho quỹ vẫn ghi nhận kết quả cân quỹ, nên chi nhánh rất khó phát hiện các dấu hiệu vi phạm. HSC đã điều chỉnh quy định sản phẩm cho vay cầm cố chỉ cho phép khách hàng vay vốn sau 01 ngày đối với vay theo món và sau 03 ngày đối với vay thấu chi so với thời hạn hiệu lực của sổ tiết kiệm, tránh các rủi ro có thể phát sinh. Trụ sở Chính đang thực hiện giá trị cốt lõi nào sau đây?

.

a)

Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững

b)

Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai

c)

Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả

d)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

57.

Chi nhánh X là đơn vị nhiều năm liền hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ, đặc biệt có điểm nổi bật hơn các đơn vị khác về các tiêu chí chất lượng, tuân thủ quy trình quy định, có tỷ lệ lỗi tác nghiệp thấp nhất trong hệ thống. Để đạt được điều đó, Ban Giám đốc luôn lắng nghe ý kiến phản ánh của nhân viên, kịp thời giải quyết vướng mắc phát sinh. Luôn cập nhật, phổ biến các quy định, quy trình của ngành cho cán bộ nhân viên. Ngoài ra, Ban Giám đốc luôn thực hiện tốt phương châm “lời nói đi đôi với việc làm”, không chủ nghĩa hình thức, nên được cán bộ nhân viên tin phục làm theo. Chi nhánh X đã làm tốt giá trị cốt lõi nào?

a)

Lãnh đạo nêu gương

b)

Lan toả, thẩm thấu

c)

Toàn diện, đa chiều

d)

Ghi nhận, tôn vinh

58.

Ngày 11/1/2017, Bố chị Ngân ra CN SGD1 đăng ký thông tin KH, GTTT là CMND (Ngày hiệu lực 05/02/2010, ngày hết hạn 05/02/2020). Ngày 27/8/2019, Bố chị ra CN SGD1 gửi tiết kiệm kỳ hạn 01 tháng. Ngày 06/2/2020, Ông ra CN Hà Thành tất toán khoản tiền gửi. Đây là khoản tiền gửi duy nhất của ông ở BIDV. GDV vẫn cho KH rút tiền, điều này phù hợp giá trị cốt lõi nào sau đây

a)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

b)

Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững

c)

Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực

d)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

59.

Cán bộ A của chi nhánh A1 có nhờ cán bộ B của chi nhánh B1 đóng tài khoản khách hàng mà khách hàng không đến quầy thực hiện. Cán bộ A vốn dĩ có tình cảm với cán bộ B nên cũng đã thực hiện. Số tiền còn lại trong tài khoản khách hàng là 100trđ. Số tiền này  A dự kiến đưa cho cán bộ B để đưa cho khách hàng và ký hoàn thiện chứng từ sau. Tuy nhiên khi đưa qua KSV để phê duyệt, vì số tiền còn lại khá lớn nên KSV nghi ngờ và đã yêu cầu phải có mặt của chủ tài khoản để thực hiện giao dịch. KSV đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào trong VHKSRR?

a)

Chủ động nhận diện – kiểm soát rủi ro

b)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

c)

Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm

d)

Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều

60.
Minh bạch hoạt động - Giải trình trung thực là gì?
a)
A. Minh bạch hoạt động: được hiểu là minh bạch trong mọi hoạt động, nhấn mạnh đến sự nhất quán. Giải trình trung thực: trình bày để giải thích, làm rõ vấn đề, bảo đảm đúng sự thật
b)
B. Minh bạch hoạt động: được hiểu là tính bình đẳng trong tiếp cận thông tin, nhấn mạnh đến sự nhất quán, tin cậy và đầy đủ của thông tin. Giải trình trung thực: trình bày để giải thích, làm rõ vấn đề, bảo đảm đúng sự thật
c)
C.  Minh bạch hoạt động: được hiểu là minh bạch trong mọi hoạt động, nhấn mạnh đến sự nhất quán. Giải trình trung thực: trình bày vấn dề trung thực, rõ ràng.
d)
D.  Minh bạch hoạt động: được hiểu là minh bạch trong mọi hoạt động, nhấn mạnh đến sự nhất quán, tin cậy và đầy đủ của thông tin. Giải trình trung thực: trình bày vấn đề trung thực, rõ ràng.
61.
Điều nào không phải là nội dung định hướng của Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều?
a)
A.    Lãnh đạo các cấp xây dựng, triển khai môi trường giám sát đa chiều
b)
B.    Nhận diện, rà soát đầy đủ các nguyên nhân tồn tại, hạn chế từ các sự kiện rủi ro đã xảy ra tại BIDV và các ngân hàng, tổ chức khác
c)
C.    Cán bộ chủ động phản ánh rủi ro một cách kịp thời trên tinh thần xây dựng. Trường hợp lãnh đạo không tiếp nhận ý kiến phản ánh, cán bộ có thể báo cáo lên lãnh đạo cấp cao hơn
d)
D.    Mọi cá nhân cần chủ động nhận diện, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro đối với tất cả các hoạt động, quy trình nghiệp vụ tại BIDV theo mô hình 3 tuyến bảo vệ
62.
Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều được hiểu như thế nào?
a)
A.    Là hành động xem xét lại một vấn đề để phát hiện và rút ngắn khoảng cách giữa thực tế và kỳ vọng, ngăn chặn việc vi phạm các quy tắc, quy định đã đề ra
b)
B.    Là việc xem xét và kiểm tra một vấn đề dưới nhiều góc độ và quan điểm của từng cá nhân và đơn vị
c)
C.    Mọi cá nhân cần chủ động nhận diện, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro đối với tất cả các hoạt động, quy trình nghiệp vụ tại BIDV theo mô hình 3 tuyến bảo vệ
d)
D.    A&B đều đúng
63.
Lãnh đạo các cấp xây dựng, triển khai môi trường giám sát đa chiều, thông qua:
a)
A.    Khuyến khích, lắng nghe, tôn trọng và xem xét các ý kiến phản ánh, đề xuất của cán bộ.
b)
B.    Điều tra, xử lý thông tin và thông báo cho các bộ phận, cá nhân liên quan.
c)
C.    Bảo vệ bí mật thông tin cho cán bộ phát giác.
d)
D.    Cả A, B, C đều đúng
64.

Mọi cá nhân cần chủ động nhận diện, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro đối với tất cả các hoạt động, quy trình nghiệp vụ tại BIDV theo mô hình mấy tuyến bảo vệ:

(a)  

