WorksheetsSARLAFT
Total questions: 20
Worksheet time: 10mins
Las Etapas de prevención de Riesgos son:
1. Control y Monitoreo
2. Identificación y Control
3. Identificación, medición, control y monitoreo
4. Control, monitoreo y gestión
El SARLAFT se relaciona con los riesgos:
1. Liquidez y cartera
2. Reputación y contagio
3. Mercado y Operación
4. Crédito y Cartera
11. El procedimiento más importante del SARLAFT es:
1. Las funciones del oficial de cumplimiento
2. El análisis de consignaciones
3. El análisis de la tecnología
4. El conocimiento del Asociado
Proceso al que se someten los ingresos producidos por el delito para ocultar su origen ilegal y legitimar las ganancias ilícitas de ese delito.
Riesgo
Financiación del terrorismo
Lavado de activos
Operación sospechosa
¿Que ley penaliza el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en Colombia?
Ley 589 del 2001
Ley 427 del 2000
Ley 599 del 2000
Ley 699 del 2000
¿Cuales son los elementos de SARLAFT?
Identificar, Medir, Controlar y Monitorear.
Todas las Anteriore.
Procedimentos, Politicas, Estructura Organizacional, Organos de Control y Procesos de Capacitación.
Identificar, Medir,Organos de Control y Procesos de Capacitación.
¿Que es un Riesgo Reputacionall?
Es la posibilidad de ocurrencia de pérdidas financieras, originadas por fallas o insuficiencias de procesos.
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado.
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado.
¿Que es un Riesgo de Contagio?
Es la posibilidad de ocurrencia de pérdidas financieras, originadas por fallas o insuficiencias de procesos
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado.
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado.
¿Que es una Operación Inusual?
Aquellas operaciones complejas, importantes, significativas, que no respondan a los patrones de transacciones habituales, que carecen de fundamento económico o legal razonable.
Ejecución de una acción extraña.
Operaciones irregulares o extrañas, cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica de las contrapartes.
operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero.
La consulta a listas vinculantes y no vinculantes debe realizarse a:
Clientes; Funcionarios; Practicantes; Comerciales; Contratistas; Proveedores; Accionistas; Fondeadores, Entre otros.
Bases de datos nacionales e internacionales que recogen información, reportes y antecedentes de diferentes organismos.
Organismos, ya sea de personas naturales y jurídicas, que pueden presentar actividades familiares.
Actividades gubernamentales, investigaciones o procesos.
¿Cuáles son los factores de riesgo de SARLAFT?
Clientes, Productos, Canales de Distribución y Jurisdicción.
Clientes y Productos.
Canales de Distribución y Jurisdicción.
No tiene factores de riesgo.
Complete el siguiente párrafo: “Los mecanismos para la administración de lavado de activos y financiación del terrorismo están dirigidos a _________________________________________”
Solicitar y reportar los tiempos de fraude.
Orientar, Capacitar y especializar a los integrantes de las entidades antifraude.
Responder, Mediar, Detectar y reportar diariamente los cambios.
Prevenir, detectar y reportar oportuna, eficiente y eficazmente.
¿Mediante qué circular la Superintendencia Financiera señala los lineamientos para la implementación del SARLAFT por parte de las entidades vigiladas?
Circular Interna 022 de 2007
Circular Externa 222 de 2007
Circular Interna 027 de 2002
Circular Externa 022 de 2007
"Prevenir ser utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas. ",
La razón de ser del Sarlaft
El objetivo, por el cual las Entidades vigiladas, deben implementar el Sarlaft
cumplimiento de una norma, por parte de las entidades vigiladas
vigilados por la UIAF
La administración del riesgo del Sarlaft consiste en :
Detectar los O.S y O.I
Enviar Reportes a la UIAF
cumplir normatividad de la superfinanciera
Sus mecanismos se dirigen a prevenirlo, detectarlo y reportarlo (oportuna y eficazmente).
Posible pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
Riesgo Financiero
Riesgo de Crédito
Riesgo Reputacional
Riesgo de Contagio
3. Las actividades identificadas como delitos para generar recurso a lavar son:
Secuestro, rebelión, trafico de armas
Extorsión, narcotráfico.
Compra de divisas
a y b
Todas las anteriores
7. Los siguientes se consideran mecanismos de control en LA/FT excepto:
Conocimiento del cliente
Conocimiento del mercado
Señales de alerta
Identificación y análisis de operaciones inusuales.
Determinación y reporte de operaciones sospechosas.
8. El conocimiento del cliente consiste en:
Saber por motivos personales, la perspectiva moral y económica del cliente.
Saber a través de pruebas documentales quién es el cliente, junto con su perfil financiero, económico y moral.
Tener certeza acerca de la verdadera identidad del cliente.
La amistad que puede dar fe acerca de la moralidad en las operaciones del cliente y la de sus familiares cercanos.
Dimensionar la real capacidad de pago del cliente con ocasión de una solicitud de crédito.
13. El Oficial de Cumplimiento es:
Un funcionario designado para realizar directamente aquellas actividades que realizan otras áreas de manera deficiente.
El funcionario que en cada oficina lleva el control sobre los créditos otorgados a los clientes.
Un funcionario nombrado por el Consejo de Administración para controlar el cumplimiento de las medidas internas y externas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Un funcionario encargado del cumplimiento en el pago de las cuotas de las tarjetas de crédito.
Un funcionario facultado para reportar a las Centrales de Información clientes que incumplen con el pago oportuno de sus créditos.
