NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets1 - 14
Total questions: 32
Worksheet time: 32mins
Name
Class
Date
1.
Biztosításközvetítőként sikerült meggyőznie ügyfelét, hogy az Ön közvetítésével kössön casco biztosítást nagy értékű gépkocsijára. Az ajánlat aláírása előtt véletlenül kiderül, hogy az ügyfélnek már van casco biztosítása. Melyik eljárás a helyes az alábbiak közül?
a)
Felveszi az ajánlatot, rábeszéli az ügyfelet arra, hogy mondja fel a jelenlegi szerződését és megírja az ügyfél helyett a felmondólevelet, hogy ne kelljen ezzel fáradnia.
b)
Tájékoztatja az ügyfelet az Ön által közvetített casco biztosítás(ok) jellemzőiről és kéri, hogy jelentkezzen, ha meg kívánja kötni Önön keresztül a szerződést, miután a meglévő szerződését megszüntette.
c)
Rábeszéli az ügyfelet arra, hogy ne fizesse tovább a fennálló biztosítása díját, hiszen ezzel a régi biztosítás megszűnik anélkül, hogy az ügyfélnek ebből kellemetlensége lenne és felveszi az új biztosításra szóló ajánlatot.
2.
Ön egy biztosítási alkusz részére végez közvetítői tevékenységet. Egy új ügyfél megbízást adna az Ön cégének lakásbiztosítás közvetítésére, de kiderül, hogy korábban már egy másik alkuszt is megbízott ezzel. Mit tesz?
a)
Rábeszéli az ügyfelet arra, hogy mondja fel az alkuszi megbízást és az Ön cégének adjon alkuszi megbízást.
b)
Ismerteti az Ön által képviselt alkuszcég jellemzőit és kéri az ügyfelet, hogy jelentkezzen, ha mégis Önöket kívánja megbízni a közvetítéssel.
c)
Megkéri az Önökkel kapcsolatban álló biztosítókat, hogy utasítsák el a konkurens alkuszcég megkereséseit.
3.
Újonnan alakult biztosításközvetítő cégét szeretné gyorsan felfuttatni. Ezért magasabb jutalékot ígérve átcsábít egy 15 fős üzleti csapatot egy konkurens biztosításközvetítőtől, azzal, hogy csak abban az esetben kapják a magasabb jutalékkulcs szerint a díjazásukat, ha magukkal hozzák korábbi megbízójuktól az általuk kezelt ügyfelek adatbázisát. Jogszerű-e ez az eljárás?
a)
Nem.
b)
Igen, az üzletszerzés érdekében bármilyen eszköz megengedett.
c)
Igen, mivel ezeket az adatokat amúgy is tudják a közvetítők, az adatbázis csak technikai segítség.
4.
Megkeresi egy ügyfele azzal, hogy lakásbiztosítási szerződést szeretne kötni. Az ajánlat aláírása előtt véletlenül kiderül, hogy az ügyfélnek már van lakásbiztosítása, de épp most lenne esedékes a következő negyedéves biztosítási díj. Helyesen jár-e el, ha azt tanácsolja az ügyfélnek, hogy kösse meg az Ön által közvetített szerződést és ne fizesse be az esedékes díjat a korábbi biztosítónak?
a)
Igen, hiszen ez automatikusan a biztosítási szerződés megszűnéséhez vezet.
b)
Nem, mivel ez hátrányos az ügyfélnek, mert a biztosító által kiküldött díjfelszólítótól függ, hogy mikor szűnik meg a szerződés és a biztosító akár peres úton is követelheti a ki nem fizetett biztosítási díjat.
c)
Nem, inkább azt javasolja, hogy Ön majd befizeti helyette a díjat az új szerződésért kapott jutalékából.
5.
A biztosító, amelyhez korábban nagyobb számú életbiztosítást közvetített, új életbiztosítási terméket vezet be, melynek értékesítését magas jutalékkal ösztönzi. Megkeresi az érintett ügyfeleket azzal, hogy van egy, a korábbinál kedvezőbb életbiztosítási konstrukcióra vonatkozó ajánlata és javasolja, hogy kérjék az Ön által korábban közvetített életbiztosítási szerződés visszavásárlását, és a visszavásárlás során kapott összegből fizessék az új biztosítás díját. Helyes ez az eljárás?
a)
Igen, hiszen így tud a legtöbb jutalékra szert tenni közvetítőként.
b)
Nem, mivel ez hátrányos az ügyfélnek, mert a visszavásárlással minden valószínűség szerint pénzügyi veszteség éri.
c)
Nem, mert a visszavásárlási összeg mellett új forrásokat is be kell vonni az új szerződés díjának fizetéséhez.