65.
Nội dung nào là định hướng của Kiểm soát toàn diện- Giám sát đa chiều?
a)
A.    Cán bộ chủ động phản ánh rủi ro một cách kịp thời trên tinh thần xây dựng. Trường hợp lãnh đạo không tiếp nhận ý kiến phản ánh, cán bộ không báo cáo lên lãnh đạo cấp cao hơn.
b)
B.    Đề xuất, triển khai các biện pháp phòng ngừa, giảm thiểu khả năng xảy ra rủi ro trong tương lai như điều chỉnh văn bản chế độ, chốt kiểm soát, cơ chế kiểm tra giám sát và các biện pháp phù hợp khác.
c)
C.    Không bao che cho cán bộ, che giấu cấp trên khi phát hiện yếu tố rủi ro trong quá trình thực hiện nhiệm vụ.
d)
D.    Nhận diện, rà soát đầy đủ các nguyên nhân tồn tại, hạn chế từ các sự kiện rủi ro đã xảy ra tại BIDV và các ngân hàng, tổ chức khác.
66.
"Cán bộ chủ động phản ánh rủi ro một cách kịp thời trên tinh thần xây dựng. Trường hợp lãnh đạo không tiếp nhận ý kiến phản ánh, cán bộ cáo lên lãnh đạo cấp cao hơn” là định hướng của giá trị cốt lõi nào?
a)
A.    Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
b)
B.    Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều
c)
C.    Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
d)
D.    Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
67.
Xây dựng, triển khai môi trường giám sát đa chiều là nhiệm vụ của:
a)
A.     Tất cả mọi bộ phận, cá nhân từ lãnh đạo đến nhân viên
b)
B.     Lãnh đạo các cấp
c)
C.     Các Ban, trung tâm tại TSC
d)
D.     Ban quản lý rủi ro và hoạt động thị trường
68.
Trong Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều, nội dung nào không phải là yêu cầu để giám sát đa chiều đạt hiệu quả?
a)
A.    Lãnh đạo các cấp khuyến khích cán bộ phản ánh rủi ro với tinh thần xây dựng để giúp cảnh báo, phòng ngừa rủi ro tiềm ẩn cho BIDV hoặc giúp phát hiện các vi phạm
b)
B.    Lãnh đạo các cấp cầu thị lắng nghe, tôn trọng và cân nhắc các ý kiến khác biệt, ý kiến phản ánh quan ngại
c)
C.    Cán bộ các bộ phận nêu cao tinh thần phản biện rủi ro, vượt lên sức ép và sự cả nể để tuân thủ quy định, để dám lên tiếng với rủi ro tiềm ẩn
d)
D.    Cán bộ cần luôn suy nghĩ thấu đáo, tính toán cẩn trọng về các tác động bất lợi, thiệt hại có thể xảy ra với BIDV trong mọi quyết định và hành động để kiểm soát sớm rủi ro cho BIDV và giảm thiểu tổn thất nếu rủi ro xảy ra
69.
Trong Giá trị cốt lõi “Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực”, nội dung nào thuộc trách nhiệm giải trình tại BIDV?
a)
A.    Mọi cán bộ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với hành động/quyết định của mình và có nghĩa vụ giải trình có trách nhiệm về cơ sở, quá trình, kết quả thực thi nhiệm vụ hoặc các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý của mình khi được yêu cầu
b)
B.    BIDV khuyến khích tinh thần và hành động phản biện để có góc nhìn đa chiều giúp phát hiện các rủi ro chưa được nhận diện
c)
C.    Các vấn đề quan trọng được khuyến khích họp/thảo luận dân chủ trước khi ra quyết định
d)
D.    Cả A, B, C đều đúng
70.
Công ty A có quan hệ tín dụng với ngân hàng X từ 2011 đến tháng 12/2014, do kinh doanh thua lỗ, không có tiền trả nợ gốc và lãi đến hạn. Giám đốc công ty A đã lập công ty mới tên là CTy B để vay ngân hàng X ( trước đây chưa vay ). Tiền vay được sử dụng cho trả nợ cho hợp đồng cũ của Công ty A và một phần cho doanh nghiệp sử dụng duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh (SXKD). Câu hỏi: Hình thức cho vay như trên có phải là vay đảo nợ hay không ?
a)
A. Không phải vay đảo nợ
b)
B. Là hình thức cho vay đảo nợ
c)
C. Công ty B được quyền sử dụng tiền vay trả nợ cho Cty A.
d)
D. Công ty B có thể chuyển tiền vay cho cá nhân khác sau đó cá nhân này chuyển vào tài khoản của Công ty A để thu nợ
71.
Công ty A có quan hệ thân thích từ 2011 đến 2022 với ngân hàng S, nay khách hàng có góp vốn vào Cty P ( công ty mới thành lập được 1 năm ) phục vụ cung cấp nguyên liệu đầu vào cho công ty A. Cty P đề nghị vay vốn tại ngân hàng S và yêu cầu làm nhanh để nhập hàng, tài sản đảm bảo 100%. Do hạn mức vay không qua rủi ro, lãnh đạo phòng KHDN chỉ đạo cán bộ làm nhanh đề xuất tín dụng để ưu tiên giải ngân trước khi kiểm tra tính hợp lệ và xác thực của hồ sơ vay, đối tượng được giải ngân…Hỏi: theo chỉ đạo của lãnh đạo phòng, cán bộ xử lý ntn ?
a)
A. Làm theo chỉ đạo của trưởng phòng;
b)
B. Xin nghỉ phép dài ngày, đề nghị cán bộ khác làm thay.
c)
C. Đề nghị Trưởng phòng cho thực hiện quy trình thẩm định tin dụng đúng quy định, và giải thích cho khách hàng biết cần thời gian để làm hồ sơ, thủ tục.
d)
D. Từ chối đề nghị của khách hàng, vì không muốn làm tắt bỏ qua quy định
72.
Khách hàng là bà Minh Thùy chủ công ty sản xuất bao bì TTH, là khách hàng tiền gửi lớn tại chi nhánh. Ngày 18/03 bà đến ngân hàng và yêu cầu GDV cấp lại sổ tiết kiệm lý do bị mất. Hỏi GDV chon phương án gì sau đây ?
a)
A. GDV báo cáo lãnh đạo phòng để cấp lại
b)
B. GDV báo cáo lãnh đạo phòng để biết tình hình của khách hàng và sau đó yêu cầu khách hàng về kiểm tra lại các vị trí để tài sản trong nhà, trước khi trình lãnh đạo xin cấp lại theo quy định
c)
C. Bà Minh Thùy quá thân thiết nên GDV làm sổ mới trình LĐ phòng cấp mới.
d)
D. A & C
73.
Khách hàng B đề nghị cán bộ tín dụng tên T cho vay và chuyển tiền vào tài khoản thanh toán của mình để thu nợ, hứa hôm sau trả liền ( khách hàng thân thiết ). Theo bạn, T nên làm gì ?
a)
A. Từ chối khéo
b)
B. Nhờ người nhà cho mượn để chuyển
c)
C. Chuyển luôn vì là khách hàng thân thiết
d)
D. Báo cáo lãnh đạo phòng và giải thích cho khách hàng biết về quy định không được cho vay để KH đảo nợ
74.
Ông A gọi điện cho Giao dịch viên tên Hồ Thanh Xuân, giới thiệu rằng là chồng của khách hàng M, thường xuyên 2 vợ chồng đến giao dịch. Do khách hàng chuyển tiền thanh toán mua hàng vào tài khoản của Bà M trong khi Bà M đi nước ngoài nên Ông A không liên lạc để kiểm tra được, nên nhờ GDV Hồ Thanh Xuân xem giùm tài khoản cá nhân của bà M có bao nhiêu tiền và có món 50tr mới chuyển vào không ? Ông A đọc số CCCD. Hãy chọn đáp án đúng ?
a)
A. Giao dịch viên tra tài khoản và thông báo số dư
b)
B. Giao dịch viên từ chối và thông báo chỉ có CTK đến trực tiếp thì mới cung cấp thông tin được
c)
C. Giao dịch viên mời ông A đến để cung cấp thông tin.
d)
D. Giao dịch viên chuyển máy cho kiểm soát
75.
Khách hàng gọi điện thông báo rằng mới bị lừa, đề nghị ngân hàng chặn số tài khoản ABC mở tại ngân hàng là tài khoản mà khách hàng vừa chuyển tiền vào và yêu cầu không cho rút. Theo bạn chọn đáp án nào đúng ?
a)
A. GDV khóa tài khoản ABC theo ý kiến của khách hàng
b)
B. GDV từ chối vì chỉ khóa tài khoản theo yêu cầu của chính chủ tài khoản hoặc cơ quan chức năng
c)
C. GDV tư vấn khách hàng đến trình báo Công an, Công an sẽ có công văn chuyển đến ngân hàng xử lý.
d)
D. B&C đúng
76.
Trên đường vận chuyển tiền qua PGD, cán bộ áp tải hàng được lãnh đạo PGD yêu cầu ghé vào nhà khách hàng mới để chở giùm tiền khách hàng mang ra ngân hàng gửi tiết kiệm. Khách hàng thân thiết.
a)
A. Cán bộ báo cáo lãnh đạo phòng cho chuyển tiền về PGD, xong sẽ làm đề nghị xin xe đi hỗ trợ khách hàng.
b)
B. Cán bộ thông báo cho lái xe ghé vào nhà khách hàng lấy tiền vì tiện thể khỏi phải đi lại nhiều.
c)
C. Cán bộ từ chối do đang vận chuyển hàng nên không ghé được.
d)
D. A & B là đúng
77.
Đang trong giờ giao dịch, phía trước cổng ngân hàng có xày ra vụ va quẹt xe, 2 bên cự cãi gây náo loạn con đường thu hút nhiều người hiếu kỳ đến xem. Hành động của bảo vệ nào sau đây là đúng ?
a)
A. Chạy ra can thiệp, giảng hòa hai bên
b)
B. Đi báo lãnh đạo cho người tăng cường hỗ trợ
c)
C.Không làm gì, vì xảy ra trước cửa chứ không phải trong sảnh ngân hàng
d)
D. Gọi điện báo lãnh đạo cho người tăng cường hỗ trợ
78.
Khách hàng P đến quầy giao dịch đề nghị GDV chuyển tiền. Thấy tháí độ hốt hoảng, gấp gáp GDV đã hỏi chuyện và biết là chuyển tiền cho người lạ, GDV giải thích hiện lừa đảo rất nhiều nên KH cẩn thận. Khách hàng P la lớn gây ồn ào tại sảnh giao dịch. Hỏi đáp án nào đúng ?
a)
A. Giao dịch viên không chuyển tiền ngay theo yêu cầu của khách hàng.
b)
B. Giao dịch viên giải thích cho khách hàng về mối nghi ngờ lừa đảo
c)
C. GDV báo với lãnh đạo phòng và mời KH vào phòng riêng làm việc
d)
D. Cả ba trường hợp trên là đúng
79.
Cán bộ ATM nhận được tin báo camera ở máy ATM số 51 bị kể xấu đập vỡ, mặc dù là ngày chủ nhật nhưng cán bộ cũng đã chạy đi kiểm tra thực tế và thấy đúng như nội dung điện thoại gọi đến... Nếu là Bạn, Bạn sẽ chọn phương án nào ?
a)
A. Camera để ngày mai đi làm rồi thay mới cũng được
b)
B. Chup hình báo cáo lãnh đạo, đề nghị cho thay mới ngay trong ngày chủ nhật
c)
C. Báo cáo là xong rồi, việc thay là của cán bộ CNTT và phòng hành chính.
d)
D. A & C
80.
Theo Nghị Quyết 534/NQ-BIDV: Với cá nhân: "Cần biết rút ra bài học từ cả thất bại và thành công trong quá khứ của chính mình và của người khác để tránh mắc phải sai lầm và phát huy bài học thành công để quản lý rủi ro tốt hơn cho chính mình và cho BIDV". Thuộc giá trị cốt lõi VHKSRR BIDV nào?
a)
Chủ động nhận diện- Làm chủ chính mình
b)
Kiểm soát rủi ro- Bảo vệ thành quả
c)
Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều
d)
Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai
81.
Theo Nghị Quyết 534/NQ-BIDV: "Cán bộ cần luôn suy nghĩ thấu đáo, tính toán cẩn trọng về các tác động bất lợi, thiệt hại có thể xảy ra với BIDV trong mọi quyết định và hành động để kiểm soát sớm rủi ro cho BIDV và giảm thiểu tổn thất nếu rủi ro xảy ra" Thuộc giá trị cốt lõi VHKSRR BIDV nào?
a)
Suy nghĩ tích cực- Hành động trách nhiệm
b)
Kiểm soát rủi ro- Bảo vệ thành quả
c)
Tư duy dài hạn- Lựa chọn bền vững
d)
Chủ động nhận diện- Làm chủ rủi ro
82.

