WorksheetsVHRR BỘ ĐỀ HSC 02
Total questions: 10
Worksheet time: 5mins
Name
Class
Date
1.
CTCP X là khách hàng có quan hệ tín dụng tại Chi nhánh D. Năm 2020, khách hàng đủ điều kiện được phê duyệt giải ngân dự án đầu tư dây chuyền sản xuất khẩu trang kháng khuẩn. Sau khi giải ngân, CB QHKH H đã liên tục đôn đốc khách hàng cung cấp hồ sơ nghiệm thu bàn giao, hồ sơ quyết toán để hoàn thiện thủ tục tài sản thế chấp. Bên cạnh đó CB QHKH tìm hiểu thông tin từ phía nhân viên đi giao dịch ngân hàng của khách hàng và được biết: Khả năng dây chuyền máy móc thiết bị không được khách hàng nghiệm thu do không đạt tiêu chuẩn theo yêu cầu theo Hợp đồng mua bán.
Hành động nào sau đây của cán bộ quản lý khách hàng phù hợp nhất với giá trị cốt lõi "Kiểm soát toàn diện - Giám sát đa chiều"?
a)
Gửi thông báo yêu cầu khách hàng trả nợ ngay lập tức do không thực hiện đúng các điều khoản của HĐTD về việc hoàn thiện thủ tục TSĐB
b)
Lập biên bản làm việc 3 bên yêu cầu bên bán hoàn trả lại tiền do BIDV giải ngân về tài khoản khách hàng đồng thời khách hàng cam kết sẽ trả nợ cho BIDV
c)
BIDV đề nghị bên bán bàn giao dây chuyền sản xuất mới theo đúng tiêu chuẩn trên HĐMB và nhận tài sản mới đó làm tài sản bảo đảm
d)
Khách hàng và người bán lập lại hồ sơ dự án mua tài sản khác và gửi hồ sơ dự án mới cho BIDV để bù trừ với khaonr vay đã được giải ngân
2.
Giá trị cốt lõi "Học từ quá khứ - Hướng tới tương lai" đưa ra các yêu cầu như thế nào đối với từng cá nhân?
a)
Các cá nhân cần biết rút ra bài học từ cả thất bại và thành công trong quá khứ của chính mình và của người khác để tránh mắc phải sai lầm và phát huy bài học thành công để quản lý rủi ro tốt hơn cho chính mình và cho BIDV
b)
Từng cán bộ cần không ngừng học hỏi, tìm tòi để mở rộng giới hạn tri thức, thu hẹp “vùng chưa biết” để giảm thiểu rủi ro
c)
Trường hợp phải đối mặt với rủi ro nằm ngoài “vòng tròn hiểu biết” của bản thân/tập thể, cần hết sức cẩn trọng. Cần có tư duy “kiểm tra sức chịu đựng” với các kịch bản bất lợi để nhận diện rủi ro cho BIDV
d)
A, B và C
3.
"Cán bộ các cấp cần nhận diện, quản lý rủi ro một cách chủ động và sử dụng tối ưu hạn mức rủi ro được phân giao. Không bị động hoặc hành động đối phó trong kiểm soát rủi ro" là nội dung của giá trị cốt lõi nào?
a)
Suy nghĩ tích cực – Hành động trách nhiệm
b)
Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững
c)
Chủ động nhận diện – Làm chủ rủi ro
d)
Kiểm soát rủi ro – Bảo vệ thành quả
4.
Sau khi thực hiện thành công giao dịch chuyển tiền trong nước đi tại Chi nhánh A, khách hàng phát hiện đã chuyển sai số tài khoản và đến Chi nhánh B để đề nghị BIDV hỗ trợ tra soát. Trong tình huống này, Giao dịch viên Chi nhánh B cần ấp dụng giá trị cốt lõi nào và nên xử lý ra sao?
a)
Giá trị cốt lõi: "Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định"
Giao dịch viên hướng dẫn khách hàng quay về CN A để làm điện tra soát
b)
Giá trị cốt lõi: "Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định"
Giao dịch viên hướng dẫn khách hàng làm tra soát và đề nghị CN A cung cấp bản scan hồ sơ chuyển tiền gốc để đối chiếu
c)
Giá trị cốt lõi: "Minh bạch hoạt động – Giải trình trung thực"
Giao dịch viên tiếp nhận yêu cầu tra soát của Khách hàng và gửi mail đề nghi Trung tâm…….
d)
Không có phương án nào đúng
5.
Trong tình huống dưới đây, Chi nhánh A cần áp dụng Giá trị cốt lõi nào và xử lý ra sao?
Trên cơ sở phê duyệt của TSC, Chi nhánh A cho công ty Y vay vốn để thực hiện dự án X, một trong các điều kiện cho vay là Công ty Y không chuyển nhượng Dự án/ thành lập pháp nhân mới để quản lý, vận hành dự án khi còn dư nợ vay BIDV nếu chưa được sự đồng ý bằng văn bản của BIDV. Khi đang còn dư nợ vay, Công ty Y đang có nhu cầu chuyển dự án sang cho cty Z - Công ty con 100% vốn của công ty Y. Công ty Y đã có văn bản đề nghị tới Chi nhánh A về việc chuyển pháp nhân quản lý vận hành dự án.
a)
Giá trị cốt lõi: "Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững"
Chi nhánh A đồng ý với khách hàng
b)
Giá trị cốt lõi: "Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định"
Chi nhánh A đánh giá các rủi ro của việc thay đổi pháp nhân quản lý vận hàn DA, các yếu tố khách có liên quan và trình TSC phê duyệt
c)
Giá trị cốt lõi: "Tư duy dài hạn – Lựa chọn bền vững"
Chi nhánh A từ chối khách hàng do điều kiện cho vay là Công ty Y không chuyển nhượng Dự án/ thành lập pháp nhân mới để quản lý, vận hành dự án
d)
Giá trị cốt lõi: "Thượng tôn pháp luật – Tuân thủ quy định"
Chi nhánh A không làm gì
6.
