WorksheetsQuiz final banking coach
Total questions: 15
Worksheet time: 9mins
María Montano se presenta al Banco Banking Coach a cancelar un crédito personal por 3 millones. Trae un cheque de otro banco por 5 millones y necesita los 2 millones en efectivo. Usted procede a:
Realizar la transacción como el cliente lo solicita
Le indica al cliente que debe de pagar la totalidad del cheque en el crédito y cuando este disponible see hace la devolución
Le indica al cliente que le cancela y le deposita la diferencia a una cuenta s de ahorro.
Pedro Jirón llega a la plataforma de servicios a retirar dinero, mantiene 5 millones en su cuenta de ahorro y le cuenta que lo lleva a una cooperativa. Que le podría ofrecer?
Nada, que se lo lleve
Le ofrece un ahorro programado para generar mayores y mejores rendimientos
Le ofrece un certificado a plazo y le indica que puede llevarse hasta un 90% mediante un crédito back to back
Martha Murillo no es cliente del banco, llega por un deposito a la. Cuenta de su mamá.
Usted le realiza el deposito solamente con su cédula
Le ofrece algún producto para que sea cliente nuestro
Le indica el saldo que le queda en la cuenta de su mamá.
Es un tipo de cuenta que cualquier persona puede optar. Su requiso es la cédula de identidad
Cuenta de ahorros a la vista
Cuanta de ahorro programado
Cuenta de ahorro a plazo
Los certificados a plazo
Generan mejores y mayores rendimientos
Depende del plazo le gana algo
Todo se va a impuestos
Doña Ana visita el banco y se sienta plácidamente a conversar con usted, dentro de lo que hablan le cuenta que tiene un hijo que ya casi cumple sus 18 años y que le pide un viaje en crucero, usted que le puede ofrecer para ayudarle a cumplir el sueño de su hijo?
Nada, solamente le deseo suerte y que debe de priorizar sus gastos.
Le ofrezco un certificado a plazo
Le indico que puede ir ahorrando por mes hasta que llegue el cumpleaños de su hijo por medio de un ahorro programado
Don Marvin Abel se presenta a la oficina donde usted trabaja y lo solicita un crédito para comprar casa. Usted le ofrece,
Un crédito personal mientras le alcence la capacidad de pago.
Un crédito hipotecario
Le indique que ese trámite lo debe de solicitar en la plataforma de crédito
Doña Virginia Pérez es cliente de años del banco, está casada, es decir tiene casi todos los productos, menos la Tarjeta de crédito. Como la podría convencer?
Le indica que es una opción para generar puntos o millas y así comprar en linea
Además, tiene que tener presente una fecha de pago de contado para que siempre re este al día
Además, tiene que tener presente la. Fecha de corte para que siempre esté al día
Si trabaja de contado no le genera intereses.
Patricia Moncada trabaja para la CCSS ella quiere ir recolectando dinero para ayudarse a pagar su marchamo pero ya estamos en el mes de octubre,
Usted le indica que ya no puede ahorrar
Le ofrece un ahorro programado para diciembre
Le indica que puede abrirse una cuenta secundaria para que pueda ir ahorrando
Si un cliente se presenta sin su cedula de identidad pero le dice que tiene el pasaporte
No hay problema se le atiende
Se le indica que sin cédula de identidad no se le puede realizar el trámite
Mi jefe me dice que le atienda que pobre señor
Juanita es extranjera y necesita cambiar dolares, ella presenta su pasaporte en buen estado y vigente pero ingresó al país hace 4 meses.
No puede venderle dólares, ella está ilegal
No puede venderle dólares debe de traer su cédula extranjera
Si le puede vender dólares el pasaporte no esta vencido
Si se puede, ella ingresó legal
Doña Juanita ya no firma como sale en su documento de identidad, usted le esta realizando un retiro...
Por esta vez le ayuda y le dice que la próxima debe de firmar bien
Le acepta la firma y pone al hermano como testigo que andaba con ella
Rechaza la transacción y le indica que debe de firmar a ruego o poner a alguien de autorizado para que no siga teniendo problemas
Candelaría compartió sus datos personales con una llamada telefónica que recibió pensando que le ayudarían pero más bien la estafaron, usted debe
Indicarle que vaya al OIJ
Cancelar todos los productos con el banco y abrir unos nuevos
Eliminar el canal electrónico de donde le estafaron
Le dice que como ya le sacaron el dinero no tiene mas peligro
Cuales son productos bancarios?
Transferencia Sinpe
Pago de servicios públicos
Tarjeta de crédito
Cuenta de ahorro
Martina Mendoza está en el Banco y tiene una necesidad de dinero, pero no quiere un crédito, usted revisa y tiene una tarjeta, le puede ofrecer
Un intra financiamiento
Un extra financiamiento
Un adelanto de efectivo
Le indica que sin un crédito de por medio no le pueden ayudar