Theo Quy định 5516/BIDV-KHDNL Cho vay đầu tư tài sản cố định gián tiếp (TSCĐGT): Giới hạn tín dụng của 1 khách hàng tại chi nhánh 100 tỷ đồng và giới hạn tín dụng trung dài hạn tại chi nhánh 30 tỷ đồng, khách hàng XHTDNB là AA đang có dư nợ vay trung dài hạn tại BIDV là 30 tỷ đồng và tiếp tục có nhu cầu bổ sung thêm 01 khoản vay TSCĐGT với số tiền 05 tỷ đồng, thời hạn vay 60 tháng và hiện chưa có dư nợ đàu tư TSCĐGT. Thẩm quyền phê duyệt đối với khoản vay này là:

a)
PGĐ QLRR
b)
Giám đốc CN
c)
HĐTDCS
d)
Hội sở chính
83.
Chi nhánh X có phát hành Bảo lãnh cho Công ty A (khách hàng của Chi nhánh X). Bên thụ thưởng bảo lãnh là Công ty B. Ngân hàng Y của Công ty B có gửi công văn yêu cầu Chi nhánh X xác nhận bảo lãnh, tuy nhiên trong hồ sơ đính kèm không có ủy quyền xác nhận bảo lãnh từ phía Công ty B. Do ban lãnh đạo Chi nhánh X và Ngân hàng Y có quen biết nhau, nên cán bộ và lãnh đạo Chi nhánh X vẫn thực hiện xác nhận bảo lãnh. Hành vi này vi phạm giá trị cốt lõi nào của VHKSRR?
a)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định và Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
b)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định
c)
Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
d)
Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
84.
Công ty X chưa có quan hệ tín dụng với BIDV, sau thời gian bị ảnh hưởng bởi Covid 19 có nhu cầu vay vốn ngắn hạn và trung dài hạn để triển khai các kế hoạch kinh doanh sau dịch với số tiền đề nghị là lần lượt là. Cán bộ tín dụng BIDV SGD3 sau khi làm việc tiếp cận hồ sơ khách hàng đã chấm điểm tín dụng nội bộ của khách hàng là BB; theo báo cáo tài chính kiểm toán bị lỗ trong năm 2021 và lỗ lũy kế, nợ nhóm 1 tại các tổ chức tín dụng khác. Theo QĐ 951 về Ban hành chính sách tín dụng, cán bộ tín dụng có được tiếp thị cấp tín dụng?
a)
Được phép
b)
Không được phép
c)
Hạn chế tiếp thị
d)
Khuyến khích tiếp thị
85.
Theo cẩm nang hướng dẫn triển khai Quy định cấp tín dụng bán lẻ và văn bản hướng dẫn bổ sung thì người đồng trả nợ của khách hàng vay được quy định như thế nào?
a)
Cá nhân hoặc pháp nhân có liên quan đến khoản vay
b)
Cá nhân có quan hệ huyết thống với KH vay vốn (Bố mẹ đẻ, bố mẹ chồng/vợ của KH vay; Anh/chị/em ruột của KH vay; Con đẻ)
c)
Cá nhân có quan hệ thân thuộc với KH vay vốn (bao gồm con (con đẻ, con nuôi, con dâu, con rể), bố/mẹ (bố/mẹ đẻ, bố/mẹ nuôi, bố dượng, mẹ kế), anh/chị/em ruột, anh rể, chị dâu, em dâu, em rể của khách hàng hoặc của vợ/chồng khách hàng)
d)
Không có phương án nào đúng
86.
Khi thực hiện tác nghiệp trên các chương trình thuộc dự án CROMS đối với khách hàng tổ chức, Bộ phận QLKH không phải thực hiện tác nghiệp nào sau đây:
a)
Khởi tao, điều chỉnh, hủy bỏ Facility
b)
Hoàn thiện bổ sung các thông tin về Facility, TSBĐ để đẩy vào Core
c)
Tạo mới, khai báo, điều chỉnh thông tin TSBĐ, gỡ bỏ liên kết TSBĐ trên Facility
d)
Khởi tạo hồ sơ Xếp hạng tín dụng trên chương trình.
87.
Thời gian thẩm định, xét duyệt tín dụng tại chi nhánh đối với khoản vay cấp tín dụng bán lẻ (phục vụ đời sống không có TSBĐ và không qua QLRR) tối đa là bao nhiêu ngày?
a)
05 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
b)
03 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
c)
01 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
d)
03 ngày kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của KH
88.
Cán bộ QLKH tại chi nhánh nhận được BCT đòi tiền theo L/C nhập khẩu trả ngay, tuy nhiên cán bộ đó đã quên không scan gửi BCT lên Trung tâm TN TTTM theo quy định. Sau 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được BCT từ đơn vị chuyển phát nhanh, BIDV nhận được phản hồi từ Ngân hàng thụ hưởng về việc chưa thấy BIDV chuyển tiền thanh toán tiền cho người thụ hưởng L/C. Khi đó cán bộ QLKH mới nhớ ra và rất nhanh chóng thực hiện gửi BCT lên Trung tâm TNTTTM nhờ hỗ trợ kiểm tra gấp có kết quả luôn và thực hiện giải ngân thanh toán L/C ngay trong ngày. Trong tình huống này, cán bộ QLKH đã vi phạm giá trị cốt lõi gì trong VHKSRR tại BIDV?
a)
Thượng tôn pháp luật-Tuân thủ quy định
b)
Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
c)
Thượng tôn pháp luật-Tuân thủ quy định Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
d)
Minh bạch hoạt động-Giải trình trung
89.
Tài liệu dữ liệu quan trọng nằm ngoài hệ thống CNTT là những tài liệu gì?
a)
Các tài liệu bản cứng
b)
Các tài liệu bản mềm
c)
Dữ liệu lưu trong các thiết bị lưu trữ, máy tính cá nhân của cán bộ…
d)
Tất cả phương án A, B và C
90.
Kể tên các hình thức lựa chọn nhà thầu theo Luật đấu thầu hiện hành
a)
Đấu thầu rộng rãi; Đấu thầu hạn chế; Chỉ định thầu; Chào hàng cạnh tranh;
b)
Mua sắm trực tiếp; Tự thực hiện;
c)
Lựa chọn nhà thầu, nhà đầu tư trong trường hợp đặc biệt; Tham gia thực hiện của cộng đồng
d)
Cả 3 phương án trên đều đúng
91.
Theo Luật đấu thầu, Thời gian có hiệu lực của bảo đảm dự thầu được quy định như thế nào?
a)
Thời gian có hiệu lực của bảo đảm dự thầu được quy định trong hồ sơ mời thầu, hồ sơ yêu cầu bằng thời gian có hiệu lực của hồ sơ dự thầu, hồ sơ đề xuất cộng thêm 10 ngày
b)
Thời gian có hiệu lực của bảo đảm dự thầu được quy định trong hồ sơ mời thầu, hồ sơ yêu cầu bằng thời gian có hiệu lực của hồ sơ dự thầu, hồ sơ đề xuất cộng thêm 30 ngày
c)
Thời gian có hiệu lực của bảo đảm dự thầu được quy định trong hồ sơ mời thầu, hồ sơ yêu cầu bằng thời gian có hiệu lực của hồ sơ dự thầu, hồ sơ đề xuất cộng thêm 20 ngày
d)
Thời gian có hiệu lực của bảo đảm dự thầu được quy định trong hồ sơ mời thầu, hồ sơ yêu cầu bằng thời gian có hiệu lực của hồ sơ dự thầu, hồ sơ đề xuất cộng thêm 40 ngày
92.
Giám đốc chi nhánh có thể giao cho ai là tổ trưởng tổ kiểm kê tiền mặt, tài sản đối với kho tiền PGD
a)
PGĐ Chi nhánh
b)
Giám đốc PGD
c)
PGĐ Chi nhánh hoặc Giám đốc PGD
d)
PGĐ Chi nhánh hoặc lãnh đạo Phòng QLRR
93.
Ông Trần Văn Hoàn có 01 sổ tiết kiệm có kỳ hạn gửi tại CN SGD3, số tiền 300.000.000VNĐ. Ngày 30/06/2022 ông Hoàn có nhu cầu tất toán sổ tiết kiệm trên vào tài khoản thanh toán của vợ là bà Lê Hồng, mở tại BIDV. Theo quy định của BIDV, trong trường hợp này GDV thực hiện giao dịch như thế nào là đúng?
a)
GDV tất toán sổ tiết kiệm trên vào tài khoản thanh toán của người hưởng là bà Lê Hồng
b)
GDV tất toán sổ tiết kiệm trên cho KH nhận tiền mặt hoặc vào tài khoản của chính KH, sau đó thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu KH.
c)
GDV tất toán sổ tiết kiệm trên treo vào tài khoản trung gian và sau đó trích nợ tài khoản GL để chuyển vào tài khoản thanh toán của bà Lê Hồng
d)
Tất cả các đáp án trên
94.
Hạn mức rút ngoại tệ bằng tiền mặt ở nước ngoài đối với thẻ tín dụng?
a)
Không bị giới hạn
b)
20 triệu đồng/ngày
c)
50% hạn mức cấp thẻ
d)
tối đa 30 triệu đồng/ngày
95.
Theo QĐ 4166/QĐ- BIDV Quyết định phân cấp, ủy quyền trong hoạt động quản lý tài chính, Giám đốc Chi nhánh hạng 1 được phân cấp duyệt chi phí đào tạo trong nước ở mức nào
a)
60 tr đ/khóa
b)
80 tr đ/khóa
c)
70 tr đ/khóa
d)
90 tr đ/khóa
96.
Theo Quy định 05/QyD-BIDV ngày 02/01/2019, Đối với các hình thức không áp dụng các hình thức lựa chọn nhà thầu theo quy định của Luật đấu thầu, thời gian thẩm định kết quả lựa chọn nhà cung cấp trong mua sắm HHDV có giá trị từ trên 5 tỷ đồng đến 20 tỷ đồng được quy định như thế nào?
a)
không quá 6 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ và thông tin/tài liệu cần thiết
b)
không quá 8 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ và thông tin/tài liệu cần thiết
c)
không quá 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ và thông tin/tài liệu cần thiết
d)
