NEW
Font size
WorksheetsRUỔI RO HOẠT ĐỘNG
Total questions: 10
Worksheet time: 3mins
Hành vi vô ý “Không thực hiện hoặc thực hiện không đúng thời gian/định kỳ theo quy định về chấm điểm xếp hạng khách hàng” thuộc loại rủi ro hoạt động nào?
A. Rủi ro gian lận bên ngoài
B. Rủi ro tác nghiệp
C. Rủi ro gian lận nội bộ
D. Rủi ro tuân thủ
Giao dịch viên thực hiện lệnh chuyển tiền theo yêu cầu của khách hàng cho công ty tại Bắc Triều Tiên tiềm ẩn loại rủi ro gì?
A. Rủi ro tác nghiệp
B. Rủi ro gian lận nội bộ
C. Rủi ro tuân thủ
D. Không phát sinh rủi ro
Hành vi “Giao dịch viên đánh tráo tiền giả vào cọc tiền để rút tiền của khách hàng” có thể phát sinh rủi ro gì?
A. Rủi ro gian lận bên ngoài
B. Rủi ro tuân thủ
C. Rủi ro gian lận nội bộ
D. Rủi ro tác nghiệp
Hành vi chụp ảnh màn hình hệ thống thông tin tài khoản của khách hàng cung cấp cho bạn bè, người thân (không nhằm mục đích trục lợi) phát sinh rủi ro hoạt động nào sau đây?
A. Rủi ro gian lận nội bộ
B. Rủi ro bảo mật thông tin khách hàng
C. Rùi ro an toàn thông tin nội bộ
D. Rủi ro tác nghiệp
Điều nào sau đây CBNV không được phép làm?
A. Sử dụng email do NHCT cấp để phục vụ công việc
B. Gửi email có chứa thông tin KH cho chính KH đó, không bao gồm khách hàng khác nếu không liên quan
C. Gửi email có chứa hồ sơ thẩm định của KH về email cá nhân (không do NHCT cấp) để làm việc ngoài giờ theo chỉ đạo của lãnh đạo phụ trách trực tiếp để kịp tiến độ giải ngân cho KH.
D. Gửi thông tin mật của NHCT ra bên ngoài hệ thống NHCT để phục vụ công việc được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của NHCT trước khi thực hiện và cc lãnh đạo phụ trách trực tiếp
Hành vi giả mạo hồ sơ giấy tờ để rút tiền tiết kiệm của khách hàng, có thể bị xử lý ra sao?
A. Không xử lý vi phạm
B. Bị xử lý kỷ luật lao động với hình thức kỷ luật có thể lên tới Sa thải
C. Không xử lý vi phạm nếu đã khắc phục trả toàn bộ tiền cho khách hàng.
D. Không xử lý vi phạm nếu khách hàng đồng ý bỏ qua, không truy cứu.
Rủi ro tuân thủ (bao gồm Phòng chống rửa tiền) là nguy cơ phát sinh tổn thất từ?
A. Vi phạm nghiêm trọng trong việc tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN
B. Từ việc các giao dịch đáng ngờ, giao dịch rửa tiền, giao dịch với khách hàng trong danh sách cấm vận, tài trợ khủng bố, không tuân thủ các cam kết với cổ đông chiến lược, đối tác, cam kết quốc tế khác (nếu có).
C. Cả A và B đúng
D. Không có đáp án nào đúng
Hành vi tiết lộ thông tin của khách hàng trái quy định, không theo đề nghị của khách hàng có thể bị xử lý ra sao?
A. Không xử lý vi phạm
B. Hành vi này sẽ bị xử lý kỷ luật lao động với hình thức kỷ luật có thể lên tới Sa thải, thậm chí chịu trách nhiệm trước pháp luật nếu khách hàng kiện tụng
C. Tổ chức họp kiểm điểm nhưng không xử lý kỷ luật lao động
Đâu không phải là hành vi vi phạm quy định của Pháp luật?
A. Cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi, các giao dịch của khách hàng tại TCTD cho tổ chức, cá nhân khác.
B. Cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi của khách hàng tại TCTD cho tổ chức, cá nhân khác theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
C. Cán bộ chụp ảnh màn hình lịch sử giao dịch của khách hàng trên hệ thống và gửi cho người quen của cán bộ
D. Làm giả CMND để mở tài khoản ngân hàng.
Khi xảy ra sự kiện rủi ro hoạt động tại đơn vị, cần báo cáo ngay cho các đơn vị/bộ phận nghiệp vụ đầu mối?
A. Trong vòng 24h (không gồm ngày nghỉ, ngày lễ)
B. Trong vòng 48h (không gồm ngày nghỉ, ngày lễ)
C. Trong vòng 1 tuần
D. Trong vòng 1 tháng