6.
Az ügyfél jelenleg is rendelkezik megtakarítási jellegű életbiztosítással, de Ön biztosításközvetítőként tudna számára egy új hasonló jellegű terméket ajánlani. Melyik állítás helyes az alábbiak közül?
a)
Az ügyfélnek érdemes kérnie a régi biztosításának visszavásárlását és a visszavásárlási összeget az új biztosításba fizetni, mivel jó, ha mindig a legkorszerűbb biztosítása van.
b)
Az ügyfélnek nem érdemes a régi biztosításának visszavásárlását kérnie, mivel azon nagy valószínűséggel veszteséget realizál. Akkor érdemes megkötnie az új biztosítást, ha megvannak az anyagi forrásai arra is, a régi biztosítás fenntartása mellett.
c)
Az ügyfélnek érdemes kérnie a régi biztosításának visszavásárlását és a visszavásárlási összeget az új biztosításba tenni, feltéve, ha Ön az új szerződés után kapott jutalékból kárpótolja az ügyfelet a visszavásárlás során elszenvedett veszteségért.
7.
Az alábbiak közül melyiket állíthatja jogszerűen a konkurens biztosításközvetítő által közvetített casco biztosítást forgalmazó biztosítóról az Ön által megnyerni kívánt ügyfélnek?
a)
Rövidesen csődbe megy és nem fogja tudni kifizetni a kárt.
b)
A kárrendezés során szándékosan mindig jelentősen kevesebbet térít a valós kárnál.
c)
Az Ön által ajánlott biztosítás egy olyan kiegészítő kockázatra is fedezetet nyújt, amire a másik biztosító terméke nem (ha valós a különbség).
8.
Ön egy biztosító függő ügynöke. Régi ügyfele arról tájékoztatja, hogy nemrég felkereste egy konkurens biztosító ügynöke, és arra próbálta rávenni, hogy mondja fel az Ön által közvetített biztosítást, amihez egy előre kitöltött felmondólevelet is átadott. Hogyan jár el helyesen?
a)
Feljelenti a másik biztosításközvetítőt a rendőrségen.
b)
Fizikai erőszakot kilátásba helyezve megtiltja a másik biztosításközvetítőnek, hogy az Ön ügyfelét a továbbiakban megkeresse.
c)
Írásbeli nyilatkozatot kér az ügyféltől és tájékoztatja az Önt megbízó biztosítót, annak érdekében, hogy az versenyetikai eljárást kezdeményezzen a MABISZ-nál a másik biztosító ellen.
9.
Ki kezdeményezhet etikai eljárást a FBAMSZ elnökségénél egy FBAMSZ tag ellen?
a)
Bármely alkusz vagy biztosító.
b)
Bármely biztosításközvetítő.
c)
Csak FBAMSZ tag.
10.
Ki kezdeményezhet versenyetikai eljárást a MABISZ-nál egy MABISZ tagbiztosító ellen?
a)
Bármely alkusz vagy biztosító.
b)
Bármely biztosításközvetítő vagy biztosító.
c)
Csak MABISZ tag.
11.
Biztosításközvetítőként már majdnem sikerült meggyőznie ügyfelét, hogy az Ön közvetítésével kössön casco biztosítást nagy értékű gépkocsijára, de az ügyfél közli, hogy csak akkor köti meg a biztosítást, ha a biztosító vállalja, hogy bármilyen kárigény esetén 15 napon belül rendezi a kárt. Mit tesz?
a)
Tájékoztatja, hogy ilyen kötelezettséget a biztosító nem vállal, de ígéretet tesz arra, hogy ha kár következik be, akkor mindent Öntől telhetőt el fog követni annak érdekében, hogy a kárt a biztosító mielőbb rendezze.
b)
Bár tudja, hogy a biztosító ilyen kötelezettséget nem vállal, de nagyon szeretné megszerezni az üzletet, ezért kiállít egy nyilatkozatot a biztosító nevében az ügyfél kérésének megfelelően.
c)
Felajánlja az ügyfélnek, hogy ha lemond erről az igényéről, de Önnél köti meg a biztosítást, akkor a szerzési jutaléka felét visszaadja neki készpénzben.
12.