không quá 12 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ và thông tin/tài liệu cần thiết
97.
Chính sách Màn hình sạch của BIDV về cơ bản thực hiện các Giá trị cốt lõi nào?
a)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định. Kiểm soát toàn diện - Giám sát đa chiều. Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững
b)
Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định. Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
c)
Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm. Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả Học từ quá khứ – Hướng đến tương lai
d)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định. Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
98.
Thời hạn luân chuyển theo yêu cầu quản lý đối với cán bộ giữ chức vụ là bao lâu?
a)
Tối thiểu 30 ngày
b)
Tối thiểu 01 năm
c)
Tối thiểu 03 tháng
d)
Tối thiểu 03 năm
99.
Khách hàng H là sinh viên đến Chi nhánh A đăng ký mở tài khoản thanh toán thông thường. Trong vòng 6 tháng kể từ ngày mở tài khoản, GDV nhận thấy tài khoản khách hàng phát sinh số lượng giao dịch lớn bất thường (khoảng 9000 giao dịch tương đương hơn 25 tỷ đồng), đồng thời nhận chuyển khoản từ nhiều tài khoản khác nhau mở tại BIDV, nhiều giao dịch có nội dung ký hiệu, mã số (muavanroi9, VUACADO101...). Nhận thấy sự bất thường, Chi nhánh A đã phỏng vấn khách hàng qua điện thoại, tuy nhiên khách hàng không cung cấp thông tin các giao dịch. Chi nhánh đã thực hiện chuyển trạng thái tài khoản sang trạng thái 7 - Không thực hiện toàn bộ giao dịch ghi nợ/ghi có trên tài khoản khách hàng theo quy định của BIDV. Chi nhánh đã thực hiện theo nguyên tắc cốt lõi nào của VHKSRR?
a)
Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều
b)
Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
c)
Chủ động nhận diện - Làm chủ rủi ro
d)
Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
100.
Theo Nghị Quyết 534/NQ-BIDV: “Nêu gương từ lãnh đạo các cấp” để xây dựng tấm gương, hình mẫu tạo sức lan tỏa, thẩm thấu từ đó củng cố niềm tin nơi cán bộ rằng các giá trị cốt lõi thực sự được lãnh đạo tôn trọng và thực thi một cách nhất quán. Khi hệ giá trị của tổ chức thống nhất với niềm tin cá nhân thì lúc đó các cá nhân mới thực hiện tự giác, không gượng ép đối phó, Thuộc nguyên tắc thực hành nào?
a)
Lãnh đạo nêu gương
b)
Lan tỏa, thẩm thấu
c)
Toàn diện, đa chiều.
d)
Ghi nhận, tôn vinh.
101.
Công ty ABC đã được cán bộ KH chi nhánh BIDV tư vấn và thực hiện sản phẩm Tín dụng phái sinh thông thường cho khách hàng. Do ảnh hưởng Covid nên đến ngày thanh toán lãi và gốc của khoản vay, khách hàng không có nguồn thu USD. Cán bộ KH gửi các biểu mẫu và đề nghị công ty thanh toán phần lãi bù rủi ro/phí phạt cam kết theo đúng quy định. Do biến động tỷ giá USDVND tăng mạnh nên phần lãi bù rủi ro/phí phạt cam kết khá lớn, trong khi khách hàng lại chưa có nguồn thu USD. Tại thời điểm tư vấn bán sản phẩm, cán bộ đã nghĩ khách hàng sẽ có nguồn thu USD vì là doanh nghiệp xuất khẩu nên đã không tư vấn cho KH trong trường hợp không có nguồn thu USD sẽ phát sinh chi phí gì. Đồng thời để lấy thành tích khen thưởng, cán bộ đã báo cáo Lãnh đạo về việc đã tư vấn sản phẩm đầy đủ cho KH. Trong tình huống này, cán bộ ngân hàng đã vi phạm VHKSRR nào?
a)
Thượng tôn pháp luật-Tuân thủ quy định
b)
Tư duy dài hạn-Lựa chọn bền vững
c)
Minh bạch hoạt động-Giải trình trung thực
d)
Không vi phạm
102.
Khách hàng A sau khi được Chi nhánh X chấp thuận cho vay, tiến hành thương thảo và ký kết Hợp đồng bảo đảm. Trong quá trình soạn thảo Hợp đồng bảo đảm, Cán bộ B nhận được các phản hồi của Khách hàng liên quan đến việc sửa đổi các điều khoản, điều kiện của Hợp đồng so với mẫu ban hành của BIDV. Mặc dù Khách hàng A là khách hàng lớn, quan trọng của chi nhánh; và khoản giải ngân cũng rất gấp, tuy nhiên cán bộ B không vì thế mà chấp nhận các yêu cầu sửa đổi hợp đồng của khách hàng. Cán bộ B sau đó báo cáo ban lãnh đạo các cấp, thực hiện xin ý kiến của các đơn vị liên quan (QLRR, Pháp chế,...) trước khi thống nhất các nội dung trong Hợp đồng ký kết với khách hàng. Hành động của Cán bộ B tuân thủ giá trị cốt lõi nào của VHKSRR?
a)
Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định
b)
Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
c)
Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
d)
Cả 3 Phương án
103.
Theo CV 5905/BIDV-QLRRTH hướng dẫn thực hiện CS cấp TD đối với KHTC, hệ số chuyển đổi số dư bảo lãnh và cam kết thanh toán 0.1 áp dụng cho
a)
Thư tín dụng dự phòng và bảo lãnh dự thầu
b)
Thư tín dụng có thể hủy ngang vô điều kiện
c)
Bảo lãnh thanh toán
d)
Thư tín dụng dự phòng
104.
Thời gian thẩm định, xét duyệt cho vay đối với các khoản cấp tín dụng có tài sản bảo đảm, không qua thẩm định rủi ro hoặc không có tài sản bảo đảm và qua thẩm định rủi ro tối đa là bao nhiêu ngày?
a)
Tối đa 02 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.
b)
Tối đa 03 ngày kể từ khi tiếp nhận đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.
c)
Tối đa 03 ngày làm việc kể từ khi tiếp nhận đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.
d)
Tối đa 05 ngày kể từ khi tiếp nhận đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.
105.
Theo Cẩm nang PCRT 9407/BIDV-KTGSTT ngày 26/07/2021, quy trình nhập thông tin đánh giá tăng cường lên chương trình SironKYC bao gồm những bước nào?
a)
Đăng nhập, Tìm kiếm khách hàng, Chọn bảng hỏi, Nhập thông tin
b)
Đăng nhập, Chọn bảng hỏi, Tìm kiếm khách hàng, Nhập thông tin
c)
Đăng nhập, Tìm kiếm khách hàng, Tạo báo cáo, Chọn bảng câu hỏi, Nhập thông tin
d)
Đăng nhập, Tạo báo cáo, Tìm kiếm khách hàng, Nhập thông tin
106.
Theo quy định của BIDV, giao dịch chuyển tiền thanh toán cho lô hàng nhập khẩu nào sau đây được coi là trả chậm ngắn hạn.
a)
Chuyển tiền trong vòng 1 năm 90 ngày kể từ ngày thông quan trên tờ khai hải quan
b)
Chuyển tiền trong vòng 1 năm 45 ngày kể từ ngày thông quan trên tờ khai hải quan
c)
Chuyển tiền trong vòng 1 năm 10 ngày kể từ ngày thông quan trên tờ khai hải quan
d)
Chuyển tiền trong vòng 1 năm kể từ ngày thông quan trên tờ khai hải quan
107.
Theo Chế độ thu chi tài chính hiện hành của BIDV, đối tượng được chi làm thêm giờ bao gồm:
a)
Ban Giám đốc, Ban quản lý kho tiền, Giao dịch viên, cán bộ thuộc Bộ phận kho quỹ
b)
Ban quản lý kho tiền (không bao gồm Ban Giám đốc), Giao dịch viên, Bộ phận kho quỹ, nhân viên lái xe
c)
Ban quản lý kho tiền, Giao dịch viên, Bộ phận kho quỹ, nhân viên lái xe
d)
Ban quản lý kho tiền (không bao gồm Ban Giám đốc), Giao dịch viên, cán bộ thuộc Bộ phận kho quỹ (gồm thủ quỹ chính, thủ quỹ phụ, thủ kho, kiểm ngân), nhân viên lái xe
108.
Theo Quy định 6634 về Quản lý đăng ký, rà soát người sử dụng các ứng dụng tập trung; Đối tượng nào sẽ chịu trách nhiệm trước Lãnh đạo CN khi phê duyệt đăng ký user, đảm bảo đúng người, đúng chức năng nhiệm vụ?
a)
Đầu mối NSD cấp đơn vị
b)
Kiểm soát NSD cấp phòng (nghiệp vụ)
c)
Kiểm soát NSD cấp đơn vị
d)
Bộ phận quản lý NSD tại đơn vị
109.
Theo nghị Quyết 534/NQ-BIDV: "Thiết lập cơ chế phản ánh thông tin từ nhiều nguồn, bao gồm: thông tin phản ánh trong nội bộ (từ cán bộ các cấp) và thông tin phản ánh từ bên ngoài (từ khách hàng, xã hội,...). Xây dựng nhiều kênh thu nhận thông tin để tạo thuận lợi cho người phản ánh như: hòm thư vật lý, email, mạng nội bộ Workplace, gặp trực tiếp lãnh đạo,… Lãnh đạo các cấp cầu thị lắng nghe các thông tin phản ánh có tính xây dựng và cam kết bảo mật thông tin, bảo vệ người phản ánh rủi ro" thuộc nguyên tắc thực hành nào?
a)
Lan tỏa, thẩm thấu
b)
Liên tục, nhất quán
c)
Toàn diện, đa chiều
d)
Ghi nhận, tôn vinh.
110.

