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WorksheetsFRAUDES Y RIESGOS FINANCIEROS
Total questions: 20
Worksheet time: 20mins
¿ Que delitos se configuran dentro de los delitos financieros?
Concentración crediticia y pánico financiero
Ocultamiento, omisión o falsedad de información
Delito de instituciones financieras ilegales
Todas las anteriores
Un Virus puede autorreplicarse e infectar a otros ordenadores. Para propagarse puede valerse de la la propia red de Internet.
VERDADERO
FALSO
Te envían mensajes SMS a tu teléfono móvil con la finalidad de que visites una página web fraudulenta con el fin de obtener tu información bancaria.
Pishing
Trashing
Pharming
Smishing
Se define como riesgo a?
Probabilidad de ocurrencia de que algo suceda, todo ello asociado a la incertidumbre.
Conjunto de bienes de que dispone una persona, especialmente en forma de dinero.
Corresponde al tipo de mercado en donde se opera sobre la renta variable y la renta fija, por medio de la compraventa de valores negociables.
Parte de la economía que estudia estos sistemas o las distintas partidas que reflejan los movimientos financieros de una empresa o entidad.
¿Cuál de estás NO conforma el triángulo del fraude?
Oportunidad
Motivación
Justificación
Racionalización
Las entidades financieras tienen como objetivo principal el control de los riesgos financieros a los que se enfrentan, siendo el riesgo de .............. el de mayor importancia.
mercado
crédito
liquidez
Compartir información personal es algo prácticamente imposible de evitar, ¿Qué podría pasar si pongo todos mis datos personales en las redes sociales sin ninguna medida de seguridad?
Conocer a mucha personas
Robo de identidad y amenazas en redes sociales.
Tener muchos seguidores en redes.
Para que un fraude se materialice deben existir tres de los siguientes elementos:
1. Necesidad
2. Estrategia
3. Oportunidad
4. Razonamiento
5. Interpretación
1, 3 y 4
2, 3 y 5
1, 4 y 5
2, 3 y 4
¿Por qué es importante proteger nuestros datos personales en Internet?
Para identificar fácilmente las funciones del Internet
Para acceder rápidamente a Internet
Para usar fácilmente el Internet
Para que la información este protegido y no sea vulnerable.
A su criterio considera que el riesgo de crédito es el más importante dentro de una institución financiera?
Si, ya que sustancialmente es donde se genera el negocio
No, porque existen riesgos mas relevantes
Usar Internet nos facilita muchas de las actividades cotidianas, pero el acceso inapropiado a redes sociales, compras en línea, o chats nos lleva a estar expuestos a:
Navegar por Internet
Riesgos en Internet
Divertirse en Internet
Buscar Información en Internet
El riesgo crediticio, se define como aquel asociado a la posibilidad de que un deudor incumpla sus obligaciones, ya sea parcial o completamente.
Verdadero
Falso
Un software malicioso es un tipo de programa que modifica el funcionamiento de una computadora o celular. ¿Qué tipo de riesgo es?
Riesgos de desinformación.
Riesgos Financieros
Riesgos Informáticos
Riesgos Personales.
¿Qué es “Phishing” o “spoofing”:
Es cuando estafadores utilizan correos electrónicos falsos, mensajes de texto o un sitio web de imitación para intentar robar la información personal o su identidad
Burlarse de alguien a través de los medios digitales (redes sociales, el computador, celular o table.
Noticias falsas que consiste en un contenido periodístico difundido a través de portales de noticias, prensa escrita, radio, televisión y redes sociales , cuyo objetivo es la desinformación
Compartir información con cualquier persona para tener muchos amigos.
¿Cuál de las siguientes es una estrategia que utilizan los delincuentes informáticos para robar tus datos personales u información?
Escriben tu nombre y apellido en el buscador de Google.
Averiguan la placa del carro de tus papás.
Averiguan el colegio donde estudias
Te envían un correo o mensaje de texto, pidiendo información personal.
Supone que no hay dinero suficiente para hacer frente al pago de las deudas próximas a vencer.
Riesgo de liquidez de los activos
Riesgo de Liquidez de los pasivos
Riesgo Inflación
Riesgo de Mercado
Aquel riesgo que está asociado a la posibilidad de que un deudor incumpla sus obligaciones, ya sea parcial o completamente, se le conoce como:
Riesgo de Pago
Riesgo Financiero
Riesgo de Crédito
Riesgo de Mercado
Cuando la empresa no puede deshacerse rápidamente de sus activos para obtener dinero líquido. Ya sea porque el precio de mercado sea bajo, o porque el activo no pueda venderse a corto plazo.
Riesgo de liquidez de los activos
Riesgo de crédito
Riesgo de liquidez de los pasivos
Ninguna de las anteriores
Se entiende como aquel que se presenta por los cambios en las variables de un plan de negocio, destruyendo así la viabilidad del plan, incluyendo riesgos cuantificables tales como el ciclo económico variaciones en la demanda, y riesgos no cuantificables tales como cambios en el comportamiento de los competidores del mercado o cambios tecnológicos, es conocido como:
Riesgo Operativo
Riesgo de Liquidez
Riesgo de Negocio
Riesgo Financiero
La definición conceptual de riesgo financiero es:
La pérdida potencial producto del incumplimiento de la contraparte en una operación que incluye un compromiso de pago.
Establece la capacidad financiera que tiene un país para responder por el pago de su deuda externa.
Dificultad para transformar en efectivo un activo o portafolio de activos financieros, es decir, la imposibilidad o dificultad que se puede presentar en el momento de vender un activo en el mercado.
Probabilidad de que se produzca un acontecimiento negativo que provoque pérdidas financieras en una empresa..