Khái niệm Rủi ro được định nghĩa như thế nào trong Nghị Quyết 534/NQ-BIDV ngày 06/07/2020?
a)
Rủi ro là khả năng xảy ra tổn thất (tổn thất tài chính, tổn thất phi tài chính) làm giảm thu nhập, vốn tự có dẫn đến làm giảm tỷ lệ an toàn vốn hoặc hạn chế khả năng đạt được mục tiêu kinh doanh của BIDV, hoặc ảnh hưởng đến uy tín, hình ảnh, thương hiệu BIDV
b)
Rủi ro là một cách gọi về những điều không tốt lành và tốt đẹp
c)
Rủi ro là một sự việc không mong muốn xảy ra với con người. Nó gây ra hậu quả, để lại thiệt hại mà chúng ta không biết, không lường trước được về không gian, thời gian cũng như mức độ nghiêm trọng.
d)
Rủi ro là bất cứ điều gì không chắc chắn có thể ảnh hưởng tới các kết quả của chúng ta so với những gì chúng ta mong đợi.
7.
Nguyên tắc thực hành "Lan tỏa thẩm thấu" hướng đến mục tiêu nào?
a)
Các giá trị cốt lõi của VHKSRR cần được truyền thông, lan tỏa rộng khắp hệ thống để thẩm thấu, thấm nhuần vào nhận thức của mỗi cán bộ
b)
Các cán bộ hiểu và cảm nhận được rõ ràng về VHKSRR của BIDV để những cảm nhận này đi sâu vào nhận thức và trở thành niềm tin, giá trị của chính cán bộ
c)
Khi hệ giá trị của tổ chức thống nhất với niềm tin cá nhân thì lúc đó các cá nhân mới thực hiện tự giác, không gượng ép đối phó
d)
A, B và C
8.
Ngày 12/05/2022, khách hàng A đến BIDV Chi nhánh X đề nghị chuyển khoản từ tài khoản thanh toán của khách hàng A vào tài khoản thanh toán công ty Nhà đất xanh mở tại BIDV số tiền 5 tỷ đồng. Cuối ngày khi hậu kiểm chứng từ, GDV phát hiện đã hạch toán chuyển nhầm vào tài khoản Công ty Nhà đất Hoa sao mở tại BIDV.
Hành động nào của GDV phù hợp nhất với Giá trị cốt lõi: "Thượng tôn pháp luật - Tuân thủ quy định"?
a)
GDV hủy giao dịch (EC) đã hạch toán sai trước đó và thực hiện hạch toán lại theo đúng đề nghị của khách hàng
b)
GDV liên hệ KH và đề nghị KH ký lại chứng từ
c)
GDV liên hệ công ty nhà đất Hoa sao, đề nghị công ty chuyển lại số tiền 5 tỷ vài tài khoản khách hàng
d)
GDV hủy giao dịch (EC) đã hạch toán sai trước đó và liên hệ, đề nghị khách hàng ký lại chứng từ
9.
"Xây dựng Chương trình hành động triển khai VHKSRR hằng năm, tổ chức triển khai đầy đủ, đúng tiến độ, bảo đảm chất lượng các công việc theo kế hoạch đã xây dựng" là nhiệm vụ của đơn vị/cá nhân nào?
a)
Ban QLRRHĐ&TT
b)
Các Ban/Trung tâm tại TSC và các đơn vị trong toàn hệ thống
c)
Ban chính sách và giám sát hệ thống
d)
Công đoàn và Đoàn thanh niên
10.
Trong tình huống dưới đây, GDV cần áp dụng giá trị cốt lõi nào và nên xử lý ra sao?
GDV tại PGD T tiếp nhận yêu cầu chi tiền WU của khách hàng vãng lai Nguyễn Thị A, các thông tin khách hàng cung cấp trên chứng từ chi tiền WU bao gồm: số tiền, loại tiền, nước nhận, mã số chuyển tiền, tên người chuyển, tên người nhận... khớp với thông tịn trên chương trình WU. Tuy nhiên AMND của KH 1 tháng nữa là hết hạn, ảnh trên CMND của KH và gương mặt KH có nhiều điểm khác biệt.
a)
Giá trị cốt lõi: Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững.
GDV thực hiện chi tiền cho KH vì các thông tin đã khớp đúng so với thông tin trên WU
b)
Giá trị cốt lõi: Chủ động nhận diện - Làm chủ rủi ro
GDV kiểm tra chữ ký của KH trên chương trình SVS
c)
Giá trị cốt lõi: Chủ động nhận diện - LÀm chủ rủi ro
GDV hỏi thêm thông tin cơ bản để xác nhận nhân thân KH như ngày cấp CMND, hay số CMND, hộ khẩu thường trú ghi trên CMND….
d)
Giá trị cốt lõi: Tư duy dài hạn - Lựa chọn bền vững.
GDV từ chối chi tiền cho khách hàng do CMND của KH đã sắp hết hạn sử dụng
100 %