Khái niệm "rủi ro" tại Nghị quyết số 534/NQ-BIDV ngày 06/7/2020 là?

a)

Là sự kiện xảy ra ngoài ý muốn của BIDV

b)

Là khả năng xảy ra tổn thất (tài chính/phi tài chính) làm giảm thu nhập, uy tín... của BIDV

c)

Là khả năng xảy ra sự kiện không có lợi cho BIDV

d)

Không có đáp án nào đúng

111.

Hành vi đúng trước rủi ro tại Nghị quyết số 534/NQ-BIDV ngày 06/7/2020 là?

a)

5 giá trị cốt lõi và 5 nguyên tắc thực hành

b)

8 giá trị cốt lõi và 8 nguyên tắc thực hành

c)

8 giá trị cốt lõi và 5 nguyên tắc thực hành

d)

5 giá trị cốt lõi và 8 nguyên tắc thực hành

112.

Đáp án nào sau đây là giá trị cốt lõi của VHKSRR?

a)

Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định

b)

Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai

c)

Toàn diện đa chiều - Sẵn sàng thay đổi

d)

A, B đúng

e)

A, B, C đều đúng

113.

Đáp án nào sau đây không phải nguyên tắc thực hành trong VHKSRR?

a)

Lãnh đạo nêu gương

b)

Lan tỏa, thẩm thấu

c)

Tư duy dài hạn

d)

Ghi nhận, tôn vinh

e)

A, B, C, D đều đúng

114.

Quan điểm nào sau đây không đúng về nội dung của giá trị cốt lõi "Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định" tại Nghị quyết số 534/NQ-BIDV ngày 06/7/2020? 

a)

Mọi cán bộ cần nhận thức và hành động đúng pháp luật

b)

Không chấp nhận hành vi “lách luật” trong mọi tình huống

c)

Các cán bộ phải tuyệt đổi tuân thủ các quy định của pháp luật, tuy nhiên tùy từng trường hợp có thể linh hoạt trong việc tuân thủ các quy định nội bộ của BIDV nếu pháp luật không cấm

d)

Ngoài các quy định của Pháp luật, các quy định nội bộ của BIDV cũng phải được tôn trọng

115.

Chọn câu trả lời đúng nhất: Nội dung giá trị cốt lõi "Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều" chỉ áp dụng đối với các Bộ phận nào tại Chi nhánh?

a)

Bộ phận QLKH và Bộ phận QTTD

b)

Bộ phận QLRR và Bộ phận QLKH

c)

Bộ phận QTTD và Bộ phận QLRR

d)

Không có đáp án nào đúng

116.

Để VHKSRR thực sự định hình, duy trì và củng cố qua thời gian, thì các nguyên tắc sau đây cần được thực hành liên tục:

a)

1. Lãnh đạo nêu gương

2. Ghi nhận tôn vinh

3. Toàn diện đa chiều

b)

1. Lãnh đạo nêu gương

2. Liên tục nhất quán

3. Toàn diện đa chiều

c)

1. Lãnh đạo nêu gương

2. Lan tỏa thẩm thấu

3. Toàn diện đa chiều

d)

1. Lãnh đạo nêu gương

2. Liên tục nhất quán

3. Ghi nhận tôn vinh

e)

1. Lãnh đạo nêu gương

2. Lan tỏa thẩm thấu

3. Liên tục nhất quán

117.

Việc sử dụng tối ưu hạn mức rủi ro được giao để kiểm soát giảm thiểu rủi ro là nội dung của giá trị cốt lõi VHKSRR nào?

a)

Kiểm soát toàn diện - Giám sát đa chiều

b)

Kiểm soát rủi ro - Bảo vệ thành quả

c)

Chủ động nhận diện - Làm chủ rủi ro

d)

Không có đáp án nào đúng

118.

Theo VHKSRR, đâu là kênh thu nhận thông tin phản ánh rủi ro đa chiều?

a)

Hòm thư vật lý

b)

Email

c)

Workplace BIDV

d)

Báo cáo trực tiếp

e)

A, B, C, D đều đúng

119.

Theo quan điểm nhận thức về VHKSRR tại Nghị quyết số 534/NQ-BIDV ngày 06/7/2020, Văn hóa kiểm soát rủi ro BIDV là: 

a)

Sự đúng đắn trong Nhận thức, Thái độ và Hành vi đối với rủi ro

b)

Sự chính xác trong Nhận diện, Thái độ và Hành vi đối với rủi ro

c)

Sự đúng đắn trong việc Sẵn sàng, Hành động và Kiểm soát đối với rủi ro

d)

Sự chính xác trong việc Sẵn sàng, Hành động và Kiểm soát đối với rủi ro

120.

Thái độ đúng với rủi ro theo VHKSRR của BIDV là gì?

a)

Cần nhận diện, lường đón rủi ro, có thể liều lĩnh bất chấp rủi ro để hoàn thành chỉ tiêu, kế hoạch kinh doanh.

b)

Cần nhận diện đầy đủ rủi ro, luôn đề phòng, cảnh giác và sợ hãi rủi ro để không làm ảnh hưởng đến BIDV.

c)

Cần chấp nhận sự tồn tại khách quan của rủi ro để luôn nhận diện đầy đủ, cẩn trọng kiểm soát, giảm thiểu rủi ro.

d)

Không có đáp án nào đúng.

121.

8 giá trị cốt lõi VHKSRR của BIDV là gì?

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định; Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro; Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm; Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực; Lan tỏa thẩm thấu - Toàn diện đa chiều; Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững; Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai; Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả.

b)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định; Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro; Suy nghĩ tích cực – Giải trình trung thực; Minh bạch hoạt động – Hành động trách nhiệm; Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều; Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững; Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai; Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả.

c)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định; Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro; Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm; Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực; Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều; Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững; Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai; Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả.

d)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định; Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro; Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm; Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực; Kiểm soát toàn diện – Giám sát đa chiều; Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững; Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai; Liên tục nhất quán – Ghi nhận tôn vinh.

122.

“Cần triệt để thực hành nguyên tắc “Nêu gương từ lãnh đạo các cấp” để xây dựng tấm gương, hình mẫu tạo sức lan tỏa, thẩm thấu từ đó củng cố niềm tin nơi cán bộ rằng các giá trị cốt lõi thực sự được lãnh đạo tôn trọng và thực thi một cách nhất quán. Khi hệ giá trị của tổ chức thống nhất với niềm tin cá nhân thì lúc đó các cá nhân mới thực hiện tự giác, không gượng ép đối phó” là nội dung của Nguyên tắc thực hành nào theo VHKSRR của BIDV?

a)

Liên tục, nhất quán.

b)

Lan tỏa, thẩm thấu

c)

Lãnh đạo nêu gương

d)

Toàn diện, đa chiều

123.

A là cán bộ quản lý khách hàng tại KHCN Chi nhánh. Trong quá trình thẩm định hồ sơ khoản vay khách hàng cá nhân, A đã sử dụng tài khoản truy cập CIC của Trưởng phòng KHCN để tra cứu thông tin CIC của khách hàng, tự sửa nhóm nợ của khách hàng từ nhóm 2 lên nhóm 1 sau đó in ra, ký đối chiếu và trình hồ sơ cấp tín dụng. Do tin tưởng cán bộ A, lãnh đạo phòng đã phê duyệt hồ sơ cấp tín dụng.

Trong trường hợp này, hành vi của A, Trưởng phòng KHCN là phù hợp hay chưa phù hợp với VHKSRR của BIDV trong tình huống sau?

a)

Phù hợp giá trị cốt lõi: Suy nghĩ tích cực - Hành động trách nhiệm.

Theo quan điểm cá nhân A thì khách hàng có nợ nhóm 2 do quá hạn thẻ và khách đã thanh toán dư nợ thẻ quá hạn nên qua tháng tiếp theo khách hàng sẽ được chuyển về nhóm 1. Nên việc thay đổi thông tin CIC không ảnh hưởng nhiều đến quá trình cấp tín dụng. Thêm nữa, đã đến thời điểm cuối năm, phòng KHCN còn đang thiếu nhiều chỉ tiêu dư nợ, do đó tăng được dư nợ cũng là vừa để hoàn thành chỉ tiêu cá nhân cũng như chỉ tiêu dư nợ của phòng.

b)

Chưa phù hợp với giá trị cốt lõi: Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định.

A đã cố tình thay đổi thông tin CIC để trình cấp tín dụng; Trưởng phòng KHCN đã không bảo mật thông tin truy cập CIC.

c)

Chưa phù hợp giá trị cốt lõi: Suy nghĩ tích cực - Hành động trách nhiệm.

Trưởng phòng KHCN đã không truy cập trang CIC để đối chiếu thông tin CIC với hồ sơ cấp tín dụng.

d)

b và c

124.

Sau khi thực hiện thành công giao dịch chuyển tiền trong nước đi tại Chi nhánh B, khách hàng phát hiện chuyển sai số tài khoản và đến Chi nhánh C để đề nghị BIDV hỗ trợ. Trong tình huống này, để tuân thủ VHKSRR của BIDV thì Giao dịch viên Chi nhánh C cần áp dụng Giá trị cốt lõi nào và nên xử lý ra sao?

a)

Giá trị cốt lõi Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.

Giao dịch viên chi nhánh C hướng dẫn khách hàng quay về Chi nhánh B để làm điện tra soát.

b)

Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định.

Giao dịch viên chi nhánh C tiếp nhận yêu cầu Tra soát của Khách hàng và gửi mail đề nghị Trung tâm thanh toán.

c)

Giá trị cốt lõi Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định; Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm.

Giao dịch viên Chi nhánh C hướng dẫn khách hàng làm Tra soát và đề nghị Chi nhánh B cung cấp bản scan hồ sơ chuyển tiền gốc để đối chiếu.

d)

Không có phương án nào đúng.

125.

Vợ viên chức lãnh sự D thuộc Tổng lãnh sự quán Nhà nước Nhật Bản tại Việt Nam đến PGD E của BIDV đề nghị chuyển tiền cho bạn đang sống tại Anh số tiền 6,000 GBP, Khách hàng mang theo hộ chiếu. Phương án xử lý nào sau đây là tuân thủ quy định VHKSRR của BIDV?

a)

GDV từ chối chuyển tiền do khách hàng không cung cấp hồ sơ chứng minh mục đích chuyển tiền

b)

GDV đã tư vấn khách hàng bổ sung chứng nhận kết hôn với viên chức lãnh sự D và thẻ nhân viên của viên chức lãnh sự D rồi thực hiện chuyển tiền

c)

GDV từ chối chuyển tiền do khách hàng không cung cấp được hồ sơ chứng minh nguồn tiền là hợp lệ

d)

GDV từ chối do khách hàng chỉ là vợ của viên chức lãnh sự

126.