Biztosításközvetítőként már majdnem sikerült meggyőznie ügyfelét, hogy az Ön közvetítésével kössön unit-linked életbiztosítást, de az ügyfél közli, hogy csak akkor köti meg a biztosítást, ha legalább évi 20 %-os hozamra számíthat. Mit tesz?
a)
Nagyon szeretné megszerezni az üzletet és úgy hallotta, hogy a biztosító befektetési szakemberei nagyon profik, ezért kiállít egy nyilatkozatot, melyben az ügyfél által befizetett díjra legalább évi 20 %-os hozamot ígér.
b)
Tájékoztatja az ügyfelet, hogy a biztosító ilyen kötelezettséget nem vállal, de az ügyfél az eszközalapok közötti átváltásokkal – saját kockázatára - maximalizálhatja a lehetséges hozamot.
c)
Felajánlja az ügyfélnek, hogy ha lemond erről az igényéről, de Önnél köti meg a biztosítást, akkor a szerzési jutaléka felét visszaadja neki készpénzben.
13.
A biztosítótól megkapja a díjhátralékos ügyfelek listáját (intervenciós lista). Az ezen szereplő egyik ügyfél felkeresése során azzal szembesül, hogy az ügyfél várhatóan továbbra sem fog fizetni, ami végső soron ahhoz vezethet, hogy a biztosító vissza fogja Öntől követelni a szerződés után kapott szerzési jutalékot. Mit tesz?
a)
Tájékoztatja az ügyfelet, hogy a díj nemfizetése a biztosítási szerződés megszűnéséhez vezethet.
b)
Jelzi az ügyfélnek, hogy valamennyi ismerősének és családtagjának elmondja, hogy nem hajlandó szerződéses kötelezettségeit teljesíteni.
c)
Befizeti saját jutalékából az ügyfél díjhátralékát.
14.
Az egyik alkusz cég széles körben ismert az ügyfelek körében, hosszú szakmai múlttal és általános elismertséggel rendelkezik. Az alkusz cég – a biztosítás által nyújtott biztonságra utalással – egy stilizált lakatot használ nyomtatványain és reklámjaiban, melyet az egész országban ismernek. Ön is szeretné fellendíteni újonnan indult alkuszi cége forgalmát, ezért elkezdi használni a stilizált lakatot az ügyfelek megkeresése során. Helyesen jár el?
a)
Nem, mivel a stilizált lakatról a biztosítási szakmában a versenytársát szokták felismerni, így megtéveszti az ügyfeleket, ha ezt használja, mert azt hiszik, hogy a versenytárs alkusz szolgáltatásait veszik igénybe.
b)
Igen, mert egy lakatot bárki tud rajzolni.
c)
Igen, mert a versenytársaknak meg kell egymással osztania azokat a megoldásokat, amelyek sikert arattak az ügyfeleknél.
15.
Ki az igényfelmérő nyomtatvány gazdája a biztosító alkalmazottja vagy ügynöke általi értékesítés esetében?
a)
Megállapodás kérdése.
b)
A biztosító alkalmazottja vagy ügynöke.
c)
A biztosító.
16.
Az alábbiak közül melyik állítás helyes?
a)
A felügyeleti biztost a MABISZ rendeli ki.
b)
A felügyeleti biztos legfeljebb egy évre rendelhető ki, mely kirendelés időtartama nem hosszabbítható meg.
c)
A felügyeleti biztos gyakorolja az igazgatóság tagjának törvényben és alapszabályban meghatározott jogait és kötelezettségeit a kirendelésének időtartama alatt.
17.
Igaz vagy hamis a következő állítás? A kizárólag az életbiztosítási ág művelésére tevékenységi engedéllyel rendelkező életbiztosító az állományát kompozit biztosítóra nem ruházhatja át.
a)
Igaz.
b)
Hamis.
18.
Igaz vagy hamis a következő állítás? Kompozit biztosító a teljes állományát átruházhatja kizárólag az életbiztosítási ág művelésére tevékenységi engedéllyel rendelkező életbiztosítóra.
a)
Igaz.
b)
Hamis.
19.
Melyik állítás hamis?
a)
A felügyeleti biztos legfeljebb 180 napra rendelhető ki, ez az időtartam nem hosszabbítható meg.
b)
A felügyeleti biztos kirendeléséről a minősített befolyással rendelkező tulajdonosokat (tagokat) is értesíteni kell.
c)
A felügyeleti biztos feladata a biztosítási tevékenységről szóló törvényben foglalt szabályok betartása és betartatása.
20.
Mi tartozik az MNB céljai és feladatai közé az alábbiakban felsoroltak közül?
a)
A biztosítási szakma közös érdekeinek a védelme, azok képviselete és érvényesítése, továbbá a tagok közreműködésével közös álláspont kialakítása a szakmát érintő döntések, illetőleg jogszabályok előkészítésében.
b)
Fellép a tisztességtelen verseny ellen, tájékoztatja a nyilvánosságot a biztosítási tevékenységek gazdasági jelentőségéről, valamint részt vesz a nagyobb jelentőségű általános szerződési feltételek kidolgozásában.
c)
Biztosítja a pénzügyi közvetítőrendszer zavartalan, átlátható és hatékony működését, valamint erősíti a pénzügyi közvetítőrendszerrel szembeni közbizalmat, továbbá védi a pénzügyi szervezetek által nyújtott szolgáltatásokat igénybevevők érdekeit.