Câu 1: Lãnh đạo các cấp cần thực hiện nội dung gì để VHKSRR thực sự định hình, duy trì và củng cố dần qua thời gian?

A.Lãnh đạo các cấp cần liên tục nêu gương, mọi quyết định/hành xử cần nhất quán với các giá trị cốt lõi về rủi ro của BIDV

B. Lãnh đạo các cấp cần thường xuyên chỉ đạo triển khai các biện pháp truyền thông, học tập và thực hành VHKSRR cụ thể, xây dựng lộ trình triển khai và tổng kết đánh giá kết quả trong từng thời kỳ

C. Lãnh đạo các cấp cần duy trì việc xây dựng, triển khai đồng bộ các chính sách , cơ chế và chỉ đạo cụ thể việc khuyến khích … rủi ro, tiếp nhận xử lý thông tin và bảo vệ người phản ánh rủi ro

D.  A, B và C

4 lines
127.

Câu 2: Cán bộ BIDV cần có nhận thức về QLRR như thế nào để Văn hóa kiểm soát rủi ro BIDV phát huy hiệu quả?

A. QLRR là nhiệm vụ của riêng bộ phận QLRR. Bên cạnh đó, công tác QLRR có thể được xem xét thực hiện ngay từ tuyến 1 (bộ phận kinh doanh, thực hiện quyết định có rủi ro).

B. Từng cán bộ dù ở vị trí công tác nào đều là một lớp bảo vệ rủi ro cho BIDV, đều đóng vai trò quan trọng trong QLRR của hệ thống. QLRR không phải là nhiệm vụ riêng của bộ phận QLRR. Mọi cán bộ, mọi vị trí đều cần được đào tạo, phổ biến về QLRR và được đãi ngộ dựa trên các thước đo gắn với rủi ro.

C. PA1 và PA2

D. PA1 và PA2 đều sai

4 lines
128.

Câu 3: Nắm vững, ghi nhớ 8 giá trị cốt lõi VHKSRR để làm kim chỉ nam cho tư duy và hành động trong quá trình làm việc tại BIDV, nhất là khi đối diện với rủi ro hay đứng trước sự lựa chọn” là trách nhiệm của ai?

A. Cán bộ làm công tác liên quan đền tín dụng

B. Cán bộ được giao nhiệm vụ kiểm soát hồ sơ

C. Mọi cán bộ BIDV

D. Không có đáp án nào đúng

4 lines
129.

Câu 4: Cán bộ BIDV trước mọi hành động cần đặt câu hỏi” Nếu là tiền/tài sản của mình thì mình có làm thế không” là nội dung của giá trị cốt lõi nào?

A. Lấy khách hàng làm trung tâm

B. Suy nghĩ tích cực- hành động trách nhiệm

 C. Học hỏi- sang tạo

D. Linh hoạt- thích ứng

4 lines
130.

Câu 5: Kiểm soát rủi ro cần thực hiện đối với?

A. “ Tất cả các hoạt động, quy trình nghiệp vụ”

B. “Tất cả các đơn vị, bộ phận tại BIDV”

C. “BIDV là tổ chức tín dụng nên chỉ cần tập trung kiểm soát hoạt động cấp tín dụng”

D. “ A và B”

4 lines
131.

Câu 6: Khi phải lựa chọn đánh đổi giữa lợi ích ngắn hạn và sự bền vững, hiệu quả trong dài hạn, cán bộ BIDV ưu tiên lựa chọn?

A. Lợi ích ngắn hạn trước mắt

B. Sự bền vững về dài hạn cho BIDV

C. Tùy từng trường hợp cụ thể để lựa chọn

D. Không có đáp án đúng

4 lines
132.

“Không khuyến khích các hành vi mạo hiểm có độ rủi ro cao nhằm tạo ra kết quả tích cực trong ngắn hạn” là nội dung của Giá trị cốt lõi nào?

a)

Học hỏi sáng tạo

b)

Tư duy dài hạn- Lựa chọn bền vững

c)

Chuyên nghiệp

d)

Đam mê

133.

Chủ động nhận diện – làm chủ rủi ro nhằm mục tiêu

a)

Tối đa lợi nhuận điều chỉnh rủi ro

b)

Phát triển bền vững

c)

Từ chối rủi ro

d)

Đáp án A và B

134.

Nội dung cụ thể của "Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định"

a)

B và D

b)

Mọi cán bộ cần nhận thức và hành động đúng pháp luật; các quy định nội bộ của BDV;

c)

Mọi cán bộ cần hành động đúng pháp luật; Được làm những gì pháp luật không cấm,chấp nhận "lách luật" trong một số tình huống cần thiết;

d)

Chỉ làm những gì pháp luật cho phép, không chấp nhận hành vi "lách luật" trong mọi tình huống.

135.

Giá trị cốt lõi nào trong hệ giá trị cốt lõi về kiểm soát rủi ro của BIDV là yêu cầu tiên quyết với mọi đơn vị và cá nhân tại BIDV?

a)

Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững

b)

Chủ động nhận diện - Làm chủ rủi ro

c)

Kiểm soát rủi ro - Bảo vệ thành quả

d)

Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định

136.

5 nguyên tắc thực hành của VHKSRR BIDV là gì?

a)

Lãnh đạo nêu gương;

Lan tỏa sâu rộng;

Toàn diện, đa chiều;

Liên tục, nhất quán;

Tôn trọng, ghi nhận;

b)

Lãnh đạo nêu gương;

Lan tỏa, thẩm thấu;

Toàn diện, liên tục;

Hành động nhất quán;

Ghi nhận, tôn vinh;

c)

Thực hành nêu gương;

Lan tỏa, thẩm thấu;

Toàn diện, liên tục;

Hành động nhất quán;

Ghi nhận, tôn vinh;

d)

Lãnh đạo nêu gương;

Lan tỏa, thẩm thấu;

Toàn diện, đa chiều;

Liên tục, nhất quán;

Ghi nhận, tôn vinh;

137.

Trong văn hóa kiểm soát rủi ro BIDV, những việc làm nào của cán bộ được khuyến khích?

a)

Cân nhắc mạo hiểm trước rủi ro cao nếu có khả năng kiểm soát nhằm tạo ra kết quả tích cực trong ngắn hạn

b)

Hành động phản biện để có góc nhìn đa chiều

c)

Phản ánh rủi ro với tinh thần xây dựng

d)

B và C

138.

BIDV có thể bị tác động thế nào nếu rủi ro xảy ra?

a)

Xảy ra tổn thất (tổn thất tài chính, tổn thất phi tài chính) làm giảm thu nhập, vốn tự có dẫn đến làm giảm tỷ lệ an toàn vốn

b)

Hạn chế khả năng đạt được mục tiêu kinh doanh

c)

Ảnh hưởng đến uy tín, hình ảnh, thương hiệu BIDV

d)

A, B và C

139.

Mục đích chính của việc xây dựng Văn hóa kiểm soát rủi ro BIDV?

a)

Làm thước đo đánh giá thái độ, hành vi và kết quả của mỗi cán bộ trong công việc hàng ngày

b)

Để phù hợp với thông lệ quốc tế và yêu cầu của NHNN

c)

Định hướng hành vi của mọi cán bộ theo những chuẩn mực giá trị về kiểm soát rủi ro được HĐQT lựa chọn

d)

Làm nền tảng cho suy nghĩ và hành động của lãnh đạo các cấp trong công việc hàng ngày

140.

Nội dung chính của giá trị "Kiểm soát rủi ro - Bảo vệ thành quả"?

a)

Kiểm soát rủi ro có vai trò quan trọng như tạo ra lợi nhuận kinh doanh

b)

Lãnh đạo các cấp coi trọng, ghi nhận và tôn vinh các đơn vị, cá nhân có các hành động kiểm soát rủi ro hiệu quả

c)

Kiểm soát tốt rủi ro chính là để bảo vệ thành quả các thế hệ đã gây dựng

d)

A, B và C

141.

Nội dung nào sau đây không phải là một trong 8 giá trị cốt lõi VHKSRR BIDV?

a)

Chủ động nhận diện – làm chủ rủi ro

b)

Suy nghĩ tích ực – hành động trách nhiệm

c)

Chia sẻ cơ hội - Hợp tác thành công

d)

Minh bạch hoạt động - Giải trình trung thực

142.

1.  Hội đồng quản trị lựa chọn bao nhiêu Giá trị cốt lõi cho văn hóa kiểm soát rủi ro BIDV để làm phương châm dẫn dắt tư duy và định hướng hành động của mọi cán bộ BIDV?

a)

6

b)

7

c)

8

d)

9

143.
VHKSRR tại BIDV được xây dựng với mấy mục đích chính?
a)
2
b)
3
c)
4
d)
5
144.
VHKSRR tại BIDV được ban hành kèm theo Nghị quyết nào?
a)
354/NQ-BIDV
b)
534/NQ-BIDV
c)
543/NQ-BIDV
d)
434/NQ-BIDV
145.