21.
Mekkora lehet - főszabály szerint - az MNB által ellenőrzési eljárásban a független biztosításközvetítővel szemben kiszabható bírság összege?
a)
50 ezer forinttól 4 millió forintig.
b)
40 ezer forinttól 1 millió forintig.
c)
100 ezer forinttól 2 milliárd forintig.
22.
Melyik kifejezés illeszthető a kipontozott rész helyére? A(z) …………honlapján és kiadványaiban informálja a lakosságot a biztosító társaságok működéséről és a biztosításokkal kapcsolatos fogyasztói információkról.
a)
MABISZ.
b)
MNB.
c)
EU irányelvek.
23.
Az alábbiak közül mihez NEM szükséges az MNB engedélye?
a)
A harmadik országban székhellyel rendelkező biztosításközvetítő által létesíteni kívánt fióktelep tevékenységének megkezdéséhez.
b)
A biztosító kárrendezési tevékenységének kiszervezéséhez.
c)
A harmadik országban székhellyel rendelkező biztosításközvetítő által létesített fióktelep általános képviselőjének foglalkozatásához.
24.
Az MNB az alábbiak közül kit nem kötelezhet felügyeleti bírság megfizetésére?
a)
A biztosító felügyelőbizottságának tagját.
b)
A független biztosításközvetítő számviteli rendjéért felelős vezetőjét.
c)
A biztosító vezető jogtanácsosát.
25.
Az alábbiak közül melyik szervezet engedélyezi és ellenőrzi a biztosítók tevékenységét?
a)
MNB
b)
MABISZ
c)
Nemzetgazdasági Minisztérium
26.
Az MNB az alábbiak közül mely intézkedések meghozatalára nem jogosult?
a)
Az MNB által kirendelt szakértő, illetve felügyeleti biztos közreműködésével kapcsolatban felmerült költségek megtérítésére kötelezhet.
b)
Megtilthatja az engedély nélküli többes ügynöki és alkuszi tevékenység, továbbá a felügyeleti nyilvántartáson kívüli biztosításközvetítői tevékenység folytatását.
c)
Megtilthatja egyes biztosítási termékek terjesztését.
27.
Melyik állítás hamis?
a)
Az MNB látja el a biztosítási tevékenységről szóló törvény hatálya alá tartozó szervezetek, személyek és tevékenységek felügyeletét.
b)
Az MNB látja el a kötelező gépjármű-felelősségbiztosításról szóló törvény hatálya alá tartozó szervezetek, személyek és tevékenységek felügyeletét.
c)
Az MNB látja el a kereskedelemről szóló törvény hatálya alá tartozó szervezetek, személyek és tevékenységek felügyeletét.
28.
Kinek az engedélye szükséges a biztosítási állomány átruházásához?
a)
MNB.
b)
Biztosítottak.
c)
Szerződők.
29.
Az alábbiak közül melyik az MNB feladata?
a)
A biztosítók és biztosításközvetítők érdekeinek képviselete.
b)
Internetes információs portált működtet, ahol az ügyfelek össze tudják hasonlítani a szolgáltatásokat.
c)
Engedélyezi az új biztosítókat.
30.
Az MNB mely esetben kötelezheti a biztosítót felügyeleti bírság megfizetésére?
a)
Ha a biztosító határidőre nem tesz eleget az MNB által elrendelt adatszolgáltatási kötelezettségének.
b)
Ha a biztosító nem jelenti be az MNB részére 1 munkanapon belül székhelyének megváltozását.
c)
Ha a biztosító új biztosítási termékének terjesztését az MNB engedélye nélkül kezdi meg.
31.
Az MNB az alábbiak közül mely esetekben jogosult a biztosításközvetítővel szemben a biztosítási tevékenységről szóló törvényben meghatározott intézkedéseket alkalmazni?
a)
Kizárólag amennyiben a biztosításközvetítő tevékenysége jogszabályt sért.
b)
Kizárólag amennyiben a biztosításközvetítő tevékenysége az MNB határozatát sérti.
c)
Amennyiben a biztosításközvetítő tevékenysége jogszabályt sért, vagy az MNB határozatába ütközik.
32.
Az alábbiak közül kinek köteles a független biztosításközvetítő felügyeleti díjat fizetni?
a)
MNB.
b)
MABISZ.
c)
Gazdasági Versenyhivatal.
Reset