VHKSRR tại BIDV có bao nhiêu Giá trị cốt lõi?

a)
5
b)
6
c)
7
d)
8
146.
Suy nghĩ tích cực - Hành động trách nhiệm là Giá trị cốt lõi xếp thứ mấy trong 8 Giá trị cốt lõi?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
147.
Liên tục, nhất quán là nguyên tắc thực hành thứ mấy trong VHKSRR tại BIDV?
a)
4
b)
3
c)
2
d)
1
148.
BIDV chấp nhận thái độ đúng nào khi đứng trước rủi ro?
a)
Liều lĩnh chấp nhận rủi ro
b)
Sợ hãi rủi ro đến mức không dám hành động.
c)
Chấp nhận sự tồn tại khách quan của rủi ro để luôn nhận diện đầy đủ, cẩn trọng kiểm soát, giảm thiểu rủi ro.
d)
Từ chối bất cứ nhiệm vụ nào có rủi ro.
149.
Chủ động nhận diện- Làm chủ rủi ro nhằm mục tiêu?
a)
Tối đa lợi nhuận điều chỉnh rủi ro
b)
Phát triển bền vững
c)
Từ chối rủi ro
d)
Đáp án A và B
150.
Minh bạch hoạt động- Giải trình trung thực là Giá trị cốt lõi áp dụng với:
a)
Tập thể
b)
Cá nhân
c)
Tập thể và cá nhân
d)
Không có đáp án đúng
151.
Nội dung nào không đúng trong Nguyên tắc thực hành "Ghi nhận, tôn vinh"?
a)
Những hành động có trách nhiệm trong thực hành VHKSRR được khen thưởng
b)
Có chế độ đãi ngộ gắn với rủi ro
c)

Phòng tránh rủi ro là nhiệm của tất cả cán bộ BIDV nên không cần phải tôn vinh

d)
Tích hợp các thước đo "Hiệu quả hoạt động trên cơ sở điều chỉnh rủi ro" vào hệ thống KPIs
152.
Theo CV 5679/BIDV-QLRRHĐ, Chế tài xử lý vi phạm những hành vi sai phạm được quy định tại Mục mấy?
a)
III
b)
IV
c)
V
d)
Không có chế tài xử phạt
153.

Cán bộ A ở chi nhánh B được một số đối tượng gặp gỡ làm quen để hỏi mua thông tin một số Khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng do cán bộ A quản lý với giá 13-15 triệu đồng/Thông tin về doanh nghiệp. Các thông tin về doanh nghiệp bao gồm: Số tài khoản, thông tin cá nhân, số điện thoại, CMTND, chữ ký của chủ tài khoản, kế toán trưởng, sao kê tài khoản ở các lần giao dịch gần nhất …..Trong trường hợp này, hành vi nào của cán bộ A là đúng?

a)
Nhận thấy đây là cơ hội có thể kiếm thêm thu nhập mà không tốn nhiều công sức, cán bộ A đã thu thập thông tin của một số doanh nghiệp để bán cho các đối tượng trên
b)
Nhận thấy đây là hành vi có dấu hiệu hình sự, cán bộ A đã từ chối bán thông tin của khách hàng
c)
Cán bộ A từ chối bán thông tin của khách hàng và có báo cáo Lãnh đạo đơn vị về sự việc trên để có biện pháp phòng tránh, ngăn chặn kịp thời.
d)
Cán bộ A thực hiện bán thông tin của khách hàng mà mình quản lý và môi giới cho đồng nghiệp để kiếm thêm hoa hồng.
154.

Mùng 10 Tết, trên mạng xã hội xuất hiện hình ảnh cán bộ tại một ngân hàng B đánh bài ăn tiền trong giờ hành chính (trong clip có xuất hiện hình ảnh đồng hồ treo tường chỉ 10 giờ). Hình ảnh được chính cán bộ tại Chi nhánh ghi hình và đăng tải lên mạng xã hội với ý nghĩ chia sẻ cho vui. Mặc dù ngay khi clip có dấu hiệu bị chia sẻ với bình luận tiêu cực, cán bộ đã xóa clip. Tuy nhiên, nhiều tài khoản đã lưu lại vì vậy clip vẫn tiếp tục bị phát tán mạnh. Các cán bộ trên đã có những hành vi không đúng nào?

a)
Hành vi đánh bài ăn tiền là hành vi vi phạm pháp luật
b)
Tự ghi hình và phát tán clip có nội dung không chuẩn mực.
c)
Tụ tập đánh bài trong giờ làm việc
d)
Tất cả các phương án trên
155.
Cán bộ A vận hành hệ thống EPO có quyền mở/khóa máy tính truy cập USB tại Chi nhánh. Trong giờ làm việc, cán bộ nghiệp vụ B, gọi điện cho cán bộ A nhờ mở khóa USB trên máy cá nhân để chép dữ liệu phục vụ hội thảo với khách hàng. Trong chi nhánh, cán bộ A tin tưởng và chơi thân với cán bộ B. Trong trường hợp này cán bộ A xử lý như thế nào là sai quy định?
a)
Không đồng ý mở khóa USB trên máy tính cá nhân của cán bộ B
b)
Chi đồng ý mở khóa USB khi có tờ trình có phê duyệt của cấp có thẩm quyền
c)
Đồng ý mở khóa USB cho cán bộ B mà không có phê duyệt của lãnh đạo đơn vị
d)
Khéo léo từ chối thực hiện và hướng dẫn cán bộ B làm Tờ trình có phê duyệt của Lãnh đạo chi nhánh
156.
"Khi phải lựa chọn đánh đổi giữa lợi ích ngắn hạn và sự bền vững, hiệu quả trong dài hạn, cần ưu tiên lựa chọn sự bền vững về dài hạn cho tổ chức" là nội dung của Giá trị cốt lõi nào?
a)
Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định
b)
Kiểm soát toàn diện - Giám sát đa chiều
c)
Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững
d)
Học từ quá khứ - Hướng đến tương lai
157.
Theo quy định tại Công văn 5679/BIDV-QLRRHĐ ngày 11/10/2021, tần suất các đơn vị thực hiện báo cáo kết quả triển khai VHKSRR gửi TSC là?
a)
1 năm/lần
b)
6 tháng/lần
c)
3 tháng/lần
d)
Không quy định
158.
Nội dung nào sau đây mô tả về trách nhiệm giải trình tại BIDV?
a)
Mọi cán bộ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với hành động/quyết định của mình và có nghĩa vụ giải trình có trách nhiệm về cơ sở, quá trình, kết quả thực thi nhiệm vụ hoặc các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý của mình khi được yêu cầu
b)
BIDV khuyến khích tinh thần và hành động phản biện để có góc nhìn đa chiều giúp phát hiện các rủi ro chưa được nhận diện
c)
Các vấn đề quan trọng được khuyến khích họp/thảo luận dân chủ trước khi ra quyết định
d)
A, B và C
159.
Cán bộ QLKH nhận được đề nghị vay vốn từ khách hàng A. Qua trao đổi, khách hàng A cho biết mục đích vay vốn thật sự là để đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, do tại thời điểm đó ngân hàng không cấp tín dụng để đầu tư chứng khoán. Cán bộ QLKH xử lý như thế nào là đúng?
a)
Cán bộ QHKH lựa chọn một mục đích vay vốn phù hợp và lập hồ sơ đề xuất cấp tín dụng cho khách hàng A.
b)
Cán bộ QHKH báo cáo Giám đốc chi nhánh quyết định cho vay
c)
Cán bộ QHKH khéo léo từ chối cho vay do BIDV tại thời điểm hiện tại không có chính sách cho vay dầu tư chứng khoán
d)

Cán bộ QHKH vì có mối quan hệ quen biết và áp lực chỉ tiêu đã tìm mọi cách lách luật để cho vay

160.

Cán bộ Y gần đây có nhiều biểu hiện thiếu tập trung trong công việc, hay vắng mặt không rõ lý do. Bên cạnh đó có một số người lạ mặt lên văn phòng tìm và cán bộ Y thường tìm cách không gặp mặt. Nhận thấy biểu hiện bất thường của cán bộ Y và cũng qua trao đổi với một số đồng nghiệp trong đơn vị, Lãnh đạo đơn vị được biết Y hiện đang vay nợ nhiều người để tiêu dùng cá nhân, Y lợi dụng quan hệ nội bộ, vay mượn cả những đồng nghiệp tại các bộ phận khác. Trong tình huống này, đơn vị phải xử lý như thế nào?

a)
Lãnh đạo đơn vị ra Quyết định sa thải cán bộ vì có dấu hiệu vi phạm đạo đức cán bộ
b)
Lãnh đạo đơn vị trao đổi thắng thắn với Y và yêu cầu Y xử lý dứt điểm việc vay nợ, chấn chỉnh lại sinh hoạt cá nhân, không để ảnh hưởng đến công việc cũng như uy tín của đơn vị.
c)
Lãnh đạo tổ chức cuộc họp nội bộ để chấn chỉnh, cảnh báo cán bộ trong đơn vị cần tu dưỡng đạo đức, không để hoạt động cá nhân ảnh hưởng đến công việc, hình ảnh chung.
d)
Phương án B và C
161.
Giao dịch viên tại một Phòng giao dịch nhận được yêu cầu giải thích của khách hàng về lý do tài khoản không giao dịch được và đề nghị rút tiền. GDV kiểm tra thì phát hiện tài khoản này đã bị phong tỏa theo yêu cầu của Cơ quan CSĐT do liên quan đến tội phạm công nghệ cao. GDV đã có ứng xử như thế nào là đúng?
a)
Hướng dẫn khách hàng lập để nghị giải tỏa tài khoản, rồi thực hiện rút tiền theo yêu cầu của khách hàng.
b)
Giải thích với khách hàng lý do tài khoản bị phong tỏa theo yêu cầu của cơ quan CSĐT. Hướng dẫn khách hàng ra Cơ quan công an để làm việc.
c)
Khéo léo tìm cách trì hoãn giao dịch, Báo cáo Lãnh đạo chi nhánh và CQCSĐT để phối hợp bắt giữ tội phạm. Sau đó, có công văn gửi báo cáo Hội sở chính,
d)
Thấy đối tượng tội phạm xuất hiện, GDV hô to để Cán bộ Công an, bảo vệ tại Phòng giao dịch cùng những nguời có mặt nhanh chóng bắt giữ tội phạm giao cho CA phường.
162.

Thời gian gần đây, cán bộ X là cán bộ quản lý thẻ của chi nhánh hay nhận được một số khiếu nại của một số khách hàng về việc khách hàng không rút tiền nhưng tài khoản vẫn bị trừ tiền. Bằng các công cụ nghiệp vụ, cán bộ X xác định được các giao dịch đều được rút tiền tại một ATM Y, tuy nhiên hình ảnh camera tại ATM đó cho thấy người rút tiền thường đội mũ bảo hiểm nên khó xác định có đúng khách hàng rút tiền hay không. Nếu là cán bộ X, bạn sẽ xử lý như thế nào ?

a)
Kiểm tra Camera và rà soát lại toàn bộ hình ảnh các ngày gần với các ngày phát sinh các giao dịch bất thường
b)
Thực hiện kiểm tra kỹ bề mặt bên ngoài máy ATM Y
c)
Báo cáo sự việc đến Trung tâm thẻ, phối hợp xử lý
d)
Tất cả các phương án trên
163.

Khách hàng H là sinh viên đến ngân hàng đăng ký mở tài khoản thanh toán thông thường. Khách hàng có đăng ký dịch vụ chuyển tiền online và hầu như chỉ thực hiện giao dịch qua kênh này. Kiểm soát giao dịch tại chi nhánh trong quá trình đối chiếu giao dịch nghi ngờ, phát hiện: Doanh số giao dịch trong tháng của khách hàng H lên đến hàng chục tỷ đồng, số lượng giao dịch trong ngày lên tới mấy chục giao dịch, đồng thời qua rà soát giao dịch phát hiện các giao dịch với nội dung có từ khóa liên quan đến trò chơi trực tuyến trái phép được đăng trên các phương tiện truyền thông chính thống. Kiểm soát viên có trách nhiệm gi?

a)

Kiểm soát viên gọi điện phỏng vấn khách hàng về thông tin giao dịch có phù hợp với ngành nghề hiện tại đang là sinh viên

b)
Chuyển trạng thái tài khoản sang trạng thái 7 - Không thực hiện toàn bộ giao dịch ghi nợ/ghi có trên tài khoản khách hàng, cài thông điệp trên hệ thống BDS,….
c)
Sau khi liên hệ được khách hàng và làm rõ các điểm nghi vấn, từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán do khách hàng có thực hiện giao dịch có rủi ro.
d)
Tất cả các phương án trên
164.

Công ty Y đang có quan hệ tín dụng tại Chi nhánh X, là khách hàng tốt đã quan hệ thời gian dài. Thời điểm cuối năm Công ty Y có nguồn vốn nhàn rỗi lớn, tuy nhiên do lãi suất huy động tiền gửi có kỳ hạn thấp nên Kế toán trưởng của Công ty Y đã đề nghị cán bộ A gửi tiền tiết kiệm hưởng chênh lệch lãi suất ngoài, nếu không sẽ chuyển tiền sang bên ngân hàng khác. Là cán bộ A, bạn sẽ xử lý tình huống trên như thế nào ?

a)
Báo cáo lãnh đạo phòng và đề nghị thực hiện huy động tiền gửi chi lãi ngoài cho khách hàng.
b)
Báo cáo lãnh đạo phòng đồng thời gặp gỡ làm việc trực tiếp và đàm phán để doanh nghiệp gửi lại tiền và cam kết hỗ trợ DN giảm phí dịch vụ, lãi suất tiền vay….với mức ưu đãi nhất
c)
Không thực hiện chi lãi ngoài cho khách hàng do đây là hành vi trái pháp luật và chấp nhận để khách hàng chuyển tiền đi gửi ở ngân hàng khác
d)
Nói xấu ngân hàng khác để khách hàng không chuyển tiền sang ngân hàng đó gửi.
165.
Tháng 5/2017, qua giám sát dữ liệu hệ thống, phát hiện đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) của Công ty A mở POS tại BIDV được gần 2 năm, phát sinh rất ít giao dịch nhưng trong 02 ngày 17,22/5/2017, ĐVCNT đã thanh toán 19 tỷ đồng, giá trị từng khoản giao dịch lớn từ 500 đến 900 triệu đồng/món, không phù hợp với ngành nghề kinh doanh đã đăng ký. Chi nhánh quản lý ĐVCNT cần phải làm gì?
a)
Tích cực chăm sóc ĐVCNT vì có doanh thu cao, đem lại lợi nhuận cho chi nhánh theo chính sách bán hàng.
b)

Kiểm tra ĐVCNT và có yêu cầu xuất trình hóa đơn mua bán hàng hóa dịch vụ.

c)
Chấm dứt hoạt động với ĐVCNT vì có hành vi thanh toán khống để rút tiền sử dụng trong thời gian 45 ngày miễn lãi.
d)
Tiếp tục để ĐVCNT duy trì hoạt động để tăng phí dịch vụ thu được
166.
GDV A là GDV mới tại Chi nhánh nhận được yêu cầu chuyển tiền Doanh thu về nước của Khách hàng B, là văn phòng hãng hàng không nước ngoài tại Việt Nam. Đây là yêu cầu chưa được hướng dẫn cụ thể, chi tiết về Hồ sơ và hạn mức chuyển tiền. GDV thực hiện xử lý tình huống như thế nào là đúng?
a)
Vì nghiệp vụ chưa có hướng dẫn nên GDV A đã khéo léo từ chối thực hiện
b)

GDV A đã thực hiện liên hệ với Trung Tâm Thanh Toán, đối chiếu quy định chuyển tiền, quy định phòng chống rửa tiền của NHNN và của BIDV, quy định quản lý ngoại hối

c)
GDV A hướng dẫn khách hàng hoàn thiện hồ sơ và thực hiện chuyển tiền cho Khách hàng
d)
Đáp án B và C
167.

Chi nhánh H của BIDV nhận được đề nghị từ khách hàng A yêu cầu phát hành gấp một L/C trị giá USD 1.450.000 để thanh toán cho lô hàng Đông trùng hạ thảo có nguồn gốc xuất xứ từ Tây Tạng và Buhtan. Bề mặt hồ sơ đề nghị phát hành L/C hợp lệ, hợp đồng đầy đủ, hình thức thanh toán bằng L/C và đặc biệt, chứng từ yêu cầu có vận đơn gốc. Để tránh rủi ro trong nghiệp vụ TTTM, trong tình huống này cán bộ BIDV cần phải làm gì?

a)
Tra cứu các thông tin Phòng chống rửa tiền về các bên tham gia giao dịch
b)
Tra cứu về mặt hàng giao dịch
c)
Tra cứu và nhận biết thông tin khách hàng (nắm rõ khách hàng, luồng giao dịch thực tế), tra cứu thông tin các bên liên quan và giao dịch
d)
Tất cả các phương án trên
168.

Trong các nội dung sau đây, nội dung nào là định hướng thực hiện đối với Giá trị cốt lõi Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro?

a)

Chủ động nhận diện rủi ro; đánh giá tổn thất, mức độ ảnh hưởng và triển khai biện pháp xử lý, khắc phục giảm thiểu rủi ro trong tất cả sản phẩm, hoạt động kinh doanh, quy trình nghiệp vụ, hệ thống công nghệ thông tin và các hệ thống quản lý khác của BIDV

b)

Xác định rủi ro trọng yếu và ưu tiên bố trí các nguồn lực quản lý

c)

Tuân thủ hạn mức, sử dụng tối ưu các hạn mức được phân giao

d)

Tất cả các phương án trên

169.

Nội dung nào sau đây mô tả về trách nhiệm giải trình tại BIDV

a)

Mọi cán bộ phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với hành động/quyết định của mình và có nghĩa vụ giải trình có trách nhiệm về cơ sở, quá trình, kết quả thực thi nhiệm vụ hoặc các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý của mình khi được yêu cầu

b)

BIDV khuyến khích tinh thần và hành động phản biện để có góc nhìn đa chiều giúp phát hiện các rủi ro chưa được nhận diện

c)

Các vấn đề quan trọng được khuyến khích họp/thảo luận dân chủ trước khi ra quyết định

d)

Tất cả các phương án trên

170.

Đâu không phải là nội dung của giá trị Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

a)

Mọi cán bộ cần nhận thức và hành động đúng pháp luật

b)

Chỉ làm những gì pháp luật cho phép

c)

Có thể tách luật trong một số tình huống để xử lý tình huống

d)

Các quy định nội bộ của BIDV cũng phải được tuân thủ

171.

Phương án nào không đúng trong nội dung nguyên tắc Lan tỏa, thẩm thấu

a)

Quán triệt quan điểm tới tất cả cán bộ: Quản lý rủi ro là trách nhiệm của tất cả cán bộ ở bất kỳ vị trí công tác nào

b)

Xây dựng các phương pháp truyền đạt các Giá trị cốt lõi của VHKSRR để mỗi cán bộ hiểu đúng, rõ ràng và thấm nhuần, đi sâu vào nhận thức từ đó hành động đúng

c)

Thường xuyên tổ chức các cuộc thi có thưởng về VHKSRR

d)

Định kỳ hàng năm chỉ cần thực hiện một lần một hoạt động tuyên truyền về VHKSRR tại đơn vị là hoàn thành nhiệm vụ

172.

B là cán bộ quản lý khách hàng tại Phòng Giao dịch Chi nhánh X. Trong quá trình cho khách hàng ký hồ sơ vay vốn, do có quen biết, nên cán bộ B cho phép khách hàng A đem hồ sơ về nhà cho vợ ký trên hợp đồng tín dụng và giấy nhận nợ. Sau đó, B không kiểm tra lại mà vẫn trình hồ sơ giải ngân cho khách hàng A. Cán bộ B đã vi phạm Giá trị cốt lõi nào?

a)

Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định

b)

Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực

c)

Học từ quá khứ - Hướng tới tương lai

d)

Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững

Similar Resources on Wayground

Nghiệp vụ

177 questions

Nghiệp vụ

quiz

Worksheet

•

1st - 3rd Grade